浙江广播电视大学开放教育专科各专业 通识课《个人理财》课程2010秋复习资料
有关本课程的考核对象、考核方式、命题依据、考核要求、考核形式等内容请参见本课程的“考核说明”文件，以下内容为2010秋考试复习要点。
考试题型及分值分布
（1）单项选择题：在列出的答案中选一个正确答案，共5题，每小题2分。该题型分值占总分值的10％。
（2）多项选择题：在列出的答案中选出两个或两个以上正确答案，共5题，每小题3分。该题型的分值占全部分值的15％。
（3）判断正误题：要求对基本理论、基本知识中记忆和理解容易出错的问题作出正确与否的判断，共5题，每小题3分。该题型分值占总分值的15％。
（4）配伍题：本题有5个题干和5个备选答案组成，每个题干对应一个正确的备选答案，要求在5个备选项中选择一个能与题干相配任的最适合的答案，在括号内用英文序号表示。该类型题目考核学生对基本概念、基本知识的理解和记忆程度。配伍题分值占全部分值的20％。
（5）简答题：考核对基本概念、原则、步骤、操作方法的掌握及应用程度。共4题，每小题10分。简答题的分值占总分值的40％。
一、判断题、单选题、多选题、配伍题复习内容：
第一章 个人理财概述
个人理财定义； 个人理财的作用：
个人理财的基本原则中的经济效益原则，衡量其的两个指标； 个人理财起源时间；
我国个人理财服务出现的时间。
第二章 财务与预算规划
个人资产负债表定义；
资产、负债、净资产三者之间的关系； 资产负债表含义；
资产负债表的主要评价指标； 资产负债率取值及说明的问题； 现金流量表定义；
净现金流量取值及说明的问题；
P38页公式2－1，2－2，2－3各自说明的问题； 资产负债表和现金流量表之间的关系；
个人预算规划定义； 个人预算的意义； 成功预算的要求。
第三章 现金规划
广义、狭义现金的涵义；
个人或家庭对资产产生流动性需求的动机。 计算利息的三个基本要素及相互关系； 单利、复利概念；
单利、复利公式的应用； 利率的种类；
现值、终值概念。
第四章 储蓄规划
狭义的储蓄概念； 储蓄的特点；
个人储蓄的动机。
第五章 消费信贷规划
消费信贷概念、种类； 封闭式信贷的概念； 衡量信贷能力的指标。
第六章 投资规划
投资概念；
投资根据对象不同划分的种类； 投资规划概念；
设计投资组合必须遵循的原则； 投资组合包括的三方面； 投资三分法概念 杠铃投资法概念； 股票的特征；
股票按持有者不同的分类； H股、F股； 优先股概念；
债券票面价值的两点内容； 债券的特性；
债券按发行主体不同、利息支付方式不同的分类； 封闭式基金、开放式基金概念； 期货的概念；
银行理财产品按标价货币不同的分类。 第七章 房地产规划 房地产投资的方式； 房地产投资的优点； 影响房地产价格的因素； 个人住房抵押贷款品种；
等额本息还款与等额本金还款的比较。
第八章 保险规划
保险人概念；
个人面临的风险种类； 个人面临的财产风险种类； 不可保风险的种类。
第九章 税收规划
税收的特征；
个人应纳税所得额的计算（P236例9－1） 我国现行税率的种类； 个人税收筹划概念；
个人得奖、中奖、中彩以及其他偶然性所得适用的税率。
二、简答题复习范围：
1、个人理财与公司理财的区别； 2、储蓄规划的原则； 3、股票的特征；
4、债券与股票的区别；
5、货币具有时间价值的原因； 6、影响债券收益的因素； 7、期货投资的特点； 8、房地产投资的优缺点；
9、什么是消费信贷，其优缺点表现在哪些方面； 10、基金的含义及优点；
11、可保风险必须具备的条件； 12、保险规划的主要步骤。
以上内容可参照四次作业对应的题目来进行复习。
