项目风险防范方案

初 步 方 案

2011.06.28

建设项目风险防范初步方案

项目建设风险防范初步方案

汉王古城规划面积1500余亩，建设周期约为6年，投资规模大、实施周期长、不确定性因素多，使工程风险增大。这种风险不论是什么风险，存在于什么阶段，但最终将以经济的形式体现出来。

作为项目工程部，日常工作就是工程的项目质量、安全、进度管理与工程的索赔与反索赔。这就需要从两方面谈风险管理。一方面是工程项目管理风险及防范措施，另一方面通过合同管理，防止工程索赔和对施工单位进行反索赔。因为建设单位与施工单位在合同的履行过程中既是相互统一的，又是相互矛盾的。在工程的建设过程中，施工单位通过合同管理和施工的风险管理，进行经济索赔和工期索赔。这种方式是施工企业减少风险和获得最大利益化的手段之一。建设单位同样通过风险管理，减少或杜绝索赔，增强工期和质量等问题反索赔，使房产项目即达到了保质保工期的建设目的，同时最大程度降低了公司的成本投入。

一、项目工程管理风险及防范措施

按风险因素的主要方面，可将风险分为工程环境方面的风险、工程技术方面的风险、经济方面的风险以及合同签订和履行方面的风险等四个方面。

（一）工程环境风险与防治措施 1、工程环境存在的风险

a、岩土地质条件和水文地质条件。工程发包人一般应提供

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相应的地质资料和地基技术要求，但这些资料有时与实际出入很大，处理异常地质情况或遇到其他障碍物都会增加工作量和延长工期。

b、自然灾害与气象条件。主要表现在异常天气的出现，如台风、暴风雨、雪、洪水、泥石流、坍方等不可抗力的自然现象和其它影响施工的自然条件，都会造成工期的拖延和财产的损失。

c、引起火灾与爆炸的因素。主要表现为在项目施工过程中造成人身伤害、设备损坏及其他不可接受的损害风险。这种风险不但会造成人身及财产的巨大损失，而且还会损坏公司的声誉，造成声誉的损失。

2、工程环境风险的防治措施

a、在施工区域内，不但在空中存在高低压电缆电线、通信光缆，地面上存在障碍物，而且在地下还存在较多市政、民用线缆、管线和军用线缆。存在于空中的线缆不移走，工程建设必须等待，造成工程无法开展。地下管线的渗漏或施工引起管线的扰动，是工程施工安全的最大风险源。管线的损坏不仅影响居民的正常生活，甚至危及人身安全。这就要求我们从三个方面进行防范：

一方面，我们要及时与供电单位和电信单位以及其它单位进行沟通，在施工单位还未进入现场前就要将存在施工区域的电线电缆移除。施工单位进场后，一旦由于线缆、光缆及地面障碍物造成工程无法开展，有可能会就施工队的等待，及对我们建设单位进行索赔。

另一方面，我们可以从建设工程档案部门取得全面的地下管道、线缆埋置的平面位置及埋置深度的资料。现场调查清楚施工影响范围内管线分布情况，管线的使用性质和材质，重点是给水

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管、雨水管、污水管和煤气管、热力管线等，这些管道的渗透情况，周边是否存在水囊、古井、渗井、暗河、废弃管沟等。这是保障施工安全的重要一环。但调查清楚管线的情况有一定的难度，因管线所属产权关系不同，城区改造使管线变动很大，时间跨度也很长，且资料不全以及施工质量等因素的影响，很难完全保证提供管线现状的准确位置。因此除调查管线的情况外，还需勘察单位进行认真的实地勘察工作，采用开挖探槽、地质雷达、声波等方法进行探测。除了调查土层分类、厚度，地下水位分布等，而且还需要仔细调查地面裂缝和微小的沉降等。勘察工作要贯穿整个施工过程。最后建设单位将勘察报告和这些资料移交施工单位。要求施工单位采取相应的措施。一旦出现了问题，将由施工单位负责协调、处理。

b、六安市水系丰富，雨量充沛，地下水位较高，土质以砂质粘土为主。滨湖新城和汉王古城项目位于淠河边，土质繁杂多变，分层清晰，由于本工程大多数是高层和小高层，楼房基础对地基承载力要求较高，这就决定了楼房基础可能采用带地下室的深基础。如果在雨季施工，雨水浸入砂质粘土基坑边坡，极易造成塌方，造成工期的延误，人员的伤亡及财产的损失。为了防止这种风险的发生，这就必须要求施工单位在施工前，编制并上报基础安全施工专项方案，施工时必须严格按照审核批准的安全专项方案施工。另外，要建立必要的应急预案，储备必要的基坑防护物质，如雨布，木板，钢管等物资。一旦风险来临，即可根据编制好的安全专项方案、应急预案和事先准备好的物资及时进行防范。

c、火灾与爆炸虽然在项目施工中发生的概率较小，但也不容忽视。安全措施费用一般占到工程总造价的1%左右，施工单位不得挪为他用，这是强制性规定。建设单位要认真审查施工单

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位报上来的施工方案和诸如施工专项安全方案，用电方案，塔吊及升降机安全方案，现场值班人员安排计划，工人及管理人员的管理，尤其焊接车间与木工车间要保持一定的距离。建设单位不仅对施工单位上报的安全资料的审查要严格把关，而且更要深入现场，检查施工单位各项规章制度与岗位制度的落实情况，安全人员的配备情况和安全防护、器材和物品。一定要求施工单位落实到位，防患于未然。

二、工程技术风险与防范措施 1、工程技术风险

a、施工准备工作。由于建设单位提供的施工现场存在周边环境等方面自然与人为的障碍未及时清除或预付工程款未及时支付，导致建筑企业不能做好施工前期的准备工作，给工程施工正常运行带来困难。

b、设计变更或图纸供应不及时。设计变更会影响施工安排，从而带来一系列问题；设计图纸供应不及时，会导致施工进度延误，造成承包人工期推延和经济损失。

c、技术规范。尤其是技术规范以外的特殊工艺，由于建设单位没有明确采用的标准、规范，在工序过程中又没有较好地进行协调和统一，影响以后工程的验收和结算。

d、施工技术协调。在工程施工过程出现与自身技术专业能力不相适应的工程技术问题，各专业间又存在不能及时协调等；由于建设单位工程部在建立时配备专业工程师不齐全，力量不足，对承包人提出需要建设单位解决的技术问题，而又没有作出及时答复。

2、工程技术风险的防范措施

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a、施工准备工作包括了物资准备，技术准备和资金准备这几个方面。在施工前期，按照施工合同的约定，建设单位或支付给施工单位工程预付款，以利于施工单位在入驻项目后建设临时设施和准备材料。或施工单位先建设临时设施和备料，然后建设单位支付给施工单位工程预付款。工程备料虽然是施工单位的事情，但是为了保证工程进度，建设单位必须督促施工单位按照其上报的施工进度计划进行工程备料。

技术准备包括了标高控制点和轴线控制点的移交，熟悉各种技术标准，施工规范，施工图纸并进行图纸会审。

b 、建设单位督促设计单位尽快出图，并留出时间给施工单位进行图纸会审，对于结构变化较大部分，要求设计师尽快设计变更，不能造成施工单位的等待。否则，施工单位进行等待不能施工，就会对建设单位进行索赔。

c、审查施工单位施工组织设计，对技术规范要求使用现行规范，防止在施工过程中质量检查标准不统一，产生分岐,影响工程竣工后的检查和决算。

d、建设单位工程部在建立时配备专业齐全的工程师，增强工程专业监督力量。对承包人提出需要建设单位解决的技术问题，及时作出答复。

（三）经济方面的风险与防范措施 1、经济方面的风险

a、招标文件。这是招标的主要依据，特别是投标者须知，设计图纸、工程质量要求、合同条款以及工程量清单等都存在着潜在的经济风险，必须仔细分析研究。

b、要素市场价格。要素市场包括劳动力市场、材料市场、

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设备市场等，这些市场价格的变化，特别是价格的上涨，直接影响着工程承包价格。

c、金融市场因素。金融市场因素包括存贷款利率变动、货币贬值等，也影响着工程项目的经济效益。

d、资金、材料、设备供应。主要表现为发包人供应的资金、材料或设备质量不合格或供应不及时。

e、国家政策调整。国家对工资、税种和税率等进行宏观调控，都会给建筑企业带来一定风险。

2、经济方面风险防控措施

a、深入研究和全面分析招标文件。建设单位在编制招标文件过程中，要通盘考虑项目的各个方面，力争公平、公正，尽量减少在施工过程中和竣工决算阶段施工单位和建设单位的争议。承包商取得招标文件后，应当深入研究和分析，正确理解招标文件，吃透建设单位意图及要求；全面分析招标人须知，详细审查图纸，复核工程量，分析合同文本，研究招标策略，以减少合同签订后的风险。

b、掌握要素市场价格动态。要素市场价格变动是经常遇到的风险，在招标报价时，必须及时掌握要素市场价格，使报价准确合理，减少风险的潜在因素。但在招标报价时往往对要素市场价格变化预测不周、考虑不全，特别是可调价格合同，控制风险必须随时掌握要素市场价格变化，及时按照合同约定调整合同价格，以减少风险。

c、尽量缩短工程建设周期和签定固定总价合同的方式，来降低金融市场因素对工程项目的经济效益的影响。

d、尽量避免建设单位供应的资金、材料或设备质量不合格或供应不及时引起的施工单位的索赔。

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e、熟悉和掌握工程施工阶段的有关法律法规。涉及施工阶段的法律法规是保护工程承发包双方利益的法定根据，我们只有熟悉和掌握这些法律法规，依据法律法规办事，才能增强用法律保护自己利益的意识，有效地依法控制工程风险。

（四）合同签订和履行方面的风险与防范措施 1、合同签订和履行方面的风险

a、存在缺陷、显失公平的合同。合同条款不全面、不完善，文字不细致、不严密，致使合同存在漏洞。如在合同条款上，存在不完善或没有转移风险的担保、索赔、保险等相应条款，缺少因第三方影响造成工期延误或经济损失的条款，存在单方面的约束性、过于苛刻的权利等不平衡条款。

b、承包人资信因素。承包人经济状况恶化，管理的队伍为临时拼凑的，不正规，导致履约能力差。

c、分包方面。选择分包商不当，遇到分包商违约，不能按质按量按期完成分包工程，从而影响整个工程的进度或发生经济损失。

d、履约方面。合同履行过程中，由于发包人派驻工地代表或监理工程师的工作效率低，不能及时解决遇到的问题，甚至发出错误指令等。以及施工单位技术能力或者设备不合乎合同承诺，造成履约不合格。

2、合同签订和履行方面的防范措施

a、签订完善的施工合同。基于“利益原则”的承包人应当综合分析、慎重决策，不能签订不利的、独立承担过多风险的合同。施工过程中存在的很多风险，必须搞清楚由谁来承担。减少或避免风险是谈判施工合同的重点。通过合同谈判，对合同条

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款拾遗补缺，尽量完善，防止不必要的风险；通过合同谈判，使合同能体现双方责权利关系的平衡和公平，对不可避免的风险，应有相应的策划和对策。使用合同示范文本（或称标准文本）从而签订合同是使施工合同趋于完善的有效途径。

b、对施工单位的资信和经济能力进行事先调查，在合同签订过程中，对有关争议部分进行事先约定。

c、管好集团下属建司，减少风险事件。承包给建司的工程，总包商因建设单位另付的配合费，负有质量、安全、工期等协调和管理的责任，并承担由此造成的损失。所以对建司承包工程和其工作，要严格进行管理，监督建司认真履行合同，把总包与建司之间可能发生的风险，减少到最低程度。

d、加强履约管理，分析工程风险。在合同谈判和签订过程中，虽然已经发现了风险，但合同中还会存在词语含糊，约定不具体、不全面、责任不明确甚至矛盾的条款。因此，任何施工合同履行过程都要加强合同管理，分析不可避免的风险。如果不能及时透彻地分析出风险，就不可能对风险有充分的准备，在合同履行中就很难有效控制，特别是对风险较大的工程项目更要强化合同分析，及时进行工程结（决）算。

以上重点论述了风险控制的主要措施。它能使风险发生的概率和导致的经济损失降到最低程度。此外还有转移风险和保留风险两种风险防范方式。

转移风险。包括向对方转移风险和向第三方转移风险。转移工程风险主要有如下几种措施：

1、推行索赔制度。由于不可预测的某些风险总是存在，风险事件的发生是造成经济损失或时间损失的根源，合同双方都期望转嫁风险。所以在合同履行中，推行索赔制度是向对方转移风险。但工程索赔制度在我国尚未普遍推行，大家对索赔的认识还

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很不足，对索赔的具体作法也还十分生疏。因此，必须了解索赔制度转移风险的意义，学会索赔方法，使转移工程风险的合法、合理的索赔制度健康地开展起来，逐步向国际工程惯例接轨。 2、向第三方转移风险。包括推行担保制度和进行工程保险。 a、推行担保制度。这是向第三方转移风险的一种有效作法。我国《担保法》规定了五种担保方式，但在工程施工阶段以推行保证和抵押两种方式为宜。

第一、保证。是指保证人和债权人约定，当债务人不履行债务时，保证人按照约定履行债务或者承担责任的行为。当前我国可以逐渐推行银行保证或企业保证。

①银行保证。国际通行作法是在工程招投标和合同履约过程中实行银行保函制。由承发包双方开户银行，根据被保证人（即承包人或发包人）在银行存款情况和资信，开具保函，承担代偿责任。但目前我国银行保函制度没有相应法规或规章，尚未普遍推行。

②企业保证。除推行银行保函制外，也可以推行有实力的大型企业做为工程承包人或发包人的保证人，由其出具保函，承担代偿责任。

第二，抵押。是指债务人或者第三人不转移抵押财产的占有而将该财产作为债权的担保。债务人不履行债务时，债权人有权依据《担保法》规定以该财产折价或者拍卖、变卖该财产的价款优先受偿。当债务人抵押财产不属于向第三方转移风险范畴时，以第三人抵押财产实行代偿，它属于向第三方转移风险。推行该制度，要在承发包双方签订工程承发包合同时，由承发包双方或其任何一方与第三方抵押人订立抵押合同并进行抵押物登记。 b、推行保险制度。保险是指投保人根据合同约定向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生事故（风险），因

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其发生所造成的财产损失承担保险金责任；或者被保险人死亡、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄、期限时承担给付保险金责任的商业保险行为。上述保险概念，前者为财产保险，后者为人生保险。工程保险是指发包人和承包人转移风险的一种重要手段。当出现保险范围内的风险而造成经济损失时，工程发包人或承包人才能向保险公司索赔，以获得相应赔偿。一般在招标文件中，特别是在投标报价说明中都要求承包人作出保险承诺。我国工程保险工作尚未与国际惯例接轨，但在《建筑工程施工合同示范文本》中对建筑工程一切险种、第三方责任险、人身伤亡险和施工机械设备险等设置了相应条款。为把工程保险制度逐渐推行，一方面要在修改施工合同示范文本时向国际惯例接轨；另一方面要制定建筑工程保险章程和必要的法规、规章，以保证建筑工程保险制度的全面推广。

保留风险。或称自留风险,是指当风险不能避免或因风险有可能获利时，由自己承担风险的一种作法。它可分为有意识的和无意识的自留风险两种。无意识自留风险是指不知风险的存在而未加处理，或风险已经发生，但未意识到而未作处理。有意识自留风险是指虽然明知风险事件已经发生，但经分析由自己承担风险更为方便，或者风险较小自己有能力承担，从而决定自己承担风险。也有采取设立风险基金的办法，在损失发生后用基金弥补。在建筑工程固定价格合同中考虑一定比例的风险金，以前通常称为不可预见费，就是对合同中明确的潜在风险的处理基金。风险基金的比例取决于合同风险范围和对风险分析的结果,一旦出现风险，发生经济损失，由风险基金支付。

二、防止工程索赔和对施工单位进行反索赔 （一）承包商工程索赔所带来的风险

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承包商在工程施工过程中会依据以下几方面来进行工程索赔。

1、业主未能按合同约定的内容和时间完成应该做的工作。 2、监理（业主）指令错误。

3、监理（业主）未能及时向承包商提供所需指令、批准。 4、业主未能按合同约定时间提供图纸。 5、延期开工。

6、地质条件发生变化。 7、暂停施工

8、因非承包商原因一周内停水、停电、停气造成停工累计超过8小时。

9、不可抗力 10、检查检验。 11、重新检验。

12、工程变更和工程量增加。

13、工程预付款和进度款未及时支付。 14、业主供应的材料设备未达到质量要求。 （二）承包商工程索赔防控措施

我们可以从两方面进行防控，一方面做足准备工作，不给施工单位可钻之隙。另一方面从质量、安全、工期、成本四个方面加强工程项目管理，最大限度降低风险。

在我们接到承包商的索赔报告后，首先要对承包商的索赔报告进行评论和反驳，否定其索赔要求，或者削减索赔款额。其次，对承包商的违约之处，提出进一步的经济赔偿要求—反索赔，以抗衡承包商的索赔要求。

1、对承包商履约中的违约责任进行索赔

主要是针对承包商在工期、质量、材料应用、施工管理等方

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面对违反合同条款的有关内容进行索赔。

2、对承包商所提出的索赔要求进行评审、反驳与修正 一方面对无理的索赔要求进行有理的驳斥与拒绝；另一方面在肯定承包具有索赔权前提下，业主和工程师要对承包商提出的索赔报告进行详细审核，对索赔款的各个部分逐项审核、查对单据和证明文件，确定哪些不能列入索赔款额，哪些款额偏高，哪些在计算上有错误和重复。通过检查，削减承包商提出的索赔款额，使其更加准确。

三、

结语

以上主要是建设单位在工程建设阶段常见风险及其防范初步方案，不可抗力的出现对建设单位预防风险又提出了严峻考验。但只要我们针对出现的风险及时研究对策，借鉴和总结各种不同经验，并提出治理措施，同时与国家政策紧密相联，做到合法、合理、合情并举，我们无论遇到何种风险，都能将风险化解或将风险降至最低点。

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