温州大学城市学院
课程教案
学期：2011-2012-2
分 院 金融分院 课程名称 个人理财 学 时 34 教 材 《个人理财》 授课教师 孙启声 授课对象 10金融专1-3 上课地点 9-C201 上课时间 周二5,6节 教 案
授课日期：2012年 2月14 日 教学安排
课 型：理论 教学方式：讲授
教学资源
授课题目（章、节）
多媒体 导论
教 案 编 号：1
教学目的与要求：
了解当前社会对理财专业人才的需求状况和理财人才的就业前景。 了解学习个人理财的必要性和学习方法。
教学内容与教学组织设计：
1、 当前社会对理财专业人才的需求状况 15分钟 2、 理财人才的就业前景分析 15分钟 3、 理财规划师考试介绍 20分钟 4、 学习个人理财的必要性 20分钟
5、 个人理财师的知识和能力结构分析 20分钟
重点与难点： 学习个人理财的必要性
课堂教学小结
本次课主要介绍课程的基本情况，帮助学生形成一个概念性的认识，引起学生对本课程的学习兴趣。
复习思考题，作业题：
如何从理财的角度规划自己的人生？ 课后反思
学生兴趣浓厚，注意保持。
答疑、质疑请记录：
备注：一次课（2－3学时）为一个课时单元。
教 案
授课日期：2012年2月 21日 教学安排
课 型：理论 教学方式：讲授
教学资源
授课题目（章、节）
多媒体
第 一 章：个人理财基础
第 1 节：个人理财和个人理财规划 第 2 节：个人理财理论和计算基础
教学目的与要求：
理解个人理财和个人理财规划的含义； 理解生命周期理论和货币的时间价值。
教 案 编 号：2
教学内容与教学组织设计： 第 一 章：个人理财基础 宏观经济分析
1、 个人理财的动机和目标 20分钟 2、个人理财规划的内容 25分钟 个人理财理论和计算基础
1、 生命周期理论 15分钟
2、货币的时间价值 30分钟
重点与难点：
货币的时间价值及等值计算。
课堂教学小结
本次课的主要介绍个人理财的基本概念和基础知识。
复习思考题，作业题：
思考：为什么不同时间点相同金额的资产不等值？
课后反思
货币的时间价值及等值计算是非常重要的，但难度很大，应安排更多的时间进行教学。
答疑、质疑请记录：
备注：一次课（2－3学时）为一个课时单元。
教 案
授课日期：2012年 2月 28日 教学安排
课 型：理论 教学方式：讲授
教学资源
授课题目（章、节）
多媒体
第 一 章：个人理财基础 第 3 节：个人理财心理
教学目的与要求：
了解各种个人理财心理动机；
教 案 编 号：3
教学内容与教学组织设计： 第 一 章：个人理财基础 个人理财心理
1、 个人消费心理和行为 30分钟 2、 个人储蓄心理和行为 30分钟
3、 个人投资心理和行为 35分钟
重点与难点：
个人投资心理和行为分析。
课堂教学小结
本节介绍各种个人理财心理动机。
复习思考题，作业题：
反思个人在消费、储蓄和投资方面有哪些不良心理和行为习惯。 课后反思
本节应该少讲述多讨论，效果最佳。
答疑、质疑请记录：
备注：一次课（2－3学时）为一个课时单元。
教 案
授课日期：2012年 3月 6日 教学安排
课 型：理论 教学方式：讲授
教学资源
授课题目（章、节）
多媒体
第 二 章：现金规划 第 1 节：现金规划目标 第 2 节：现金财务问题诊断
教学目的与要求：
掌握公司的竞争地位分析、公司财务分析； 了解公司的经营管理分析。
教 案 编 号：4
教学内容与教学组织设计： 现金规划目标
1、 现金的含义 10分钟 2、 现金规划的意义 20分钟
3、 确立现金规划目标需要考虑的因素 20分钟 现金财务问题诊断
1、 现金财务比率指标 20分钟
2、紧急备用金制度 20分钟
重点与难点：
确立现金规划目标需要考虑的因素。
课堂教学小结
本节重点介绍现金规划的意义和目标以及紧急备用金制度。
复习思考题，作业题： 现金财务比率指标有哪些？
课后反思
部分学生对会计学和财务管理的基础不扎实。
答疑、质疑请记录：
备注：一次课（2－3学时）为一个课时单元。
教 案
授课日期：2012年 3月 13日 教学安排
课 型：理论 教学方式：讲授
教学资源
授课题目（章、节）
多媒体
第 二 章：现金规划 第 3 节：现金规划方法 第 4 节：现金规划工具
教学目的与要求：
掌握市场行为和市场行为要素、三大假设；
了解技术分析各流派、影响证券市场分析的几个理论。
教 案 编 号：5
教学内容与教学组织设计： 第 二 章：现金规划 现金规划方法
1、 个人或家庭财务报表 20分钟 2、 现金规划的方法 20分钟 现金规划工具
1、 现金规划的一般根据 15分钟
2、现金规划的储蓄工具 15分钟 3、现金规划的融资工具 20分钟
重点与难点： 个人或家庭财务报表。
课堂教学小结
本节系统总结现金规划的方法和工具。
复习思考题，作业题：
调查并编制自己家庭的资产负债表。 课后反思
学生对财务报表的编制掌握不够。
答疑、质疑请记录：
备注：一次课（2－3学时）为一个课时单元。
教 案
授课日期：2012年 3月 20日 教学安排
课 型：理论 教学方式：讲授
教学资源
授课题目（章、节）
多媒体
第三章：消费规划 第一节 消费购买决策 第二节 住房规划
教学目的与要求：
了解消费规划的含义和消费购买决策的过程； 理解家庭居住规划的内容、方法和程序。
教 案 编 号：6
教学内容与教学组织设计： 第三章：消费规划 消费购买决策
1、 购物前的准备 10分钟 2、 评价购物方案 10分钟 3、 选购商品 10分钟 4、 购买后的活动 10分钟 住房规划
1、 住房规划的意义 10分钟 2、 购房和租房决策 30分钟 3、 出租房和出售房决策 20分钟 重点与难点：
国泰安软件的操作方法。
课堂教学小结
本节主要内容是消费决策和住房规划。
复习思考题，作业题： 重新规划自家房产。
课后反思
学生对本章内容兴趣浓厚，案例教学效果好。
答疑、质疑请记录：
备注：一次课（2－3学时）为一个课时单元。
教 案
授课日期：2012年 3月 27日 教学安排
课 型：理论 教学方式：讲授
教学资源
授课题目（章、节）
多媒体
第 四 章：教育规划 第 1 节：教育规划概述 第 2 节：教育规划需求
教学目的与要求：
了解教育规划的意义、教育规划应坚持的原则； 理解教育目标总费用的构成、常见教育投资产品。
教 案 编 号：7
教学内容与教学组织设计： 第五章 教育规划 教育规划概述
1、 教育规划的意义 10分钟 2、 教育规划的分类 10分钟 3、 教育规划的步骤 20分钟 教育规划需求
1、 教育目标总费用 30分钟 2、教育投资产品 20分钟
重点与难点：
教育目标总费用的计算。
课堂教学小结
本节系统总结了技术分析的主要方法以及应用要求。
复习思考题，作业题：
除了课堂介绍的，你还知道有哪些技术分析的方法？ 课后反思
学生在课外接触到技术分析方法很少，基础很差。
答疑、质疑请记录：
备注：一次课（2－3学时）为一个课时单元。
教 案
授课日期：2012年 4月 3日 教学安排
课 型：理论 教学方式：讲授
教学资源
授课题目（章、节）
多媒体
第 五 章：保险规划
第 1 节：保险规划的意义和步骤 第 2 节：保险需求
教学目的与要求：
理解保险规划的概念和意义； 了解制定保险规划的内容和步骤。
教 案 编 号：8
教学内容与教学组织设计： 第五章保险规划 保险规划的意义和步骤 1、 保险 15分钟 2、 保险规划 15分钟 3、 保险规划的意义 10分钟
4、 保险规划的步骤 10分钟 保险需求
1、 保险产品介绍 10分钟 2、 人寿保险需求分析 30分钟 重点与难点： 人寿保险需求分析。
课堂教学小结
本节主要介绍保险规划的意义、步骤、需求分析和常见保险产品。
复习思考题，作业题：
计算自己家庭成员需要购买什么样的保险？ 课后反思
学生的保险意识比较差。
答疑、质疑请记录：
备注：一次课（2－3学时）为一个课时单元。
教 案
授课日期：2012年 4月 10日 教学安排
课 型：理论 教学方式：讲授
教学资源
授课题目（章、节）
多媒体
第 六 章：投资规划
第 1 节：投资规划的意义和步骤 第 2 节：投资目标和投资环境
教学目的与要求：
了解投资规划的意义和步骤、投资目标的确定和投资环境分析的内容； 理解投资组合的内涵以及股票、债券、基金、金融衍生产品的特点。
教 案 编 号：9
教学内容与教学组织设计： 第六章 投资规划 投资规划的意义和步骤
1、 投资规划的意义 15分钟
2、 投资规划的步骤 15分钟 投资目标和投资环境 1、 投资目标的确定 15分钟 2、 投资环境分析 15分钟 3、 证券中介机构 15分钟
重点与难点： 投资环境分析。
课堂教学小结
本节主要介绍投资规划的意义和步骤、投资目标和投资环境。
复习思考题，作业题：
确定投资目标应该综合考虑哪些因素？ 课后反思
结合案例进行讲授教学效果较好。
答疑、质疑请记录：
备注：一次课（2－3学时）为一个课时单元。
教 案
授课日期：2012年 4月 17日 教学安排
课 型：理论 教学方式：讲授
教学资源
授课题目（章、节）
多媒体
第 六 章：投资规划 第 3 节：构建投资组合
教学目的与要求：
理解投资组合的内涵以及股票、债券、基金、金融衍生产品的特点。
教 案 编 号：10
教学内容与教学组织设计： 第 六 章：投资规划 构建投资组合
1、 投资品种介绍 30分钟 2、 投资组合管理 30分钟
3、 投资价值分析 30分钟
重点与难点： 投资价值分析。
课堂教学小结
本节主要介绍投资组合。
复习思考题，作业题：
选择适合自己家庭实际情况的投资工具。 课后反思
结合案例进行讲授教学效果较好。
答疑、质疑请记录：
备注：一次课（2－3学时）为一个课时单元。
教 案
授课日期：2012年4月24日 教学安排
教 案 编 号：11
课 型：理论 教学方式：讲授
教学资源
授课题目（章、节）
多媒体
第 七 章：退休规划
第 1 节：退休规划的意义和步骤 第 2 节：退休需求
教学目的与要求：
了解退休规划的含义、重要性和影响因素；
理解退休规划的的重要原则和特征、人寿保险和年金的用途。
教学内容与教学组织设计： 第七章 退休规划 退休规划的意义和步骤
1、 退休规划的意义 20分钟
2、 退休规划的步骤 20分钟 退休需求
1、退休生活目标 10分钟 2、退休需求分析 40分钟
重点与难点：
退休规划的的重要原则。
课堂教学小结
本节主要介绍退休规划的含义、重要性和影响因素、退休规划的的重要原则和特征、人寿保险和年金的用途。 复习思考题，作业题： 请为父母制定退休规划。
课后反思
学生可能认为退休规划问题不够迫切，表现的兴趣不足。
答疑、质疑请记录：
备注：一次课（2－3学时）为一个课时单元。
教 案
授课日期：2012年 5月 8日 教学安排
教 案 编 号：12
课 型：理论 教学方式：讲授
教学资源
授课题目（章、节）
多媒体
第 七 章：退休规划
第 3 节：退休金的投资准备
教学目的与要求：
掌握养老金的各种储蓄方式；
了解常见退休投资产品的特点、我国养老保险制度。
教学内容与教学组织设计： 第 七 章：退休规划 退休金的投资准备
1、 退休金的资金准备 30分钟 2、 退休投资产品介绍 30分钟 3、 我国养老保险制度介绍 30分钟
重点与难点： 退休金的资金准备。
课堂教学小结
本节主要介绍常见退休投资产品的特点、我国养老保险制度。
复习思考题，作业题：
调查家庭成员的养老金储备情况。
课后反思
学生可能认为退休规划问题不够迫切，表现的兴趣不足。
答疑、质疑请记录：
备注：一次课（2－3学时）为一个课时单元。
教 案
授课日期：2012年 5月 15日 教学安排
课 型：理论 教学方式：讲授
教学资源
授课题目（章、节）
多媒体
第 八 章：财产分配和传承规划
第 1 节：财产分配和传承规划的意义和步骤 第 2 节：财产分配规划
教学目的与要求：
了解个人及家庭可能遭遇的风险、法定继承和遗嘱继承的含义； 理解不同财产分配工具的优点和适用范围。
教 案 编 号：13
教学内容与教学组织设计： 第八章 财产分配和传承规划 财产分配和传承规划的意义和步骤
1、 财产分配和传承规划的意义 20分钟 2、 财产分配和传承规划的意义和步骤 20分钟 财产分配规划
1、客户婚姻状况调查 20分钟 3、 家庭财产状况分析 20分钟 4、 制定财产分配方案 10分钟
重点与难点： 家庭财产状况分析。
课堂教学小结
本节主要介绍财产分配和传承规划的意义和步骤、财产分配规划的内容。
复习思考题，作业题：
财产分配和传承规划的意义何在？ 课后反思
结合案例进行讲授教学效果较好。
答疑、质疑请记录：
备注：一次课（2－3学时）为一个课时单元。 授课日期：2012年 5月 22日 教学安排
课 型：理论 教学方式：讲授
教学资源
授课题目（章、节）
多媒体
第 八 章：财产分配和传承规划 第 3 节：财产传承规划
教学目的与要求：
掌握财产传承规划的步骤和工具。
教 案 编 号：14
教学内容与教学组织设计： 第 八 章：财产分配和传承规划 财产传承规划
1、 财产继承关系 20分钟 2、 财产传承规划方案 30分钟 3、 财产传承规划的步骤 20分钟 4、 财产传承规划的工具 20分钟
重点与难点： 财产传承规划的工具。
课堂教学小结
本节主要介绍财产传承规划的方案制定、步骤和工具。
复习思考题，作业题：
协助父母制定财产传承规划的方案。 课后反思
结合案例进行讲授教学效果较好。
答疑、质疑请记录：
备注：一次课（2－3学时）为一个课时单元。 授课日期：2012年 5月 29日 教学安排
课 型： 理论 教学方式：指导
教学资源
授课题目（章、节）
多媒体 第九章
如何撰写家庭理财建议书
教学目的与要求：
掌握家庭理财建议书的内容和格式。
教 案 编 号：15
教学内容与教学组织设计：
1、 搜集客户信息 20分钟
2、 客户家庭财务问题诊断 20分钟
3、讲授家庭理财建议书的内容和格式 20分钟 4、学生撰写家庭理财建议书 30分钟
重点与难点：
客户家庭财务问题诊断。
课堂教学小结
本节主要在教师的指导下，请学生撰写家庭理财建议书。
复习思考题，作业题：
课后反思
在撰写家庭理财建议书过程中发现学生理财知识不够扎实。
答疑、质疑请记录：
备注：一次课（2－3学时）为一个课时单元。 授课日期：2012年 6月 5日 教学安排
教 案 编 号：16
课 型：理论 教学方式：讨论
教学资源
授课题目（章、节）
多媒体
个人家庭理财规划实践
教学目的与要求：
掌握家庭理财建议书的内容和格式。
教学内容与教学组织设计：
1.编制自己的资产负债表 20分钟 2.确定自己的理财目标 20分钟 3.编制自己的预算表 20分钟 4.建立自己的资产组合 30分钟
重点与难点：
客户家庭财务问题诊断。
课堂教学小结
本节主要在教师的指导下，通过讨论，完成自己的家庭理财规划。
复习思考题，作业题：
课后反思
有很多学生对自己家庭的资产情况并不是十分了解。
答疑、质疑请记录：
备注：一次课（2－3学时）为一个课时单元。
