集中授权业务操作规程

辽宁省农村信用社集中授权业务操作规程

为加强授权业务管理，规范柜员及授权人员的日常操作行为，防范操作风险，根据《辽宁省农村信用社综合业务系统授权管理办法》，制订本操作规程。

一、 集中授权业务简介

定义：辽宁省农村信用社集中授权业务是指依托集中授权系统，将各法人机构对辖内营业机构综合业务系统内的授权业务进行集中统一管理，利用技术手段，将前台柜员需要授权的交易画面以及业务凭证、客户证件和实物影像信息等同步传输至专用的授权终端上，由授权中心授权员进行审核并完成授权的一种授权模式，是实现业务操作与授权分离的一种非现场授权管理模式。

模式：集中授权的模式为：以法人为单位设立授权中心，将原来分散在网点内部（本地）授权业务集中至法人单位设置的授权中心（异地）完成，基层单位只能完成简单的或风险较小的业务，这是全省农村信用社柜面运营业务基本模式的改变，是贯彻和顺应以法人为单位集中管理、业务单元制的一部分。但是，实行集中授权并不是基层营业网点的业务复核人员、业务主管、副主任、主任等业务管理人员就没有授权和监督的责任，而是在上述人员履行授权、审批及监督的基础上的集中授权，上述人员必须严格按照相关规定和流

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程对本网点的业务进行审查、审批、检查和监督，对本辖的操作风险防范负责。

集中授权中心在综合业务系统内不设机构，授权柜员归属于法人机构清算中心。

意义：一是集中授权最大限度地集中管控风险，有利于合规管理和风险集中控制，可有效地防范柜面风险。二是简化原来的授权层级，节省各层级授权人员的设置。三是全面解放了基层业务主管及行政人员的授权压力，最大限度地发挥其审批和监督检查的作用。四是最大限度地减少县级行社授权人员，同时解决行政领导难以坐班授权的问题。五是符合或顺应了当前银行业集中管理授权业务的形势，一定程度上提高法人行社的集中经营和管理能力，有利于改变目前落后的管理局面。六是集中授权业务推动真正意义的综合柜员制的全面实施。七是用高水平的、责任心强的授权员为综合柜员的日常业务进行审核把关，将极大地提高综合柜员业务办理的准确性，有效防范打掉复核程序后的综合柜员的业务差错和风险。

二、操作规程

基本业务流程：营业机构柜面人员按照相关规定受理业务，如所办业务需要授权，系统自动触发集中授权业务界面，临柜人员按照相关规定采集并上传业务及客户的相关图像资料或信息后，提交至集中授权中心，授权人员按照相关规

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定审查业务及客户相关资料无误后，授权确认该笔业务。如该业务不符合相关规定，授权人员拒绝授权。 （一）营业网点操作规程

1、经办柜员

临柜人员业务受理：网点前台柜员受理业务后，按照法律、法规及省联社相关规定审查、核实客户身份信息、业务凭证及其他要素无误后，通过柜面终端录入相关业务要素后提交系统处理，系统在收到交易信息后，判断该交易是否需要授权。需要授权的，系统通过命令向网点业务终端返回授权标志及交易界面信息，并提示该笔业务的授权审核要素，网点业务终端收到授权标志后，锁定录入界面，弹出集中授权影像采集界面，柜员按照系统提示的授权审核要素，通过业务界面使用高拍仪等相关设备采集影像信息，信息采集、录入完毕后，提交授权中心授权。授权服务器将交易要素重新组合成与柜台业务画面一致的交易画面，并将所有需要授权的交易按时间先后顺序放入待授权队列中，分配给授权中心人员。

信息追加及补录：当缺少影像时，授权柜员可通过文字交流的方式要求网点经办柜员追加影像。网点经办柜员补扫影像，提交任务后，系统提示授权柜员已追加影像并入此笔交易中，授权柜员继续对业务进行授权。柜面人员可以在授权业务未被授权中心获取之前主动发起追加影像。

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授权员根据法律、法规及业务实际情况，可要求网点经办柜员在授权业务通过后进行影像补扫。网点经办柜员应在约定时间内（10天内有效，包含补扫拒绝后重新补扫）进行影像补扫。

授权取消：网点经办柜员可在集中授权系统取消发起未完成授权的授权申请。

网点签退：经办柜员日终在核心系统签退后，在集中授权系统必须点击右上角“退出”键，完成系统退出。若点击“×”则该柜员登陆状态未做更新仍为已登录，需经维护“柜员登陆状态”后方可继续执行相关操作。

延退申请：网点因某种原因需延时下班，继续办理需要授权的业务时可以向授权中心申请延退，上报集中授权主管审批。

2、业务主管或业务复审人员

一是要密切关注本网点发生的业务和事项，杜绝因集中授权而产生的麻痹、推诿、应付及等靠思想及行为。二是严格按照法律法规及相关规定复核、审查、核实业务及客户信息，履行业务的监督、审批和复核职责。包括对需授权的大额现金业务进行卡把复核确认；对开户业务客户身份核实及确认；对特殊业务签批操作任务书并加盖业务公章；对大额转账业务与客户进行沟通等等。对柜员的日常操作进行指导监督，对营业大厅的正常秩序进行管理等。三是按规定对本

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网点的重要业务和事项实施全面的监督和管理，包括现金、对账、重要空白凭证、印章等等。四是加强业务人员的培训，努力提高业务人员的综合素质，提高工作效率。

3、注意事项

无论柜员还是业务主管对日常业务都应该坚持审慎性原则，按照文件要求审核业务要素。柜员要认真学习业务，熟练掌握授权业务所需要件，尽量一次性全部上传，避免与授权中心反复沟通补件，影响业务办理速度。业务主管或复审人员要对需要审核的业务认真负责，对营业机构的所有前台业务操作行为负责，且不可认为授权业务全部集中，自己可推卸对日常授权业务的管理职责。

（二）授权中心业务操作规程

授权中心操作流程：授权中心授权柜员在获取到授权任务后，授权中心授权柜员页面被激活，通过核对网点经办柜员交易画面显示的数据、原始凭证影像，确认交易的合规性，然后对授权信息进行回复，可选择：通过、拒绝、要求补录、抓拍。

1、授权通过

（1）当接收到授权任务后，授权中心终端会自动弹出授权界面及核心交易信息的仿真终端屏幕显示，授权柜员审核无误后点击“通过”按钮，授权完成。

（2）如已授权通过要求事后补扫影像的，授权员勾挑“是

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否要求柜员事后补扫影像”，输入需要补扫的内容，点击“确认”。可通过“授权任务查询”—补扫状态，选择“已补扫”查看网点经办岗补扫影像是否上传。点击“授权”，系统自动弹出授权界面，按照相关要求，查看补扫信息是否正确。选择“通过”或“不通过”。若“通过”，补扫成功，业务完成。若“不通过”则显示“影像补扫不成功”，补扫失败后网点经办柜员仍会查询到该笔业务需要补扫的信息，需重新补扫直至补扫成功。 2、授权拒绝

当接收到授权业务后拒绝授权时可选择“拒绝”按钮，勾挑拒绝原因或自定义输入，“确定”后授权业务即被拒绝。 3、要求补录

授权员对网点经办柜员发起的授权业务要求实时补扫的功能。授权员点击“要求补录”，弹出对话框，选择要求补录的凭证资料，或自定义输入，点击“确定”，等待网点经办岗补录，补录后会自动弹出授权界面，显示“网点已补扫影像”。点击“确定”后补扫影像会出现在授权端，授权员对补扫影像确认是否通过。

4、 抓拍

授权中心授权人员在进行授权审核的同时，根据业务需要可以进行现场抓拍影像，进行佐证。拍摄时需网点受理端柜员根据要求调整好副摄像头拍摄角度，由授权端柜员操作，点击“抓拍”即可。

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5、授权业务查询

授权中心管理岗可查询本中心所有授权业务，授权柜员可查询本人处理的授权任务

6、柜员强制签退

授权中心授权主管可对本中心柜员进行强制签退，通常在用户遇到特殊情况，无法签退时操作。输入“柜员号”或选择“签到状态”点击“查询”按钮，出现授权人员强制签退管理页面，页面显示柜员状态和信息，点击“强制签退”按钮，完成强制签退。

7、延退管理

授权中心授权主管岗负责下辖网点的延退审批，可以按发起机构、发起柜员、开始日期、结束日期等进行查询，点击“审批”确定是否同意。

8、中心机构管理

中心状态查询：可以查询一定时间内中心签到和签退的柜员姓名和时间。授权中心两人登录后系统自动签到，授权中心授权主管主要负责（可以转授其他柜员）营业终了授权中心的签退，中心签退后不再接收授权任务。

9、质检管理 （1）质检任务抽取

管理柜员根据质检规定比率按照业务种类抽取一定数量的业务由质检员进行检查。授权中心至少每周对授权业务

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进行质检一次，质检比例不得低于10%（具体比例法人单位可自行确定），质检内容为授权审核要素是否与系统提示一致，柜员是否在规定时间内补扫、拒绝理由是否合理等；质检差错的管理参照事后监督管理办法执行。各法人机构可根据实际情况自行确定质检细则及质检差错管理办法。 （2）质检任务查询

点击“查询”可以查询所有任务，包括待质检或质检完成的所有任务。可按任务号、授权人员、质检状态等查询本人质检情况。

（3）质检任务处理

点击“获取”即可获取需要质检的任务，直接弹出业务信息及仿真图形终端，质检人员可以按照相关制度和流程要求进行审核授权业务是否符合规定，质检结果选择“通过”或“不通过”。

三、集中授权业务操作规程举例

个人存折大额现金本人取款：前台柜员审核客户提交的存折、身份证原件，同时对身份证件进行身份信息核查，确定为客户本人并审核无误后进入核心系统操作，系统提示授权后上传存折、客户影像、身份证原件及核查信息，提交至授权中心，授权柜员审核上传图像的合规性、完整性并与系统信息进行一致性核对，无误后，授权通过，前台柜员打印凭条，客户核对签字，柜员准备现金，换人卡把后，将现金

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交客户，柜员在传票上加盖印章，业务结束。注：按现行审批制度此笔业务需要经业务主管审批。

企业大额转账汇款：柜员审核客户提交的汇款凭证要素，各级审批人员进行审批，验印人员双人折角验印，在票据上加盖双人验印柜员名章，录入员进行系统录入，复核员按照票面要素重新录入复核，系统提示授权后，复核员上传盖有印鉴的汇款凭证图像上传至授权中心，授权柜员对票面要素与系统界面进行一致性审核，对票据的验印、审批、填写要素、系统收费等进行审核，无误后授权通过，前台复核柜员打印票据，加盖印章，返客户回单联，业务结束。

个人本人存折挂失：柜员审核客户本人填写的挂失申请书、身份证原件，并进行身份信息核查确定是否是客户本人，经业务主管签字审批后进行系统操作，系统提示授权，柜员上传挂失申请书、客户影像、身份证原件及核查结果至授权中心，授权柜员审核上传图像是否合规，是否为客户本人，与系统记载是否一致，是否经过业务主管审批，以上信息无误后授权通过，前台柜员打印挂失申请书，登记挂失登记簿，加盖印章人员再次审核上述资料，一致后加盖规定印章，将挂失申请书回单联返还客户，此笔业务处理结束。

一号账簿柜员日终签退：一号账簿柜员在系统中操作签退交易[650003]，系统提示授权，柜员上传现金结余登记簿、现金实物，提交影像，授权中心柜员接到授权申请后，审核

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登记簿现金结余与现金实物无误后授权通过，签退成功。现金体积过大无法拍摄可填写任务书代替。 四、集中授权业务应急处理

综合业务系统柜面业务由分散的网点本地授权方式转变为异地集中授权方式，实现了风险的集中管控，极大地提升了辽宁省农村信用社前台业务的核算质量。但是，任何一种系统都可能存在特殊的复杂状况下出现运行不畅甚至突然停滞的状态，为了在集中授权系统出现问题的情况下全省前台柜面业务不受影响或者少受影响，各级机构可进行下列应急处理。

1、各级机构的网点操作人员、授权中心人员、运营管理人员、科技人员要及时关注综合业务系统及集中授权系统的运营情况，发现问题及时上报，及时传达，并保证手机畅通。

2、网点负责人和业务主管在综合业务系统中始终要以三级柜员的身份存在。集中授权期间，三级柜员综合协调管理网点的日常业务，可以承担“章、证分开”中业务公章保管使用职责。在紧急情况下切换为本地授权时，立刻承担本地授权任务。网点负责人和业务主管尽量避免同时串休或离开网点。

3、系统紧急切换成本地授权后，网点因特殊情况没有三级柜员授权时可联系清算中心五级及七级柜员立刻将网

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点当班中的一名0级柜员调整成三级柜员。

4、系统紧急切换成本地授权后，清算中心应立即将授权中心的授权员调整成各个机构的三级柜员，快速合理地分配到没有授权员的网点。网点在新的授权员未到达之前可安抚客户或者对办理个人业务的客户引导至附近有授权员的网点办理业务。

5、清算中心在五级与七级柜员的配置数量上要实行A、B角制度，防止突发状况下人员漏岗。清算中心在节假日休息之前可对节假日期间营业的网点柜员进行梳理，保证每个网点在营业期间要有一名不操作业务的三级柜员。 6、事后监督人员要加强由集中授权转化成本地授权期间业务的审查，重点审核授权业务的合规性。

7、应急期间，各法人单位的科技人员和业务人员要按上级通知快速行动，杜绝拖延、不作为的行为。各法人单位领导要高度重视此项工作，保证前台人员配备，保证人力物力供应，保障综合业务系统平稳运行。

五、授权业务审核要素

授权业务审核要素由省联社系统管理员或法人单位系统管理员写入，审核要素随着业务的增减及风险程度的变化随时在系统中进行调整，法人单位系统管理员可以根据自身的业务特点在风险可控的前提下对审核要素进行优化。

附件：综合业务系统业务授权审核要素表

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审核要素 交易名称 重新打印授权 维护机构状态 4641科目对账 开立机构 建立柜员 机构签到 柜员基本信息维护 柜员兼职类型维护 初始柜员密码 维护机构 柜员离岗登记 特殊柜员/机构处理 账簿管理操作 柜员启用 发放柜员卡 挂失/收回柜员卡 销毁柜员卡 柜员卡补磁 强行上缴柜员账簿 已冻结存款续冻 账户单笔止付 账户单笔解止付 业务种类 代码 000005 110016 110017 115001 115002 115004 115008 115010 115012 115026 115030 115031 115038 115046 115052 115053 115054 115057 115510 124044 127610 127910 1012 1065 1065 1065 1043 1044 1057 1100 1101 1104 1065 1043 1065 1100 1101 1043 1065 1065 1065 1032 1043 1044 1100 1101 名称 操作任务书 其他资料 其他资料 其他资料 柜员变动信息表 柜员变更事项申请书 经过考核可以上岗操作的证明 有效身份证件原件（客户) 身份证联网核查信息 招用职工登记表 其他资料 柜员变动信息表 其他资料 有效身份证件原件（客户) 身份证联网核查信息 柜员变动信息表 其他资料 其他资料 其他资料 干部调动审批表 柜员变动信息表 柜员变更事项申请书 有效身份证件原件（客户) 身份证联网核查信息 1065 其他资料 1012 1043 1044 1065 1065 1065 1065 1065 1012 1065 1012 1059 1100 12

操作任务书 柜员变动信息表 柜员变更事项申请书 其他资料 其他资料 其他资料 其他资料 其他资料 操作任务书 其他资料 操作任务书 客户影像截屏 有效身份证件原件（客户)

贷款发放 贷款本金转列 贷款利息转列 贷款展期 核销\\\\置换本金 核销\\\\置换利息 信贷合同录入\\\\维护 置换转回/兑付 不良贷款利息减免 账户要素调整 贷款利率调整 贷款停息与恢复计息

131001 131006 131007 131008 131009 131010 131013 131014 131019 132003 132004 132007 1101 1087 1065 1012 1024 1059 1065 1012 1024 1059 1065 1012 1024 1059 1065 1065 1012 1024 1059 1065 身份证联网核查信息 现金 其他资料 操作任务书 贷款业务通知书 客户影像截屏 其他资料 操作任务书 贷款业务通知书 客户影像截屏 其他资料 操作任务书 贷款业务通知书 客户影像截屏 其他资料 其他资料 操作任务书 贷款业务通知书 客户影像截屏 其他资料 1012 操作任务书 1024 1059 1065 1012 1024 1059 1065 1065 1012 1024 1059 1065 1012 1024 1059 1065 贷款业务通知书 客户影像截屏 其他资料 操作任务书 贷款业务通知书 客户影像截屏 其他资料 其他资料 操作任务书 贷款业务通知书 客户影像截屏 其他资料 操作任务书 贷款业务通知书 客户影像截屏 其他资料 1012 操作任务书 1024 贷款业务通知书 1059 客户影像截屏 1065 其他资料 13

修改信贷员管辖片区 助学贷款发放计划维护 助学贷款毕业确认 按揭还款计划调整 贴现开户 贴现/转贴到期收回 转贴现卖出 注销保函 贷款承诺注销 建立额度信息 修改额度信息 暂停/注销/激活子额度 抵质押品维护 不良贷款本金核销置换 现金入库 现金出库 ATM/CDM加钞/退钞 柜员现金调剂 假币登记/撤销 假币上缴 机构现金限额管理

132010 132019 132020 132021 133001 133002 133003 133303 133402 139010 139011 139013 139017 139921 151001 152001 152003 155001 155006 155007 155015 1065 其他资料 1065 其他资料 1065 1012 1024 1059 1065 1065 其他资料 操作任务书 贷款业务通知书 客户影像截屏 其他资料 其他资料 1065 其他资料 1065 1012 1024 1059 1065 1012 1024 1059 1065 1065 1065 其他资料 操作任务书 贷款业务通知书 客户影像截屏 其他资料 操作任务书 贷款业务通知书 客户影像截屏 其他资料 其他资料 其他资料 1065 其他资料 1065 其他资料 1065 其他资料 1012 1065 1119 1012 1065 1119 1010 1012 1012 1065 1119 1065 1049 1050 1065 14

操作任务书 其他资料 现金调拨凭证/其他 操作任务书 其他资料 现金调拨凭证/其他 ATM加、退钞清单 操作任务书 操作任务书 其他资料 现金调拨凭证/其他 其他资料 假币 假币收缴凭证 其他资料 普通汇兑录入 普通汇兑复核 普通借记回执复核 异常来账手工入账 定期贷记复核 普通借记复核 异常来账手工入账撤销 实时贷记录入 实时贷记复核 国库汇款复核 实时借记录入 银行支票截留复核 银行支票截留回执复核 定期借记复核 批量客户信息查询录入 国库汇款复核 实时借记复核 小额其他支付业务录入 跨境汇款录入 跨境汇款复核 委托收款（划回）录入 委托收款（划回）复核 大额其他支付业务录入 大额其他支付业务复核 定期贷记项目信息建立

156100 156102 156105 156109 156111 156112 156114 156115 156116 156119 156129 156139 156142 156218 156219 156294 156299 156301 156303 156304 156305 156306 156307 156308 156311 1012 1028 1059 1097 1099 1100 1101 1065 1042 1065 1048 1053 操作任务书 电汇凭证第二联 客户影像截屏 有效身份证件原件（代理人） 有效身份证件原件（经办人) 有效身份证件原件（客户) 身份证联网核查信息 其他资料 挂账凭证 其他资料 记账凭证 结算业务申请书 1021 大额支付系统专用凭证 1065 1048 1048 1048 1065 1048 其他资料 记账凭证 记账凭证 记账凭证 其他资料 记账凭证 1048 记账凭证 1048 记账凭证 1078 审批资料 1048 记账凭证 1065 其他资料 1065 其他资料 1065 其他资料 1065 其他资料 1065 其他资料 1062 票据影像 1086 委托收款凭证 1012 操作任务书 1062 票据影像 1065 其他资料 1065 其他资料 15

同业拆借录入 同业拆借复核 小额其他支付业务复核 定期借记项目信息建立 定期借记项目信息删除 定期贷记项目信息删除 银行本票实时截留复核 往账重发 异常往账撤销 定期借贷记协议管理 集中代收付协议管理 批量客户签约协议管理 普通借记协议管理 实时借记协议管理 代收付中心参数管理 主动缴款通知复核 CIS通用回执复核 银行汇票截留回执复核 商业汇票截留回执复核 银行本票截留回执复核 人行对账报文重复申请 银行汇票截留复核 商业汇票截留复核

156312 156313 156315 156318 156319 156321 156323 156405 156406 156407 156513 156515 156516 156518 156519 156523 156527 156546 156550 156554 156619 156624 156626 1012 操作任务书 1048 记账凭证 1078 审批资料 1048 记账凭证 1062 票据影像 1065 其他资料 1065 其他资料 1065 其他资料 1048 记账凭证 1062 票据影像 1028 电汇凭证第二联 1028 电汇凭证第二联 1090 协议文件 1090 协议文件 1090 协议文件 1090 协议文件 1090 协议文件 1065 其他资料 1048 记账凭证 1048 记账凭证 1052 借记业务凭证 1065 其他资料 1052 借记业务凭证 1065 其他资料 1052 借记业务凭证 1065 其他资料 1065 其他资料 1062 票据影像 1065 其他资料 1062 票据影像 16

银行本票截留复核 银行汇票实时截留复核 商业汇票实时截留复核 支票实时截留复核 清算账户自动拆借录入 清算账户自动拆借应答 柜员凭证调剂 凭证出库 凭证出售 凭证作废/手工销号 机构凭证销毁 凭证收回作废 凭证挂失 凭证解挂

156628 156630 156632 156637 156834 156837 161002 162001 162002 162003 162004 162005 165003 165004 1065 其他资料 1062 票据影像 1065 其他资料 1048 记账凭证 1062 票据影像 1048 记账凭证 1062 票据影像 1048 记账凭证 1062 票据影像 1065 其他资料 1065 其他资料 1107 1108 1026 1099 1101 1107 1108 1036 1059 1099 1101 1107 重要空白凭证 重要空白凭证领用单 介绍信 有效身份证件原件（经办人) 身份证联网核查信息 重要空白凭证 重要空白凭证领用单 公共收费凭证 客户影像截屏 有效身份证件原件（经办人) 身份证联网核查信息 重要空白凭证 1012 操作任务书 1064 1115 1066 1107 1012 1031 1041 1059 1076 1083 1098 1099 1101 1031 17

凭证销毁清单 作废凭证 企业公函 重要空白凭证 操作任务书 法人授权书 挂失止付通知书 客户影像截屏 公示催告 提起诉讼的证明 有效身份证件原件（法人) 有效身份证件原件（经办人) 身份证联网核查信息 法人授权书 现金记账 表外记账 表外冲账 内部账对转登记 内部账对转查询/维护 转账记账 表内冲账 内部账修改 内部账单户结息 拆借资金展期 修改客户关系 删除客户关系 维护个人客户基本信息 维护对公客户基本信息

171018 171021 171023 171030 171031 171088 171089 173012 173015 173028 185010 185011 185015 185016 1041 1059 1098 1099 1101 1012 1048 1012 1019 1020 1012 1019 1020 1065 挂失止付通知书 客户影像截屏 有效身份证件原件（法人) 有效身份证件原件（经办人) 身份证联网核查信息 操作任务书 记账凭证 操作任务书 表外借方凭证 表外贷方凭证 操作任务书 表外借方凭证 表外贷方凭证 其他资料 1065 其他资料 1012 1022 1055 1012 1022 1048 1055 1012 1012 1012 1078 1012 1059 1100 1101 1012 1059 1100 1101 操作任务书 转账贷方凭证 转账借方凭证 操作任务书 转账贷方凭证 记账凭证 转账借方凭证 操作任务书 操作任务书 操作任务书 审批资料 操作任务书 客户影像截屏 有效身份证件原件（客户) 身份证联网核查信息 操作任务书 客户影像截屏 有效身份证件原件（客户) 身份证联网核查信息 1012 操作任务书 1059 客户影像截屏 1100 有效身份证件原件（客户) 1101 身份证联网核查信息 1031 法人授权书 1035 工商变更核准通知书 18

合并客户号 解除合并客户号 维护个人客户辅助信息 激活客户信息 客户账号调整 维护对公客户辅助信息 新建个人客户基本信息 新建对公客户基本信息

185017 185018 185020 185023 185025 185088 1047 1059 1065 1068 1098 1099 1101 1114 1012 1059 1100 1101 1012 1059 1100 1101 基本户开户许可证 客户影像截屏 其他资料 企业营业执照正本 有效身份证件原件（法人) 有效身份证件原件（经办人) 身份证联网核查信息 组织机构代码证 操作任务书 客户影像截屏 有效身份证件原件（客户) 身份证联网核查信息 操作任务书 客户影像截屏 有效身份证件原件（客户) 身份证联网核查信息 1012 操作任务书 1059 1100 1101 1012 1059 1100 1101 1012 1059 1100 1101 客户影像截屏 有效身份证件原件（客户) 身份证联网核查信息 操作任务书 客户影像截屏 有效身份证件原件（客户) 身份证联网核查信息 操作任务书 客户影像截屏 有效身份证件原件（客户) 身份证联网核查信息 1031 法人授权书 1047 1059 1065 1080 1081 1098 1099 1101 基本户开户许可证 客户影像截屏 其他资料 税务登记证原件（地税） 税务登记证原件（国税） 有效身份证件原件（法人) 有效身份证件原件（经办人) 身份证联网核查信息 185200 185400 1065 其他资料 1065 其他资料 19

主卡发卡 附卡发卡 主卡销卡 预制卡申请 预制卡申请删除 卡作废 挂失补卡 卡密码修改 附卡止付 附卡解付 单张选号预制卡申请 卡吞没/归还 主卡交易限额管理 附卡交易限额调整 无折卡配折 预录入社保卡 卡密码重置 密码挂失录入 卡密码重置录入 查询密码置录入 存款账户静态查询 存款账户动态查询 存款账户动态信息查询

213001 213002 214001 215001 215002 215006 215015 215033 215041 215042 215043 215053 215054 215056 215203 216046 218025 218026 218027 218028 270420 270440 270750 1002 1059 1095 1097 1100 1101 1065 1059 1095 1097 1100 1101 1065 1065 1065 1065 1059 1095 1100 1101 1065 1065 《个人开户申请表》 客户影像截屏 银行卡（正面） 有效身份证件原件（代理人） 有效身份证件原件（客户) 身份证联网核查信息 其他资料 客户影像截屏 银行卡（正面） 有效身份证件原件（代理人） 有效身份证件原件（客户) 身份证联网核查信息 其他资料 其他资料 其他资料 其他资料 客户影像截屏 银行卡（正面） 有效身份证件原件（客户) 身份证联网核查信息 其他资料 其他资料 1065 其他资料 1059 1065 1100 1101 1059 1100 1101 1065 1065 1065 1065 1065 1065 1065 1065 1065 客户影像截屏 其他资料 有效身份证件原件（客户) 身份证联网核查信息 客户影像截屏 有效身份证件原件（客户) 身份证联网核查信息 其他资料 其他资料 其他资料 其他资料 其他资料 其他资料 其他资料 其他资料 其他资料 1016 存单 1018 存折 20

活期存款支取 定期存款支取 定期存款取息 活期存款存入 定期存款续存

271010 271020 271030 272010 272020 1059 1095 1097 1100 1101 1018 1051 1059 1065 1089 1095 1097 1100 1101 1113 1016 1029 1059 1065 1097 1100 1101 1016 1059 1065 1097 1100 1101 1017 1018 1059 1065 1087 1088 1095 1097 1100 1101 1113 1018 1059 1065 1095 21

客户影像截屏 银行卡（正面） 有效身份证件原件（代理人） 有效身份证件原件（客户) 身份证联网核查信息 存折 缴税凭证 客户影像截屏 其他资料 现金支票 银行卡（正面） 有效身份证件原件（代理人） 有效身份证件原件（客户) 身份证联网核查信息 转账支票正反面 存单 定期存款证实书 客户影像截屏 其他资料 有效身份证件原件（代理人） 有效身份证件原件（客户) 身份证联网核查信息 存单 客户影像截屏 其他资料 有效身份证件原件（代理人） 有效身份证件原件（客户) 身份证联网核查信息 存款凭条 存折 客户影像截屏 其他资料 现金 现金缴款单 银行卡（正面） 有效身份证件原件（代理人） 有效身份证件原件（客户) 身份证联网核查信息 转账支票正反面 存折 客户影像截屏 其他资料 银行卡（正面） 活期存款开户 定期存款开户 活期存款销户

273020 273030 274020 1097 1100 1101 1002 1023 1025 1031 1034 1046 1047 1054 1058 1059 1065 1067 1068 1080 1081 1087 1097 1098 1099 1100 1101 1109 1114 1116 1002 1031 1034 1056 1059 1065 1087 1097 1098 1099 1100 1101 1113 1018 1059 1095 22

有效身份证件原件（代理人） 有效身份证件原件（客户) 身份证联网核查信息 《个人开户申请表》 贷款合同首页 印鉴卡 法人授权书 个人转账凭证 机构信用代码证 基本户开户许可证 人民币单位银行结算账户管理协议 开立一般账户说明 客户影像截屏 其他资料 企业户名预先核准通知书 企业营业执照正本 税务登记证原件（地税） 税务登记证原件（国税） 现金 有效身份证件原件（代理人） 有效身份证件原件（法人) 有效身份证件原件（经办人) 有效身份证件原件（客户) 身份证联网核查信息 主管部门批文 组织机构代码证 结算账户开户申请书 《个人开户申请表》 法人授权书 个人转账凭证 进账单 客户影像截屏 其他资料 现金 有效身份证件原件（代理人） 有效身份证件原件（法人) 有效身份证件原件（经办人) 有效身份证件原件（客户) 身份证联网核查信息 转账支票正反面 存折 客户影像截屏 银行卡（正面） 定期存款销户 活期单户结息/试算 通知存款预约/撤销 转存约定/撤销/修改 久悬户转入/转出 开立存款证明 账户冻结/止付 账户解冻/解止付 协助扣划存款

274030 275110 275210 275220 275230 275310 275320 275330 275335 1097 1100 1101 1016 1029 1059 1097 1099 1100 1101 有效身份证件原件（代理人） 有效身份证件原件（客户) 身份证联网核查信息 存单 定期存款证实书 客户影像截屏 有效身份证件原件（代理人） 有效身份证件原件（经办人) 有效身份证件原件（客户) 身份证联网核查信息 1065 其他资料 1065 其他资料 1016 存单 1018 1059 1095 1097 1100 1101 1012 1013 1031 1059 1098 1099 1101 1110 1111 1112 1001 1015 1016 1018 1059 1095 1100 1101 1065 1065 1061 23

存折 客户影像截屏 银行卡（正面） 有效身份证件原件（代理人） 有效身份证件原件（客户) 身份证联网核查信息 操作任务书 撤销结算账户申请书（第一联） 法人授权书 客户影像截屏 有效身份证件原件（法人) 有效身份证件原件（经办人) 身份证联网核查信息 久悬账户提示清单 清理久悬账户清单 久悬账户转列清单 《个人存款证明申请书》 承诺书 存单 存折 客户影像截屏 银行卡（正面） 有效身份证件原件（客户) 身份证联网核查信息 其他资料 其他资料 协助扣划存款通知书 账户信息修改 挂失/撤挂 账户支取方式修改 账户密码修改 单位账户户名修改 单位证实书及存单互换

275350 275360 275370 275380 275393 275420 1065 其他资料 1082 特种转账凭证 执法人员的工作证和执行公务证（至少1105 2名） 1106 执行人员影像 1006 《账户信息修改申请书》 1031 法人授权书 1035 工商变更核准通知书 1047 基本户开户许可证 1059 客户影像截屏 1065 其他资料 1068 企业营业执照正本 1098 有效身份证件原件（法人) 1099 有效身份证件原件（经办人) 1100 有效身份证件原件（客户) 1101 身份证联网核查信息 1114 组织机构代码证 1016 存单 1018 存折 1037 公证书 1040 挂失申请书 1059 客户影像截屏 1065 其他资料 1095 银行卡（正面） 1097 有效身份证件原件（代理人） 1100 有效身份证件原件（客户) 1101 身份证联网核查信息 1065 其他资料 1065 其他资料 1031 法人授权书 1035 工商变更核准通知书 1059 客户影像截屏 1065 其他资料 1068 企业营业执照正本 1079 事业单位法人登记证书 1098 有效身份证件原件（法人) 1099 有效身份证件原件（经办人) 1101 身份证联网核查信息 1109 主管部门批文 1016 存单 1029 定期存款证实书 1059 客户影像截屏 24

凭证挂失补发 扣划凭证补发 凭证挂失结清 存单入/出卡 密码挂失重置 定期一本通开总户 账户真实性维护 账户核实结果查询打印 全部待核实账户打印 账户类型数量统计表

275440 275445 275450 275460 275470 275485 276055 276058 276060 276061 1040 1059 1065 1100 1101 1012 1059 1100 1101 1037 1040 1059 1065 1100 1101 1059 1100 1101 1016 1018 1037 1040 1059 1065 1095 1100 1101 1002 1059 1087 1097 1100 1101 1012 1059 1100 1101 挂失申请书 客户影像截屏 其他资料 有效身份证件原件（客户) 身份证联网核查信息 操作任务书 客户影像截屏 有效身份证件原件（客户) 身份证联网核查信息 公证书 挂失申请书 客户影像截屏 其他资料 有效身份证件原件（客户) 身份证联网核查信息 客户影像截屏 有效身份证件原件（客户) 身份证联网核查信息 存单 存折 公证书 挂失申请书 客户影像截屏 其他资料 银行卡（正面） 有效身份证件原件（客户) 身份证联网核查信息 《个人开户申请表》 客户影像截屏 现金 有效身份证件原件（代理人） 有效身份证件原件（客户) 身份证联网核查信息 操作任务书 客户影像截屏 有效身份证件原件（客户) 身份证联网核查信息 1012 操作任务书 1012 操作任务书 1065 其他资料 25

账户核实结果统计表 入股认购 增资扩股 股金退股 股权变更

276063 280010 280020 280030 280040 1065 其他资料 1031 1038 1065 1068 1070 1071 1080 1081 1097 1098 1099 1100 1101 1114 1031 1039 1065 1090 1097 1098 1099 1100 1101 1031 1039 1065 1068 1085 1097 1098 1099 1100 1101 1031 1039 1065 1068 1070 1071 1080 1081 26

法人授权书 股金认购协议 其他资料 企业营业执照正本 入股申请书 入股协议书 税务登记证原件（地税） 税务登记证原件（国税） 有效身份证件原件（代理人） 有效身份证件原件（法人) 有效身份证件原件（经办人) 有效身份证件原件（客户) 身份证联网核查信息 组织机构代码证 法人授权书 股金证（票） 其他资料 协议文件 有效身份证件原件（代理人） 有效身份证件原件（法人) 有效身份证件原件（经办人) 有效身份证件原件（客户) 身份证联网核查信息 法人授权书 股金证（票） 其他资料 企业营业执照正本 退股申请书 有效身份证件原件（代理人） 有效身份证件原件（法人) 有效身份证件原件（经办人) 有效身份证件原件（客户) 身份证联网核查信息 法人授权书 股金证（票） 其他资料 企业营业执照正本 入股申请书 入股协议书 税务登记证原件（地税） 税务登记证原件（国税） 性质转换 种类更改 隔日冲帐 分红计划维护 挂失/撤销挂失 挂失补发 挂失申请书挂失

280045 280050 280060 280070 280120 280130 280190 1085 1097 1098 1099 1100 1101 1114 1039 1065 1075 1039 1065 1074 1022 1048 1055 1059 1065 1031 1037 1039 1040 1059 1065 1066 1068 1097 1098 1099 1100 1101 1031 1040 1059 1065 1098 1100 1101 1031 1040 1059 1065 1066 27

退股申请书 有效身份证件原件（代理人） 有效身份证件原件（法人) 有效身份证件原件（经办人) 有效身份证件原件（客户) 身份证联网核查信息 组织机构代码证 股金证（票） 其他资料 股金性质转换申请书 股金证（票） 其他资料 股金种类更改申请书 转账贷方凭证 记账凭证 转账借方凭证 客户影像截屏 其他资料 法人授权书 公证书 股金证（票） 挂失申请书 客户影像截屏 其他资料 企业公函 企业营业执照正本 有效身份证件原件（代理人） 有效身份证件原件（法人) 有效身份证件原件（经办人) 有效身份证件原件（客户) 身份证联网核查信息 法人授权书 挂失申请书 客户影像截屏 其他资料 有效身份证件原件（法人) 有效身份证件原件（客户) 身份证联网核查信息 法人授权书 挂失申请书 客户影像截屏 其他资料 企业公函 股金移植录入 社保卡密码设置/修改 查询预录入社保卡信息 社保卡开卡 社保卡换卡 社保卡挂失补卡 债券兑付 债券认购 债券冻结/解冻 债券凭证挂失补发 债券密码解挂重置 社保卡挂失/解挂 债券扣划业务 债券额度下拨 债券额度调整 安全产品在用转待销毁 安全产品出售 贷款转产品 银行承兑汇票签发 银行承兑汇票注销 银行承兑汇票维护 银行承兑汇票到期转款 银行承兑汇票挂失

280501 315042 315043 315067 315068 315069 371010 372010 375030 375070 375090 375360 378080 378104 378105 410090 410096 475017 476041 476043 476046 476056 476057 1068 1097 1100 1101 1065 企业营业执照正本 有效身份证件原件（代理人） 有效身份证件原件（客户) 身份证联网核查信息 其他资料 1065 其他资料 1065 其他资料 1065 1065 1065 1065 1065 1065 1065 1065 1065 1065 1065 1065 其他资料 其他资料 其他资料 其他资料 其他资料 其他资料 其他资料 其他资料 其他资料 其他资料 其他资料 其他资料 1065 其他资料 1065 1012 1024 1059 1065 1008 1056 1059 1065 1092 1113 1065 1091 1008 1059 1065 其他资料 操作任务书 贷款业务通知书 客户影像截屏 其他资料 《银行承兑汇票协议》 进账单 客户影像截屏 其他资料 银行承兑汇票业务审批表 转账支票正反面 其他资料 银行承兑汇票 《银行承兑汇票协议》 客户影像截屏 其他资料 1065 其他资料 1091 银行承兑汇票 1041 挂失止付通知书 28

解挂 提回借方 提回贷方 同城提出报盘/取消 提出借方票据单笔入账 交换场次终止及启用 当日取消 活期存款隔日冲账 行内结算业务往账处理 行内异常来账处理 大额异常来账处理 银行汇票审核发送 银行汇票签发打印 传票复核 通知下传 企业网银转账打印 copy活期存款开户 IC卡手工抹帐-双方 电子现金销户 IC卡圈提补帐 存款账户明细查询 二代国库税款划拨复核 无卡支付业务签约 招行柜面通活期存款

515011 515016 515020 515024 515045 518888 520020 530001 530011 535017 535707 535708 570002 580010 639997 681001 745103 745122 745124 806003 824513 840010 850002 1059 1065 1066 1096 1065 1065 客户影像截屏 其他资料 企业公函 有权机关止付通知书 其他资料 其他资料 1065 其他资料 1065 其他资料 1065 其他资料 1012 1012 1048 1059 操作任务书 操作任务书 记账凭证 客户影像截屏 1028 电汇凭证第二联 1059 1099 1100 1101 1012 1021 1065 1065 1065 1048 1065 1065 1065 客户影像截屏 有效身份证件原件（经办人) 有效身份证件原件（客户) 身份证联网核查信息 操作任务书 大额支付系统专用凭证 其他资料 其他资料 其他资料 记账凭证 其他资料 其他资料 其他资料 1065 其他资料 1065 其他资料 1065 其他资料 1065 其他资料 1065 其他资料 1065 其他资料 1059 客户影像截屏 1069 取款凭条 29

招行柜面通活期取款 工行柜面通活期存款 工行柜面通活期取款 省社保卡激活 省社保卡挂失/解挂 电话银行注册 电话银行注销 注册信息维护 注册账户追加 约定帐户维护 短信银行注册 短信银行注册信息维护 短信约定转账缴费维护 短信银行注销 短信银行欠费补缴 短信银行查询 基金账户签约 总户分户建立联系

1095 1097 1100 1101 银行卡（正面） 有效身份证件原件（代理人） 有效身份证件原件（客户) 身份证联网核查信息 850003 1059 客户影像截屏 1069 1095 1097 1100 1101 取款凭条 银行卡（正面） 有效身份证件原件（代理人） 有效身份证件原件（客户) 身份证联网核查信息 851002 1059 客户影像截屏 1069 1095 1097 1100 1101 取款凭条 银行卡（正面） 有效身份证件原件（代理人） 有效身份证件原件（客户) 身份证联网核查信息 851003 852005 852010 852200 852201 852202 852208 852209 852212 870001 870002 870003 870005 870034 880105 896100 1059 客户影像截屏 1069 1095 1097 1100 1101 1065 取款凭条 银行卡（正面） 有效身份证件原件（代理人） 有效身份证件原件（客户) 身份证联网核查信息 其他资料 1065 其他资料 1065 1065 1065 1065 1065 1065 其他资料 其他资料 其他资料 其他资料 其他资料 其他资料 1065 其他资料 1065 其他资料 1065 1065 1065 1065 1065 30

其他资料 其他资料 其他资料 其他资料 其他资料 打印总户交易明细 客户注销 社保成品卡入库 社保成品卡出库 公共手工收费 终端配置 转贴现期限变更 贴现/转贴现未收回 再/转贴现期限变更 再/转贴现回购 再/转贴卖出后退回 退汇复核 银联中心清算开始 银联中心清算对账 银联中心清算全行汇总 银联中心手续费分配 跨行调账 来账手工入账 往账复核 约定账户追加 电话银行签约 电话银行欠费补缴 汇兑汇票来账凭证补打 汇兑查复书 汇票查复书 信息报文来帐查询打印

896200 899905 899961 899962 990055 999910 133007 133009 133016 133017 133018 15618a 21B001 21B004 21B013 21B028 21B038 535060 824515 85220B 852210 852281 10008P 99512S 99527S 10006P 1065 1065 1065 1065 1036 1059 1065 1065 其他资料 其他资料 其他资料 其他资料 公共收费凭证 客户影像截屏 其他资料 其他资料 1065 其他资料 1065 其他资料 1065 其他资料 1065 其他资料 1042 挂账凭证 1065 其他资料 1065 其他资料 1065 其他资料 1065 其他资料 1065 1065 1065 1065 1018 1027 1031 1033 1059 1095 1098 1099 1100 1101 1065 其他资料 其他资料 其他资料 其他资料 存折 单位账户服务签（解）约申请表 法人授权书 个人账户服务签（解）约申请表 客户影像截屏 银行卡（正面） 有效身份证件原件（法人) 有效身份证件原件（经办人) 有效身份证件原件（客户) 身份证联网核查信息 其他资料 1065 其他资料 1065 其他资料 1065 其他资料 1065 其他资料 31

汇票退票请求 票据查复书 现金通兑 现金通存 实时贷记(本转异) 实时借记(异转本) 柜台冲销 挂账手工入账 行内抹账交易 汇兑往帐超额授权发送 普通电子汇兑复核 委托收款划回复核 托收承付划回复核 汇兑来帐退汇复核 特约电子汇兑退汇 银行汇票签发复核 银行汇票解付复核 银行汇票解付复核 银行汇票挂失解挂 资金调拨申请 21103S 99521S 30102S 30002S 30003S 30103S 30504S 10002A 10003A 10010A 20001S 20002S 20003S 20004S 20005S 21001S 21100S 21101S 21102S 99525S 1065 1065 1012 1012 1012 1012 1012 1012 1012 其他资料 其他资料 操作任务书 操作任务书 操作任务书 操作任务书 操作任务书 操作任务书 操作任务书 1012 操作任务书 1012 1012 1012 1012 1012 1012 1012 1012 1012 1012 操作任务书 操作任务书 操作任务书 操作任务书 操作任务书 操作任务书 操作任务书 操作任务书 操作任务书 操作任务书 112风险部门批文 4 101操作任务书 2 存量账销案存贷138921 款还款 2 104记账凭证 8 105转账借方凭证 5 法人机构存款利128100 10132

102转账贷方凭证 操作任务书 率维护 2 110主管部门批文 9 101操作任务书 存款利率维护128110 （浮动） 2 110主管部门批文 9 101操作任务书 账户浮动利率设128500 置 2 110主管部门批文 9 101操作任务书 靠档产品利率设128600 置 2 110主管部门批文 9 101操作任务书 大额存单产品利128700 率设置 2 110主管部门批文 9 101操作任务书 柜员签退 650003 2 33

现金结余登记簿及现金实物

大额存单产品利率设置 128700 1065 其他资料 1018 1031 1056 1059 1065 1095 1097 1098 1099 1100 1101 1113 1141 1142 1031 1059 1065 1097 1098 1099 1100 1101 1143 1142 1031 1059 1065 1097 1098 1099 1100 1101 1143 1142 1031 1059 1065 1097 1098 1099 1100 34

大额存单开户 129101 大额存单提前支取 129102 大额存单销户 129103 大额存单行内转让 129104 存折 法人授权书 进账单 客户影像截屏 其他资料 银行卡（正面） 有效身份证件原件（代理人） 有效身份证件原件（法人) 有效身份证件原件（经办人) 有效身份证件原件（客户) 身份证联网核查信息 转账支票正反面 《大额存单认购申请书》 单位公函 法人授权书 客户影像截屏 其他资料 有效身份证件原件（代理人） 有效身份证件原件（法人) 有效身份证件原件（经办人) 有效身份证件原件（客户) 身份证联网核查信息 《大额存单提前支取/销户申请书》 单位公函 法人授权书 客户影像截屏 其他资料 有效身份证件原件（代理人） 有效身份证件原件（法人) 有效身份证件原件（经办人) 有效身份证件原件（客户) 身份证联网核查信息 《大额存单提前支取/销户申请书》 单位公函 法人授权书 客户影像截屏 其他资料 有效身份证件原件（代理人） 有效身份证件原件（法人) 有效身份证件原件（经办人) 有效身份证件原件（客户)

1101 身份证联网核查信息 1144 《大额存单转让申请书》 1142 单位公函 网点额度分配/回收 大额存单产品信息维护 大额存单总额度维护 大额存单靠档规则维护 129111 1145 说明书 129115 1145 说明书 129117 1145 说明书 129140 1145 说明书 1、新批量代收付 811113 批量批次撤销 101操作任务书 2 112变更银行结算账户申请书 881003 三方协议更新/强删 0 112三方协议 1 2、新财税库银 881004 权限开通/合并 101操作任务书 2 112当日缴费凭证 3、辽宁联通代收 841003 缴费撤销 2 105客户影像截屏 9 112当日缴费凭证 4、辽宁电信代收 842003 缴费撤销 2 105客户影像截屏 9 35

5、保险激活卡业务 833002 激活卡撤销 101操作任务书 2 110有效身份证件原件（客户) 0 110身份证联网核查信息 852007 省社保卡激活 1 105客户影像截屏 9 112社保卡 3 110有效身份证件原件（客户) 6、新版省社保卡管理系统 0 110身份证联网核查信息 1 103公证书 852012 省社保卡挂失/解挂 7 105客户影像截屏 9 112社保局出具的业务办理单 5 104挂失申请书 0 36

1100 109有效身份证原件（客户） 有效身份证件原件（代理人） 7 112社保卡 8999D1 社保卡激活 3 113特殊业务凭证 3 105客户影像截屏 9 7、大连社保卡系统 110身份证联网核查信息 1 104挂失申请书 0 112社保局出具的业务办理单 5 8999D3 社保卡挂失 112社保卡 3 105客户影像截屏 9 1100 37

有效身份证原件（客户） 109有效身份证件原件（代理人） 7 110身份证联网核查信息 1 103公证书 7 106其他资料 5 104挂失申请书 0 1100 112社保卡 3 8999D3 社保卡解挂 105客户影像截屏 9 110身份证联网核查信息 1 103公证书 7 106其他资料 5 38

有效身份证原件（客户） 112社保卡 3 113特殊业务凭证 3 1108999D5 社0 保卡密码设109置/修改 7 105客户影像截屏 9 110身份证联网核查信息 1 112社保局出具的业务办理单 5 112社保卡 3 8999D7 社保卡开卡 1002 《个人开户申请表》 1100 109有效身份证件原件（代理人） 7 105客户影像截屏 有效身份证原件（客户） 有效身份证件原件（代理人） 有效身份证原件（客户） 39