ⅩⅩ省农商银行反洗钱工作考察方法（试行）
第一章 总 则
第一条为有用实施反洗钱司法律例,晋升实施反洗钱义务和义务的自发性,合理评价反洗钱治理工作,根据国度反洗钱司法律例和人平易近银行反洗钱治理轨制的相干请求,并联合ⅩⅩ省农村信誉社现实,特制定本方法.
第二条 本方法考察各市联社.遍地事处,各县级行社反洗钱工作考察方法由各市联社.处事处自行制定.
第三条 反洗钱工作考察以省联社考察及外部检讨成果为考察根据,以“日常监测.现场检讨.按期传递.全年总评”为考察原则,采纳现场和非现场相联合,以非现场为主的方法,考察成果纳入对各市联社.处事处相干营业主管引导.部分负责人考察及评级当中.
第二章 考察内容及权重
第四条 对各市联社.处事处相干营业主管部分反洗钱工作的考察项目及权重为：基本治理情形20％.陈述质量50％.反洗钱检讨20％.宣扬与培训10%.
具体项目包含：
（一）基本治理情形：
1.反洗钱工作小组履职情形;
2.反洗钱岗亭设置及人员治理情形;
3.指点辖内机构开展客户尽职查询拜访情形;
4.指点辖内机构开展客户风险评价分类情形;
5.指点辖内机构账户材料及生意营业记载保管情形;
6.省联社反洗钱相干工作请求的落实情形.
（二）陈述质量
1.大额和可疑生意营业陈述报送情形;
2.反洗钱重点可疑生意营业陈述报送情形;
3.非现场监管报表报送情形;
4.反洗钱简报的报送情形;
（三）检讨开展情形
1.对辖内各县级行社反洗钱工作开展情形进行检讨情形;
2.对检讨中发明问题的整改及落实情形.
（四）反洗钱宣扬与培训情形;
1.反洗钱宣扬.培训筹划
2.反洗钱宣扬与培训的组织情形.
第五条为了勉励各市联社.处事处积极.自动开展反洗钱工作,对下列情形但不限于酌情加分：
（一）辖内各县级行社在反洗钱外部检讨中未发明问题的;
（二）积极开展反洗钱查询拜访研讨,反洗钱文章被公开刊物揭橥或有关部分刊发的;
（三）在省联社某人平易近银行举行的反洗钱常识比赛或测验中获得前三名的;
（四）供给主要线索,使得洗钱案件得以侦破的.
第三章 考察根据及程序
第六条 对各市联社.处事处反洗钱工作的考察,由省联社反洗钱办公室每季度根据其日常履职情形进行非现场考察评价.省联社反洗钱办公室原则上每年至少牵头组织一次反洗钱专项检讨,检讨笼罩面应至少达到30%.
第七条 对各市联社.处事处的考察评价应在季度停止后10个工作日内完成.考察评价成果按期予以传递.
第 各市联社.处事处相干营业主管部分和审计部分根据省联社反洗钱有关划定,实施反洗钱检讨监视职责.检讨监视成果纳入机构专业考察和审计评价当中,同时向省联社反洗钱办公室反馈.
第九条 对各县级行社产生因违背反洗钱司法律例而受到总行和人平易近银行传递处罚的情形,实施对该县级行社年度考察一票否决,撤消该县级行社及相干营业主管部分各类评先参评资历.
第四章 义务穷究
第十条对产生相符《ⅩⅩ省农村信誉社员工违规行动处理划定》的行动,对有关义务人进行响应处罚.
第十一条对于产生因违背反洗钱司法律例或者未能有用履职反洗钱职责而受到人平易近银行传递处罚的情形,根据干部履职问责有关划定,对相干任职干部进行履职问责.
第五章 附 则
第十二条 本方法由省联社管帐部负责说明.
第十三条 本方法自月1日起施行.
附：ⅩⅩ省农村信誉社反洗钱工作考评表
