金融安全防范技能练兵比武技能考试试卷
(金融机构临柜人员 安全员模拟A卷)
一、 判断题（共15题，每题2分）
1、银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，造成重大损失的，处5年以下有期徒刑或者拘役。(×)
2、银行业监督管理机构可以进入银行业金融机构进行检查，检查人员不得少于二人，并应当出示合法证件和介绍信。(×)
3、商业银行工作人员泄露在任职期间知悉的国家秘密、商业秘密，构成犯罪的，依法追究刑事责任。(√)
4、银行营业场所是指各银行机构办理现金出纳、有价证券业务、会计结算业务的物理区域。不包括营业厅(室)相通的库房、办公室及相关设施。(× )
5、风险等级指银行工作人员、现金、有价证券、重要凭证及相关设施等在营业场所环境中可能受到的危害程度。( √)
6、营业场所应有专职或兼职安全员。(√)
7、现金业务区应安装视频安防监控装置，应能实时监视、记录现金支付交易全过程，回放图像应能
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清晰显示柜员操作及客户脸部特征。( √ )
8、要害岗位人员培训合格并取得《金融安全上岗资格证》后方可上岗。(√)
9、营业场所、金库及守库室和运钞车内不准放置易燃、易爆及腐蚀性物品。(√)
10、营业前，临柜员应对自身工作区域进行安全检查，做好班前和接钞准备等工作。(√)
11、金融机构营业场所、金库、押运安全操作以防盗窃、防抢劫、防诈骗、防破坏、防治安灾害及防火灾事故为目标。(√)
12、要害岗位人员上岗前必须经过专门的金融安全知识和业务技能培训教育。(√)
13、不准让无关人员进入营业场所现金业务区、金库及守库室内，本行员工可以在守库室。(×)
14、营业终了临柜员应将现金、印鉴、密押、重要凭证等物品清查无误后放入款箱封存。(√)
15、营业期间对现金出纳、会计、储蓄等柜台，实行不间断录像，录像资料应保存30天以上。(√)
二、填空题（共10题，每题3分）
1、银行或者其他金融机构的工作人员以牟利为目的，采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金；造成特别重大损失的，处5年以上有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金。
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2、银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，造成较大损失的，处5年以下有期徒刑或者拘役；造成重大损失的，处5年以上有期徒刑。
3、《河南省银行业金融机构营业场所、金库、运钞车安全防护设施规范》所称金融机构营业场所，是指银行和其他金融机构办理现金出纳、有价证券、会计结算等业务的物理区域，包括自助服务银行营业场所和自动柜员机。
4、营业前营业场所安全员应检查自卫器械是否放在便于取用的位置，消防器材是否处于良好状态。
5、营业前营业场所负责人应督促、配合安全员例行安全检查，发现问题及时处置。
6、营业前营业场所安全员应如实记录检查情况，若发现问题，应及时排除或报告主管领导。
7、临柜员出入柜台时，必须告知同班人员引起注意，在确认安全后严格按照缓冲门出入操作规定进出。
8、临柜员应在视频监控下办理业务。暂不支付的大宗现金应及时入柜，不得置于桌面、地面等顾客视线范围之内的地方。
9、营业场所值班负责人应加强巡视，检查缓冲门是否锁定、临柜员是否全部在岗、柜台内是否有无关人员，随时了解掌握营业场所秩序，柜台外有无可疑人员。
10、营业场所保安员应协助做好营业场所临时调款、工作人员进入柜台、自助设备清装钞等警戒工作。
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三、简答题（共4题，每题5分）
1、要害岗位人员在岗期间应严格遵守哪些纪律？
答：○1不准擅离职守，不准岗前和在岗饮酒，不准值班睡觉，不准做与营业、守库和押运无关的事项；
○2不准让无关人员进入营业场所现金业务区（以下简称柜台）、金库及守库室内，不准非当班人员进入营业场所柜台、守库室内，不准让无关人员搭乘运钞车；
○3营业场所、金库及守库室和运钞车内不准放置易燃、易爆及腐蚀性物品等，营业场所、守库室内不准放置交通工具等与工作无关的物品；
○4在执行任务期间，押运员、驾驶员与解款员不准兼岗、换岗和串岗；
○5不准守库、押运、驾驶人员参与清点、搬运现金和押运物品；
○6不准守库人员兼管、代管金库（内库门）钥匙；
○7不准违反单位规定的其他安全事项等。
2、营业前营业场所安全员应做好哪些工作？
答：○1检查营业场所及周边治安情况；
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○2检查技防设备夜间运行记录和撤防情况，检查报警器、电视监控系统是否正常；
○3检查自卫器械是否放在便于取用的位置，消防器材是否处于良好状态；
○4设金库的场所向值班人员询问值班情况；
○5锁闭除交接款通道以外的其他通道，做好接钞准备；
○6如实记录检查情况，若发现问题，应及时排除或报告主管领导。
3、营业期间，临柜员需暂时离开岗位时，必须做到哪些方能离开？
答：临柜员需暂时离开岗位时，必须报经值班负责人同意，并妥善处理桌面有关物品，将现金、印鉴、密押、重要凭证、有价证券等入柜加锁，退出微机处理系统并妥善保管业务用卡（软件），在确认安全的情况下方能离开。
4、营业前营业场所负责人应做好哪些工作？
答：○1督促、配合安全员例行安全检查，发现问题及时处置；
○2设金库的场所应检查值班和库房的情况及交记录等；
○3对工作人员进行岗前检查，确保双人临柜，双人守库；
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○4组织营业场所工作人员做好接钞准备。
（四）论述题（10分）
如何加强票据诈骗的防范？
答：1、要加强对票据诈骗犯罪规律特点的研究，尤其应着重研究票据诈骗犯罪的几种情形和具体行骗方法。要及时解剖经典案例和发生在本行业、本系统、本单位的典型案件，弘扬正面经验，汲取反面教训。
2、强化票据运作的规范管理，着力提升金融从业人员的事业心和责任感。在加强政治理论学习的同时，要认真学习和领会我国《票据法》等有关法律法规的规定，自觉依法运营，尽职尽责地对每张汇票、本票、支票的合法性、真实性进行认真审核把关。只要各银行和其他金融机构都能持之以恒的把好这一关口，票据诈骗方面的案件必然会大幅度下降。
3、有针对性的搞好专业培训，从根本上提高银行员工对票据真伪的识别能力。加强培训，对于严格审核把关更具有实际意义。比如，如何区别伪造和变造票据、怎样识别票据印刷材料的真伪、怎样识别票据上使用的是正式油墨还是水溶性颜料、怎样从纸张的质地、色泽、厚度、水纹、裁切等方面识别真伪票据的异同，都是专业培训的重点。
4、加大科技投入，尽快在检验票据真伪的软硬件开发上有所突破。我们要在防范票据诈骗方面做到“魔高一尺、道高一丈”，就必须坚持“两手抓、两手都要硬”，一手抓人的自身素质和能力的提高，一手抓高科技设备的开发研制，舍得人员和资金的投入，用高科技成果占领防范票据诈骗的制高点。
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5、严格印章管理。要严格对单位公章、财务专用章、法人代表印章及会计印章的管理，对于已宣布关闭、停用、破产、倒闭、撤销单位的印章，务必要及时如数追缴并集中销毁，以防滋生祸端。
6、切实扭转单位票据管理混乱的现象。要彻底根除某些单位至今还存在的将空白支票和单位印章由业务人员随身携带等违规操作的问题。
（五）案例分析（10分）
1、2007年8月17日12时40分，张某携带一只黑色背包来到中国银行安徽蚌埠市工农路支行，将写有“取现金3万元，我有炸药”的纸条递给营业员，威胁营业员迅速拿钱。营业员迅速按响与110联网的报警装置，并与其周旋。机关迅速出警，于12时48分将其当场制服，背包中发现疑似爆炸物的纸质包裹，无爆炸装置。
2、2008年1月28日8时38分，一男子在农业银行安徽省黄山市上新分理处一号柜台处递给营业员一张写有“拿5万来，否则炸死你”的纸片，然后从包里拿出一个类似手雷样的东西，做出欲用香烟点燃的姿势。工作人员立即将钱箱盖上推至柜台下后报警。该男子见状即落荒而逃。
【点评】近年来，以爆炸相威胁实施抢劫金融单位的犯罪案件呈上升趋势，危害极大。金融单位应根据以往的经验和当前社会治安形势，制订处置各种以爆炸相威胁实施抢劫犯罪的预案。事实说明，凡是处置预案贴近实际，把可能发生的以爆炸相威胁实施抢劫犯罪情况考虑到了，并经常组织员工演练，就可以提高实战技能。这样，一旦遭遇犯罪分子爆炸抢劫，就能沉着、果断地按照应急预案内容进行处置，保障员工自身和国家资金的安全。上述案例就是生动的证明。
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·制定针对各种情况以爆炸相威胁实施抢劫金融单位的犯罪案件的预案，是保证安全的基本前提。
·认真组织员工扎扎实实地演练，不走过场，注重实效，是熟练掌握处置以爆炸相威胁实施抢劫金融单位的犯罪案件技能的基本保障。
·加强安防设施建设，进一步提升和增强营业场所抗爆防护能力，是防范和化解案件的重要保证。
金融安全防范技能练兵比武技能考试试卷
(金融机构临柜人员 安全员模拟B卷)
一、判断题（共15题，每题2分）
1、银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，造成重大损失的，处5年以下有期徒刑或者拘役。(×)
2、银行业监督管理机构可以进入银行业金融机构进行检查，检查人员不得少于二人，并应当出示合法证件和介绍信。(×)
3、《安全防范设施合格证》的有效期为3年。(×)
4、缓冲门的内外门钥匙或遥控器要指定专人分别掌管，隐蔽存放，不得带出柜台。(√)
5、风险等级指银行工作人员、现金、有价证券、重要凭证及相关设施等在营业场所环境中可能受到
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的危害程度。( √)
6、暂不支付的大宗现金应及时入柜入箱，不得置于桌面、地面等客户视线范围之内的地方。(√)
7、非现金业务区应安装视频安防监控装置，应能够实时监视营业室内人员的活动情况，回放图像应能清晰辨别人员的体貌特征。( √ )
8、要害岗位人员培训合格并取得《金融安全上岗资格证》后方可上岗。(√)
9、营业场所、金库及守库室和运钞车内不准放置易燃、易爆及腐蚀性物品。(√)
10、营业终了临柜员应将现金物品清查无误后放入款箱封存，其他物品妥善保管。(×)
11、营业终了临柜员应在柜台内等候运钞车。(√)
12、临柜员出入柜台时，必须告知同班人员引起注意，在确认安全后严格按照缓冲门出入操作规定进出。(√)
13、暂不支付的大宗现金应及时入柜入箱，不得置于桌面、地面等客户视线范围之内的地方。(√)
14、营业期间对现金出纳、会计、储蓄等柜台，实行不间断录像，录像资料应保存30天以上。(√)
15、县行会计科人员来探亲，到营业所打电话。(×)
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二、填空题（共10题，每题3分）
1、银行或者其他金融机构的工作人员以牟利为目的，采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金；造成特别重大损失的，处5年以上有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金。
2、单位内部治安保卫工作贯彻预防为主、单位负责、突出重点、保障安全的方针。
3、《河南省银行业金融机构营业场所、金库、运钞车安全防护设施规范》所称金融机构营业场所，是指银行和其他金融机构办理现金出纳、有价证券、会计结算等业务的物理区域，包括自助服务银行营业场所和自动柜员机。
4、营业前营业场所安全员应检查自卫器械是否放在便于取用的位置，消防器材是否处于良好状态。
5、营业场所值班负责人应加强巡视，检查缓冲门是否锁定、临柜员是否全部在岗、柜台内是否有无关人员，随时了解掌握营业场所秩序，柜台外有无可疑人员。
6、营业场所保安员严禁替客户办理业务。
7、营业终了临柜员应将现金、印鉴、密押、重要凭证等物品清查无误后放入款箱封存。
8、营业场所负责人应督促、配合安全员例行安全检查，发现问题及时处置。
9、 营业场所安全员应按时到达岗位，按规定着装，携带好防卫器械。
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10、运钞车到达后，营业场所工作人员应检查、辨别车辆及解押人员。
三、简答题（共4题，每题5分）
1、营业前营业场所保安员应执行哪些规定？
答：○1按时到达岗位，按规定着装，携带好防卫器械；
○2配合有关人员对营业场所大厅及周边进行检查；
○3运钞车未到达前，巡视营业场所周边，清理运钞车预停区域及通道障碍物，做好接钞准备。发现异常情况及时报告营业场所负责人；
○4运钞车到达后，协助押运员做好交接款警戒，制止无关人员进入警戒区域，待运钞车安全驶离后方可解除警戒。
2、要害岗位人员必须符合哪些条件？
答：要害岗位人员必须是年满18周岁以上的中国公民，身体健康，无犯罪前科，无社会劣迹，熟悉安全保卫知识和相关工作业务。
3、营业期间，临柜员需暂时离开岗位时，必须做到哪些方能离开？
答：临柜员需暂时离开岗位时，必须报经值班负责人同意，并妥善处理桌面有关物品，将现金、印鉴、
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密押、重要凭证、有价证券等入柜加锁，退出微机处理系统并妥善保管业务用卡（软件），在确认安全的情况下方能离开。
4、款箱交接应执行哪些规定？
答：○1运钞车到达后，营业场所工作人员应核查、辨别车辆及解押人员；
○2核查、辨别无误后，应由一名押运员持护送解款员携提款箱至营业场所门外，解款员由缓冲式电控联动门（以下简称缓冲门）进入柜台内与临柜员在视频监控下进行款箱辨别、数量核准、完好检查等，按要求办理交接手续；
○3交接完毕，待运钞车安全驶离后，解除警戒；
○4临柜员应将暂时不支付的大额现金存入保险柜。
（四）论述题（10分）
如何加强票据诈骗的防范？
答：1、要加强对票据诈骗犯罪规律特点的研究，尤其应着重研究票据诈骗犯罪的几种情形和具体行骗方法。要及时解剖经典案例和发生在本行业、本系统、本单位的典型案件，弘扬正面经验，汲取反面教训。
2、强化票据运作的规范管理，着力提升金融从业人员的事业心和责任感。在加强政治理论学习的同
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时，要认真学习和领会我国《票据法》等有关法律法规的规定，自觉依法运营，尽职尽责地对每张汇票、本票、支票的合法性、真实性进行认真审核把关。只要各银行和其他金融机构都能持之以恒的把好这一关口，票据诈骗方面的案件必然会大幅度下降。
3、有针对性的搞好专业培训，从根本上提高银行员工对票据真伪的识别能力。加强培训，对于严格审核把关更具有实际意义。比如，如何区别伪造和变造票据、怎样识别票据印刷材料的真伪、怎样识别票据上使用的是正式油墨还是水溶性颜料、怎样从纸张的质地、色泽、厚度、水纹、裁切等方面识别真伪票据的异同，都是专业培训的重点。
4、加大科技投入，尽快在检验票据真伪的软硬件开发上有所突破。我们要在防范票据诈骗方面做到“魔高一尺、道高一丈”，就必须坚持“两手抓、两手都要硬”，一手抓人的自身素质和能力的提高，一手抓高科技设备的开发研制，舍得人员和资金的投入，用高科技成果占领防范票据诈骗的制高点。
5、严格印章管理。要严格对单位公章、财务专用章、法人代表印章及会计印章的管理，对于已宣布关闭、停用、破产、倒闭、撤销单位的印章，务必要及时如数追缴并集中销毁，以防滋生祸端。
6、切实扭转单位票据管理混乱的现象。要彻底根除某些单位至今还存在的将空白支票和单位印章由业务人员随身携带等违规操作的问题。
（五）案例分析（10分）
1、2007年8月17日12时40分，张某携带一只黑色背包来到中国银行安徽蚌埠市工农路支行，将写有“取现金3万元，我有炸药”的纸条递给营业员，威胁营业员迅速拿钱。营业员迅速按响与110
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联网的报警装置，并与其周旋。机关迅速出警，于12时48分将其当场制服，背包中发现疑似爆炸物的纸质包裹，无爆炸装置。
2、2008年1月28日8时38分，一男子在农业银行安徽省黄山市上新分理处一号柜台处递给营业员一张写有“拿5万来，否则炸死你”的纸片，然后从包里拿出一个类似手雷样的东西，做出欲用香烟点燃的姿势。工作人员立即将钱箱盖上推至柜台下后报警。该男子见状即落荒而逃。
【点评】近年来，以爆炸相威胁实施抢劫金融单位的犯罪案件呈上升趋势，危害极大。金融单位应根据以往的经验和当前社会治安形势，制订处置各种以爆炸相威胁实施抢劫犯罪的预案。事实说明，凡是处置预案贴近实际，把可能发生的以爆炸相威胁实施抢劫犯罪情况考虑到了，并经常组织员工演练，就可以提高实战技能。这样，一旦遭遇犯罪分子爆炸抢劫，就能沉着、果断地按照应急预案内容进行处置，保障员工自身和国家资金的安全。上述案例就是生动的证明。
·制定针对各种情况以爆炸相威胁实施抢劫金融单位的犯罪案件的预案，是保证安全的基本前提。
·认真组织员工扎扎实实地演练，不走过场，注重实效，是熟练掌握处置以爆炸相威胁实施抢劫金融单位的犯罪案件技能的基本保障。
·加强安防设施建设，进一步提升和增强营业场所抗爆防护能力，是防范和化解案件的重要保证。
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