交通银行潍坊分行行业规范建设年工作方案

交通银行潍坊分行“行业规范建设年\"工作方案

为切实完善行业规范,有效支持新旧动能转换，支持实体经济 健康发展，根据《潍坊银保监分局转发山东银保监局关于印发山 东银保系统 “行业规范建设年\"工作方案的通知》(潍银保监发 〔〕 号)要求，在分行范围内开展“行业规范建设年”活动 ,现制定如 下工作方案。

一、工作基调和目标

开展“行业规范建设年\"活动的工作基调是： “打基础、强基 本、 重基层”。工作目标是： “立规矩、 订规章、 明规则、 树规范”。 通过集中开展“行业规范建设年\"活动，进一步完善行业道德规范、 行为规范、服务规范、管理规范，筑牢全行规范发展基础,强化风 险防控基本，传导和巩固至基层,宏扬改革成效，巩固乱象整治成 果，哺育良好合规文化，加强各项任务落实，提升服务实体经济 质效。

二、银行业规范指引

结合新时期经济金融特点和转型发展要求，重点环绕“改革 创新、防范风险、高质量发展、支持供给侧经济结构性改革、服 务实体经济、服务人民生活为本”等新时期工作要求，组织对全 行规章制度规范进行全面梳理整合，做好与金融监管要求的无缝 对接。对已有的先进制度规范予以传承发扬，对不合适的制度规 范进行修订整合，对缺少的制度规范尽快建立补齐。通过梳理、

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修订、整合、完善，构筑起全行以下“四项\"基本规范。

(一)道德规范

、遵守职业道德。加强思想教育、党建统领,从制度着手，对 各条线各业务操作环节进行责、权、利梳理，建立和完善本单位 职业道德规范，并根据道德风险的诱发程度确定不同岗位的风险 等级，对高风险关键岗位制定有针对性的监督预警程序，重塑银 行业“三铁\"精神.

、宏扬敬业精神。建设知识型、技能型、创新型金融从业人 员队伍，宏扬劳模精神和工匠精神，培养“职业、敬业、专业 \" 的金融人材，提高员工忠诚度，推进员工职业素质持续提升,为行 业转型发展提供强力支持。

、践行社会责任。将社会责任理念作为战略目标、企业文化 和价值观念的有机组成部份，引导全体员工树立社会责任意识， 坚持以人为本，重视和保护员工的合法权益,遵守反不正当竞争和 商业贿赂、反洗钱等各项要求,营造良好市场竞争秩序。

(牵头部门：人力资源部) (二)行为规范

、严格从业人员的行为管理。加强对从业人员的行为规范， 完善从业人员行为管理管理架构和制度建设 ,发挥高中级管理人 员率先垂范作用,培养从业人员诚实守信的职业操守，增强遵规守 纪意识,严格执行廉洁从业各项规定.

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、打造以“令行禁止”为核心内涵的合规文化.筑牢“合规创 造价值、合规人人有责”理念，提高员工合规操作的自觉性。健 全合规管理机制,完善合规制度,厘清合规职责,构建部门协作制衡 机制，强化合规风险监管。完善激励考核机制，将员工、部门和 分支机构规范经营情况与薪酬、职务升迁、管理授权相结合,体现 倡导合规、惩戒违规的价值理念和导向作用。

、严格规范经营行为。加强重点领域规范管理，要严格对照 乱象整治重点，持续评估整改工作成效，梳理排查不规范经营行 为，系统深入整改违规问题和业务风险隐患，形成“整改评估整 改”的动态治乱机制。加强金融消费者权益保护，强化消保投诉 争端解决，站稳人民立场,落实主体责任,将消保工作从后端投诉处 理逐步扩展至经营全流程。以案为戒，环绕信贷、票据、同业、 非法集资、违规销售等重点领域,加强案件警示教育,定期梳理内部 问责处罚情况，开展典型案例全员通报，形成全员震慑效应。

(牵头部门：内控合规办公室) (三)服务规范

、持续提升金融服务水平。加强薄弱领域金融支持力度,环绕 “三农”和小微企业、 乡村振兴、 脱贫攻坚等金融服务薄弱环节， 加大信贷投放和保险资金运用，加快发展小微企业主借款人意外 险，增强小微企业融资能力，加强服务、保障和风险管理.完善金 融产品设计，坚持以市场需求为导向，积极开辟个性化、 差异化、

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定制化的金融产品。加强精准支持,尊重市场规律，选择符合国家 产业发展方向、主业相对集中于实体经济、技术先进、产品有市 场、暂时遇到艰难的民营企业重点支持。

、改进服务质量和效率。 坚固树立以客户为中心的理念,进一 步精简环节和资料，有效降低融资成本，大力开展“便捷获得信 贷”行动,解决“排队难\"问题，提供更加便捷、高质、高效的金 融服务,同时加强客户信息真实性管理,提高客户回访成功率。

、加大重点领域服务支持力度。重点支持对宏观经济和区域 经济具有重要带动作用的重点项目和工程.在能源、交通、电信、 水利等重大基础设施领域和农业保险、大病保险、安全生产责任 保险等重点领域继续发挥重要作用。提升绿色金融服务，多渠道 扩大绿色信贷资金来源，重点支持低碳、循环、生态领域的融资 需求。

(牵头部门：服务办、授信管理部) (四)管理规范

、突出风险防范.坚决打赢防控和化解金融风险攻坚战，切实 承担风险防控主体责任,把防风险摆在更加突出的位置，重点加强 信用风险、流动性风险、交叉金融业务风险、非法集资风险等风 险防范。提高风险内控标准，制定风险防范预案。对于重点风险 和突出问题实行“承包制”， “谁的风险谁看住”， “谁的底线谁坚 守”，坚决守住不发生系统性金融风险的底线。

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、持续规范公司管理。坚持党的领导，充分发挥党委在“把 方向、谋战略、抓改革、促发展、控风险”等方面的作用，明确 和落实党组织在公司管理机构中的法定地位，优化管理结构。坚 守“长期稳定、透明诚信、公平合理”三条底线，合理界定权责 边界，有效制衡、协调运作。

、提高内控管理质效。梳理完善内控制度，确保规章制度覆 盖所有业务领域和管理环节，真正发挥内部规章制度“第一道闸 门”的作用。紧盯关键制度、关键问题和关键人员，抓早抓小， 从严从实,加大内部检查执行力度，防止内部操作风险和违规经营 行为，提升内控管理质效。健全数据管理架构，加强数据监控、 检查和考核，规范填报规则和报送流程，优化信息系统，确保数 据质量持续提升.

(牵头部门:风险管理部、内控合规办公室) 三、组织领导

分行成立“行业规范建设年”活动领导小组，由分行行长担 任组长,各分管行长担任副组长，各部门主要负责人为成员，负责 “行业规范建设年\"活动的指导和统筹工作.

领导小组下设办公室，办公室设在风险管理部，负责按照领 导小组的工作安排和要求组织部署 ,制定方案 ,调度发展 ,催促落 实，并做好总结汇报和考核机制建设。四项行业规范建设分别确 定牵头部门 ,其中道德规范建设活动由人力资源部牵头实施 ,行为

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规范建设活动由内控合规办公室牵头实施 ,服务规范建设活动由 授信管理部、 服务办牵头实施，管理规范建设活动由风险管理部、 内控合规办公室牵头实施.其他成员部门负责协助推进落实。

四、实施步骤安排

(一)第一阶段：宣传启动阶段(年月)

各单位要认真组织学习分行活动方案，将活动精神传达到每 一位员工，确保全员充分认识开展“行业规范建设年”活动的重 要意义，有效推进活动开展。

(二)第二阶段：活动实施阶段(年月) 、自我梳理和完善阶段(年月) ()梳理完善规范体系

各牵头部门要对照道德规范、行为规范、服务规范、管理规 范等要求,对现行相关规定开展自我梳理排查，及时修订完善不适 应新形势、不符合新要求的制度规定，建立符合现代金融业改革 发展要求的新规范体系。

各牵头部门应于年月日前形成梳理和完善情况报告，报风险 管理部.

()对外公示规范内容

修订完善的服务规范、 员工行为准则、 员工行为禁令等内容， 通过公示牌、电子屏、 服务手册等载体,以醒目形式在各营业网点 予以公示或者展示. (牵头部门：服务办)

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上述内容同时在潍坊市政府门户网站公共企事业单位信息 公开专栏公开，自觉接收社会监督。 (牵头部门：综合管理部)

、深入贯彻和规范阶段(年月)

()培训学习。针对梳理完善后的制度规范体系,组织各条线、 各层级员工,采取现场集中及发送邮箱、 内网或者行内通信群组发布 等非现场形式，组织学习和培训。 详细记录学习培训方式、 时间、 对象、内容等要素。提高全员对新规范的理解把握能力，提高贯 彻执行自觉性.

()知识测试。 使用山东银保监局案防测试系统组织开展一次 行业规范知识测试，测试人员从高管、中层、基层岗位人员中各 抽选;试卷按照随机方式和百分制原则出题，测试题库包括监管合 规知识、机构内部管理规定(行为禁令和操作红线)两部份，监管 合规知识占比不低于。该项工作于月日前完成。 《参考人员成绩 单》及《行业规范知识测试成绩情况表》连同加密成绩单，通过 信息交换平台邮箱报送潍坊银保监分局对口监管科。

()媒体宣传。活动开展期间，广泛联系电视、广播、报刊杂 志及互联网、挪移媒体，依托官方网站、微信公众号、短信发送 平台等，对分行“行业规范建设年”活动开展情况进行宣传报导, 内容突出“行业规范建设年”主题，频率兼顾各个活动阶段，确 保持续营造全民关注、全民参预的舆论氛围，树立银行保险业良 好社会形象。活动期间，至少在新闻媒体刊发两篇(期)报导，

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每月向潍坊银保监分局办公室报送活动简报信息. (牵头部门：综 合管理部)

(三)第三阶段:总结报告阶段(年月)

各牵头部门对全年活动情况进行总结，总结报告内容包括活 动组织实施情况、创新做法、艰难问题、工作建议等,月末前报送 风险管理部.风险管理部整理完善后，月日前以扫描件和文本(表 格)文档种格式向潍坊银保监分局报送总结报告正式文件(红头) 和统计表。

五、相关工作要求

(一)高度重视，认真落实。各单位要高度重视，把“行业规 范建设年\"活动与各项重点工作相结合，实行一把手负责制，加强 组织领导和谋划实施，切实强化活动的统筹指导,做到组织到位、 执行到位、落实到位。

(二)统筹推进,确保活动取得实效。各单位要统筹兼顾，合 理安排,科学推进，做到网点、岗位、制度、业务、人员“五个全 覆盖”，确保经过此次活动，将党中央的指示精神和监管要求传 达到所有分支机构和从业人员，做好监管要求与经营管理的无缝 对接。

(三)加强沟通,积极配合协作.活动开展过程中，各单位要加 强与主办部门联系沟通，及时总结经验,加强信息反映，主动汇报 工作情况，推动活动扎实有效开展。各单位在活动过程中有好的

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做法与建议，可报至主办部门，并通过内网专栏、简报专刊等方 式进行宣传报导,提升活动效果。

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