2021年反洗钱知识测试题
一、判断（每题2分，共40分） 1.
《反洗钱法》的立法宗旨是为了预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪。 [判断题] * 对
错(正确答案)
2.销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律法规的要求，且能够有效获得并保存客户身份资料信息时，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需承担未履行客户身份识别义务的责任。。 [判断题] * 对
错(正确答案)
3.金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。 [单选题] * 对
错(正确答案) 4.
中国人民银行为反洗钱行政主管部门，承担全国反洗钱工作组织协调和监督管理的责任，负责涉嫌洗钱和恐怖活动的资金监测。 [判断题] * 对(正确答案)
错 5.
客户身份识别和可疑交易报告是两项不同的工作，互相而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。 [判断题] * 对
错(正确答案)
6. 反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。 [单选题] * 对
错(正确答案) 7.
保险业金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构，反洗钱牵头部门应具有一定的性，具有足够的条件获取、行使反洗钱组织管理职能。 [判断题] * 对(正确答案) 错 8.
保险公司评估人员应在内部风险评估基础上，将客户投保的保险产品的内部风险等级作为外部风险评分的参考因素，初步确定客户风险等级。 [判断题] * 对(正确答案) 错
9. 反洗钱的目标就是洗钱刑事犯罪化。 [判断题] * 对
错(正确答案) 10.
中国人民银行作为反洗钱行政主管部门，与有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。 [判断题] * 对(正确答案) 错 11.
金融机构反洗钱内部控制制度应凌驾于金融机构经营管理等基本活动之上才能达到预期效果。 [判断题] * 对
错(正确答案) 12.
金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件时，应对向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。 [判断题] * 对(正确答案) 错
13.
客户身份识别、报告大额和可疑交易、保存客户身份资料和交易信息是反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施的三项基本制度。 [判断题] * 对(正确答案) 错 14.
金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。 [判断题] * 对(正确答案) 错
15. 在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。 [判断题] * 对(正确答案) 错
16. 金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐怖融资监控名单的维护工作。 [单选题] *
对(正确答案) 错
17. 保险机构应定期开展洗钱内部风险评估工作，间隔一般不超过三年。 [单选题] *
对(正确答案)
错 18.
反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。 [判断题] * 对
错(正确答案) 19.
对该高风险客户，保险公司应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。 [判断题] * 对(正确答案) 错 20.
客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系。 [判断题] * 对(正确答案) 错
二、单选（每小题2分，共30分）
1.《中华人民共和国反洗钱法》颁布时间为（ ）。 [单选题] * A. 2006-10-31(正确答案) B.2007-10-31
C.2003-10-31 D.2007-1-1
2.《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》由（ ）发布。 [单选题] * A. 联合国(正确答案) B.亚太反洗钱组织 C.FATF
D.欧亚发洗钱与反恐怖融资组织 3.
按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，金融机构发现涉恐资金交易应向（ ）部门报告。 [单选题] *
A. 中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构(正确答案) B. 当地反恐部门 C. 当地机关 D. 当地安全机关
4. 最早收到关注的洗钱活动是在（ ）收益方面。 [单选题] * A. 毒品犯罪(正确答案) B. 贪污犯罪 C. 走私犯罪 D. 性质犯罪
5.
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保持管理办法》规定金融机构应当按照（A）原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。 [单选题] * A. 安全、准确、完整、保密(正确答案) B. 安全、准确、高效、保密 C. 及时、准确、高效、保密 D. 及时、准确、高效、透明
6. 建立反洗钱内部控制制度的作用不包括（ ）。 [单选题] * A. 提高金融机构的风险意识 B. 防御外部监管(正确答案)
C. 加强金融机构的自我约束和风险管理
D. 保证金融机构主动有效地履行反洗钱义务，从而防范洗钱风险
7. 《反洗钱法》的立法宗旨是为了（ ）。 [单选题] *
A. 预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪(正确答案) B. 打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪 C. 预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪 D. 预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪 8.
对于低风险等级客户，各单位应开展持续性的客户身份识别，关注客户的交易情况
，及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息进行核对更新，对个人客户，应至少每（）进行一次集中核对。 [单选题] * A. 季度 B. 半年 C. 一年
D. 三年(正确答案) 9.
任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的（ ）或者其他身份证明文件。 [单选题] * A. 工作证
B. 身份证件(正确答案) C. 驾驶证 D.身份证复印件
10. 反洗钱内部控制从静态形式上看包括（ ）。 [单选题] * A. 防范、控制、监督和纠正
B. 制度、措施、程序和方法(正确答案) C. 制定、评估、组织和实施 D. 目标、原则、内容和形式
11. （ ）是金融机构反洗钱工作的基础工作。 [单选题] * A. 了解客户(正确答案)
B. 大额现金交易报告 C. 可疑交易报告 D. 与司法机关全面合作
12. 客户洗钱分类管理的必要性说法正确的（ ）。 [单选题] * A. 客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一方法
B. 客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求(正确答案)
C. 客户洗钱风险分类无助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果 D. 客户洗钱风险分类是额外要求 13.
在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级高的考核的审核应严于风险等级低的客户的审核，是（ ）原则。 [单选题] * A.全面性 B.持续性
C.重点识别(正确答案) D.审慎性
14. 下列不属于金融机构反洗钱领导小组职责的是（ ）。 [单选题] * A.制定公司反洗钱工作的规划、方案、制度和 B.指导、协调各部门反洗钱工作
C.协调和解决公司反洗钱工作的重大问题和难点问题
D. 制定绩效考核指标(正确答案) 15.
《反洗钱法》规定，（ ）可以根据授权，代表中国与外国和有关国际组织开展反洗钱合作。 [单选题] * A.最高人民 B.
C.中国人民银行(正确答案) D.
三、多选（每小题2分，共30分）
1、做好反洗钱工作的重要意义包括（ ） * A.做好反洗钱工作是遏制犯罪的客观需要(正确答案)
B.做好反洗钱工作是维护金融机构声誉及金融稳定的需要(正确答案) C.做好反洗钱工作是维护国家利益、履行国际承诺的需要(正确答案) D.做好反洗钱工作是提高货币服务业的金融透明性的需要
2、对于高风险客户或者高风险帐户持有人，金融机构应该了解以下哪些信息，加深对其金额交易活动的监测分析（ ） * A.资金来源(正确答案) B.资金用途(正确答案) C.经济状况(正确答案) D.经营状况(正确答案)
3、与洗钱行为不同，洗钱犯罪在以下哪些方面有明确的界定（ ） * A.行为主体(正确答案) B.行为方式(正确答案) C.主观要件(正确答案) D.上游犯罪(正确答案)
4、下列关于客户身份识别制度的说法正确的是（ ） *
A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基础制度之一(正确答案)
B.金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去(正确答案)
C.为有效开展客户识别工作，金融机构应当逐步建立重点关注的客户名单和高风险客户识别系统(正确答案)
D.金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变
5、金融机构划分客户的洗钱风险等级时应考虑的风险因素包括（ ） * A.信用等级 B.地域(正确答案) C.业务(正确答案) D.行业(正确答案)
6、保险公司、保险资产管理公司和保险理公司、保险经纪公司应但以保单实名制为寄出，按照（ ）的工作原则，切实提高反洗钱内控水平。（ ） * A.客户资料完整(正确答案) B.交易记录可查(正确答案) C.资金流转规范(正确答案)
D.客户身份识别到位
7、金融机构与客户业务关系存续期间，金融机构应当重新识别的主要情形包括（ ） *
A.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或负责人的(正确答案) B.客户行为或者交易情况出现异常的(正确答案)
C.客户姓名或者名称与国家有关部门依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的(正确答案)
D.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完成性存在疑点的(正确答案)
8、金融机构对先前获得的客户资料的（ ）存在疑点的，应重新识别客户身份 * A.真实性(正确答案) B.统一性 C.有效性(正确答案) D.完整性(正确答案)
9、反洗钱现场检查内容包括（ ） * A.内部控制体系建设情况(正确答案)
B.客户身份识别情况、客户身份资料及交易记录保存制度执行情况(正确答案) C.大额交易和可疑交易报告制度执行情况(正确答案)
D.宣传培训情况、内部审计监督情况、保密制度执行情况(正确答案)
10、中国的反洗钱组织体系包括：（ ） * A.反洗钱监管部门(正确答案) B.司法部门(正确答案)
C.被监管机构(正确答案) D.行业自律组织(正确答案)
11、金融机构在履行客户身份识别义务时，下列哪些行为属于可疑行为（ ） * A. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的(正确答案) B. 客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的(正确答案)
C.
采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的(正确答案)
D. 履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为(正确答案)
12、根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款( ) *
A.未按规定履行客户身份识别义务的(正确答案) B.未按规定保存客户身份资料和交易记录的(正确答案) C.违反保密规定，泄漏有关信息的(正确答案) D.未按规定对职工进行反洗钱培训的
13、以下哪些个人因素属于客户洗钱风险分类的参考因素（ ） * A.外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级(正确答案) B.被联合国、部门等列入“黑名单”的客户(正确答案) C.已经或正在接受行政或司法调查的客户(正确答案) D.有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户(正确答案)
14、金融机构反洗钱内部监督检查实施的组成部门包括（ ） *
A.合规部门(正确答案) B.业务部门(正确答案) C.内审部门(正确答案) D.培训部门
15、金融机构应将各项反洗钱义务有效分解至各部门，这些部门包括（ ）A.反洗钱牵头部门(正确答案) B.反洗钱检查部门(正确答案) C.所有业务部门(正确答案)
D.与反洗钱相关的业务部门(正确答案)
*
