练习
一、单选题
1.基金销售渠道审慎调查至少包括以下( )方面。 Ⅰ．基金代销机构对基金管理人进行审慎调查 Ⅱ．基金管理人对基金代销机构进行审慎调查
Ⅲ．调查、评价的方法、标准和流程应尽量客观准确并有合理的理论依据 Ⅳ．应优先根据公开披露的信息
A、Ⅰ B、Ⅰ、Ⅱ C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第22章>第4节>基金销售渠道审慎调查 【答案】：D 【解析】：
知识点：理解基金销售适用性渠道审慎调查的要求；
基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查。基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。具体包括以下四个方面：
(1)基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力、产品设计能力和内部控制情况，并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。
(2)基金管理人通过对基金
2.下列有关内部控制的基本要素说法中，错误的是( )。
A、基金管理人应当牢固外控优先和风险管理理念
B、基金管理人应当健全法人治理结构，充分发挥独立董事会和监事会的监督职能 C、严禁不正当关联交易、利益输送和内部控制人的现象
D、基金管理人的组织结构应当体现职责明确、相互制约的原则 >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第25章>第2节>内部控制的基本要素 【答案】：A 【解析】：
知识点：掌握基金公司内部控制的基本要素；
基金管理人应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。
基金管理人的组织结构应当体现职责明确、相互制约的原则，各部门有明确的授权分工，操作相互独立。公司应
3.私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于( )万元且符合相关标准的单位和个人。
A、50 B、100 C、200 D、500
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：第4章>第5节>对非公开募集基金募集行为的监管 【答案】：B 【解析】：
私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合相关标准的单位和个人。 4.基金行业从业人员诚实守信的本质是( )。
A、真诚老实 B、表里如一 C、言而有信 D、以上都是 >>>点击展开答案与解析
基金管理人应当健全法人治理结构，充分发挥独立董事和监事会的监督职能，严禁不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司合法权益。
【知识点】：第5章>第2节>诚实守信 【答案】：D 【解析】：
知识点：掌握诚实守信的含义及基本要求；
诚实守信也称为诚信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。 5.( )，“中国概念基金”相继推出。
A、20世纪90年代末期 B、20世纪60年代以后 C、20世纪80年代末期 D、20世纪40年代以后 >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第2章>第5节>每个阶段的特点和标志产品 【答案】：C 【解析】：
在20世纪80年代末，一批由中资或外资金融机构在境外设立的“中国概念基金”相继推出，这些“中国概念基金”一般均是由国外及我国香港等地基金管理机构单独或者与境内机构联合设立，投资于在香港上市的大陆企业或者中国大陆企业的股票。 知识点：萌芽和早期发展时期
6.下列关于LOF份额认购的说法中，错误的是( )。
A、LOF份额认购的认购渠道包括具有基金代销业务资格的证券经营机构营业部 B、LOF份额认购的认购渠道包括基金管理人及其代销机构的营业网点 C、LOF份额认购方式为场内认购和场外认购 D、LOF的场内认购需具有沪、深证券账户 >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第16章>第1节>ETF和LOF份额的认购 【答案】：D 【解析】：
场内认购LOF份额，应持深圳证券交易所人民币普通证券账户或证券投资基金账户。 7.违规承诺收益或者承担损失是基金信息披露的禁止行为之一，下列说法正确的是( )。 Ⅰ．投资者应根据自己的收益偏好和风险承受能力，审慎选择基金品种，即所谓的“买者自慎”
Ⅱ．一般情况下，管理人可以受托管理基金资产，托管人可以受托保管基金资产 Ⅲ．托管人可以替代投资者承担基金投资的盈亏
Ⅳ．对于基金信息披露义务人而言，他没有承诺收益的能力，也不存在承担损失的可能
A、Ⅰ B、Ⅰ、Ⅱ C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第20章>第1节>基金信息披露的禁止行为 【答案】：D 【解析】：
知识点：掌握基金信息披露的禁止性行为；
基金是存在一定投资风险的金融产品，投资者应根据自己的收益偏好和风险承受能力，审慎选择基金品种，即所谓“买者自慎”。一般情况下，管理人可以受托管理基金资产，托管人可以受托保管基金资产，但没有人可以替代投资者承担基金投资的盈亏。对于基金信息披露义务人而言，他没有承诺收益的能力，也不存在承担损失的可能。因此，如果基金信息披露中违规承诺收益或承担损失，则将被视为对投资者的诱骗及进行不当竞争。
8.下列不属于特定道德规范的是( )。
A、家庭美德规范 B、职业道德规范 C、社会公德规范 D、一般社会道德 >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第5章>第1节>道德 【答案】：D 【解析】：
D项，在一定的社会条件下，会存在着人们普遍认同的相对稳定的道德规范，即基本道德规范，也称为一般社会道德。我国《公民道德建设实施纲要》提出了“爱国守法、明礼诚信、团结友善、勤俭自强、敬业奉献”20字的公民道德基本规范，同时也针对社会关系、职业关系、家庭关系等不同领域提出了社会公德规范、职业道德规范、家庭美德规范等特定道德规范。
知识点：道德的差异性
9.( )是对投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具有个性化特征的服务。
A、电子信箱 B、互联网
C、“一对一”专人服务
D、电话服务中心 >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第23章>第2节>基金客户服务提供方式 【答案】：C 【解析】：
专人服务是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。基金销售者一般为其安排较为固定的投资顾问，从基金销售开始就“一对一”服务，并贯穿售前、售中以及售后全过程。
知识点：基金客户服务提供方式
10.中国证券投资基金探索阶段的特点不包括( )。
A、探索性 B、自发性 C、不规范性 D、监管严格性 >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第2章>第5节>每个阶段的特点和标志产品 【答案】：D 【解析】：
探索阶段，中国基金业的发展带有很大的探索性、自发性与不规范性。D项，处于探索阶段的中国基金存在着大量问题，表现之一为由于缺乏基本的法律规范，基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题。 知识点：萌芽和早期发展时期
11.通过基金公司网站进行基金买卖属于( )
A、基金直销 B、基金代销 C、基金网络销售 D、基金第三方销售 >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第21章>第3节>销售方式 【答案】：A 【解析】：
在基金产品方面，基金直销是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖。 知识点：销售方式
12.指数基金具有( )等特点。 Ⅰ．客观稳定
Ⅱ．费用低廉 Ⅲ．分散风险 Ⅳ．监控便利
A、Ⅰ、Ⅲ B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C、Ⅱ、Ⅲ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍 【答案】：B 【解析】：
知识点：掌握基金的不同分类标准和基本分类；
13.下列关于基金管理人的信息披露义务所涉及的时间，说法正确的是( )。
Ⅰ．当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，应在2日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方证监局备案
Ⅱ．管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间等事项 Ⅲ．ETF上市交易后，其管理人应在每日开市前向证券交易所和证券登记结算公司提供申购、赎回清单
Ⅳ．在每季结束后20个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告
A、Ⅰ B、Ⅰ、Ⅱ C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第20章>第2节>基金管理人的信息披露义务 【答案】：C 【解析】：
知识点：理解基金管理人信息披露的主要内容；
对于基金管理人来说，主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。
指数基金具有客观稳定、费用低廉、分散风险、监控便利等特点，近年来发展十分迅速。
Ⅰ正确：管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。会议召开后，应将持有人大会决定的事项报中国证监会核准或备案，并予公告。
Ⅱ正确：当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，应在2日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方证监 14.资产管理的本质具体表现不包含( )。
A、一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配 B、管理人必须坚持“卖者有责” C、投资人必须做到“买者自负” D、交易双方必须做到“风险共担” >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第1章>第2节>资产管理的本质 【答案】：D 【解析】：
资产管理的本质具体表现为一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配、管理人必须坚持“卖者有责”、投资人必须做到“买者自负”。 知识点：资产管理的本质
15.基金市场营销主要有以下( )策略。 Ⅰ．根据客户需求创新和销售多样化产品
Ⅱ．根据申购资金量不同、持有期限不同、基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构
Ⅲ．组建功能互补、效益最大化的渠道网络 Ⅳ．多种促销手段并用
A、Ⅰ B、Ⅰ、Ⅱ C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第21章>第3节>销售策略 【答案】：D 【解析】：
知识点：理解基金市场营销的特殊性及主要销售策略：
在产品策略方面，中国基金销售机构开始呈现出根据客户需求，创新和销售多样化产品的特点。当前，我国的开放式基金已经构建起了一条包括货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金等在内的风险从低到高的产品线，以满足不同风险偏好客户的需求。除此之外，ETF、LOF、分级基金、浮动费率基金等创新产品的出现，也大大丰富了基金的产品线。在各类基金销售机构创新及销售多样化产品的同时，这些机构在产品策略方面也存在很多不足之处，
16.基金托管人应当履行下列( )职责。 Ⅰ．安全保管基金财产
Ⅱ．根据基金管理人的投资指令及时办理清算交割 Ⅲ．复核基金管理人计算的基金资产净值 Ⅳ．按照规定监督基金管理人的投资运作
A、Ⅰ B、Ⅰ、Ⅱ C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第4章>第3节>对基金托管人的监管 【答案】：D 【解析】：
知识点：掌握对基金托管人的监管内容：
依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责包括：①安全保管基金财产；②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；⑤按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；
17.( )，10家基金管理公司和5大商业银行的基金托管部共同制定了《证券投资基金行业公约》。
1、产品策略 基金市场销售策略：
A、2000年12月31日 B、1999年12月30日 C、1990年12月30日 D、2001年12月31日 >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第25章>第1节>加强基金管理人内部控制的重要性 【答案】：B 【解析】：
1999年12月30日，10家基金管理公司和5大商业银行的基金托管部共同制定《证券投资基金行业公约》，约定守法自律、规范经营，维护基金持有人的权益，禁止从事操纵市场、内幕交易、不当关联交易、贬损同行等行为。 知识点：加强基金管理人内部控制的重要性
18.基金职业道德观念教育是基金职业道德规范教育的( )。
A、表现 B、保障 C、原则 D、本质
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：第5章>第3节>基金职业道德教育的内容与途径 【答案】：B 【解析】：
基金职业道德观念教育是基金职业道德规范教育的基础和保障，只有首先树立了基金职业道德观念，才能使得基金从业人员在职业活动中，潜移默化地提升职业道德素养，进而把职业道德规范变成自发自觉的职业行为。 知识点：基金职业道德教育
19.A在担任甲基金管理公司监察稽核部负责人时，应其在乙基金管理公司筹备监察稽核部的同学B的要求，将甲基金的控制制度、工作流程等发送给B参考。在上述案例中，A的行为违反了基金职业道德规范中( )的要求。
A、保守秘密 B、守法合规 C、客户至上 D、诚信守信 >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第5章>第2节>保守秘密 【答案】：A
【解析】：
保守秘密，是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。由此可见，甲的行为违反了保守秘密的要求。 20.某公司通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期向投资者传达专业信息与传输正确的投资理念，这属于基金客户服务提供的( )方式。
A、媒体和宣传手册的应用 B、“一对一”专人服务 C、邮寄服务 D、电话服务中心 >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第23章>第2节>基金客户服务提供方式 【答案】：A 【解析】：
在基金客户服务中，媒体和宣传手册的应用指的是．基金销售机构可通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期向投资者传达专业信息与传输正确的投资理念。 21.基金宣传推介材料的原则要求是( )。
A、内容一致 B、内容合规 C、表述准确 D、以上都是 >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定 【答案】：D 【解析】：
知识点：理解宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定：
基金管理公司和基金代销机构应当在基金宣传推介材料中加强对投资人的教育和引导，积极培养投资人的长期投资理念，注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传，避免利用通
制作基金宣传推介材料的基金销售机构应当对其内容负责，保证其内容的合规性，并确保向公众分发、公布的材料与备案的材料一致。
宣传推介材料的原则性要求：
过大比例分红等降低基金单位净值来吸引基金投资人购买基金的营销手段，或对有悖基金合同约定的暂停、打开申购等营销手段进行宣传。
22.基金的后台管理运作不包括( )。
A、基金份额的销售 B、基金会计核算和信息披露 C、基金资产的估值 D、基金份额的注册登记 >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的运作 【答案】：A 【解析】：
基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务，基金的投资管理体现了基金管理人的服务价值，而基金份额的注册登记、基金资产的估值、会计核算、信息披露等后台管理服务则对保障基金的安全运作起着重要的作用。 知识点：证券投资基金的运作 23.基金托管人的工作不包括( )。
A、安全保管基金财产 B、编制中期和年度基金报告 C、按规定召集持有人大会 D、复核基金资产净值 >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第4章>第3节>对基金托管人的监管 【答案】：B 【解析】：
依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责包括：①安全保管基金财产；②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；⑤按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；⑨按照规定召集基金份额持有人大会；⑩按照规定
24.( )是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。
A、独立性原则 B、客观性原则 C、公正性原则 D、全面性原则 >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第26章>第1节>合规管理的目标和基本原则 【答案】：C 【解析】：
公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。 知识点：合规管理的基本原则
25.不属于基金托管人职责的内容是( )。
A、投资风险管理 B、资产保管和资金清算 C、投资监督 D、会计复核 >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系 【答案】：A 【解析】：
基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任。
知识点：证券投资基金的参与主体
26.下列不属于金融市场按照交易标的物进行分类的是( )。
A、货币市场 B、证券市场 C、外汇市场 D、黄金市场 >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第1章>第1节>金融市场的分类 【答案】：A 【解析】：
金融市场按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。A项，按交易工具的期限，金融市场可分为货币市场和资本市场。
知识点：金融市场分类
27.对非公开募集基金监管的重点集中在募集环节的主要表现为( )。 Ⅰ．确立合格投资者制度 Ⅱ．禁止公开宣传推介 Ⅲ．规范基金合同必备条款 Ⅳ．强化违反监管规定的法律责任
A、Ⅰ B、Ⅰ、Ⅱ C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第4章>第5节>对非公开募集基金募集行为的监管 【答案】：D 【解析】：
知识点：掌握对非公开募集基金募集的监管；
28.下列说法正确的是( )。
Ⅰ．新的基金和股票投资者进入证券市场，增加了市场的需求和市场的流动性 Ⅱ．很多投资者风险意识不强，盲目入市，存在博傻心理，投机色彩严重
Ⅲ．中国证券投资者同样具有在美国等成熟证券市场上个体证券投资者所表现出的各种非理性心理偏差
Ⅳ．构建我国证券市场投资者教育体系的目标，就是要培育我国投资者的理性投资理念
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第23章>第3节>投资者保护工作的概念和意义 【答案】：D 【解析】：
知识点：理解投资者教育工作的概念、意义和基本原则；
我国对于非公开募集基金的监管的重点集中在募集环节，主要体现为：确立合格投资者制度；禁止公开宣传推介；规范基金合同必备条款并强化违反监管规定的法律责任。
投资者保护工作的概念和意义：
投资者保护，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质(并最终起到保护投资者利益的作用)的一项系统的社会活动。其手段就是用简单的语言向投资者解释他们在投资过程中所面临的各种问题以及应对措施。
投资者权益保护是国际证监会组织(IOSCO)提出的证券监管三大目标之一。加强公司治 29.按照投资对象不同，可将基金分为( )。
A、成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金 B、股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金 C、股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金 D、股票基金、债券基金、保本基金、ETF >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍 【答案】：C 【解析】：
根据投资对象可以将基金分为：①股票基金，是指以股票为主要投资对象的基金；②债券基金，是指主要以债券为投资对象的基金；③货币市场基金，是指以货币市场工具为投资对象的基金；④混合基金，是指同时以股票、债券等为投资对象，以期通过在不同资产类别上的投资实现收益与风险之间平衡的基金。⑤基金中的基金，是指以基金为主要投资标的的证券投资基金。⑥另类投资基金，是指以股票、债券、货币等传统资产以外的资产作为投资标的的基金。
知识点：证券投资基金的分类标准及介绍 30.下列判断有误的是( )。
A、信息不对称是市场存在的基础
B、基金持有人与基金管理人之间是信托关系
C、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产 D、基金管理人、基金托管人可以将基金财产归入其固有财产 >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第25章>第1节>加强基金管理人内部控制的重要性 【答案】：D 【解析】：
知识点：理解基金公司内部控制的重要性和基本概念；
根据《证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动时，应当遵循自愿、公平、诚实信用的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产，基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产。
31.我国目前的契约型证券投资基金中，投资人如果购买了一定数量的基金份额，拥有的权利不包括( )。
A、基金财产的所有权 B、剩余基金财产的分配权 C、基金份额持有人大会的表决权 D、基金份额的依法转让权 >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系 【答案】：A 【解析】：
我国基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼，基金合同约定的其他权利。
知识点：证券投资基金的参与主体
32.私募股权基金通过( )等方式，出售持股获利。 Ⅰ．上市 Ⅱ．并购 Ⅲ．管理层回购 Ⅳ．合并
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第1章>第4节>投资基金的主要类别 【答案】：C 【解析】：
知识点：理解证券投资基金与其他金融工具的比较；
股权投资基金，又称“私人股权投资基金”或“私募股权投资基金”是指对非上市企业进行
的权益性投资，在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等方式，出售持股获利。
33.( )也称为“结构性早期干预和解决方案”。
A、依法监管 B、审慎监管 C、适度监管 D、高效监管 >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第4章>第1节>基金监管的基本原则 【答案】：B 【解析】：
审慎监管，也称“结构性的早期干预和解决方案”，其精髓在于金融监管机构要尽可能赶在金融机构完全亏损之前采取有效措施，以便让金融机构股东之外的其他人不受损失。 知识点：基金监管的基本原则 34.对基金机构监管包括( )监管。
A、市场准入 B、从业人员资格 C、从业人员执业行为 D、以上都是 >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第4章>第3节>对基金管理人的监管 【答案】：D 【解析】：
知识点：掌握对基金管理人的监管内容；
对基金机构的监管，包括基金机构的市场准入监管、基金机构从业人员的资格和行为的监管等，是基金监管的重要内容。
35.判定构成“操纵市场”的关键因素是( )。
A、有误导市场参与者的意图 B、歪曲证券价格 C、人为虚增交易量 D、误导和干扰市场 >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第5章>第2节>诚实守信 【答案】：A 【解析】：
操纵市场，是指通过扭曲证券价格或人为控制交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。操纵市场的构成要素包括：①有误导市场参与者的意图；②实施了歪曲证券价格或者人为控制交易量等不当影响证券价格的行为。其中，前者是判定是否构成“操纵市场”的关键因素。
知识点：诚实守信
36.( )是合规管理的关键性原则。
A、独立性原则 B、全面性原则 C、审慎性原则 D、连贯性原则 >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第26章>第1节>合规管理的意义 【答案】：A 【解析】：
独立性原则是指合规管理应当独立于基金管理人的业务经营活动，以真正起到牵制制约的作用，是合规管理的关键性原则。 知识点：合规管理的意义
37.分级基金按募集方式分为( )。
A、主动投资型和被动投资型 B、合并募集和分开募集 C、封闭式和开放式 D、股票型和债券型 >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第3章>第9节>分级基金的分类和规范 【答案】：B 【解析】：
A项是按投资风格分类，C项按运作方式分类，D项是按投资对象分类。 知识点：分级基金的分类
38.基金职业道德修养的形成途径是基金从业人员主动自觉的( )。 Ⅰ．自我学习 Ⅱ．自我改造 Ⅲ．自我完善
Ⅳ．自我评价
A、Ⅰ B、Ⅰ、Ⅱ C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第5章>第3节>基金职业道德教育的含义 【答案】：C 【解析】：
知识点：理解基金职业道德教育与修养的内容与途径；
基金职业道德修养，是指基金从业人员通过主动自觉地自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。
39.基金投资的有价证券不包括( )。
A、股票 B、货币 C、艺术品 D、金融衍生工具 >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第1章>第4节>投资基金的主要类别 【答案】：C 【解析】：
基金所投资的有价证券主要是在证券交易所或银行间市场上公开交易的证券，包括股票、债券、货币、金融衍生工具等。C项，艺术品属于投资基金的投资范围，但不是有价证券。 知识点：投资基金的主要类别
40.完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明，这属于内部控制中的( )。
A、横向关系制约 B、纵向关系制约 C、健全性规范 D、独立性规范 >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第25章>第1节>内部控制的五原则 【答案】：A 【解析】：
就具体的内部控制措施来说，相互牵制必须考虑横向控制和纵向控制两方面的制约关系。从横向关系来讲，完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明；从纵向关系来讲，完成某个工作需经过互不隶属的两个或两个以上的岗位和环节，以使下级受上级监督，上级受下级牵制。 知识点：内部控制的五原则
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