2021-2022年证券投资顾问之证券投资顾问业务基础
试题库和答案要点
单选题（共80题）
1、关于头肩顶形态中的颈线，以不说法不正确的是（ ）. A.头肩顶形态中，它是支撑线，起支撑作用 B.突破颈线一定需要大成交量配合
C.当颈线被突破，反转确认以后，大势将下跌
D.如果股价最后在颈线水平回升，而且回升的幅度高于头部，或者股价跌破颈线后又回升到颈线上方，这可能是一个失败的头肩顶，宜作进一步观察 【答案】 B
2、证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以（ ）的罚款。
A.3万元以上20万元以下 B.5万元以上20万元以下 C.3万元以上50万元以下 D.5万元以上50万元以下 【答案】 A
3、下列关于道氏理论的主要原理,说法正确的是（ ）。 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅲ D.Ⅱ.Ⅳ
【答案】 A
4、从国际大环境来看，纳税人可利用各国税收存在的（ ）和税收优惠差异等，进行国际间的税务规划。 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ 【答案】 D
5、在构建证券投资组合时，投资者需要注意（ A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅱ.Ⅲ 【答案】 D
6、关于每股净资产指标，下列说法正确的有()。A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅰ、Ⅲ C.Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅳ 【答案】 D
）。 7、证券投资顾问应当在评估客户（ ）基础上.向客户提供适当的投资理议服务。 A.Ⅰ.Ⅱ B.Ⅰ.Ⅲ C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅱ.Ⅳ 【答案】 B
8、在进行投资规划时，对投资对象的分析包括（A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅰ.Ⅱ C.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ 【答案】 B
9、进行退休生活合理规划的内容主要有（ ）。 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅳ C.Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】 D
10、市场风险限额指标主要包括（ ）。 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅳ.Ⅴ
）。C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ 【答案】 D
11、下列关于Stata的说法,正确的有（ ）。 A.Ⅰ.Ⅱ B.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ 【答案】 D
12、证券市场供给的决定因素包括（ ）。 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】 A
13、在银行存在正缺口和资产敏感的情况下,其他条件不变，有（ ）。 A.Ⅰ.Ⅱ B.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅱ.Ⅴ D.Ⅰ.Ⅳ 【答案】 D
14、按照风险来源的不同，利率风险可以分为（ ）。 A.Ⅰ、Ⅲ B.Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】 C
15、 证券公司可以按照下列（ ）方式收取服务费用。 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ 【答案】 B
16、属于客户的其他理财要求的是（ ） A.Ⅰ.Ⅱ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ 【答案】 D
17、关于债券发行主体，下列论述不正确的是（ ）。 A.债券的发行主体是
B.公司债券的发行主休是股份公司 C.凭证式债券的发行主休是非股份制企业
D.金融债券的发行主休是银行或非银行的金融机构 【答案】 C
18、简单型消扱投资策略的缺点是（ ）。 A.放弃从市场环境变化中获利的可能 B.交易成本和管理费用最大化
C.适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况 D.收益的不稳定 【答案】 A
19、某投资者拥有一个三种股票组成的投资组合，三种股票的市值均为500万元，投资组合的总价值为1 500万元，假定这三种股票均符合单因素模型，其预期收益率E（ri）分别为16%、20%和13%，其对该因素的敏感度（bi）分别为0.9、3.1、1.9，若投资者按照下列数据修改投资组合，不能提高预期收益率的组合是（ ）。 A.Ⅰ.Ⅲ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ 【答案】 C
20、决定证券市场需求的因素的具体的包括（ ）。 A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ 【答案】 D
21、开盘价与最高价相等，且收盘价不等于开盘价的K线被称为（A.光头阳线 B.光头阴线 C.光脚阳线 D.光脚阴线 【答案】 B
22、下列关于保险规划的目标说法错误的是（ ）。 A.Ⅱ.Ⅳ B.Ⅰ.Ⅲ C.Ⅱ.Ⅲ D.Ⅰ.Ⅳ 【答案】 A
23、以下关于旗形的说法，正确的有（）。 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
）。 【答案】 B
24、下列关于简单型消极投资策略的说法中，正确的有（ ）。 A.Ⅰ.Ⅲ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ C.Ⅱ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ 【答案】 B
25、证券投资顾问的流程包括（ ） A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ 【答案】 A
26、如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（ ）。 A.融资缺口= -流动性资产＋借入资金 B.融资缺口= 流动性资产＋借入资金 C.融资缺口= -流动性资产－借入资金 D.融资缺口= 流动性资产－借入资金 【答案】 A
27、下列关于消费型企业风险敞口类型及其对冲方式，说法正确的是（ ）。 A.Ⅰ.Ⅱ B.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅳ D.Ⅱ.Ⅲ 【答案】 A
28、证券公司、证券投资咨询机构及其人员以（ ）向客户收取证券投资顾问服务费。
A.公司账户和个人名义 B.公司账户
C.公司账户或个人名义 D.个人名义 【答案】 B
29、（ ）反映在总资产中借债来筹资的比率以及公司在清算时保护债权人利益
A.资产负债率 B.资产负债比率 C.长期负债率 D.股东权益比率 【答案】 A
30、投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于，而不考虑私人信息的行为，这称为（ ）。
A.心理账户 B.羊群效应 C.过度自信 D.损失厌恶效应 【答案】 B
31、应用最广泛的信用评分模型有（ ）。 A.Ⅳ.Ⅴ B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ 【答案】 B
32、下列关于期现套利中的正、反向市场的描述，说法正确的是（ ） A.Ⅰ.Ⅳ B.Ⅱ.Ⅲ C.Ⅰ.Ⅱ D.Ⅲ.Ⅳ 【答案】 A
33、衍生产品类证券产品的基本特征包括（ ）。 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ 【答案】 C
34、波特认为，从动态角度看，五力模型中的五种竞争力量抗衡的结果共同决定着()。 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅳ D.Ⅲ、Ⅳ 【答案】 C
35、在采用自下而上分析法时，通常最先进行（）。 A.证券市场分析 B.公司分析 C.行业和区域分析 D.宏观经济分析 【答案】 B
36、下列属于商业银行等金融机构流动性风险预警的融资指标信号的有（ ）。 A.I、Ⅲ、Ⅳ B.I、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】 A
37、《金融产品和服务零售领域的客户适当性》指出，适当性是指“金融中介机构提供的金融产品或服务于客户的（ ）之间的契合程度。 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ 【答案】 A
38、 风险偏好属于非常保守型的客户往往会选择（ ）等产品。 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】 C
39、风险限额管理是对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（ ）。 A.Ⅰ.Ⅱ B.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅱ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ 【答案】 A
40、根据客户对待风险与收益的态度，可以将客户分为（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ 【答案】 A
41、可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（ ）阶段。 A.家庭成熟期 B.家庭成长期 C.家庭衰老期 D.家庭形成期 【答案】 A
42、关于支撑线和压力线，下列说法不正确的是（ ）。 A.Ⅰ.Ⅳ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C.Ⅰ.Ⅲ D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ 【答案】 D
43、如果股票市场是一个有效的市场，那么股票市场上（ ）。 A.Ⅰ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅳ 【答案】 B
44、遗产规划策略的选择包括（ ）： A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 【答案】 D
45、证券公司、证券投资者咨询机构可以通过（ ）对证券投资顾问业务进行广告宣传，且应当遵守《中华人民共和国广告法》和证券信息传播的有关规定。 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅱ.Ⅲ C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ 【答案】 D
46、技术分析方法的分类（ ） A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
【答案】 B
47、多重负债下的组合免疫策助组合应满足的条件有（ ）。 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C.Ⅰ.Ⅲ D.Ⅱ.Ⅳ 【答案】 B
48、下列关于风险认知度的描述，说法正确的是（ ） A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅱ D.Ⅱ.Ⅳ 【答案】 A
49、下列各项中，不属于心理账户效应的是（ ） A.非替代性效应 B.沉没成本效应 C.交易效用效应 D.蝴蝶效应 【答案】 D
50、对上市公司所处经济区位内的自然条件与基础条件分析，有利于（ ）。
A.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅱ 【答案】 D
51、某交易者欲利用到期日和标的物均相同的期权构建套利策略，当预期标的物价格下跌时，其操作方式应为（ ）。 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅱ 【答案】 B
52、证券投资顾问向客户提供投资建议的（ ）等信息，应当予以记录留存。 A.Ⅰ.Ⅱ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ 【答案】 D
53、下列关于MACD背离原理的说法中，正确的有（ ）。 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅰ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ 【答案】 B
54、若不能匹配到期资产与到期负债的到期日和规模，即形成资产负债的期限错配，于是（ ）造成流动性风险。 A.一定 B.不一定 C.可能 D.不可能 【答案】 C
55、（ ）向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求了解客户的情况，评估客户的风险承受能力。 A.中国 B.中国证券业协会
C.证券公司或证券投资咨询机构 D.证券交易所 【答案】 C
56、家庭收支状况的分析包含（ ）。 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】 B
57、所得税的基本筹划方法包括（ ）。 A.Ⅰ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ 【答案】 A
58、证券投资顾问业务客户回访机制中证券公司应当统一组织回访客户，对新客户应当在（ ）个月内完成回访。 A.1个月 B.2个月 C.3个月 D.6个月 【答案】 A
59、银行从业人员在实际个人理财业务中，为客户进行投资组合设计时，除了考虑客户风险特征外，还要考虑因索有（ ）等。 A.Ⅰ.Ⅳ B.Ⅱ.Ⅲ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ 【答案】 C
60、下列关于B-S-M定价模型基本假设的内容中正确的有（ ）。 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ 【答案】 D
61、某公司今年每股股息为0．5元，预期今后每股股息将以每年10%的速度稳定增长。当前的无风险利率为0．03，市场组合的风险溢价为0．08，此公司的股票的β值为1．5，计算：此公司股票当前的合理价格应该是（ ）。 A.25 B.15 C.10 D.5 【答案】 C
62、下列属于影响债券价格的利率敏感性的重要因素的有（ ）。 A.Ⅰ.Ⅲ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ 【答案】 C
63、对公司盈利能力和公司成长性分析需要分析（ ） A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ 【答案】 A
、上市公司的质量状况将影响到（ ）。 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ 【答案】 C
65、属于客户证券投资对象的是（）。 A.开放式基金 B.互联网借贷 C.商业地产 D.纸黄金 【答案】 A
66、下列属于证券公司产品的有（ ）。 A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅰ.Ⅳ C.Ⅱ.Ⅲ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
【答案】 B
67、根据市场的竞争激烈程度，行业可以分为（ ）。 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅲ D.Ⅲ.Ⅳ 【答案】 B
68、财政的种类包括（ ） A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ 【答案】 B
69、关于方差最小化法，说法正确的是（ ）。 A.Ⅰ.Ⅱ B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ 【答案】 C
70、（ ）以市场资本总额衡量的小型资本股票，共投资组合收益通常优于股票市场场的整体表现. A.日历效应
B.遵循内部人的交易活动 C.低市盈率效应 D.小公司效应 【答案】 D
71、张某由于资金宽裕可以向朋友借出50万元。甲、乙、丙、丁四个朋友计息方式各有不同，其中甲是年利率15％(每年计息一次)，乙是年利率14．7％(每季度计息一次)，丙是年利率14．3％(每月计息一次)，丁是年利率14％(连续复利)，如果不考虑信用风险，则对于张某而言，下列说法中正确的有（）。 A.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅱ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅲ D.Ⅰ.Ⅳ 【答案】 A
72、多重负债下的组合免疫策助组合应满足的条件有（ ）。 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C.Ⅰ.Ⅲ D.Ⅱ.Ⅳ 【答案】 B
73、下列关于客户评级说法正确的是（ ）。 A.Ⅰ.Ⅱ B.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅱ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ 【答案】 C
74、关于绝对风险承受能力和相对风险承受能力，下列说法正确的是()。 A.Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅳ 【答案】 D
75、下列关于分层抽样法，说法正确的是（ ）。 A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ 【答案】 D
76、收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析和结余能力分析。下列关于结余能力分析无误的有（ ） 。 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ 【答案】 A
77、下列关于指标类说法全错的是（ ） A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅱ.Ⅲ C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ 【答案】 D
78、下列关于金融市场泡沫的特征和规律，说法正确的有（ ）。 A.Ⅰ.Ⅱ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ 【答案】 D
79、下列关于时间价值与利率的说法错误的是（ ）。 A.现值（PV），即货币现在的价值，一般是指期初价值
B.终值（FV），即货币在未来某个时间点上的价值，一般指期末价值 C.时间（t），是货币价值的参照系数
D.利率（或通货膨胀率（r），是影响金钱时间价值程度的衡定要素
【答案】 D
80、证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站，公示下列（）信息，方便投资者查询、监督。 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ 【答案】 C
