合规管理有效性评估表4-1: 经纪业务评估底稿
评估项目序号内容序号评估点内容在开户时，是否对客户身份的真实性进行审查，充分了解客户情况；是否登记客户身份基本信息，留存身份证明文件复印件或影印件；发现客户身份存疑的，是否要求客户补充提供身份证明文件参考评估方法自评结果制度与机制是是否按规定备考文件否建立、健全运行复核意见备注1.011.02对客户身份的真实性无法证实的，是否拒绝为客户开立账户1.03是否违反规定客户终止交易代理关系、转移资产；客户申请转托管、撤销指定交易和销户的，是否在申请被受理并完成账户交易结算后的两个交易日内办理完毕查验公司是否建立相关制度；访谈营业部帐户管理岗位工作人员及营业部管理人员，询问相关制度的执行情况；使用穿行测试法查验某一客户开户的过程是否符合规定；对存量客户和新增客户开户资料进行抽样检查就客户身份验证过程访谈营业部前后台相关岗位工作人员及营业部管理人员；抽样选择客户进行回访，查验客户开户过程是否符合规定的要求。必要时查验营业部使用二代身份证读卡器的应用访谈营业部帐户管理岗位工作人员及营业部管理人员关于终止交易代理关系、转移资产等业务的具体程序；查验公司综合管理平台中有关客户资料，特别留意有关“禁止”或“”标识存在的原因；必要时抽样回访客户，询问对公司相关业务流程和服务1.04对小额休眠账户、不合格账户等特殊账户的激活或规范是否明确查阅公司是否制定了相关制度规定了处理流程1账户管理1.05是否建立了控制措施，禁止非现场开立资金账户和证券账户1.06客户资金账户及证券账户的开立、信息修改、注销、建立及变更客户资金存管关系业务、客户证券账户转托管和撤销指定交易业务、以及其他与客户权益直接相关的业务是否由一人操作、一人复核；业务办理过程是否留痕客户资产转移业务、改变客户证券账户和资金账户对应关系业务、客户账户资产变动记录的差错确认、以及其他非常规性业务操作，是否事先审批、事后复核，审批及复核均留痕1.07查阅公司是否制定了相关防范非现场开户的制度或规定；对帐户管理岗位人员及管理人员进行访谈，检验其对相关控制措施的熟悉程度；抽样检查客户《证券交易委托代理协议》、身份证明（机构客户包括营业执照、组织机构代码证、法定代表人证明书、法定代表人身份证、代理人身份证、授权委托书）、证券账户卡、三方存管协议、相关影像文件等客户档案，特别注意不同资料之间有关客户身份和签字的相查阅公司是否制定了相关业务制度或操作流程对一人操作、一人复核的要求进行明确；通过访谈了解帐户管理人员及营业部管理岗位对相关规则的熟悉程度；通过抽样检查客户管理系统复核留痕以及相关书面留痕材料查阅公司是否制定了相关业务制度或操作流程对客户特殊业务要求及非常规操作进行明确；访谈营业部帐户管理岗位、复核岗位、管理岗位人员对业务流程的熟悉程度；抽样检查柜台系统和登记系统相关业务的留痕情况或书面操作留痕记录。公司规定业务操作需要总部复核的，应查阅总查阅公司是否在相关制度或流程中明确了客户风险评估的要求和具体的流程；通过现场观察客户在与客户签订证券交易委托代理协议时，是否能够根据客户财务过程判断相关规则的遵守程度；开展员工访谈了解员工是否熟悉2.01与收入状况、证券专业知识、证券投资经验和风险偏好、年龄等相关业务规则；对客户风险评估情况，对客户进行初次风险承受的底稿进行抽样检查；抽样回访能力评估客户，查验客户是否接受过风险评估，以及风险评估的过程，对照评估底稿及客户资料验证评估的准确性，调查客户体验在与客户签订证券交易委托代理抽样检查客户档案，确定客户是2.02协议后，是否至少每两年根据客否每两年进行一次后续评估。公户证券投资情况等进行一次后续司有客户分类管理系统的，查验评估系统操作记录，并比对客户相关是否根据评估结果对客户进行分访谈营业部员工有关客户分类管类管理；分类结果是否以书面或理的具体业务操作流程；抽样检查分类结果的电子或书面留痕；2.03电子方式记载留存；是否建立了培训机制，确保营销人员充分理查验客户分类管理的相关培训记2客户适当录、培训教材和参加培训人员的性管理解和正确执行客户适当性管理制度签字留痕等记录；对营销人员进行客户分类管理知识的测试，检抽样检查营业部是否在为客户提供的服务或产品中均有明确的风险特征提示，如进取型产品服是否对所提供的服务以及销售产务，稳健性产品服务，保守型产2.04品的风险特征类型进行确认；是品服务；回访客户询问是否被告否事先明确告知客户这些风险特知相关服务和产品的风险特征。征；上述过程是否留痕如要求对客户购买超出本人风险承受能力的产品，需由客户签署《客户超风险委托声明书》的，抽样检查客户签署的相关文件2.05向客户提供的服务以及销售的产品的风险特征是否与客户分类相对应匹配；认为某一服务或产品不适合某一客户或者无法判断适当性的，是否能够及时将该情形提示客户；是否由客户选择是否接受该项服务或产品；上述过程是否留痕是否能够配合监管部门、证券交易所对客户异常交易行为进行监督、控制、调整；是否能够及时、真实、准确、完整地提供发生异常交易行为的客户账户资料及相关交易情况说明发现盗买盗卖等异常交易行为疑点时，是否及时通知客户；是否要求客户核实确认并留存证据；对基本确认盗买盗卖等异常交易行为的，是否立即采取措施协助客户控制资产，并向机关报案；上述过程是否留痕是否要求客户在开立资金账户时，自行设置密码；是否及时提醒客户适时修改密码和增强密码强度；是否在经营和交易等公开场合提示客户加强身份证件、账户、密码的保护3.013.023客户交易安全管理3.033.04是否保证客户可以在营业时间内可以通过信函、电子邮件、手机短信、网上查询或约定的其他方式，查询其委托、交易记录、证券和资金余额等信息访谈公司员工，尤其是销售人员有关客户适当性管理的要求和业务流程；抽样检查客户资料，对提示客户风险的留痕进行查验；对客户非现场进行超风险委托的，查验系统中客户的委托明细、超风险的委托记录、以及系统提示的留痕访谈公司总部及营业部相关岗位管理人员有关客户交易安全的制度和流程，查阅公司相关书面制度和流程；抽样检查公司准备的客户异常交易情况说明；查阅公司总部与营业部之间就相关事宜的沟通留痕；查阅公司收到交易所等自律组织或监管部门的相关访谈公司员工关于发现盗买盗卖行为的应对工作流程；抽样检查有关客户核实确认的书面记录；查阅对客户回访的记录或客户对相关交易进行确认的留痕材料，查阅公司总部与营业部的沟通记录查阅公司相关制度文件，确定是否有相关要求客户设置密码、以及保护密码安全的操作流程；现场查验营业场所的相关提示，检查营业大厅的醒目位置是否提示投资者保护好身份证件、账号、密码，公司网站、网上交易客户端及自助证券交易客户端等是否抽样检查向客户发送的信函、电子邮件、手机短信对账单的留痕；查验相关系统是否可以实现向客户提供网上交易客户端、手机炒股、自助交割机、电话等方式的随时查询功能；抽样回访客户相关服务的情况4.014.024客户回访4.03是否建立健全了统一的客户回访制度；是否明确了回访方式和内容，并在公司统一制定的回访话术或文字规范中体现对新开户客户是否在1个月内完成回访查阅文件，确定公司是否建立了统一客户回访制度；访谈客户回访人员相关回访的工作流程和具体回访内容；抽样检查客户回访抽样检查新开户客户的回访工作的相应留痕对原有客户的回访比例是否不低通过客户管理系统或相关系统检于上年末客户总数（不含休眠账查原有客户回访情况，计算回访户及中止交易账户客户）的10%比例客户回访资料是否留痕；相关资料保存是否不少于3年抽样检查客户档案，确定客户回访工作的留痕情况；根据客户开户或交易的相关记录判断是否满足留痕资料保存时间的要求查阅公司制度文件，确定是否规定了客户投诉处理机制；访谈员工了解客户投诉处理的流程和实际效果；抽样检查投诉和纠纷处理的留痕现场查看公司是否在营业场所公示客户投诉电话等联络方式；访问公司网站进行查验穿行测试投诉处理流程，现场电话查询是否有人值守抽样检查客户投诉的记录；检查相关留痕的保存时间抽样检查投诉处理情况的报告，注意报告时间4.045.01是否建立客户投诉处理机制，妥善处理客户投诉和与客户的纠纷是否在公司网站及营业场所显著位置公示客户投诉电话、传真、电子信箱是否能够保证投诉电话至少在营业时间内有人值守是否建立了客户投诉书面或电子档案；保存时间是否不少于3年每年4月底前是否按规定将上一年度证券经纪业务投诉及处理汇总情况，报监管部门备案是否为每个客户单独建立纸质或电子档案；客户档案内容是否至少包括客户及代理人名称、地址、通讯联系方式、客户和代理人身份证明文件复印件、证券账户卡复印件、证券交易委托代理协议、客户资金存管协议、授权委托书、风险揭示书及监管部门规定的其他信息5客户投诉处理5.025.035.045.056.01客户资料管理查阅公司制度文件，确定是否有相应的制度要求和操作流程；抽样检查客户档案6管理
6.02客户档案和资料是否得到妥善保抽样检查客户档案管查阅公司制度文件；访谈员工关是否建立保密制度，对客户档案于客户档案和资料管理的公司要和资料严格保密求和流程，包括是否存在客户关于报名方面的投诉或纠纷，处理查阅公司制度文件，确定是否规是否建立了营销管理规范；是否定了相关营销活动的规范；通过没有违反规定委托其他机构或者员工访谈了解营销活动的操作规个人进行客户招揽、客户服务、程；查阅公司收到的监管函件，产品销售活动确定是否存在相关违规记录实施经纪人营销模式或员工制营销模式的,是否制定有经纪人\\员查阅公司制度文件，确定是否规工制营销人员的管理规范,内容定了经纪人或营销人员的管理规涵盖执业资格、合同签署、行为则；通过访谈营销人员了解其对规范、考核激励、信息公示、客相关管理规则的熟悉程度户回访、异常交易监控、责任追究等各个方面公司是否建立了营销人员异常交查阅公司制度文件或对相关管理易监控体系与运作流程，采取技部门的人员进行访谈，了解公司术手段，对营销人员所招揽和服对营销人员异常交易的监控机务客户的账户进行有效监控，发制；抽样检查监控日志或记录；现异常情况的，立即查明原因并抽样检查对异常情况的处理记录按照规定处理查阅公司制度文件关于人员管理的相关规定；访谈人力资源部门从事信息技术管理的人员是否未和技术部门管理人员确定是否存从事营销、客户账户及客户资金在相关违规情况；查阅相关部门存管等业务活动，未承担风险监组织结构图和人员岗位设置文控及合规管理职责件，绩效考核文件，确定不同员工的具体职责是否存在冲突的情查阅公司制度文件关于人员管理的相关规定；访谈人力资源部门从事风险监控的人员是否未从事和技术部门管理人员确定是否存营销、客户账户及客户资金存管在相关违规情况；查阅相关部门等业务活动组织结构图和人员岗位设置文件，绩效考核文件，确定不同员工的具体职责是否存在冲突的情6.037.017营销管理7.027.038.018.028.038人员管理8.048.058.069.019.02查阅公司制度文件关于人员管理的相关规定；访谈人力资源部门从事合规管理的人员是否未从事和技术部门管理人员确定是否存营销、客户账户及客户资金存管在相关违规情况；查阅相关部门等业务活动组织结构图和人员岗位设置文件，绩效考核文件，确定不同员工的具体职责是否存在冲突的情查阅公司制度文件关于人员管理的相关规定；访谈人力资源部门和技术部门管理人员确定是否存营销人员是否未经办客户账户及在相关违规情况；查阅相关部门客户资金存管业务组织结构图和人员岗位设置文件，绩效考核文件，确定不同员工的具体职责是否存在冲突的情是否可以通过网上查询、书面查询或者在营业场所公示等方式，通过访谈公司人力资源管理人员保证客户在证券公司营业时间内或资格管理人员关于员工资格管能够随时查询证券公司经纪业务理的规范和操作流程；访问公司经办人员的姓名及执业证书编号网站或现场检查营业场所确认公、内部营销人员的姓名及执业证示情况书编号、证券经纪人的姓名、证券经纪人证书编号等信息是否将被考核人员行为的合规性、服务的适当性、客户投诉的情查阅公司有关绩效考核的制度文况等作为证券经纪业务人员的绩件；访谈员工相关考核的操作流效考核和激励的重要内容，而不程；抽样检查员工考核的具体标是简单与客户开户数、客户交易准和记录，确定不同岗位的考核量等挂钩；人员考核结果是否以矩阵是否符合要求书面或者电子方式记载、保存营业部是否将《证券经营机构营现场检查营业部经营许可证的放业许可证》放置在营业场所显著置情况；通过员工访谈和客户回位置；是否在《证券经营机构营访确定营业部的具体经营活动的业许可证》许可范围内从事经营范围活动查阅公司关于印章管理的制度文证券营业部是否对各类印章登记件；抽样检查印章使用的登记、造册；是否建立证券营业部印章交接记录；使用穿行测试法检测的使用、保管、交接等内控流程印章使用的流程是否符合规定的是否明确规定证券营业部负责人查阅公司制度文件是否明确了营9.03对证券营业部的业务规范、安全业部负责人的职责；访谈员工了、稳定运营负直接责任解公司制度执行情况是否建立健全证券营业部营业场所安全保障机制；是否能够保证与当地、消防等有关部门的联系畅通，以维护交易秩序稳定；是否制定了重大突发事件应查阅公司制度文件，确定是否存急处理预案；是否对重大突发事在相关管理制度和机制；访谈员9.04件应急预案按规定进行演练；是工相关制度或机制的运行情况；否对证券营业部安全运行情况进抽样检查相关演练记录、自查记行定期自查；是否以书面方式记录、以及留痕的保存时间载、留存证券营业部的关于营业部安全运行情况自查及重大突发事件应急预案演练情况，保存时间不少于3年证券公司是否每年对证券营业部查阅公司员工年度考核制度文9.05负责人进行年度考核；年度考核件；访谈和抽样检查营业部负责情况是否以书面方式记载、留存人的考核记录证券营业部负责人是否每3年至少强制离岗一次；每次强制离岗时间是否不少于10个连续工作查阅公司制度文件的相关规定；9
营业部管
9.06日；在证券营业部负责人强制离查阅人力资源系统有关强制离岗理
岗期间，证券公司是否对证券营的记录；查阅现场稽核的记录业部进行现场稽核；上述稽核报告是否以书面方式记载、留存证券公司是否对离任的证券营业部负责人进行离任审计；在证券查阅有关离任审计的公司制度规9.07营业部负责人离任审计结束前，定；查阅人力资源部门关于人员是否不存在被审计人员离职的情离职的记录以及相应岗位权限管形理的记录9.0.09对证券营业部负责人离任审计期间，发现违法违规经营问题的，证券公司是否能够及时进行内部责任追究，并报当地监管部门或者司法机关依法处理；是否不存在上述违规人员在2年内转任其他证券营业部负责人或者证券公司同等职务及以上管理人员的情形；在审计结束后3个月内，是否将证券营业部负责人离任审计报告报证券营业部所在地及公司住所地证监局备案年度考核、稽核、审计的内容是否包括证券营业部的下列事项：有无挪用客户资产、有无接受客户全权委托、有无向客户提供不适当的产品和服务、有无违规融资及担保、有无向客户承诺收益、有无超范围经营、有无违规为客户办理账户业务、有无重大信息安全事故、有无重大突发事件、有无未了结客户纠纷等，以及证券营业部负责人在上述事项中的责任情况等查阅公司制度文件；调取公司对相关责任人员追究责任、采取措施的记录；发生相关情况的，调取公司文录，确认相关报告已向监管部门备案查阅公司考核、稽核或审计的相关制度文件；抽样检查相关工作的工作底稿10.0110.0210.0310.0410.05查阅公司制度文件的有关规定；营业部新建信息系统，是否由证访谈公司总部和营业部的系统管券公司统一组织实施理和系统使用人员查阅公司制度文件的有关规定；公司是否统一建立、管理证券经访谈公司总部和营业部的系统管纪业务客户账户管理信息系统理和系统使用人员查阅公司制度文件的有关规定；公司是否统一建立、管理证券经访谈公司总部和营业部的系统管纪业务客户资金存管信息系统理和系统使用人员查阅公司制度文件的有关规定；公司是否统一建立、管理证券经访谈公司总部和营业部的系统管纪业务代理交易系统理和系统使用人员查阅公司制度文件的有关规定；公司是否统一建立、管理证券经访谈公司总部和营业部的系统管纪业务代理清算交收系统理和系统使用人员系统管理
10信息技术系统管理10.0610.0710.0810.0910.1011责任追究11.01填表说明：1.本表仅根据通用法律、法规和准则对评估内容进行了原则性规定，各证券公司可结合当地证监局要求和自身实际对表格内容加以适当调整和补充。2.本表所列评估点已覆盖了证券公司经纪业务前、后台的主要流程和关键环节，证券公司可运用本表对前后、台部门合并评估，也可参考本表所列评估点分别编制前、后台部门评估表，分项评估。3.证券公司如针对某一评估点建立、健全了相应的业务制度与机制，且能按规定执行，则只需在“自评结果”的相应栏目中填写“是”；如未能满足要求，则应在相应栏目中详细描述不合规事项及原因。4.本表中“备考文件”是指评估中涉及的相关证据材料。5.本表中所列评估方法仅供自评和复核人员参考。查阅公司制度文件的有关规定；公司是否统一建立、管理证券经访谈公司总部和营业部的系统管纪业务证券托管系统理和系统使用人员查阅公司制度文件的有关规定；公司是否统一建立、管理证券经访谈公司总部和营业部的系统管纪业务交易风险监控系统理和系统使用人员查阅公司制度文件的有关规定；上述信息系统各项业务数据是否访谈公司总部和营业部的系统管集中存放理和系统使用人员；对系统数据的存放实施检测查阅公司制度文件关于权限管理公司是否统一分配和授予证券经的规定；访谈法权限管理的具体纪业务信息系统权限及参数；是流程；抽样检查具体岗位的权限否制定了权限管理的具度管理工作留痕公司是否未向证券营业部授予虚查阅公司制度文件关于权限管理增虚减客户资金系统权限；虚增的规定；访谈法权限管理的具体、虚减证券及账户的系统权限；流程；抽样检查具体岗位的权限客户间资金及证券转移的系统权管理工作留痕是否存在违反规定限；修改清算数据的系统权限的情况证券营业部及证券从业人员发生查阅公司关于违规责任追究的制违反证券公司证券经纪业务管理度文件；调取相关责任确定的会制度行为的，证券公司是否明确议记录；调取责任追究的相关公规定具体的责任追究方式，是否司发文和文件及时追究责任签署栏：
制表人： 自评部门负责人： 分管自评部门的高级管理人员： 复核人： 自查时间： 复核时间：
