一、背景介绍
UCP500已使用十余年，有些条款已不再适用业务的发展，包括船运界在发展、保险界也在发展。因此，国际商会（ICC）于2002年萌发修订UCP500的动议。
从1933年第一版本的UCP290开始到后来的UCP400 和UCP500，这些版本大概是十年修订一次。400用了10年后，有了500，到目前为止500已经用了12年，从时间上看也应该修订了。国际商会的专家们对UCP500使用以来各国提出的问题进行了总结，发现有17条现行条款从未引起过意见或只有一两条意见，如第三条、第五条、第十五条、第十七条、第四十五条、第四十九条等，而有58%的意见集中在7个条款方面：第九条、第十三条、第十四条、第二十一条、第二十三条、第三十七条、第四十 。 这些条确实也是我们在日常工作中经常产生疑问的地方。因此，银行委员会在2003年5月的会议上正式批准修订UCP500。
UCP500修订小组由9人组成，这9部分是欧美国家的，亚洲地区只有苏志成先生一人。其实，我们中国等这些亚洲国家使用信用证最多。中国2005年一年的开证大约在1000亿美元左右，也可能超过这个数字，我们收到的信用证差不多也是这个数，其他任何一个国家都没有这么大的数字。也就是说我们是主要的使用者。尽管如此，UCP的惯例、规则却是由欧美这些不太使用信用证的国家来制定。但不管怎么说，时代在发展，同十几年前相比，现在已经大不一样。十几年前我们初次拿到的500是通过我们的伦敦分行或其他分行，在500 发行后，从海外买过来的，买回来后，我们自己进行了翻译和研究，那时的研究是ICC已经将惯例出台了，我们再去看，去翻译，去学习，去研究。当时因为有些东西理解的不透，所以可能翻译的东西也不一定很准确。但是，十几年以后的现在，600的情形已经完全不同。600的修订我们自始至终都参与其中。自2003年5月份确立要修改500，且修订小组从03年5月份开始工作的时候，我们就参与了进去。03年12月ICC第一次大会讨论600的修改稿，我们中国银行的代表就参与其中发表了我们的意见。在我们总行领导的亲自领导和重视下，每次我们拿到修改稿后，都组织全辖业务骨干研究学习，提出我们的意见和看法，然后反馈给ICC CHINA（国际商会中国国家委员会）。经过ICC CHINA的讨论研究，形成我们中国的意见提交到ICC银行协会委员会。每次中国对修改稿的讨论都非常认真，ICC银行协会委员会秘书长曾对我们中国银行总行程总说， ICC在全世界有100多个国家会员，每次有30多个国家参与，其中中国每次提的意见都是质量最好的。在三年的修订时
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间里，我们中国（银行）提了大量意见，最终我们的很多意见都得到了采纳，也可以说我们中国的银行界为600 的出台作出了很大贡献，这一点得到了ICC银行委员会和修订小组专家们的认可和赞赏。
另外，修订小组之外还有一个顾问小组，由26个国家的41位专家组成，顾问小组的成员不参与600修订的起草。但是这些专家有的是银行界专家，有的是律师，有的是船运界、保险界的专家。每次修订小组的一稿修订版出来后，先给顾问小组的专家们看一下，若专家们没有太大意见，修订小组就会把这一稿发给各国去征求意见。历经两个月左右时间意见反馈回来后，修订小组再经过大会讨论，根据各国意见再重新修订。修订的方法主要是把ICC历年的主要意见、决定以及DOCDEX的一些仲裁结果吸纳进来，而且把一些的判例也吸纳进来。修订小组还探讨国际商会出版的其他相关规则，如URR 525, ISP 98 和 eUCP, 将有关内容联系借鉴到新的UCP中。这就是ICC修订UCP的方。
在600修订过程中，修订小组特别强调注重技术性的难题，尽量使用简单易懂的语言，这一点我们若通读两个版本会有明显的感觉，600的语言是非常简练的；修订小组还特别考虑取消多余的或过时的条款，如：5的大部分，6AB，8,12,14A(2),F等，600条款由原来的49条缩减为39条，；引入新的概念和规则，新增加了定义、解释、指定行以及complying presentation 等等在500里没有的条款；尝试弥补造成多发不符点的规则缺陷，对这些造成多发不符点的规则，修订小组成员根据各国提出的意见进行了多次修订，其中修订最多的1－13条改了9稿，34－37条改了9稿，最少的也改了5、6稿。各个国家的代表提出的书面意见达5000条之多，其中我们国家提了好几百条。修订小组的9位成员对这5000条意见逐条翻看，最终将UCP500修订成现在大家看到的版本UCP600。整个修订过程历时三年半，召开会议达15次之多，最终ICC于今年10月在法国巴黎举办的年会上一致通过了UCP600的条款，UCP600将于2007年7月1日起正式实施。
在这儿值得我们一提的是，我们中国银行一行12人，包括我们国际结算部的杨海泳副总，有幸作为中国的唯一代表，代表中国的金融界、代表中国的企业界，在我们总行张燕玲副行长的领导下，去法国巴黎投下了我们神圣的三票。我们这三票不是代表我们中国银行自己，而是代表了我们中国，代表了我们中国所有使用UCP的有关各方，全世界只有7个国家享有3票的表决权，我们就是期中之一，全部满票为124票。我们总行的张燕玲副行长是ICC银行委员会的副，开会时于台就座。以上是对UCP600修订背景的介绍。
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二、600条款
Article 1.Application of UCP
第一条是谈UCP的应用，The Uniform Customs and Practice for documentary credits,2007 Revision,ICC Publication no.600(‘UCP”)are rules that apply to any documentary credit……when the text of the credit expressly indicates that it is subject to these rules.They are binding on all parties unless expressly modified or excluded by the credit。这一条表明：信用证必须要明确描述适合这个规则，因此，今年11月将要执行的SWIFT MT700等报文格式，新增了40A场使用规则的说明。“除非信用证明确更改或排除”（整篇UCP不再重复表示），UCP600对有关方均有约束力。
另同500不一样的表示：’all’ documentary credits----改为‘any’ documentary credit.
Article 2.Definitions
第二条是定义部分，这一部分在UCP500中是没有的，这是结构上的一个大变化。
Advising bank(通知行):the bank that advises the credit at the request of the issuing bank(指按照开证行的要求通知信用证的银行)。
Applicant(申请人):the party on whose request the credit is issued(要求开立信用证的一方)。以前的版
本中都没有这一条，因为信用证是开证行和受益人之间的契约，他们是最基础的当事人；申请人只是开证行的委托人，它与受益人之间的契约是基础合同，与开证行的契约是信用证申请书。但后来UCP和ISBP条款中都有多处提及APPLICANT之处，因此，定义中包含了这项。
Banking day(银行工作日):a day on which a bank is regularly
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open at the place at which an act subject to these rules is to be performed.有时间（银行正常营业日）、有地点（在UCP履行行为之处）。
Complying presentation(单证相符):a presentation that is
in accordance with the terms and conditions of the credit,the applicable provisions of these rules and international standard banking practice.在这儿我们将Complying presentation翻译成单证相符，相符的概念包括1、信用证条款，2、UCP规定，3、国际标准银行实务，这儿的国际标准银行实务不仅仅指ISBP，也可以是ICC以前出版过的一些OPINION以及DOCDEX的一些判例。
Comfirmation(保兑):a definite undertaking of the confirming bank,in addition to that of the issuing bank,to honour or negotiate a complying presentation.(保兑是开证行以外的一项付款承诺，如果提示了相符的单据，保兑行就承担了一项兑付或议付的责任)
Comfirming bank(保兑行):a bank that adds its confirmation to a credit upon the issuing bank’s authorization or request.只有在开证行的请求下，才能成为保兑行。换句话说，如果一个银行没有经过开证行的指定或要求，而这家银行想成为保兑行，这种情况就是我们大家所了解的沉默保兑，沉默保兑是我们银行自己的一种融资产品，它不属于UCP的范畴。所以做保兑行的先决条件是一定要有开证行的指定。
Honour(兑付):to pay at sight if the credit is available by
sight payment; to incur a deferred payment undertaking and pay at maturity if the credit is available by deferred payment.
To accept a bill of exchange (“draft”)drawn by the
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beneficiary and pay at maturity if the credit is available by
acceptance.honour是什么意思呢？在这儿我们将honour翻译成兑
付，兑付是600里新加的一个概念，意思是将UCP500中信用证项下
付款、延期付款、承兑项下的付款责任归纳为兑付。
Negotiation(议付): the purchase by the nominated bank of
drafts(drawn on a bank other than the nominated bank) and/or
documents under a complying presentation, by advancing or
agreeing to advance funds to the beneficiary on or before the
banking day on which reimbursement is due to the nominated bank。
这儿的purchase(购买)是要通过两个方面去实现：advancing 或者
agreeing to advance funds；on or before中的on虽然可以是在
同一天，但也有先后顺序，如purchase的动作可以发生在早晨/上午，
而reimbursement 这个动作可以发生在下午，因此仍然是advance.
兑付与议付的区别：兑付是对即期付款、延期付款信用证下存在
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一个付款责任；对承兑信用证项下，是承兑一张由受益人出具的汇票，
并到期支付。从以上我们可以看出，兑付强调的是一项付款的责任，
而议付的定义相对兑付来说条件会比较多一些，主要是强调购买这样
一个行为。区别：一个是强调付款的责任（兑付），一个是强调融资
性行为（议付），说白了，议付应该是有追索权的（保兑行的议付除外），而兑付是没有追
索权的。
Nominated Bank(指定行)：the bank with which the credit is
available or any bank in the case of a credit available with any bank.指定行的规定与500相同，说法上有些变化，就是信用证适用的银行，指的是付款行、议付行、延期付款行、承兑行，信用证规定任何银行都可使用，就是任何银行。
Presentation（交单或收单）: either the delivery of
documents under a credit to the issuing bank or nominated bank or the documents so delivered.交单指的是信用证下向开证行或指定行交单的行为、提交的单据。在这儿的delivery应该是双层意思：既是交单也是收单的意思。
Presenter（交单人）：a beneficiary, bank or other party that
makes a presentation。指的是提交单据的受益人，银行或第三方。
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ARTICLE 3 INTERPRETATIONS（解释）
本条是UCP500所未有的，600中新加的一条（NEW ARTICLES）,但所涵盖的内容基本上是UCP500所含有的，个别稍加改动。
1:单复数：本条意指单复数
2:IRREVOCABLE. 600简化了500ART6，意义上更加简单明确。
3:SIGNED.本条讲述了单据的签字方法，（500-20-B-II,ISBP41）未做变动。
4:LEGALIZED.(500-20-D)600删掉AUTHENTICATED及VALIDATED
5:BRANCH:（500-2）600中以“SEPARATE”代替了“ANOTHER”.国外分支机构视为不同的银行。
6:FIRST CLASS:(500-20A).意义上没有改动。
7:PROMPT:(500-46-B,ISBP23).意义上未作变动。
8:ON OR ABOUT(500-46-C).两点:I)500似乎只与装运（SHIPMENT）有关,600指事件（EVENT）II)600加注CALENDAR字样。
9:TO,UNTIL: (500 47-A,B)增加了BETWEEN 及BEFORE 的解释。解决了以前在操作中对这两个词含义掌握上的困难。
10:FROM AFTER:(ISBP45-D).无变化。 需注意ISBP修订稿中有关“到期日”计算的变动。
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11:HALF(500-47-C)未变
12:BEGINNING:(500-47-D) 未变
ARTICLE 4 CREDITS V. CONTRACTS
4B(500-5-A-I)：500强调的是EXCESSIVE DETAIL,600是“COPIES OF THE UNDERLYING CONTRACT PROFORMA INVOICE AND THE LIKE.”
ARTICLE 5 DOCUMENTS V. GOODS SERVICES OR PERFORMANCE(500-4)
500措辞是ALL PARTIES, 600是BANKS.
DELETION OF “IN CREDIT OPERATIONS ALL PARTIES CONCERNED”,
SINCE OTHER PARTIES TO THE CREDIT DO DEAL WITH GOODS SERVICES, OR PERFORMANCE
BANKS ONLY DEAL WITH DOCUS
ARTICLE 6 AVAILABILITY, EXPIRY DATE AND PLACE FOR PRESENTATION
6A:(500-10-B)
本条CLARIFICATION THAT “A CREDIT AVAILABLE WITH A NOMINATED BANK IS ALWAYS ALSO AVAILABLE WITH THE ISSUIN BANK”,即信用证在指定银行有效，也在开证行有效，强调了开证行的责任和义务。
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6C:(500-9-A(B)-IV,
UCP600, “STRONGER,CLEARER WORDING FOR PROHIBITION OF CREDITS AVAILABLE BY A DRAFT DRAWN ON TE APPLICANT”明确了汇票不允许作成向申请人开立,500措词为“不应该向申请人开立”。但如果信用证中规定提交此类汇票，不应视为附加单据，仍需进行审核。
600 及500 的对比：
UCP500 “A CREDIT SHOULD NOT BE ISSUED AVAILABLE BY DRAFT(S) ON THE APPLICANT”,
600: “A CREDIT MUST NOT BE ISSUED AVAILABLE BY A DRAFT DRAWN ON THE APPLICANT”
6D:
A)A CREDIT MUST STATE THE BANK WITH WHICH IT IS AVAILABLE OR WHETHER IT IS AVAILABLE WITH ANY BANK. A CREDIT AVAILABLE WITH A NOMINATED BANK IS ALSO AVAILABLE WITH THE ISSUING BANK
指定银行地即为单据提示地，自由议付信用证项下任何银行所在地即为单据提示地。
II) The place of the bank with which the credit is available is the place for presentation. The place for presentation under a credit available with any bank is that of any bank. A place for presentation other than that of the issuing bank is in addition to the place of the issuing bank.
THE PLACE OF THE BANK WITH WHICH TE CREDIT IS AVAILABLE IS THE PLACE FOR PRESENTATION Page 9 of 44
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第七条 开证行义务（500-9-A）
1、由于在新惯例中引入了“兑付”的定义，因此在表述开证行义务时，比较UCP500 第9条，本条款的结构非常清晰，需注意以下条款
b.An issuing bank is irrevocably bound to honour as of the time it issues the credit.
(500-9.d.ii)the issuing bank shall be irrevocably bound by an amendment(s) issued by it from the time of the issuance of such amendment(s)
讨论:进口开证的考验—在信用证通知到受益人之前的更正
受益人在收到信用证及其更正(字母或其他)之前，有权决定是否接受。（发电报的格式并不重要，如MT707/MT799,要看内容）
2、最引人注目的变化(与500-14.a.I相比)
开证行对正当行事的指定行承担的责任于其对受益人承担的责任，尽管可能会由于受益人未履约，存在欺诈，开证行也要偿付指定银行。
c.An issuing bank undertakes to reimburse a nominated bank that has honoured or negotiated
a complying presentation and forwarded the documents to the issuing bank. Reimbursement for the amount of a complying presentation under a credit available by acceptance or deferred payment is due at maturity,whether or not the nominated bank prepaid or purchased before maturity. An issuing bank’s undertaking to reimburse a nominated bank is independent of the issuing bank undertaking to the beneficiary.
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大家都知道1999年桑坦德银行诉讼巴黎巴银行的案件，当时桑坦德银行就是因为其在延期付款信用证项下，在信用证到期日前向受益人贴现了2030万美圆的款项，事后发现受益人伪造单据欺诈，法庭发出禁付令，它以保兑行和指定行双重身份要求开证行偿付，但开证行认为没有授权其贴现而拒绝偿付，得到法庭的支持，以致桑坦德银行受欺诈，损失2030万美元。
假如桑坦德银行诉讼巴黎巴银行（BANCO SANTANDER V BANQUE PARIBAS）的案件，在UCP600项下进行审理的话，桑坦德银行可能就不会蒙受损失了。
UCP600试图将延期付款信用证项下的融资和对已承兑汇票的贴现“合法化”。
第 保兑行义务（与UCP500相比并无较大变化）（500-9-B）
1、The confirming bank must : negotiate without recourse, if the credit
is available by negotiation with the confirming bank. (500-9b.iv,只要是议付证,无指定行的条件)，保兑行的议付是无追索权的，必须是无保留地承担责任，否则如保留追索权，对开证行来将是无效的保兑，并且在发生受益人欺诈行为时，无权以善意第三方的地位来抗辩开证行。
2、与500-9.c.i相同的条款,不保兑必须发出拒绝保兑的通知
3、业务操作提示：严格按照我行有关公开保兑暂行管理办法进行操作，信用证必须经过我行通知，不仅仅是核实信用证真实性的问题，而是保证每份修改都能见到，不影响到我行加具保兑的条件；有无偿付行及电索条款，能保证我行在正常履行了责任后，可及时得到偿付，杜绝开证行无理拒付；正确收取相关保兑费等；比较“我行是信用证被指定银行”及“信用证为自由议付信用证”项下，我行加具保兑有无区别。
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第九条 信用证及修改的通知（500-7-AB）
1、通知行的责任是对其所收到的信用证及修改书等核实表面真实性并递交受益人。UCP500 7a:without engagement on the part of the advising bank
而UCP600有细微的变化
UCP600 9a: An advising bank that is not a confirming bank advises the credit and any amendment without any undertaking to honour or negotiate ,其他责任则需承担。
2、较大变化：
1）通知内容的准确性
b.By advising the credit or amendment, the advising bank signifies that it has satisfied itself as to the apparent authenticity of the credit or amendment and that the advice accurately reflects the terms and conditions of the credit or amendment received.(500-7.a the advising bank shall take reasonable care to check the apprent authenticity of the credit which it advises.)原UCP500对通知的内容无约定，而现在有了具体的说法－
准确反映所收到信用证及修改书的条款。
讨论:①出口来证的表面完整性或混乱不清是否需向客户提示?—基本规定
去查可以，但不是通知行的义务，收到什么样，就传递什么，可在信用证上予以提示，也可不提示。如果客户要求查可代查询，并进行收费（当然可视客户的情况）
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②来证中的偿付条款或付款路径可否屏蔽后给客户?
经常会有一些外资银行这样做，违背了本条例。
2）引入了“第二通知行”的概念
c.An advising bank may utilize the services of another bank (second advising bank) to advise
the credit and any amendment to the beneficiary.
讨论:1、MT700中57场已显示advise through bank 非我行,如何处理?应按照指示通过57场中的
第二通知行通知
2、如果我们直接向受益人做通知,要承担什么责任?未按照开证行指示行事
3、第一通知行自行选择的第二通知行，开证行需要对第二通知行负责吗？
国际商会解释说仍然相当于是开证行指定的，其未收讫的费用仍由开证行承担。但对开证行不公平，特别是容易出现开证行完全不知道的一方来找开证行主张费用的情况也与现实业务有所冲突。
提示：1、为了避免不必要的费用支出，申请人可要求在信用证条款中加列排除条款，禁止第一通知行自行选择第二通知行
2、进口商在进口开证时对通知行的选择
第十条 修改（争论太大,结果是保持原状）（500-9-D）
1、ART.10 C.款再次说明受益人提交与信用证及其未表示过同意接受的修改相一致的相符单据，便表示其
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接受了该修改
2、 c.款A bank that advises an amendment should inform the bank from which it received the amendment of any notification of acceptance or rejection.
通知行不是被强制性要求这样做，如收到应尽快告知开证行。受益人接受或拒绝接受修改可通过两种方式表示：交单时凭单据判断或交单前通知。
3、明确了部分接受视为拒绝接受
4、对修改接受设定时限将不被理会
A provision in an amendment to the effect that the amendment shall enter into force unless
rejected by the beneficiary within a certain time shall be disregarded.
第十二条 指定-开证行授权指定行融资（500-10-D）
b.By nominating a bank to accept a draft or incur a deferred payment undertaking, an issuing
bank authorize that nominated bank to prepay or purchase a draft accepted or a deferred payment undertaking incurred by the nominated bank.
(500-10d:仅提偿付，开证行对承兑、延付行进行到期前融资所应承担的责任不清)
提示：开证行的风险，自己开出的信用证，指定银行进行了融资，可以作为善意第三方，受欺诈例外的例外的保护。
如何认定信用证欺诈，在UCP中并无作出规定，是留给各国内法解决的问题。
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我国《最高人民关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》根据我国《民法通则》中确立的构成民事欺诈的法律原则，参考其他国家判例中对构成信用证欺诈的条件的描述，明确规定了4种情形应认定存在信用证欺诈：
1、 受益人伪造单据或者提交记载内容虚假的单据；
2、 受益人恶意不交付货物或者交付的货物无价值；
3、 受益人和开证申请人或者其他第三方串通提交假单据，而没有真实的基础交易；
4、 其他进行信用证欺诈的情形。
考虑到信用证欺诈在实践中的复杂性、多样性，第四项是一个概括性、兜底式的规定。
“信用证欺诈例外的例外”是指即使存在信用证欺诈，在开证行或者其指定人、授权人已经对外付款或者基于票据上的法律关系将来必须对外付款的情形下，也不能再通过司法手段干预信用证项下的付款行为。其中包括
1、 开证行的指定人、授权人已按照开证行的指定善意地进行了付款
2、 开证行或其指定人、授权人已对信用证项下票据善意地作出了承兑
3、 保兑行善意地履行了付款义务
4、 议付行善意地进行了议付
第十三条 银行间偿付安排（500-19）
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a.If a credit states that reimbursement is to be obtained by a nominated bank(“claiming bank”)
claiming on another party (“reimbursing bank”), the credit must state if the reimbursement is subject to the ICC rules for bank-to-bank reimbursements in effect on the date of issuance of the credit. (525-1:开证行有责任在信用证中注明索偿要求受本规则约束)
不应有效期规定
提示：进口开证时应在40E场中明示“URR”
ARTICLE 14
STANDARD FOR
EXAMINATION OF DOCUMENTS
UCP500,600,ISBP及ICC的各种意见应该说都是我们审核单据的依据，那么审核的标准到底是什么？我们先来看下面几个方面
一：b审单期限（500-13-B） UCP600的一个比较大的改动，就是将银行审核单据的时间由7个银行工作日改成了5个银行工作日。并且摒弃了’REASONABLE TIME”
关于 “REASONABLE TIME”的摒弃
400规定是银行必须在”REASONABLE TIME”来审核单据，
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500规定银行“HAVE A REASONABLE TIME, NOT TO EXCEED SEVEN BANKING DAYS ….”，因此按照UCP500我们都会认为审核单据只要在不超过7个银行工作日的情况下就符合规定了，那么这种观点对不对呢？
我们先来看一个案例：
美国一家开证行，收到议付行的单据后第三个工作日拒付，没有超过7天。议付行告到，说开证行没有在合理时间拒付。判议付行胜诉。为什么？原来这是一笔SBLC, 受益人仅提交一份声明，称这一张A4纸，一天十遍八遍都能审，根本不用三天，即开证行没有在合理时间内审单履行自己的义务，所以判议付行胜诉。
由此看，合理时间并不是收单日后7个工作日之内，而是7个工作日之中的某一天。那么到底哪一天合理呢？要根据具体情况和环境具体而定，这样会引起不必要的纠纷。
因此在制定UCP600时，摒弃“REASONABLE TIME”的提议得到了全体一致通过。
二： c单据提示期（500-43）
交单期，应注意在提交单据包含有正本运输单据（UCP600 19,20,21,22,23,24及25）时，此条有效。如果提交副本提单，本条不实用。
三： g关于信用证未要求的单据的处理（500-13-A） UCP500第13条及UCP60014条均规定，银行只审核信用证中规定的单据，银行没有义务审核信用证没有规定的单据。不审核信用证没有要求的单据，毫无疑问是完全符合规定的，但是这是否就意味着银行不可以去审核信用证未规定的单据，哪怕在额外单据中出现重大不符，且这种不符可能就是欺诈的一种线索，而开证行也不可以以此拒付?
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对于这个问题，美国有一信用证专家认为开证行可以凭以拒付，不应当被禁止审核单据。而在511中和另外一些专家则认为不应当凭以拒付，即使额外单据中存在重大不符点，开证行也不应当凭以拒付。
因此对于这个问题，存在着很大的争议。对于开证行来说，如果明知是欺诈，而不拒付，于情于理都说不过去。但500及600都规定不必审单，对于这个问题，应该不是国际惯例所能解决的，那肯定会提交到。至于如何判决，就是法官的事了。所以要劝阻受益人在提交信用证要求的单据时，不要提交信用证没有要求的额外单据，如果提交，可能会引起纠纷。
四: f单据标题
500，ISBP及600均规定，如果LC要求，保单及运输单据之外的其他单据时，都应当明确规定签发人及单据内容，否则只要提交的单据满足了本条款并实现了该单据的功能（FULFILL THE FUNCTION OF THE REQUIRED DOCU）即为满足了LC 条款，至于单据标题如何，都应该不是问题。
• 案例一：TA594 –单据标题不同是否构成不符点
• -拒付理由:docs are different with different titles • 1.LC: Shipment Confirmation/ Doc: Approval of Shipment • 2. LC: Bene’s certified copy of Fax/Telex doc: Bene’s Certificate 说明向申请人发电通知证号、船名、装运日、货名、数量…… ❖ TA594-ICC结论: ❖ 1.credit required a “shipment confirmation” without indication as to the content.On the basis Page 18 of 44
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that the document provided information to the extent that the shipment approved and confirmed, and from the perspective that the discrepancy wording did not indicate and any inconsistency of data in that document to any other stipulated document or credit terms, the content would appear to fulfill the requirement for a shipment confirmation. ❖ 2.credit required presentation of a certified copy of the bene’s fax or telex. The document presented was a bene’s cert. Certifying that a fax had been sent giving the shipment details required by the credit. The bene certificate is not the doc called for in the credit, and therefore the issuing bank is correct in refusing for this reason. 五：h非单据化条款（500-13-C）
500 13C及600 14H均规定，如果信用证规定了某一条款，但未规定出具相关单据，则银行将认为信用证没有作出这样的规定，并不予理会。按照这一条，银行似乎确实不用在意非单据化条款，事实确实如此吗？
ICC曾有过出版物，谈及到此问题，答案是不一样的。有的案例，确实是这样。但也有不同意见，认为一些条款如果有相关单据，应该在相关单据中注明此种条款。
对于这样有争议的条款，我们在实务操作中要谨慎操作。特别是进口开证业务中，要尽量避免出现非单据化条款，力求单据化。
六：j地址（ISBP60，61）
UCP500,ISBP规定,上受益人及申请人地址必须与信用证一致，联系电话传真等可以与LC不一致。UCP600更放松了对这方面的要求， 600规定，在任何单据中，注意是任何单据中，（ANY STIPULATED DOCU）,都可以与LC不一致，并且单据之间也可以不一致。但是，前提条件是：必须是在信用证规定的国家。
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联系电话传真等还是可以与LC不一致，或者根本不给予理会。
但是，当申请人的地址及联系电话等（ADD AND CONTACT DETAILS OF THE APPL.）作为运输单据的收货人或（及）通知方时，必须与LC一致。
七：k发货方（500-31-C III，ISBP200）
500 31 III规定，提单通知方可以是LC受益人之外的另一方。ISBP200条规定，产地证的发货方（CONSIGNOR）或出口方（EXPORTER）可以不是LC的受益人或提单的发货方（SIPPER）.600规定，任何单据的货物的发货方都不必是LC的受益人。
八：l运输单据的签发人。（500-30）
600扩展了运输单据的签发人可以是承运人，船东，船长及租船方之外的任一方，只要运输单据符合了600的相关条款。
尽管取消了UCP500 第30条中有关运输行提单的要求，根据本条款的规定，运输行只要按照600相关规定签发，其签署的提单同样可以接受。
九:d一些其他审单标准：
（一）.货描中添加的细节如不改变货物的性质，或“没有额外的可能导致对（货物）状态和价值产生疑问的不利描述”或不引起任何不一致，都可视为相符。
实务中须具体问题具体分析，涉及到诉讼中法官的自由裁量权。
CASE STUDY
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1：提交的商业在信用证的货描后添加了商标名（BRAND NAME） 是否不符？（ICCR81）否
2：在货描后添加了“GOODS ARE RECONDITIONED AS NEW”，是否不符？（ICC4 CASE265 ）是
3：信用证中的货描为“PAKISTAN-ESE BLUE POPPYSEED”，而质量和重量报告上的货描为“PAKISTANESE BLUE（CLOURED） POPPYSEED”（ICCR235 是
4：在货描“SINGLE CORE COPPER CONDUCTOR PVC INSULATED CABLE 450/750 VOLTS TO BS 6004/1975”后又添加了“EUROCAB BRAND ON REELS EACH 85 YARDS” （ICCR456）否
5：信用证中的货描为“Men‘s suede jackets, plain suede fabric”，提交的上显示的货描为“Men’s suede jackets (imitation suede with 100% polyester knitted backing) plain suede fabric” （ICC R584） 是
6：在由官方出具的HEALTH CERT中出现的货描为“Wet Salted Lambskins”，而信用证和中显示的货描则为“Irish 100pct Double-Face Lambskins” （ICC TA593rev）
7：信用证要求货物为“Any Western brand”,提交的上显示：“Any Western brand –
Indonesia(Inalum brand)” （In Glencore International AG v Bank of China(1996 1 Lloyd’s Rep 135) ）
8：信用证中的货描为“1) 1,176 PCS OF DIGITAL PRODUCTS COMPRISING VGA CHIP 08/0487/08 AT USD35.00/PC 2) 2,160 PCS OF DIGITAL PRODUCTS COMPRISING K9K1GO8UM-YCBO (Company S) AT USD27.50/PC AS PER CONTRACT NO. ABC1234”，提交的中显示的货描为“DIGITAL ELECTRONIC PRODUCTS COMPRISING AS PER CONTRACT NO. ABC1234 VGA CHIP 08/0487/08
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(Company P) 1,176 PCS AT USD35/PC 08/0497/09 K9K1GO8UM-YCBO (Company S) 2,160PCS AT USD27.5/PC 0578-97. ” （DOCDEX）
（二）:单据中经常有拼写错误，哪些不符之处应被看成是拼写错误，又有哪些拼写错误不应被视为不符点呢？ ----单词中的拼写或打字错误不构成另一个单词，从而不构成歧义的，一般不视为不符点。拼写或打字错误有可能导致歧义或产生实质性影响的，则要结合语境、联系提交的其他单据作出综合判断。
CASE STUDY
STANDARD FOR
EXAMINATION OF DOCUMENTS
Q1：提单上的被通知方notify party“Sofan”错误地拼写成“Soran” ，是否构成不符点？（Beyene v. Irving Trust Co., 762 F.2d 420 (2d Cir. 1985)）否
Q2：备用证要求受益人提交的汇票中显示：“该汇票是根据‘86-122-S’信用证开出的。” 但受益人提交的汇票中显示信用证号码为：“86-122-5”。 （New Braunfel National Bank v. Odiorne, 780 S.W.2d 313(Tex. Ct. App. 19)）否
STANDARD FOR
EXAMINATION OF DOCUMENTS
Q3：对货物拖车的描述为：“TRLR# 65024 SEAL #043”，而提单上的描述则是：“TRLR#650524 SEAL #043”。（Boston Hides & Fers, ltd. v. Sumitomo Bank （1994））否
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Q4：postal code in the applicant‘s address read “10001” instead of “10010”. （E&H Partners v. Broadway National Bank 1998）否
STANDARD FOR
EXAMINATION OF DOCUMENTS
Q6：信用证要求的一份单据的出具时间是1998年，但受益人提交的该单据却错误地显示成了1997年。 （同上判例）否
Q7：信用证中错误地显示受益人名称为“Sung Jin Electronics Co. Ltd.”，而受益人提交的单据中显示了正确的名称“Sung Jun Electronics Co., Ltd.” （Hanil Bank v. PT. Bank Negara Indonesia 2000）是
STANDARD FOR
EXAMINATION OF DOCUMENTS
Q8：The commercial invoice and packing list show the description in terms of the credit, i.e., AB2 CDE 123 PIN FCPGA BOX. The air waybill shows the goods dispatched as AB2 CDE 123 PIN FCPA BOX. （DOCDEX CASE）是
Q9：提单上将货描中的一项“Outer Assy Primary Clutch”，错写成“Outer Assy Primary Clutoh” （DOCDEX CASE）
Q10：信用证显示货描为\"DC quantity: 24.200 Metric Tons 5 per cent more or less\"，而提交的上显示货描为：“\"DC quantity: 24.000 Metric Tons 5 per cent more or less\"同时又
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显示了实际出运的数量为” 25,410 Metric Tons” （DOCDEX CASE）
Q11：The credit showed the beneficiary‘s telephone number as 123456 whereas the invoice showed beneficiary’s telephone number as 123465. （DOCDEX CASE）
Q12：和空运单上显示受益人地址中的“St. Blass”应为 L/C 中的“ St. Glass”. 地址中的其他信息正确。（DOCDEX CASE）
STANDARD FOR
EXAMINATION OF DOCUMENTS
Q13 ：汇票金额USD 447,160.59被文字表述为“USD four hundred forty seventy thousand one hundred sixty59/100 ” （DOCDEX CASE）
Q14：受益人证明证明将信用证下规定的单据的一套副本已寄往申请人，该证明显示出具日期为Feb. 4, 而提交的日期却为Feb. 10。开证行以此拒付。交单的议付行声称受益人证明的出具日期是打字错误，是将“Feb 14”错打成了“Feb 4”。（CASE STUDY 229）
Q15：（ICC R209 ）
a) Invoice shows the postal district code under beneficiary's address as '0256' instead of '2056'.
b) AWB shows the surname of an 'Attention Party' named in the AWB as 'Chai' instead of 'Chan'.
c) AWB shows beneficiary's address as 'Industrial Parl' instead of 'Industrial Park'.
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Q16：The credit calls for a ‘CERTIFICATE OF COMPLETION OF SHOP TESTING’.提交的单据显示名称“‘CERTIFICATE OF COMPLETITION OF SHOP TESTING’.（ICC R442 ）
Q17：受益人证明显示承运船为“SEL-LAND Endurance 180E”,而不是提单上显示的“SEA-LAND Endurance 180E”。受益人证明的内容为“我们证明一套单据和1/3正本提单被直接寄往申请人。”（ ICC R600）
Q18：装箱单上有一项货物的数量显示成“80000”，而信用证上为“8000”，同时该装箱单上总的货物数量也跟着显示错了。但其他单据，比如提单上显示了正确的货物明细数量，但没有显示货物总的数量。（ICC 470/TA.595） 否
.ICC对信用证审单标准有放松的趋势，似乎越来越倾向强调不符点的实质性。但这势必影响到信用证机制的确定性、迅急性、高效性和低成本化。
Art.15 单证相符（新加条款）
确定了在单证相符时，开证行、保兑行及被指定银行分别应履行的责任
1、 开证行必须兑付
2、 保兑行必须兑付或议付并向开证行转递单据
3、 被指定银行兑付或议付后向开证行或保兑行转递单据
Art.16不符点单据 弃权声明和通知（500-14）
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a.When a nominated bank acting on its nomination, a confirming bank, if any, or the issuing bank determines that a presentation does not comply, it may refuse to honour or negotiate.
对不符点单据，被指定行，开证行，保兑行可以拒绝付款或议付。
(500-14b.such banks may refuse to take up the documents,拒付-兑付议付 VS 拒接受)
Art.16不符点单据 弃权声明和通知
❖b.When an issuing bank determines that a presentation does not comply, it may in its sole judgement approach the applicant for a waiver of the discrepancies. This does not, however, extend the period mentioned in sub-article 14 (b).
当开证行确认单证不符，可以联系申请人放弃不符点，但不能超14(B)所定期限。
❖(500-14c)
Art.16不符点单据 弃权声明和通知（500-14）
❖c.When a nominated bank acting on its nomination, a confirming bank, if any, or the issuing bank decides to refuse to honour or negotiate, it must give a single notice to that effect to the presenter.
如果决定拒付，必须发出拒付通知。
Art.16不符点单据 弃权声明和通知（500-14）
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我们先看500对这个条款的规定：
UCP500 ART 14 D II，对拒付通知的内容是这样规定的：
“SUCH NOTICE MUST STATE ALL DISCREPANCIES IN RESPECT OF WHICH THE BANK REFUSES THE DOCUMENTS AND MUST ALSO STATE WHETHER IT IS HOLDING THE DOCUMENTS AT THE DISPOSAL OF, OR IS RETURNING THEM TO, THE PRESENTER.”
也就是说，对单据的处理有两种方式：持单听候处理 或单据径退交单人。我们在实际业务中，经常的做法是，申请人发现了不符点，正好货物未到港，或者质量有问题，需要争取时间，先拒付，在拒付电中声称“持单代为保管听候处理”，然后，相关问题解决后，同意付款，这时，交单行还没有进一步的对单据的处理意见，开证行就对外付了款，这种做法有问题吗？
这种情况下，开证行即使付款，受益人也有可能不满意，因它可声称，如果行情看好，将单据退回能转卖出更好的价钱。交单行更可以声称，开证行并未“持单听候处理”，违背了UCP500此款的规定，这时开证行就很被动。
有的开证行就想了一个折中的办法，拒付通知中明确拒付，列明不符点并说明单据已代为保管听候处理， 同时声称：
“Should the disc being accepted by the Applicant, we shall release the docs to them without further notice to you unless yr instructions to the contrary received prior to our payment. ” (X)
此条款前后矛盾，前称代为保管单据，后称申请人接受可放单。
已经不能清楚表示单据代为保管，因此，这种拒付电也可视为无效拒付。
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UCP600 ART 16 C III 对“拒付通知内容”作了重要的变动，对以上有争议的地方，作了明确的规定。
C… The notice must state: 注意：拒付通知内容发生变化。B)款是新增项。
❖i.that the bank is refusing to honour or negotiate; and
❖ii.each discrepancy in respect of which the bank refuses to honour or negotiate; and
❖iii.a) that the bank is holding the documents pending further instructions from the presenter; or
❖b) that the issuing bank is holding the documents until it receives a waiver from the applicant and agrees to accept it, or receives further instructions from the presenter prior to agreeing to accept a waiver; or
❖c) that the bank is returning the documents; or
d) that the bank is acting in accordance with instructions previously received from the presenter.
B款：开证行持单直到申请人放弃不符点接受单据，或 在申请人接受不符点之前收到交单行的进一步指示。
根据本条规定，开证行发出拒付电以后，如果申请人接受不符点，可以随时对外付款，而不用等交单行的进一步指示。
针对UCP600 对拒付通知内容作了相关改动，在进口实际操作中，拒付电的格式要加以调整。所有选项要
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齐备。
另外，在拒付电中，所提不符点必须清楚明确。
例证：如果开证行的拒付电是：与提单不符。货描与信用证不符。这种模糊的拒付电可以被认为不符点不明确。
Art.16不符点单据 弃权声明和通知（500-14）
❖d.The notice required in sub-article 16(c) must be given by telecommunication or, if that is not possible, by other expeditious means no later than the close of the fifth banking day following the day of presentation.
由于UCP600对合理工作日的更改，现为5工作日。UCP500,使用合理工作日7天，但对“合理”一词，争议颇多。UCP600更加清晰明白，只要不超过5工作日，任何一天均可。但由于时间缩短，对申请人和开证行提出更高的要求。
首先在给公司的付款确认书要相应修改，同时要对公司多做宣传，由于时间的缩短给申请人带来的不便。
Art.16不符点单据 弃权声明和通知（500-14）
❖e.A nominated bank acting on its nomination, a confirming bank, if any, or the issuing bank may, after providing notice required by sub-article 16(c)(iii)(a) or (b), return the documents to the presenter at any time.
被指定行，保兑行，开证行只要按此款发出拒付通知，随时可退单。
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无论对开证行还是申请人，自主权更大。
Art.16不符点单据 弃权声明和通知（500-14）
❖f. If an issuing bank or a confirming bank fails to act in accordance with the provisions of this article, it shall be precluded from claiming that the documents do not constitute a complying presentation.
如果开证行或保兑行未按此款去做，则不能声称单证不符。
ART.17 正本单据和副本
对正本，副本的含义更加明确。
（500－20， ICC Decision for original 470/871, ISBP32,33）
1、 至少有一份正本单据提交
2、 正本代替副本可接受。
Art.18 商业（500-37-A）
1、 强调与信用证货币相同
2、 货描与上描述相对应
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Art.19至少两种不同方式的运输单据（500-26）
将ISBP123,125,131条款引入此条。
注意几条变化：
1．如果提单由MASTER签发，无论是由MASTER本人还是它的代理签发，MASTER的具体名称都不需要显示。但对CARRIER的要求未改变，仍需注明它的身份和名称。
2．随着航运业的发展，取消了仅以帆为动力船只。
3．UCP600取消了UCP500 ART26A(I) 中MTO的签字权。
4、针对运输单据包括两种以上运输方式开证时有关收货地、发运地或起运港及卸货港、目的地，现行的SWIFT 格式中场次不够清晰，容易导致理解错误和延误收汇，为了配合600的实施，SWIFT组织也调整了MT700的相应场次，进口开证时需准确运用相关场次，避免错打。
5、明确了转运意指无论是否在不同种运输方式下，只要货物从一种运输工具卸下再装到另一种运输工具便形成转运。
ART 20 BILL OF LADING （500-23）
1、UCP600 ART 20 A条中“A BILL OF LADING，HOWEVER NAMED”, 已经没有在UCP500ART 23中“COVERING A PORT TO PORT SHIPMENT ”的要求，此款包括以前UCP500中OCEAN，MARINE B/L。
2、如果B/L是由MASTER签发的，无论是master (captain) signs the bill of lading还是 agent signs the
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bill of lading on behalf of the master ，MASTER的具体名称都已经不需要在B/L显示。但是对于CARRIER的要求没有改变，仍然需要明确注明他的身份和名称。（这是这次提单改动最大的地方）
3、随着航运业的发展，此次600修订去掉了仅以风帆为动力船只。
4、关于转运的问题，同UCP500 ART23。即在信用证规定的装货港和卸货港之间由一个船卸下装到另一船上，即算是转运。但如果使用集装箱或子母船运输项下，不算是转运。
ARTICLE 21 NON-NEGOTIABLE B/L
对应UCP500的第24条，变化基本同ARTICLE 20 提单
ARTICLE 22 CHARTER PARTY BILL OF LADING （500-25）
对应UCP500的第25条
如果运输单据注明受租船合约约束（SUBJECT TO A CHARTER PARTY），无论如何命名，则此运输单据即为该条项下的租船合约提单。
此种提单不存在预期船及转运问题。
本条最大的变化：A-I 在表明MASTER（CAPTAIN）或OWNER以及他们的代理可签署租船合约提单的同时，又赋予了CHARTERER（租船人） 及其代理以签署租船合约提单的权利。由于租船提单的签发人扩大到租船人签署，可能会是受益人自己租船，进口大宗/散装货物存在风险。
在由代理人代表MASTER（CAPTAIN），CHARTER或OWNER或签署提单时，CHARTER或OWNER的
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名字必须出现而MASTER（CAPTAIN）的名字不必表明。（ISBP.REV 126B）
同500一样，租船合约提单中可用信用证规定的地理区域或范围表示卸货港。
ARTICLE 23 AIR TRANSPORT DOCUMENT（500-27）
对应UCP500的第27条
与500同样，空运单据无需表明ON BOARD,只要表明“THE GOODS HAVE BEEN ACCEPTED FOR CARRIAGE，必须表明承运人；如要求提交全套正本单据，提交标明“ORIGINAL FOR CONSIGNOR/SHIPPER”的一份正本即可；空运单据必须表明出具日期。
最重要的变化： A-III对如何确定“THE DATE OF SHIPMENT”与500完全不同。
500中规定如果L/C要求一个实际的发运日期，单据上专门批注了该日期，如此注明的发运日期被视为是装运日期；在所有其它情形中，空单的签发日期即被视为装运日期。ISBP151条将该条款进一步明确为：如果实际的航班日期在单据中被单独批注，但L/C并未要求，则该日期将不被用来确实装运日期；而600中规定：空单的出具日期（DATE OF ISSUANCE）将被视为发运日期（DATE OF THIPMENT），除非空单中含有对实际装运日期的专门批注，在这种情况下批注中的日期将被视为装运日期。即不管L/C有无特别要求，只要空运单据中含有对实际装运日期（ACTUAL DATE OF SHIPMENT）的单独批注，该日期即被视为装运日期。但在“FOR CARRIER USE ONLY”栏或其它不是以”NOTATION”形式出现的航班号及航班日期不能视为实际起飞日期。
ARTICLE 24 ROAD,RAIL OR INLAND WATERWAY TRANSPORT DOCUMENTS（500-29）
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对应UCP500的第29条
该款A-I第二段在归纳总结500ARTICLE 29条A-I及ISBP172、174条的基础上，进一步明确了如果铁路运单未表明CARRIER,任何RAILWAY COMPANY 的签字（SIGNATURE）或签章(STAMP)将被作为单据由CARRIER签署的证据（EVIDENCE）予以接受。
与其它运输单据不同，铁路、公路、内河运输单据的签署不仅限于以SIGNATURE方式，,还可以是STAMP或NOTATION。
对正本的确认：1对于公路运单，必须表明其为签发给托运人/发货人的一联，或对签发对象不做批注；注有“DUPLICATE”字样的将作为正本接受；2对铁路、内河运输单据则无论提交的单据是否注明正本，都作为正本单据接受。（ISBP171）
对于转运的定义：600做了较大的改动，将500中的描述“IN DIFFERENT MODES OF TRANSPORT”改为“WITHIN THE SAME MODE OF TRANSPORT”,也就是说在公路、铁路和内河运输中，转运是在信用证规定的装运地到目的地之间的运输过程中，在同一种运输方式下发生的从一种运输工具卸下再重装到另一种运输工具的运输。
ARTICLE 25 COURIER RECEIPT，POST RECEIPT OR CERT.OF POSTING（500-29）
对应UCP500的第29条 ，仅措辞有改动，内容无变化。
无论是COURIER RECEIPTPOST还是 RECEIPT OR CERT.OF POSTING都应清楚表明“RECEIPT OF GOODS”。
COURIER RECEIPT 必须由COURIER SERVICE签章，签字并注明签收日期，而POST RECEIPT OR
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CERT.OF POSTINGWEI未明确签章，签字及加注日期由谁完成。
ARTICLE 26 “ON DECK”,”SHIPPER’S LOAD AND COUNT”,”SAID BY SHIPPER TO CONTAIN AND CHARGES ADDITIONAL TO FREIGHT”
对应UCP500的第31、33条 ，内容无变化。
运输单据中表明“GOODS MAY BE LOADED ON DECK可接受 ,但如表述为“ARE OR WILL BE LOADED ON DECK”则违反该款规定。
运输单据中可显示运费之外的附加费用，该款去掉了原500 ARTICLE 33D中对附加费用的举例说明：SUCH AS COSTS OF,OR DISBURSEMENTS INCURRED ON CONNECTION WITH ,LOADING,UNLOADING OR SIMILAR OPERATIONS（有关装卸或类似作业引起的费用或开支）。
ART 27条 CLEAN TRANSPORT DOCUMENT 清洁运输单据
（UCP500 第32条） 此条款基本无变化，但用语更准确明晰。
UCP600 将“银行将拒受带有条文或批注宣称货物或包装有缺陷的运输单据”改为“银行仅接受清洁运输单据”。对“洁净已装船”CLEAN ON BOARD 明确提出“CLEAN”一词无须出现在运输单据上。
ART 2 INSURANCE DOCUMENT AND COVERAGE 保险单据及保险范围 （500-34/35 ISBP184/186/188/1/191）
ART 28a
1． 保单的出具人（500-34-A，ISBP184）
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·It must appear to be issued and signed by an insurance company, an underwriter or their agents or their proxies.
在保险单的出具人中，UCP600 加入了一个新词汇“PROXY” 。UCP500中并未提及，但在实务中可能遇到。那么，PROXY 是否等同于AGENT? 有关专家的解释是：AGENT 是双方签订合同，有代理协议。在德国、波兰、瑞士等国，委托授权与委托合同是不同的。委托授权是委托人单方给被授权人单独授权书，非双方契约。如果出现诉讼问题，委托授权为单方契约，PROXY不用承担责任，由委托方承担责任。而在AGENT 情况下，委托方承担连带责任。
2． 保单的签署
·Any signature by an agent or proxy must indicate whether the agent or proxy has signed for or on behalf of the insurance company or underwriter.
UCP600对保单的签署与有了更明确的规定。当保单由代理人或PROXY签署时，必须表明代理人或PROXY与保险公司或保险商的身份及关系。
3． 承保金额 （500-34-F-II ISBP191）
ART 28fii
❖.A requirement in the credit for insurance coverage to be for a percentage of the value of the goods, of the invoice value or similar is deemed to be the minimum amount of coverage required.
信用证规定的投保比例将被认为是最低投保比例。UCP没有规定最高投保比例。
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信用证若无规定，投保比例必须按110%OF THE CIF OR CIP VALUE OF GOODS 作为最低投保金额。
ART 28fiii
·The insurance document must indicate that risks are covered at least between the place of taking in charge or shipment and the place of discharge or final destination as stated in the credit.
保单单据必须表明保险责任至少覆盖从信用证所规定的装运/发运地到卸货\\目的地之间的路程.
4． 除外条款
ART 28h
除外条款是保单条款中变化比较大的部分。如果信用证要求“ALL RISKS” ,那么只要保单中带有ALL RISKS 批注或条文，无论是否标题ALL RISKS, 也不管是否有除外条款都可接受。
以下所列除外条款为保险业的基本要求，在保险条款中都可接受。
INSTITUTE CLASSIFICATION CLAUSE, CARGO ISM ENDORSEMENT CLAUSE, INSTITUTE RADIOACTIVE CONTMINATION, CHEMICAL, BIOLOGICAL, BIOCHEMICAL AND ELECTROMAGNETIC WEAPONS EXCLUSION CLAUSE, INSTITUTE CYBER , ATTACK EXCLUSION CLAUSE AND TERMINATION OF TRANSIT CLAUSE (TERRORISM)
此外，当信用证要求有ALL RISKS 条例或批注，提交ICC(A)视为已满足此要求。
(ISBP186 )
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ART 28i
An insurance document may contain reference to any exclusion clause.
保险单据可以带有除外条款。
ART 29条 EXTENSION OF EXPIRY DATE OR LAST DAY FOR PRESENTATION
效期或交单期的延展
此条款内容无变动 同（UCP500 44）
ART30条 TOLERANCE IN CREDIT AMOUNT, QUANTITY AND UNIT PRICES
信用证金额、数量及单价的增减幅度
此条款内容无变动 同（UCP500 39条）
ART31条 PARTIAL DRAWINGS OR SHIPMENTS 分批支款/分批发运 （UCP500 40条）
ART 31b
If the presentation consists of more than one set of transport documents, the latest date of shipment as evidenced on any of the sets of transport documents will be regarded as the date of shipment.
在确定装运日期时，如果提交不只一套运输单据，那么，其中最迟的发运日期将被视为装运日期。
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A presentation consisting of one or more sets of transport documents evidencing shipment on more than one means of conveyance within the same mode of transport will be regarded as covering a partial shipment, even if the means of conveyance leave on the same day for the same destination.
关于分批装运，UCP600规定当提交一套或多套运输单据上表明在同一运输方式下不同的运输工具发运，即使相同日期相同目的地，亦作为分批装运。
ART 31c
邮寄转递
3、 c.a presentation consisting of more than one courier receipt, post receipt or certificate of posting will not be regarded as a partial shipment if the courier receipts, post receipts or certificates of posting appear to have been stamped or signed by he same courier or postal service at the same place and date and for the same destination.
500-40c:只要求同日按信用证规定地发出
关于邮寄传递，UCP600 进一步明确只有同一邮递公司发出，同一地点、日期，且目的地相同的才可视作非分批装运。
ART 32条 INSTALMENT DRAWINGS OR SHIPMENTS 分期装运/分期支款
此条款内容无变化 同（UCP500 41条）
ART33 HOURS OF PRESENTATION 交单时间
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A BANK HAS NO OBLIGATION TO ACCEPT A PRESENTATIN OUTSIDE OF ITS BANKING HOURS。银行在营业时间之外，没有接受提交单据的义务。
同UCP 500 ART45 仅有措辞的改动，无其他重大变化。
ART34 DISCLAIMER ON EFFECTIVENESS OF DOCUMENTS 对单据有效性的免责。
与UCP500 ART15无变化。
ART 35 DISCLAIMER ON TRANSMISSION AND TRANSLATION 对传递和翻译的免责
（1）比较UCP500 ART16，增加“A BANK ASSUMES NO LIABILITY OR 。。。ACCORDING TO THE REQUIREMENTS STATED IN THE CREDIT”（银行对于遵照L/C要求办理的转递单据和信息，若发生延误和遗失不负责），虽然银行对单据在邮递过程中发生的延误免责，但其前提是在遵照信用证指示的条件下。例如：L/C规定交单银行使用DHL寄送单据，如果交单行用TNT寄送，发生单据丢失，银行则不能够免责。这就要求我行出口人员在业务的任何一个环节都要严格按照L/C要求办理。邮寄单据的时候，不能因为在500下银行是免责的，就不遵照L/C要求寄单。
（2）比较UCP500 ART16还增加下列条款：“IF A NOMINATED BANK（必须是被指定银行，不是交单银行） DETERMINES THAT A PRESENTATION IS COMPLYING AND FORWARDS THE DOCS TO THE ISSUING BANK OR CONFIRMING BANK，WHETHER OR NOT THE NOMINATED BANK HAS HONOURED OR NEGOTIATED，AN ISSUING BANK OR CONFIRMING BANK MUST HONOUR OR NEGOTIATE，OR REIMBURSE THAT NOMINATED BANK ，EVEN WHEN THE DOCUMENTS HAVE BEEN LOST IN TRANSIT BETWEEN THE NOMINATED BANK AND THE ISSUING BANK OR CONFIRMING BANK，OR BETWEEN THE CONFIRMING BANK AND THE ISSUING BANK ”开证行/保兑行有义务支付指定行，即使单据遗失，也无论被指定银行是否议付单据。
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ART36 FORCE MAJEURE 不可抗力
较UCP500增加了“ACTS OF TERRORISM”行为。
第37条 对被指示方行为的免责
1.ucp600的本条款是针对ucp500 1的修改。
2.单从被指示方免责条款的内容来讲，ucp600对于指示方并未加诸过多的新义务，其对被指示方的责任也并未增加。
3.主要变化：
1） 指示方及被指示方的定义更加清晰明确。
Ucp500 1b款提及：“BANKS ASSUME NO LIABILITY OR RESPONSIBILITY SHOULD THE INSTRUCTIONS THEY TRANSMIT NOT BE CARRIED OUT,…”而在ucp600中37条b款中则明确指出：“AN ISSUING BANK OR ADVISING BANK ASSUMERS NO LIABILITY OR RESPONSIBILITY SHOULD THE INSTRUCTIONS IT TRANSMITS TO ANOTHER BANK NOT BE CARRIED OUT,…” 明确了发出指示的银行—开证行或通知行主动选择其它银行办理业务，它发出的指示未被执行，对此银行亦不负责。
另外Ucp500 1c款ii提及：“WHERE A CREDIT STIPULATES THAT SUCH CHARGES ARE FOR THE ACCOUNT OF A PARTY OTHER THAN THE INSTRUCTING PARTY, AND CHARGES CANNOT BE COLLECTED, THE INSTRUCTNG PARTY REMIANS ULTIMATELY LIABLE FOR THE PAYMENT THEREOF.”,在ucp600中改为：“IF A CREDIT STATES THAT CHARGES ARE FOR THE ACCOUNT OF THE BENEFICIARY AND CHARGES CANNOT BE COLLECTED OR DEDUCTED FROM PROCEEDS, THE ISSUING BANK
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REMIANS LIABLE FOR PAYMENT OF CHARGES。进一步明确指出开证行在费用承担上的不可推卸的责任。
2) ucp600在37条c款中新增语句：“A CREDIT OR AMENDMENT SHOULD NOT STIPULATE THAT THE ADVISING TO A BENEFICIARY IS CONDITIONAL UPON THE RECEIPT BY THE ADVISING BANK OR SECOND ADVISING BANK OF ITS CHARGES.”
TA574:银行在信用证中强加有关费用等条款，开立不生效信用证且或排除某些UCP条款，是否可补救？
TA574--ICC结论：“上述质询描述的实务作法是ICC银行委员会既不支持也不希望看到继续下去的。费用收取的负担经常会导致管理事务的增加,信用证通知的延迟及其相关风险,其结果给受益人增加了不应产生的费用。这些费用都是开证行行为和需求造成的,而这已超出信用证正常处理范围。 通知行有权选择谢绝或拒绝处理写明这类条款的业务。”
ICC 在UCP600中增加这一语句更加明确了上述观点。
第3 可转让信用证
针对ucp500 4，做了较大的调整。主要有以下几点。
1.定义明确清晰。
1) Ucp600 3b款，对可转让信用证、转让行及转让信用证做出了清晰明了的规定。其中明确指出被指定转让的银行成为转让行的条件为：“IS SPECIFICALLY AUTHORIZED BY THE ISSUING BANK TO TRANSFER AND THAT TRANSFERS THE CREDIT.”也就是说如果仅仅是指定转让的银行而不完成信用证的转让，就不是转让行。在对外交涉中，我们应该注意自己身份的确认，是否可以自称为转让行的标准也相应明确为被指定转让的银行是否真正地转让了信用证。
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2) Ucp600 3b款还明确指出：“AN ISSUING BANK MAY BE TRANSFERRING BANK.”此为UCP600中新增加的语句，在被指定行拒绝转让信用证或其它情况下，开证行也可作为转让行。
2. 可转让信用证项下的转让申请。同ucp500相比，UCP600 3e款增加了在转让申请中“indicate if and under what conditions”转让该信用证项下修改的条件，即不仅要明确指出是否要将修改通知第二受益人，还要同时明确指出在何种条件下将修改通知第二受益人。例如，在信用证增额的情况下拒绝通知，而其它情况下可以通知第二受益人。
3. 可转让信用证的可变动内容。可转让信用证的可变动内容同UCP500相同。但是更加强调了除了可变动内容外其它内容的“ACCURATELY REFLECT”。UCP600 3g款指出：“THE TRANSFERRED CREDIT MUST ACCURATELY REFLECT THE TERMS AND CONDITIONS OF THE CREDIT, INCLUDING CONFIRMATION, IF ANY,…”即如果开证行授权被指定行转让一个保兑信用证时，如果被指定银行同意转让此信用证并对其加具了保兑，则转让行在转让信用证的同时也要对这个信用证加具保兑。
风险提示：对于可转让信用证，由于我行难以把握第二受益人的交单及资信情况，我行原则上对可转让信用证如需加保，需受益人出具保函，保证不转让该证，我行须注明保兑仅对第一受益人有效;如果受益人提出对可转让信用证，即要办转让，又要求我行对信用证加保，一般情况下只受理其转让申请，不办理保兑，具体可参照我部发送的《转让信用证业务风险提示》。
4. ucp600中关于转让信用证的重大变化之一：保护没有过错的第二受益人。
Ucp600 38 i款 增加了如下语句：“…,OR IF THE INVOICES PRESENTED BY THE FIRST BENEFICIARY CREATE DISCREPANCIES THAT DID NOT EXIST IN THE PRESENTATION MADE BY THE SECOND BENEFICIARY AND THE FIRST BENEFICIARY FAILS TO CORRECT THEM ON FIRST DEMAND, THE TRANSFERRING BANK HAD THE RIGHT TO PRESENT THE DDOCUMENTS AS RECEIVED FROM THE SECOND BENEFICIARY TO THE ISSUING BANK, WITHOUT FURTHER RESPONSIBILITY TO THE FIRST
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BENEFICIARY.” 为了保护没有过错的第二受益人，鉴于围绕转让信用证产生的争议很多的情况，国际商会发布过一份专门针对转让信用证的指南，其中包含这样的规定：当第二受益人提交的单据与转让后的信用证一致，而因第一受益人换单导致单据与原证出现不符时，或者简单说单据不符仅由第一受益人造成时，转让行有权直接提交第二受益人的单据给开证行。这项规定保护了正当发货制单的第二受益人利益，剥夺了不当作为的第一受益人赚取差价的权利。此次ucp600采纳了这个条款，也就明确了此类业务的处理方法。
根据这一条款，转让行不仅要审核第一受益人提交的单据，同时还要审核第二受益人提交的单据，以确保没有过错的第二受益人的利益。
5. ucp600中关于转让信用证的重大变化之二：第二受益人必须将单据提交给转让行。
Ucp600 3新增k款：“PRESENTATION OF DOCUMENTS BY OR ON BEHALF OF A SECOND BENEFICIARY MUST BE MADE TO THE TRANSFERRING BANK.”
UCP500没有此项规定。此条款主要是为了避免第二受益人绕过第一受益人直接交单给开证行，损害第一受益人的利益。在现实操作中，如果第一受益人要求全额转让，不需支取差价的话，可以要求进口商开立信用证时排除此条款。
第39条 款项让渡（500-49）
无变化
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