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处理债权债务关系时可能遭遇什么风险

来源:九壹网

处置债权债务的主要风险包括以下七点:

1、帮助毁灭和伪造证据的法律风险;

2、虚假诉讼的法律风险;

3、隐瞒、隐瞒犯罪所得和犯罪所得的法律风险;

4、拒绝执行判决的法律风险;

5、非法处置查封、扣押、冻结财产的法律风险;

6、隐匿、故意销毁会计凭证、会计账簿、财务会计报告的法律风险;

7、非国家工作人员受贿的法律风险。

一、融资租赁公司的风险防范措施

1.风险评估体系。该体系应该囊括包括风险评估部、商务部、资产管理等部门共同建立。分别从客户风险、行业风险、资产运营风险及具体项目的商务风险度建立。

2.风险评估模型。根据自身融资租赁公司的业务涉及行业,建立专属的风险评估模型,具体包括客户评估模型、销售商评估模型等。

3.项目考察及随访机制。在项目签约前及签约后应持续性的进行项目随访,随时掌握承租人运营情况,从而避免虚假交易以及恶性拖欠。

4.资产管理。对于执行中项目应进行资产分类管理。分别从客户维度及租赁物件维度进行管理。确保客户处于监控中,确保租赁物件在收回等恶性情况下的再处置。

5.保险。应对项目租赁物件购买保险,分担小概率情况下的资产风险。

6.供应商风险。对于租赁物件的销售商应以适当形式分担恶性情况下的资产损失。

7.租赁方案涉及等。分别从融资期限、融资比例、还款方式、以及收益水平等角度匹配项目风险。

二、公司法定代表人风险有哪些?

担任公司法定代表人风险有:民事责任法律风险、刑事责任法律风险、行政责任法律风险。如果公司存在非法经营、抽逃资金、隐匿财产逃避债务的行为,作为企业的法定代表人,可以直接对其进行罚款,同时可以向有关部门提出司法建议,由有关部门给予行政处分。但是法定代表人不知情且无过错的除外。

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