试题
本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。 一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。)
1、通常，基金管理人通过邮寄服务向基金持有人邮寄的材料有__。 A．交易对账单 B．投资策略报告 C．基金通讯 D．理财月刊
2、在证券市场上，证券价格的高低是由该证券所能提供的__的高低决定的。 A．利息收入 B．红利收入 C．预期报酬率 D．差价收入
3、下列经济周期与股价变动的关系，正确的是__。 A．复苏阶段——股价下跌 B．高涨阶段——股价上涨 C．危机阶段——股价低迷 D．萧条阶段——股价回升
4、封闭式基金收益分配比例不得低于基金年度净收益的____ A：90% B：95% C：85% D：80%
5、金融期货一般不包括__。 A．期权期货 B．利率期货
C．股票指数期货 D．货币期货 6、《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的____ A：2% B：3% C：4%
D：5%
7、封闭式基金至少每周公告____次资产净值和份额净值。 A：1 B：2 C：3 D：5
8、被动型基金的投资理念是__。 A．跟踪特定指数的收益 B．超越特定指数的收益 C．跟踪整体市场的收益 D．超越整体市场的收益
9、对基金的分析和评价应当遵循__原则。 A．长期性 B．全面性 C．一致性
D．客观公正性 10、通过分析__，可以看出股票型基金是偏好大盘股、中盘股还是小盘股的投资。 A．平均收益率 B．平均市值 C．平均市净率 D．平均市盈率
11、投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的__判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。 A．投资目的 B．投资期限 C．投资经验 D．资产状况
12、在以下几种基金中，管理费率最低的是____ A：货币基金 B：股票基金 C：债券基金
D：认股权证基金
13、证券投资基金的市场营销，应从__的角度出发。 A．营销产品
B．客户基金投资需求 C．投资者关系 D．客户服务
14、基金托管协议的主要目的在于明确协议双方在基金__等事宜中的权利义务及职责。
A．财产保管 B．投资运作 C．净值计算 D．信息披露 15、为保证本金安全或实现最低回报，保本型基金通常会将大部分资金投资于__。 A．与基金到期日一致的债券 B．股票 C．衍生工具 D．活期存款
16、货币市场基金包含着一些潜在的风险，主要是__风险。 A．收益性 B．流动性 C．波动性 D．系统性 17、《证券法》规定，国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门应当自受理证券发行申请文件之日起__个月内，依照法定条件和法定程序做出予以核准或者不予核准的决定。 A．1 B．3 C．6 D．12
18、基金的会计核算涉及的基金日常运作经营活动包括__。 A．基金的投资交易 B．基金申购、赎回 C．基金资产估值 D．基金利润分配 19、从国内指数型基金的实际运作情况来看，目前市场上主要的开放式指数基金的日跟踪误差控制目标一般都在__以内。 A．0.1% B．0.3% C．0.5% D．0.8%
20、在我国，开放式基金中，一般不收取认购费的基金类型是__。 A．股票型基金 B．债券型基金
C．混合型基金 D．货币市场基金 21、__是指将投资人应分配的净利润按除息日份额净值折算为等值的新的基金份额记入投资人基金账户的分红方式。 A．股票分红方式 B．现金分红方式 C．红利再投资 D．股票买卖差价
22、根据层次结构，证券市场可以分为__。 A．初级市场和次级市场 B．发行市场和交易市场 C．一级市场和二级市场 D．股票市场和债券市场
23、关于股票价格指数期货，下列论述不正确的是__。
A．股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易 B．中金所推出的首个股指期货合约为沪深300股指期货 C．股票价格指数期货属于衍生类金融产品
D．股票价格指数期货是为适应人们控制非系统性风险的需要而产生的
24、我国第一只上市开放式基金是______，第一只结构化基金是______。__ A．国投瑞银瑞福基金；华夏上证50ETF B．华夏上证50ETF；南方积极配置基金 C．南方积极配置基金；国投瑞银瑞福基金 D．兴业社会责任基金；ETF联接基金
25、基金信息披露的内容不包括__。 A．募集信息披露 B．预期信息披露 C．运作信息披露 D．临时信息披露
26、销售机构信息管理平台的建立和维护应当遵循__的原则。 A．简易化 B．安全性 C．实用性 D．系统化 27、____是基金管理人和基金托管人签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。 A：招募说明书
B：基金合同 C：托管协议
D：基金份额发售公告
28、股票的内在价值就是股票未来收益的__。 A．当前价值 B．期望价值 C．价值总和 D．期望价格
29、对基金营销反应弱的客户更加重视__。 A．基金产品的未来收益 B．新产品、新服务
C．销售机构的营销和服务 D．基金产品的外在表现形式
30、某投资人投资1万元申购某基金，申购费率1.5%，假设申购当日基金份额净值为1.0500元，则其可得到的申购份额为__份。 A．9480.95 B．9383.06 C．9350.95 D．9280.95
二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)
31、我国《证券投资基金法》于__开始实施。 A．2003年7月14日 B．2005年1月1日 C．2002年8月1日 D．2004年6月1日
32、决定股票市场价格的是股票的__。 A．票面价值 B．账面价值 C．清算价值 D．内在价值
33、基金账户可用于__，以及其他债券的认购及交易。 A．基金 B．A股 C．国债 D．B股
34、基金市场营销计划的主要内容不包括__。 A．目标市场和可能存在的问题 B．人力资源和企业文化
C．计划实施概要、市场营销现状 D．市场威胁和市场机会
35、基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于____年。 A：10 B：15 C：20 D：30
36、基金募集的步骤一般包括__。 A．申请 B．核准 C．发售
D．基金合同生效
37、衡量基金择时能力常用的方法中，需要将市场划分为牛市和熊市的是__。 A．现金比例变化法 B．成功概率法 C．二次项法 D．夏普指数法
38、通过公开资料能够获得的基金基本信息有__。 A．基金产品特征信息 B．基金管理公司信息 C．基金产品业绩信息
D．基金经理和公司管理团队信息
39、基金管理公司风险控制的制度体系由__构成。 A．公司章程 B．内部控制大纲
C．公司基本管理制度 D．部门规章制度
40、在我国基金市场中，__承担基金的产品设计、营销、注册登记、估值等重要职责。
A．商业银行基金代销部门 B．商业银行基金托管部门 C．基金管理人 D．基金托管人
41、下列费用中，不属于基金运作费的是__。 A．开户费 B．过户费 C．审计费
D．银行汇划手续费
42、有价证券的特征包括__。 A．收益性 B．流动性 C．风险性 D．期限性
43、证券发行市场是由__组成的。 A．证券发行人 B．证券业协会 C．证券投资者 D．证券中介机构
44、我国老基金存在问题的主要表现有__。
A．普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题
B．受地方政府要求服务地方经济需要的引导以及当时境内证券市场规模狭小的限制
C．实际上是直接投资基金，而非严格意义上的证券投资基金
D．深受房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高 45、基金销售机构有未履行报送手续的违规情形时，对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的，中国证监会或证监局依法应当在分发或公布基金宣传推介材料前，事先将材料报送中国证监会，报送之日起__日后，方可使用。 A．3 B．5 C．8 D．10
46、基金管理公司投资决策委员会负责决定所管理基金的__等事项。 A．投资原则和目标 B．资产配置
C．投资计划和策略 D．投资权限
47、资产证券化发展史上最早出现的证券化类型是__。 A．实体资产证券化 B．资产支撑证券化 C．住房抵押贷款证券化
D．现金资产证券化
48、普通股股东一般不享有__。 A．公司重大决策参与权 B．公司资产收益权 C．优先认股权
D．优先剩余资产分配权
49、开放式基金的买卖价格以____为基础。 A：市场供求关系 B：市场存款利率 C：基金份额净值 D：基金份额总额
50、____又被称为“伞形基金”，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。 A：交易型开放式指数基金 B：系列基金
C：货币市场基金 D：保本基金
51、将投资债券确定的投资收益的2倍投资于股票，也就是讲安全垫放大1倍，那么如果股票亏损的幅度在____以内，则基金仍能实现保本目标。 A：20% B：30% C：40% D：50%
52、基金行业自律机构是由__成立的行业自律组织。 A．基金管理人 B．基金托管人
C．基金份额发售机构 D．基金监管机构
53、与债券相比，债券型基金__。
A．可以分散单一债券可能面临的较高的信用风险 B．也面临着信用风险
C．所承受的利率风险取决于所持有债券的平均剩余期限 D．分散了系统风险
54、中国证券业协会基金业委员会成立于____年。 A：1991 B：2001 C：2002
D：2003
55、下列不属于证券服务机构的是__。 A．证券交易所
B．证券投资咨询公司 C．证券信用评级机构 D．会计师事务所 56、存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每__个月披露一次更新的招募说明书。 A．1 B．3 C．6 D．12
57、下列关于我国基金销售渠道的说法，正确的有__。
A．开放式基金的销售逐渐形成了以银行代销、证券公司代销及基金管理公司直销为主的销售体系
B．基金募集严重依赖银行、证券公司的柜台销售
C．选择商业银行作为开放式基金的代销渠道有利于争取银行储户这一细分市场 D．相比商业银行，证券公司代销基金可以更多地为投资者提供个性化服务
58、基金投资风险控制的具体措施包括__。
A．建立科学的部门分离、岗位分离的基金投资管理的组织机构 B．建立完善的基金投资管理制度、内部风险控制制度 C．采取投资风险管理技术和控制程序 D．实行内部监察稽核控制
59、一般情况下，以下基金信息的披露时间无法事先预见的是__。 A．临时信息披露 B．基金年度报告 C．基金托管协议
D．基金份额净值公告
60、我国基金销售法规体系中的核心法律是__。 A．《证券法》 B．《证券投资基金法》 C．《公司法》 D．《证券投资基金销售管理办法》
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