《证券投资顾问业务》模拟试卷2

《证券投资顾问业务》模拟试卷2

1．在制定收入预算的过程中，理财师应关注（ ）。 A．尽量对比较确定的支出项目进行预测 B．不顾一切的最求最大利益

C．尽量对比较确定的收入项目进行预测 D．关注支出现金流入的时间点

C。【解析】在制定收入预算的过程中，应关注以下几点：尽量对比较确定的收入项目进行预测；对收入的增长率抱谨慎态度；关注收入现金流入的时间点。

2．下列（ ）属于家庭收支预算中专项支出预算项目的内容。 A．食、住

B．本息还贷支出预算 C．普通娱乐休闲 D．医疗

B。【解析】支出预算项目通常包括日常生活支出预算项目和专项支出预算。其中，专项支出预算包括：子女教育或财务支持支出预算；赡养支出预算；旅游支出；其他爱好支出预算；保费支出预算；本息还贷支出预算；私家车换购或保养支出预算；家居装修支出预算；与其他短期目标相关的现金流支出预算等。

3．（ ）反映的是客户主观上对风险的基本态度，其影响因素多且复杂，与客户所处的文化氛围，成长环境有密切关系。

A．风险认知度 B．风险偏好 C．实际风险承受能力 D．风险意识

B。【解析】客户风险特征主要包括：风险偏好；风险认知度；实际风险承受能力；其中，风险偏好反映的是客户主观上对风险的基本态度，其影响因素多且复杂，与客户所处的文化氛围，成长环境有密切关系。

4．下列选项中，不属于影响货币时间价值的主要因素的是（ ）。 A．时间 B．通货膨胀率 C．单利和复利 D．自身价值

D。【解析】货币时间价值的影响因素主要包括：时间，时间越长，货币时间价值越大；收益率或通货膨胀率，收益率是决定货币在未来增值程度的关键因素，而通货膨胀率则是使货币购买力缩水的反向因素；单利与复利，复利会产生利上加利、息上添息的收益倍增效应。

5．下列理财目标中属于长期目标的是（ ）。 A．税收负担最小化 B．偿还个人债务 C．建立退休基金 D．投资股票市场

C。【解析】根据客户的理财需求所期望达到的目标按时间的长短可以划分为：短期目标，如休假、购置新车、存款等；中期目标，如子女的教

育储蓄、按揭买房等；长期目标，如退休安排、遗产安排等。

6．（ ）应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果。

A．证券公司 B．商业银行 C．证券交易所 D．中国证监会

B。【解析】商业银行应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果。同时，应定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估。

7．下列各个行业中，（ ）盈利水平相对稳定，投资风险相对较小，适合收益型的投资者。

A．电力行业 B．自行车业 C．遗传工程业 D．生物医药行业

A。【解析】石油冶炼、超级市场和电力等行业已进入成熟期阶段。这些行业将会继续增长，但速度要比前面各阶段的行业慢。成熟期的行业通常是盈利的，而且盈利水平比较稳定，投资的风险相对较小。

8．以下关于利率对股票价格的影响说法正确的是（ ） A．利率下降，股票价格上升 B．利率下降，股票价格下降 C．利率上升，股票价格上升

D．利率下降，不会影响股票价格

A。【解析】中央银行调整基准利率，将影响证券价格。通常，利率下降，股票价格上升；利率上升，股票价格下降。

9．A、B两家公司生产相同的一种计算机硬件产品，但A公司是一家位于北京中关村高科技园区的企业，而B公司则是位于西部的一家企业。投资者一般会认为A企业的竞争能力较B公司要强，这是基于区位分析中的（ ）。

A．自然条件分析 B．经济特色分析 C．生命周期分析 D．产业政策分析

B。【解析】经济特色是指区位内经济与区位外经济的联系和互补性、龙头作用及其发展活力与潜力的比较优势，它包括区位的经济发展环境、条件与水平、经济发展现状等有别于其他区位的特色。题中A公司的经济特色明显优于B公司，所以投资者认为A企业竞争能力更强是基于趣味分析中的经济特色分析。

10．（ ）是反映公司本期（年度或中期）内截至期末所有者权益各组成部分变动情况的报表。

A．资产负债表 B．利润表 C．现金流量表 D．所有者权益变动表

D。【解析】所有者权益变动表（又称股东权益变动表）是反映公司本

期（年度或中期）内截至期末所有者权益各组成部分变动情况的报表。该表全面反映了企业的股东权益在年度内的变化情况，便于会计信息使用者深入分析企业股东权益的增减变化情况，并进而对企业的资本保值增值情况作出正确判断，提供对决策有用的信息。