单选题
1、案件防控的重点环节包括几个（B） A、5个 B、6个 C、7个 D、8个 2、案件防控中的Way是指什么（A）
A、作案手段和教训 B、高发部位在哪里 C、作案的手段 D、应针对性地整改什么
3、案件防控中的What是指什么（D）
A、为什么发案 B、采用什么手段作案 C、谁在主谋作案 D、应针对性地整改什么
4、案件防控“4＋1”中的“1”是指（C）
A、印鉴密押管理 B、岗位稽核 C、对库房的管理 D、电子银行管理
5、银监会防范操作风险主要有几条意见。（C） A、10条 B、12条 C、13条 D、15条
6、反复发生大案要案，问题长期得不到有效解决的单位，要从严追究谁的法律责任。(D)
A、直接责任人员 B、内审稽核人员 C、知情人 D、有关高管人员和管理人员
7、案件查处应和什么制度建设联动。（A） A、相应的信息披露制度B、审计问责制度C、强制性休假制度D、岗位审计制度
1
8、查案、破案应与什么建设联动（D）
A、重要岗位的强制性休假制度 B、激励基层员工署名揭发违法违纪问题 C、对员工保护制度 D、处分适时、到位的双重考核制度
多选题
1、案件防控中的五个“W”包括（ABCD） A、Where B、Who C、Way D、What 2、五挂钩包括哪些内容（ABC）
A、与科学的激励约束机制建设挂钩 B、与监管收费权重挂钩、C、与未来存款保险缴费水平挂钩 D、与信息披露制度挂钩
3、印鉴密押管理包括哪些方面（ABCD）
A、公章管理 B、私人名章管理 C、业务操作流程密码管理 D、柜员卡管理
4、四项制度是指（ABD）
A、岗位轮换B、近亲属回避 C、案件问责 D、干部交流 5、“4＋1”中的“4”是包括以下哪几项（AD）
A、印鉴密押管理 B、案件风险整改 C、激励约束机制 D、电子银行和IT系统的管理和服务
6、发生案件后的问责范围包括（ABC）
A、问案件当事人之责。B、问不严格执行规章制度的相关人员之责。C、问与作案人交往较多的知情人之责。D、问案发单位本级领导之责。
2
7、以下说法正确的是（ABCD）
A、案件防控中应订立职责制，明确总行及各级分支机构的责任，形成明确的制度保障。
B、各级管理人员特别是各行主要负责人和分管的高管人员，要认真履责，敢抓敢管，以身作则。
C、对出现大案、要案，或措施不得力的，要从严追究高管人员和直接责任人责任，
D、应相应追究稽核部门及人员对检查发现的问题隐瞒不报、上报虚假情况或检查监督整改不力的责任。
8、对违法、违规、违纪的管理人员，一经查实，应采取的以下哪些措施包括（AB）
A、调离原工作单位 B、严肃处理。 C、批评教育 D、诫勉谈话
9、应加强和完善银行与哪些环节之间的适时对账制度。（ABC）
A、与客户B、银行与银行C、银行内部业务台账与会计账之间D、银行与监管部门之间
10、以下哪些属于案件防控中的重要环节（ABCD） A、授权卡（柜员卡）、 B、印鉴密押、C、空白凭证、D、金库尾箱
11、案件防控的“十项措施”包括以下哪些方面（ACD）
3
A、完善相关法律法规B、重要岗位的强制性休假C、实行重大案件责任追究制度D、加强任职履职管理
12、应严格执行哪些环节的分管与分存及销毁制度。（BCD）
A、对账 A、 B、印章C、密押 D、凭证
13、在对账制度中，银行应对什么做出明确的规定（ABC）
A、对账频率B、对账对象C、可参与对账人员、D、印章管理
14、以下说法正确的是（ABCD）
A、严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度。
B、稽核部门应就这些岗位、环节工作人员的买卖股票行为建立内部报告制度，要明确具体操作程序和规定。
C、发现有涉黄、涉赌、涉毒、以及未报告的股票买卖和经商办企业等行为的，要即行调离原岗位，并对其进行审计。
D、要及时、深入了解情况，对行为失范的员工要及时进行教育，情节严重的，要依法依规严肃处理。
15、对举报查实的案件，举报人属于哪些人员，要予以重奖。（BCD）
A、高管人员 B、来自基层的员工C、合同工D、临时工
4
是非题
1、一线业务的卡、证、章管理和基层机构行政章的管理是相互独立的。（错）
2、应加强对可能发生的账外经营的监控。当日出单要核对，机器打印的出单要全部核对。（对）
3、基层行行长、主任任期应保持长期稳定。（错） 4、案件防控的关键环节包括印鉴密押管理。（对） 5、票据业务的保证金应在本行进行保管。（错）
文件讲话部分
单选题
1、对有章不循的要将（A）调离原岗位。 A、责任人 B、高管人员 C、稽核人员 D、知情人
2、对于未按承诺要求未在年内出现实质性改变的银行业金
融机构，一律视情况由（C）调低监管评级
A、上级部门B、 本级机构 C、监管部门 D、内审部门 3、对支行一级发生一起百万元案件或两起五十万元以上案件的，首先要追究（C）的责任。
A、支行部门负责人 B、支行分管行长 C、支行行长 D、稽核部门负责人
4、大型机构1年内发生2起亿元以上案件或累计金额达到3亿元...的，（A）年内不得新设境内分支机构。
5
A、1年 B、2年C、3年 D、4年
5、严格案件责任追究，重点做好对（B）以上案件的责任追究工作。
A、十万元 B、百万元 C、千万元 D、亿元
6、对大型机构按照上一年度案件风险金额占核心资本比例（百分比）的（A）倍提高最低资本充足率要求。 A、两倍 B、三倍 C、四倍 D、五倍 是非题
1、二级行发生一起伍百万元以上案件或两起三百万元以上案件的，首先要追究二级分行行长的责任，并对省分管行长进行行政处分；（对）
2、大型机构1年内发生1起亿元以上或20起百万元以上案件的，3年内不得开办新业务。（错）
3、对案件防控工作的考核办法主要是考核“案发数量”和“涉案金额”。（错）
银监发[2006]50号
单选题
1、对新发生百万元以上案件的分支机构由（D）实施戒勉谈话。 A、本级机构 B、二级分行 C、省行 D、总行 2、发生大额和性质严重案件的分支机构负责人必须先行（C），视案件结果再行处理。
6
A、调离原岗位 B、转岗培训 C、引咎辞职 D、行政处分 3、涉及违法犯罪的，要及时移送（C）追究刑事责任。 A、人民银行 B、银监会 C、司法机关 D、纪检机关 4、对辖区内管理不力、违规严重、屡查屡犯的银行业金融机构，要采取（A）措施。
A、责令其进行停业整顿 B吊销金融许可证 C、取消任职资格 D、行政处分
5、对涉案金额（C）以上，影响恶劣，后果严重的，要上追两级领导责任。
A、万元 B、十万元 C、百万元 D、千万元 多选题
1、对检查发现或暴露的案件，进行“双线问责”的范围包括（ABCD）。
A、严格追究责任人责任B、追究相关领导的责任，C、追究业务管理部门失职责任D、追究内部审计部门的失职责任； 2、银行业金融机构要认真开展案件专项治理“回头看”检查工作，尤其要抓好对（ABCD）的隐患排查。
A、易发案薄弱环节 B、要害部位 C、重点业务D、重要人员 3、对案件防控工作不力、发生案件的银行业金融机构，银监会各级派出机构可采取的监管措施包括（ABCD）
A、责令停业整顿 B、吊销金融许可证 C、取消任职资格 D、给予年度综合评级降分或降级
7
是非题
1、银行业金融机构发展中业务发展优先于风险控制。（错） 2、发生大要案及案件频发分支机构的主要领导应调离本单位易地任职。（错）
银监通[2007]27号
单选题
1、银行业监督管理机构主要负责人应当自接到涉嫌犯罪案件移送报告之日起（B）日内作出移送或者不移送的决定。 A、2日 B、3日 C、5日 D、7日
2、银监局（C）指定专人负责涉嫌犯罪案件移送和管理工作。 A、监管部门 B、监察部门 C、办公室 D、人事部门 3、银行业监督管理机构主要负责人作出移送决定的，专门负责案件移送的工作人员应当在(A)内向公安机关或人民检察院移送；
A、24 小时 B、3日内 C、5日内 D 、7日内
4、银行业监督管理机构对涉嫌犯罪案件作出（D）的，应当及时向公安机关、人民检察院抄送相关文件。
A、行政许可 B、行政复议 C、监管评价 D、行政处罚决定 5、银行业监督管理机构对公安机关、人民检察院决定立案的案件，应当自接到立案通知书之日起（B）将涉案物品以及与案件有关的其他材料移交公安机关或人民检察院，并办理交接手续。
8
A、24 小时 B、3日内 C、5日内 D 、7日内
6、银行业监督管理机构对公安机关不予立案的决定有异议的，也可以建议（B）依法进行立案监督。
A、人民法院 B、人民检察院 C、纪委 D、政法委 7、银行业监督管理机构（A）对于案情复杂、疑难，性质难以认定的案件，可以内部征求法律意见，也可以向公安机关、人民检察院咨询。
A、监管部门 B、监察部门 C、办公室 D、人事部门 8、银行业监督管理机构对公安机关、人民检察院不予立案的决定有异议的，可以在接到不予立案通知书后的（B）内，向公安机关、人民检察院提请复议；
A、24 小时 B、3日内 C、5日内 D 、7日内
9、银监局(C)应当建立涉嫌犯罪案件移送工作专项档案，将涉嫌犯罪案件移送书副本、涉嫌犯罪案件移送书回执、公安机关或人民检察院受理或不予受理的通知书、立案或不予立案的通知书等纳入专项档案进行管理。
A、监管部门 B、监察部门 C、办公室 D、人事部门 10、银行业监督管理机构未按照法律、行政法规或本规定的要求移送涉嫌犯罪案件的，由（A）责令改正，并予以通报； A、上一级银行业监督管理机构 B、公安机关 C、人民法院 D、人民检察院
11、银行业监督管理机构在监管中发现银行业金融机构工作人员
9
存在违纪问题的，应当向（A）通报。
A、有关纪检监察机关 B、公安机关 C、人民法院 D、人民检察院 多选题
1、银行业监督管理机构在依法履行监督管理职责的过程中，发现银行业金融机构及其工作人员、客户以及其他相关组织、个人有下列哪些行为，涉嫌构成犯罪，依法应追究刑事责任的，应当向公安机关、人民检察院移送。（ABCD）
A、银行或者其他银行业金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的；
B、银行或者其他银行业金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的；
C、银行或者其他银行业金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的；
D、以欺骗手段取得银行或者其他银行业金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他银行业金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的；
2、银行业监督管理机构向公安机关、人民检察院移送案件时应当提供以下哪些材料（ABCD）
A、涉嫌犯罪案件移送书； B、涉嫌犯罪案件情况的调查报告； C、涉嫌犯罪案件证据材料清单；
10
D、其他有关涉嫌犯罪案件的材料。
3、银行业金融机构工作人员有以下什么行为，涉嫌构成犯罪，依法应追究刑事责任的，银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构向公安机关、人民检察院报案。（ABCD）
A、利用职务上的便利索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费的；
B、利用职务上的便利贪污、侵占、挪用本机构或者客户资金的；
C、玩忽职守造成损失的；
D、泄露在任职期间知悉的国家秘密、商业秘密的。 是非题
1、银行业监督管理机构向公安机关、人民检察院移送涉嫌犯罪案件前已经做出的行政处罚决定，因移送而停止执行。（错）
2、银行业监督管理机构在监管中发现银行业金融机构工作人员存在违纪问题的，应当向有关纪检监察机关通报。（对） 3、对有证据表明涉嫌犯罪的行为人可能逃匿或销毁证据，以及其他需要公安机关或检察机关参与调查的紧急情况，银行业监督管理机构可以商请公安机关或检察机关提前介入。（对）
银监办发[2007]107号、银监办发[2008]152号、银监办发[2009]148号 单选题
11
1、中国银监会办公厅关于加强银行金库业务风险管理的通知（银监办发„2007‟107号）中要加强对金库设臵及安全标准的管理。非营业时间，如无（ C ），一律不得进出金库。
A、身份证 B、工作证 C、特别授权 D、凭证 2、中国银监会办公厅关于加强银行金库业务风险管理的通知（银监办发„2007‟107号）中要重视加强对制度建设和执行的管理，规避现金存放风险。严格落实对营业机构柜员尾箱的限额管理，加大尾箱限额的监控、（ C ）力度，确保资金使用效率和资金安全。 A、使用 B、监督 C、考核 D、检查 3、中国银监会办公厅关于加强银行金库业务风险管理的通知（银监办发„2007‟107号）中要重视加强在新的形势下对守押运管理模式的管理、彻底消除守押运各环节的管理（ B ）。 A、误区 B、盲区 C、漏洞 D、死角 4、中国银监会办公厅关于加强农村合作金融机构现金、存款和联行业务风险管理的通知（银监办发„2008‟152号）中加强现金业务管理。坚决执行库存现金、柜员尾箱现金限额管理，实施严格的管库、查库制度，切实做到日清日结，（ A ）相符。
A、账款 B、帐实 C、帐帐 D、帐据 5、中国银监会办公厅关于加强农村合作金融机构现金、存款和联行业务风险管理的通知（银监办发„2008‟152号）中加强联行业务管理。掌握真实的交易背景和资金走向，严禁以信任和（ A ）代替规章制度。
A、惯例 B、习惯 C、老办法 D、领导交代
12
6、中国银监会办公厅关于加强农村合作金融机构现金、存款和联行业务风险管理的通知（银监办发„2008‟152号）中完善员工岗位监督制约。下列不属于“四项制度”的是（ D ）。
A、高管人员交流 B、重要岗位人员轮岗 C、近亲属回避 D、落实休假制度
7、中国银监会办公厅关于银行业金融机构自查发现案件责任追究实行区别对待政策有关问题的通知（银监办发„2009‟148号）中银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策只适用于自然人作案的案件,不适用于涉嫌（ B ）犯罪的案件。 A、集体 B、单位 C、部门 D、领导 8、中国银监会办公厅关于银行业金融机构自查发现案件责任追究实行区别对待政策有关问题的通知（银监办发„2009‟148号）中上级银行业金融机构接到发案机构随案件报告报来的“本案系自查发现案件的报告”后,应在（ A ）个工作日内完成审查工作。 A、2个 B、3个 C、5个 D、7个 9、中国银监会办公厅关于银行业金融机构自查发现案件责任追究实行区别对待政策有关问题的通知中所称案件责任,是指发生案件的银行业金融机构及其上级机构的主要负责人、分管负责人和直接责任人(以下简称有关人员)在所发生案件中应负的主要领导责任、重要领导责任和直接责任。不包括作案嫌疑人及有关人员在案件中应负的（ D ）责任。
A、直接 B、间接 C、民事个 D、刑事
13
10、银行业金融机构自查发现案件的情形：在业务流程中,（ B ）员工发现异常情况或案件线索,经反映举报并采取后续措施发现的案件。
A、相关岗位 B、关联岗位 C、有关部门 D、要害岗位 11、银行业金融机构在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件、因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件、银行业金融机构高管人员涉嫌参与的案件、经国家有关机关或监管机构检查揭露的案件等,仍应按照有关规定问责并上追( B )责任。 A、一级 B、两级 C、三级 D、四级 12、在银行业金融机构遭受外部侵害案件(定义见•中国银监会办公厅关于印发†银行业金融机构案件信息统计制度‡的通知‣(银监办发„2009‟17号))中,银行业金融机构有关人员的责任认定和追究,按照（ D ）的认定处理。
A、检察机关 B、司法机关 C、法院 D、公安机关 13、银行业金融机构发生的案件,不论是否自查发现,不论有何情节,对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员,都应移送（ B ）依法处理。
A、检察机关 B、司法机关 C、法院 D、公安机关 14、发生案件的银行业金融机构应认真查处案件,积极追缴涉案资金,全面（ B ）存在的问题。
A、核实 B、整改 C、落实 D、检查
14
多选题
1、银行业金融机构在自查发现案件的审查、审核工作中,应坚持实事求是的原则,严格程序,严格把关。凡（A B C ）导致意见错误的,应追究有关人员责任。
A、歪曲事实 B、掩盖真相 C、弄虚作假 D、无中生有 2、作案嫌疑人迫于（A B C D ）等措施的压力,在作案行为未暴露前,主动向本机构坦白交待发现的案件，属于自查发现案件情形之前一。
A、内部监督检查 B、信访举报核查 C、岗位轮换 D、强制休假
3、中国银监会办公厅关于银行业金融机构自查发现案件责任追究实行区别对待政策有关问题的通知中称自查发现案件,是指银行业金融机构在日常经办业务和经营管理中,通过（A B C D ）等途径发现异常情况或线索,并采取得当措施,自行揭露的案件。
A、内部相互监督 B、管理监督 C、内审监督 D、检查监督 4、中国银监会办公厅关于银行业金融机构自查发现案件责任追究实行区别对待政策有关问题的通知中所称案件责任,是指发生案件的银行业金融机构及其上级机构的（A B C ）在所发生案件中应负的主要领导责任、重要领导责任和直接责任。
A、主要负责人 B、分管负责人 C、直接责任人 D、具体经办人 5、银行业金融机构在处理（A B C D ）等,仍应按照有关规定问责并上追两级责任。
15
A、客户投诉或与客户对账中暴露的案件
B、因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件 C、银行业金融机构高管人员涉嫌参与的案件 D、经国家有关机关或监管机构检查揭露的案件 是非题
1、在业务流程中,关联岗位员工发现异常情况或案件线索,经反映举报并采取后续措施发现的案件不属于银行业金融机构自查发现案件的情形。（ 错 ）
2、上级银行业金融机构接到发案机构随案件报告报来的“本案系自查发现案件的报告”后,应在3个工作日内完成审查工作,必要时应责成有关部门实地审核,并得出相应结论。（ 错 ）
关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见
单选
1、轮岗期限原则上以年度为限，轮岗率要求（D） A、50% B、60% C、80% D、100%
2、营业机构委派会计（授权经理）的轮岗期限最长不超过（B）年
16
A、1 B、2 C、3 D、4
3、为减少环境因素导致案件风险发生的可能性，基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（C）年， A、1 B、2 C、3 D、4
4、在制订轮岗计划和方案时，同一营业机构的委派会计（授权经理）和网点负责人在轮岗时能否同时同向进行？（B） A、能 B、不能 C、未作要求，各机构自行决定
5、柜台类案件防控的第一道、最直接的防线是（D）
A、安保人员 B、网点负责人 C、委派会计（授权经理） D、临柜业务经办人员
6、按一般原则，临柜业务经办人员轮岗期限不超过（A）年 A、1 B、2 C、3 D、4
7、在对账工作方面，各机构应（B）对对公账户实施对账。 A、每月 B、每季度 C、每半年 D、每年
8、在对账工作方面，各机构要保证对公账户最少（C）有效对账一次。 A、每月 B、每季度 C、每半年 D、每年
17
9、对风险高的账户要进行重点监控，对于异动、可疑、高风险账户，要求必须逐月采取（B）的方式，核对发生额和余额。 A、电话对账 B、上门对账 C、传真对账 D、内部凭证核对
10、以下类型的账户必须被机构密切关注或监视：（E）
①连续两个对账周期对账失败的账户；②账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户；③长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户；④多次不及时领取对账回单或返回对账回执、对账过程中出现可疑情况的账户；⑤短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户；⑥未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户。
A、①②③⑥ B、②③④⑤ C、①④⑤⑥ D、①②④⑤ D、①②③④⑤⑥
11、各机构必须建立客户对账考核制度，运用（C）指标的方式对对账工作进行考核。
A、定量 B、定性 C、定量加定性
12、各机构应至少每（C）组织一次对总、分行对账制度执行情况的现场检查。
A、季度 B、半年 C、一年 D、两年
18
13、以下关于对账工作的说法，不正确的是：（A）
A、经办对账工作的人员可以参与本机构的对账工作检查 B、银行业金融机构应每季度对对公账户实施对账，且应规定最低有效对账率 C、银行业金融机构必须建立客户对账考核制度，综合运用定量加定性指标的方式对对账工作进行考核 D、银行业金融机构应至少每年组织一次对总、分行对账制度执行情况的现场检查
14、在对账工作中，经办对账工作的人员（）参与本机构的对账工作检查；被查机构人员（）参与上级机构对本机构的对账工作检查。(B) A、可以 不可以 B、不可以 不可以 C、不可以 可以 D、可以 可以
15、各机构要将内部控制和案件风险作为重要审计项目，审计覆盖面原则上不低于全部营业机构的（B） A、1/2 B、1/3 C、1/4 D、1/5 多选
1、重要岗位员工轮岗在以下方面有重大作用：（ABC）
A、加强内部控制 B、防范操作风险 C、防范道德风险 D、防范市场风险
19
2、各机构应在本机构有关重要岗位员工轮岗制度中对（ABC）进行明确和详细规定。
A、重要岗位 B、轮岗年限 C、轮岗方式 D、员工年龄
3、为切实增强柜员操作中的事中监督，防范案件风险，可采取以下措施：（ABCD）
A、强制休假 B、加强后台或会计系统监督 C、收紧授权管理和权限 D、轮岗
4、以下关于对账工作的说法，正确的有：（BCD）
A、经办对账工作的人员可以参与本机构的对账工作检查 B、银行业金融机构应每季度对对公账户实施对账，且应规定最低有效对账率 C、银行业金融机构必须建立客户对账考核制度，综合运用定量加定性指标的方式对对账工作进行考核 D、银行业金融机构应至少每年组织一次对总、分行对账制度执行情况的现场检查
5、各机构要定期检查评估营业机构的操作风险及案件风险管理体系的运作情况，重点关注以下方面：（ACDE）
A、高风险业务 B、高风险人员 C、高风险环节 D、高风险岗位 E、高风险网点 判断
20
1、各机构必须建立重要岗位员工轮岗制度，此制度应作为银行的基本内控制度向监管部门进行报备。（对）
2、轮岗制度落实过程中可以采用离岗审计方式。（错）
P68坚决禁止采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来代替轮岗制度的落实
3、为减少环境因素导致案件风险发生的可能性，基层营业机构负责人轮岗同时必须实施离任审计。（对）
4、基层行长可以干预和限制委派会计（授权经理）的日常工作。（错） P68提高营业机构委派会计（授权经理）的轮岗要求，强代其独立性和权威性。保证其行使正当职责的独立性，确保其日常工作不受基层行长的干预和限制。
5、按一般原则，临柜业务经办人员轮岗期限不超过两年。（错） P69鉴于各机构柜员的配臵、管理各不相同，按一般原则，轮岗期限不超过1年。
6、各银行必须建立重要岗位员工轮岗制度，柜员暂不列入轮岗范围。（错）
P69临柜业务经办人员是柜台类案件防控的第一道、最直接的防线，
21
也是犯罪分子蓄谋突破的主要目标，因此要求各银行必须将柜员列入轮岗范围，明确其轮岗期限和轮岗方式。
严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见
单选
1、在柜台业务中，以下行为正确的有：（D）
A、柜员代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务 B、代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备 C、代客户保管客户存单、卡、折、有价单证、票据、印鉴卡、身份证等重要物品 D、委派会计（授权经理）对网点负责人干预授权工作予以抵制
2、在柜台业务中，以下行为不正确的有：（C）
A、核对预留印鉴或支付密钥办理业务 B、柜员对明知是违规办理业务予以抵制 C、代客户保管客户身份证 D、委派会计（授权经理）对网点负责人干预授权工作予以抵制 多选
1、柜员卡使用方面，不得存在以下行为：（ABCD）
A、复制、盗用操作卡、授权卡、密码（或口令等） B、将个人名章、操作卡、授权卡、密码（或口令等）交他人使用 C、使用他人个人名章、操作卡、授权卡、密码（或口令等）办理业务 D、超权持
22
有操作卡、授权卡、密码（或口令等）
2、办理具体柜台业务方面，不得存在以下行为：（BCD）
A、委派会计（授权经理）对网点负责人干预授权工作予以抵制B、柜员办理本人业务 C、代客户签名、设臵/重臵/输入密码 D、代客户保管客户存单、卡、折、有价单证、票据、印鉴卡、身份证等重要物品
3、在办理开户、变更、挂失等业务方面，以下说法不正确的有：（BCD） A、受理企业账户开户时，需要核对企业证明文件原件 B、受理企业账户更换或挂失补办印鉴时，不需核对企业证明文件原件 C、受理企业法定代表人变更时，不需核查单位法定代表人、授权经办人身份 D、受理个人账户开通网银时，不需核实申请人意愿和身份信息
4、柜台业务银行账户管理方面，不得存在以下行为：（ABCD） A、获取客户密码 B、利用客户账户过渡本人资金 C、通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金 D、空存、空取资金。
5、柜台业务授权方面，不得存在以下行为：（ABCD）
A、不确认客户真实意愿授权 B、不审核凭证授权 C、不核实业务授权 D、超权限授权
23
6、在柜台业务对账方面，不得存在以下行为：（ACD）
A、制度规定不允许参与对账的人员参与对账 B、严格按时间安排进行对账C、不按规定审核对账回执 D、不按规定处理存在问题的对账回执
7、柜台业务授信方面，不得存在以下行为：（ABCD）
A、利用职务之便为本人获取银行信用 B、利用职务之便为关系人获取银行信用 C、使用或串通客户使用虚假资料获取银行信用 D、违规出具信用证或其它保函、票据、存单等 判断
1、在柜台业务中，为加快业务办理速度，可以超权持有和使用操作卡、授权卡、密码（或口令等）。（错）
P75柜员卡使用方面，不得存在以下行为：1.复制、盗用、超权持有操作卡、授权卡、密码（或口令等）；2.将个人名单、操作卡、授权卡、密码（或口令等）交他人使用，或使用他人个人名章、操作卡、授权卡、密码（或口令等）办理业务。
2、柜员可以代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务。（错）
P76 办理具体柜台业务方面，不得存在以下行为：6.代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务；
24
3、在柜台业务中，各银行机构在检查中发现银行员工存在重大违规行为的，违规操作人员须立即离岗。（对）
中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知
单选
3、在防范银行业金融机构及从其从业人员从事民间借贷违规担保和非法集资活动方面，以下行为符合规定的是：（A）
A、不向他人提供与自己经济实力不符的个人担保，不向民间借贷资金提供担保 B、介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷 C、利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金 D、自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构
2、银行业金融机构内部员工参与民间借贷、违规担保和非法集资活动的管理和处臵主体是（D）
A、监管部门 B、当地政府部门 C、银行业协会 D、银行业金融机构
3、对于发现银行业金融机构高管人员违规参与非法融资活动的，其高级管理人员任职资格将（B）
A、保持其任职资格 B、一律取消 C、首次发现给予警告处理，再
25
发现将作取消任职资格处理 多选
1、银行业金融机构及从其从业人员不得从事民间借贷违规担保和非法集资活动，以下说法正确的有：（ABCD）
A、不得以各种形式参加非法集资活动 B、不得借银行名义或利用银行员工身份私自代客投资理财 C、不得向他人提供与自己经济实力不符的个人担保，不得向民间借贷资金提供担保 D、不得允许非本行员工以各种方式进入银行业金融机构办公或营业场所开展民间借贷、违规担保和非法集资活动
2、为防止银行业金融机构及从其从业人员从事民间借贷违规担保和非法集资活动，不得存在以下行为：（ABCD）
A、向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方式吸收存款 B、介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷 C、利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金 D、自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构 判断
1、银行业金融机构及从其从业人员不得参与高利贷，但可以介绍机构和个人参与高利贷。（错）
P78银行业金融机构及从其从业人员应依法合规开展业务活动，不
26
得从事民间借贷违规担保和非法集资活动。P79三是不得介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷。
2、银行业金融机构从其从业人员不能自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构。（对） 银监办发[2008]78号
1、以下属于“克隆”票据案件的特点是：（A） A、假票金额在300万至800万元之间 B、假票金额在100万至500万元之间 C、假票金额在200万至500万元之间 D、以上都不对
2、在“克隆”票据案件的发案原因中，为了节省成本、时间，发案行存在侥幸心理，只利用人民银行（ C ）等方式进行函查，没有进行实地比对查询。
A、信贷征信系统 B、反洗钱系统 C、大额支付系统D、支付结算系统
3、票据贴现和票据质押贷款业务具有以下特性：（A） A、低信用风险、高操作风险 B、高信用风险、高操作风险 C、低信贷风险、高操作风险 D、高市场风险、高信用风险
4、票据查询要细致入微，要认真执行•中国人民银行关于完善票据
27
业务制度有关问题的通知‣（银发„2005‟235号）等相关查询查复制度，在进行票据查询时，要把（ A）作为必查项。 A、有无他查 B、贸易真实性 C、金额 D、票据真伪 5、对发生案件的银行，要按照（B ）的要求进行问责 A、双线问责，上追三级 B、双线问责，上追两级 C、部门负责人负主要责任 D、具体经办人员负主要责任 多选题
1、在票据审核过程中发现疑点的要用（BC ）等方式进行进一步核查 翻阅档案 B、实地查询 C、传真查询 D、查看其他交易记录 是非
1、对票据金额在一定金额以上的必须要前往票据签发行进行实地查询 （ 对）
中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知 银监发„2009‟83号
1、根据•中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知‣要求，对大型机构（集团并表总资产为2万亿元人民币及以上的银行业金融机构）和中型机构（集团并表总资产为5千亿元人民币及以上、2万亿元人民币以下的银行业金融机构），按照上一年度案件风险金额占核心资本比例（百分比）的（B）提高最低资本充足率要求。
A、1倍 B、2倍 C、3倍 D、4倍
2、根据•中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控
28
工作的通知‣要求，对新资本协议银行和自愿实施新资本协议的其他商业银行，该部分资本要求计入（B）资本要求 A、第一支柱 B、第二支柱 C、第三支柱 D、最低
3、根据•中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知‣要求,大型机构1年内发生案件累计金额达到（ A）（人民币）1年内（单起案件金额达到规定数额的，1年期从案件暴露之日起计算；年度内多起案件累计金额达到规定数额的，从下一年度开始计算）不得发行长期次级债务等监管资本工具补充附属资本。 A、1亿元 B、5千万 C、2亿元 D、1.5亿元 4、根据•中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知‣要求，大型机构1年内发生1起亿元以上或（B）起百万元以上案件，1年内不得开办新业务。 A、10起 B、20起 C、30起 D、50起
5、根据•中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知‣要求，中型机构1年内发生1起亿元以上案件或累计金额达到（）亿元，1年内不得新设境内分支机构。 A、1 B、1.5 C、2 D、2.5
6、根据•中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知‣要求，大型机构1年内发生（ ）起亿元以上或5起千万元以上案件、中型机构1年内发生1起5千万元以上或（）起百万元以上案件、其他银行业金融机构1年内发生1起千万元以上或（）起百万元以上案件的，银监会将把案件情况和有关责任认定情况向其
29
主管的党委组织部门、地方政府及控股股东通报，作为银行领导班子考核和薪酬调整的依据。（A）
A、1，10，5 B、2，10，5 C、1，5，5 D、2，5，5 是非判断
1、根据•中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知‣要求，对中型机构和其他银行业金融机构比照同城同级大型银行分支机构标准执行，其中对法人机构可视情况采取更严格的责任追究标准（对）
银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法
1、案件风险信息是指已被银行业金融机构发现，可能演化为案件，但尚未确认案件事实的风险事件的有关信息，主要包括：（ABCDEF） A、银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪，被拘禁或被双规；
B、客户反映非自身原因账户资金发生异常； C、收到重大案件举报线索；
D、媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索； E、大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规；
F、银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况，其他由于人为侵害可能导致银行或客户资金（资产）风险或损失的情况 2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（A）小时以内 A、24小时 B、48小时 C、12小时 D、2小时
3、根据•中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控
30
工作的通知‣要求，银行业金融机构案件风险信息快报的内容应包括：（ABCD）
A、事发银行业金融机构名称、事发时间及案件风险事件概况； B、涉及人员及情况，风险情况及预判，已经或可能造成的影响； C、事发银行业金融机构或公安司法部门已采取的措施； D、其他需要说明的情况。
4、根据•中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知‣要求，案件风险信息台账应包括：（ABCD） A、事发银行业金融机构名称
B、事发时间、涉及金额、基本情况 C、事件登记的时间 D、承办部门和主办人员等。
31
因篇幅问题不能全部显示，请点此查看更多更全内容