2019版中国外资银行市场现状调研
与发展前景趋势分析报告
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一、基本信息
报告名称：2019版中国外资银行市场现状调研与发展前景趋势分析报告报告编号：1333690 ←咨询时，请说明该编号优惠价格：7200 元 可提供增税专票详细内容：http://www.cir.cn/2014-01/WaiZiYinHangHangYeDiaoChaBaoGao/提示信息：如需英文、日文等其他语言版本报告，请与我们联系。
二、内容介绍
2012年外资银行在规模小幅扩张的同时，进一步加快了在中国内地的差异化经营步伐。资本运作方面，多家外资行有增资之举；市场拓展方面，手段机动灵活，差异化定价争夺目标客户；渠道建设方面：网点布设稳步推进，专业网点不断现身；资产质量方面，不良贷款率有所上升。预计未来3年在中国利润将保持20%的年均收入增长。2011年中国的181家外资银行的总利润翻了一番，从2010年的77.8亿元增加至167.3亿元；总资产增长24％，达到2.15万亿元。普华永道中国审计部金融服务合伙人表示，在华外资银行去年利润增速快于中资银行的主要原因是，利差扩大、随人民币国际化衍生业务量猛增、外资行充分融入银行间市场和基数较低。不过，由于同期中资银行成长速度也相当快且外资银行的基数较小，外资银行占中国银行业总资产的比例仅从1.83%升至1.93%。 由汇丰、恒生、渣打等外资银行发布的2013年中期业绩报告显示，受中国经济下行以及利率市场化改革推进等因素影响，数家外资银行在华营收和利润情况与去年同期相比处于下滑的态势2013年6月末，大华、花旗、东亚、恒生、星展、汇丰6家外资银行获批准，可在华开展基金销售业务，成为国内首批获得基金代销资格的外资银行。中国（上海）自由贸易实验区2013年正式挂牌。挂牌当日，中国银监会发布了《中国银监会关于中国（上海）自由贸易试验区银行业监管有关问题的通知》，对中外资银行入区经营发展、区内设立非银行金融公司以及区内开展离岸业务等内容予以明确。一是支持中资银行入区发展。允许全国性中资商业银行、性银行、上海本地银行在区内新设分行或专营机构。二是支持区内设立非银行金融公司。支持区内符合条件的大型企业集团设立企业集团财务公司。三是支持外资银行入区经营。允许符合条件的外资银行在区内设立子行、分行、专营机构和中外合资银行。四是支持民间资本进入区内银行业。支持符合条件的民营资本在区内设立自担风险的民营银行、金融租赁公司和消费金融公司等金融机构。五是鼓励开展跨境投融资服务。支持区内银行业金融机构发展跨境融资业务，包括但不限于大宗商品贸易融资、全供应链贸易融资、离岸船舶融资、现代服务业金融支持、外保内贷、商业票据等。
第一部分 行业现状
第一章 外资银行在华发展概况
第一节 我国引进和发展外资银行经历阶段 一、初始阶段（1979-19年） 二、发展阶段（1990-1996年）
三、低迷阶段（1997-2000年） 四、飞跃阶段（2001-2006年） 五、稳进阶段（2007-现今）
第二节 外资银行在华投资进程与特点分析 一、外资银行在华投资进程 二、外资银行在华投资特点分析
第三节 外资银行的进入对我国银行业的影响 一、从银行效率角度分析 二、从银行管理角度分析 三、从银行业务角度分析 四、从银行人才角度分析
第二章 外资银行在营现况分析
第一节 2019年外资银行在华发展现状分析 一、外资银行在华机构设置 二、外资银行在华业务经营现状 三、外资银行本土化现状 四、外资银行竞争优势分析 五、中国需要外资银行
第二节 2019年外资银行在华发展中存在的问题分析 一、相关监管法规不到位，操作性不强 二、资产规模仍然偏小，金融占比较低 三、境内存款少，筹资成本高
四、信贷业务集中度高，风险上升趋势明显 五、机构网点少，银行服务功能有限
六、内控制度不健全或执行不严，“边缘”违规经营在一定程度上依然存在 七、外资银行管理机制不够协调统一 第三节 2019年外资银行本土化存在的问题分析 一、人员本土化存在结构性缺陷 二、中小型外资银行客户本土化严重不足 三、产品设计及营销的模式生搬硬套
第三章 中国对外资银行的监管分析
第一节 2019年内外资银行监管的国际比较及对中国的启示 一、内外资银行监管措施的比较 二、内外资银行统一监管原则的比较 三、国际经验对中国的启示 第二节 2019年外资银行审慎监管分析 一、国际金融法上的审慎监管原则 二、中国对外资银行的审慎监管的具体规定
三、评析与结论
第三节 2019年银行业开放形势下中国外资银行监管问题 一、中国对外资银行监管中存在的主要问题 二、完善中国外资银行监管的对策建议 第四节 2019年外资银行流动性监管比较分析 一、流动性监管制度的基本理论 二、流动性监管的国际标准
三、中国对外资银行流动性监管的相关规定 四、完善中国外资银行流动性监管制度建议 第五节 2019年外资入股中资商业银行的法律监管 一、外资入股中资商业银行的动因分析 二、外资入股中资商业银行的立法现状及问题 三、发展建议
第六节 2019年对外资银行监管的选择分析 一、中国对外资银行市场准入的监管 二、中国对外资银行市场运作的监管 三、中国外资银行市场退出管理
第四章 后wto时期外资银行运行分析 第一节 入世以来外资银行发展的基本特点 一、外资银行迅猛扩张
二、外资银行进入中国市场的主要方式 三、外资银行在华业务发展状况良好
四、外资银行通常采取定位于高端客户的发展模式 五、高效优质的服务是外资银行参与竞争的重要手段 六、外资银行认为其竞争主要来自其他外资银行 七、外资银行的营销手段独特、客户服务针对性强 八、人才竞争激烈，员工薪酬增速高 九、中外资银行各有其优劣
十、外资银行基本认可中国银行业开放的 第二节 后wto时期外资银行对中资银行的影响及对策 一、外资银行对东道国银行影响的理论 二、外资银行对中资银行的挑战与威胁
第三节 后wto时期中资银行迎战外资银行的路径选择
第五章 上海市中外资银行客户构成差异及流动状况分析 第一节 2019年上海市中外资银行客户构成的比较分析 一、客户注册资金规模比较分析 二、客户产业分类比较分析
第二节 2019年上海市中外资银行客户流动状况的比较分析
第三节 2019年上海市中外资银行客户结算业务量的比较分析 一、大额支付结算量比较分析 二、同城票据交换业务量比较分析
第四节 2019年上海市中外资银行客户支付信用状况的比较分析 第五节 上海市中外资银行客户比较分析的几个结论
第六章 外资银行参股中资银行分析
第一节 外资入股国内银行的历史背景和现实意义 第二节 2019年外资参股中资银行的特点和影响 一、外资参股中资银行的原因 二、外资参股中资银行的主要特点 三、外资参股对中国银行业的影响
第三节 2019年外资参股中资银行模式及问题分析 一、外资参股中资银行的主要模式
二、对外资参股中资银行，监管部门应关注的问题 三、建议
第四节 外资参股对中国城市商业银行经营效率的影响分析 一、外资参股城市商业银行的概况 二、经营效率的变化分析 三、建议
第五节 2019年外资入股中资银行的问题与对策 一、外资金融机构入股中资商业银行可能带来的问题 二、对策建议 第六节 专家观点
第二部分 行业市场
第七章 中外资银行竞争优势及零售业务发展比较分析 第一节 外资银行的竞争优势分析
一、外资银行长期以来积累了先进的经营理念和管理方式 二、外资银行在及经营机制方面的优势
三、外资银行提供多样化的产品，重视产品创新和品牌建设 四、外资银行具备雄厚的资金实力和较高的盈利水平 五、外资银行在服务手段及服务方式方面具有明显的优势 第二节 中资银行的竞争优势分析 一、中资银行拥有本土经营的独特优势 二、中资银行拥有国家信誉优势
三、中外资银行与同享国民待遇，可以改变中资银行在某些方面的劣势竞争地位 第三节 外资银行与中资银行的具体竞争分析 一、在高端客户方面的激烈竞争
二、在中间业务、创新业务等高端业务方面的竞争
第四节 中外资银行零售业务的比较分析 一、信用卡业务 二、网上银行业务 三、私人银行业务 四、理财业务
第八章 外资商业银行合规风险管理的经验与借鉴 第一节 外资商业银行合规风险管理的经验 一、高级管理层重视合规经营
二、不断调整和完善合规风险管理的组织架构 三、明确合规部门职责，处理好合规与内审的关系 四、在有效的组织结构基础上，建立合规风险管理框架 五、将合规风险管理与业务流程优化相结合，减少风险发生 六、培育良好的合规文化
第二节 对我国中资商业银行合规风险管理的启示 一、改进公司治理
二、建立清晰的战略定位和合理的组织结构 三、注重合规和流程的关系
第九章 中国外资银行主体企业运营状况分析 第一节 花旗银行 一、企业概况 二、金融产品及服务 三、运营动态分析 第二节 东亚银行 一、企业概况 二、金融产品及服务 三、运营动态分析 第三节 恒生银行 一、企业概况 二、金融产品及服务 三、运营动态分析 第三节 渣打银行 一、企业概况 二、金融产品及服务 三、运营动态分析 第四节 美国银行 一、企业概况 二、金融产品及服务 三、运营动态分析
第五节 汇丰银行 一、企业概况 二、金融产品及服务 三、运营动态分析 第六节 华侨银行 一、企业概况 二、金融产品及服务 三、运营动态分析 第七节 bmo满地可银行 一、企业概况 二、金融产品及服务 三、运营动态分析
第十章 2019-2025年我国外资银行发展对策与建议分析 第一节 促进我国外资银行发展的对策
一、建立健全外资银行监管法规体系，增强操作性 二、努力提升外资银行发展规模，扩大品种，适当增加网点 三、进一步落实外资银行并表监管、三方会谈和外部审计制度 四、加强对外资银行新业务领域和新业务与传统业务交叉领域的研究 五、建立统一、高效的外资银行监管协调机制 第二节 外资银行本土化的有关建议
第三节 后危机时代新兴市场国家外资银行的监管策略 一、“城镇化”对新兴市场国家外资银行监管策略及其变化 二、新兴市场国家外资银行监管新策略 第四节 专家观点
第十一章 2019-2025年外资银发展趋势及策略分析 第一节 2019-2025年外资银行发展的基本趋势
一、业务重点集中于东部沿海地区，但对内陆地区的投资趋于增加 二、业务品种更加丰富，竞争日益白热化 三、客户发展模式呈现从高端下移的趋势 四、交叉销售能力进一步加强
五、对最具有潜力的市场和客户的争夺更加激烈 第二节 2019-2025年全面入世后外资银行发展趋势分析 第三节 2019-2025年外资银行在华扩张的方式及策略 一、外资银行在华扩张概况 二、外资银行进入中国的方式 三、大营销策略：整体运营优势的扩张 第四节 外资银行中国市场宣传策略分析 一、汇丰银行
二、花旗银行 三、渣打银行 四、荷兰银行 五、东亚银行 六、苏格兰皇家银行
第五节 2019-2025年外资银行布局中国市场五大攻略 一、与中资行正面拼抢中间业务 二、短期内走高端路线经营零售业务 三、积极抢食人民币业务 四、依靠差异化竞争批发业务 五、人才本土化冲击中资行用人
第三部分 行业预测
第十二章 外资银行行业投资机会与风险 第一节 外资银行行业投资效益分析
一、2015-2019年外资银行行业投资状况分析 二、2019-2025年外资银行行业投资效益分析 三、2019-2025年外资银行行业投资趋势预测 四、2019-2025年外资银行行业的投资方向 五、2019-2025年外资银行行业投资的建议 六、新进入者应注意的障碍因素分析 第二节 影响外资银行行业发展的主要因素
一、2019-2025年影响外资银行行业运行的有利因素分析 二、2019-2025年影响外资银行行业运行的稳定因素分析 三、2019-2025年影响外资银行行业运行的不利因素分析 四、2019-2025年我国外资银行行业发展面临的挑战分析 五、2019-2025年我国外资银行行业发展面临的机遇分析 第三节 外资银行行业投资风险及控制策略分析 一、2019-2025年外资银行行业市场风险及控制策略 二、2019-2025年外资银行行业风险及控制策略 三、2019-2025年外资银行行业经营风险及控制策略 四、2019-2025年外资银行同业竞争风险及控制策略 五、2019-2025年外资银行行业其他风险及控制策略 第四节 专家观点
第四部分 投资战略
第十三章 外资银行行业投资战略研究 第一节 外资银行行业发展战略研究 一、战略综合规划 二、业务组合战略
三、区域战略规划 四、产业战略规划 五、营销品牌战略 六、竞争战略规划
第二节 对外资银行品牌的战略思考 一、企业品牌的重要性
二、外资银行实施品牌战略的意义 三、外资银行企业品牌的现状分析 四、外资银行企业的品牌战略 五、外资银行品牌战略管理的策略 第三节 外资银行行业投资战略研究 一、2019年外资银行行业投资战略 ……
三、2019-2025年外资银行行业投资战略 四、2019-2025年细分行业投资战略 第四节 研究结论
图表目录
图表 2019年人民币汇率
图表 2015-2019年中国gdp总量及增长趋势 图表 2019年中国三产业增加值结构 图表 2015-2019年中国cpi、ppi月度走势
图表 2015-2019年我国城镇居民可支配收入增长趋势 图表 2015-2019年我国农村居民人均纯收入增长趋势 图表 2015-2019年中国城乡居民恩格尔系数对比表 图表 2015-2019年中国城乡居民恩格尔系数走势 图表 2015-2019年中国工业增加值增长趋势 图表 2015-2019年我国工业增加值分季度增速 图表 2015-2019年我国全社会固定投资额走势 图表 2015-2019年我国城乡固定资产投资额对比 图表 2015-2019年我国财政收入支出走势 图表 2015-2019年人民币兑美元汇率中间价 图表 2015-2019年中国货币供应量统计表 图表 2019年中国货币供应量月度增速走势 图表 2015-2019年中国外汇储备走势 图表 2015-2019年央行利率调整统计 图表 2015-2019年存款准备金率调整情况统计 图表 2015-2019年中国社会消费品零售总额增长趋势 图表 2015-2019年我国货物进出口总额走势
图表 2015-2019年中国货物进口总额和出口总额走势 图表 2015-2019年中国就业人数走势 图表 2015-2019年中国城镇就业人数走势
图表 2015-2019年我国人口出生率、死亡率及自然增长率走势 图表 2015-2019年我国总人口数量增长趋势 图表 2019年人口数量及其构成
图表 2015-2019年我国广播和电视节目综合人口覆盖率走势 图表 2015-2019年中国城镇化率走势
图表 2019-2025年我国外资银行销售收入统计及预测 图表 2019-2025年我国外资银行利润总额预测表 图表 2019-2025年我国外资银行总资产统计及预测 图表 2019-2025年我国外资银行营运效率预测 图表 2019-2025年我国外资银行效益指标预测 图表 2019-2025年我国外资银行资产负债率预测 略……
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