2021年反洗钱知识测试01

1.下面关于自然人基本信息登记内容表述错误的是（ ） [单选题] A、包括客户的姓名、性别、国籍、职业 B、住所地或者工作单位地址、联系方式

C、客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地(正确答案) D、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。

2.下列哪个不属于反洗钱行为的上游犯罪活动：（ ） [单选题] A、毒品犯罪 B、贪污贿赂犯罪 C、破坏金融管理秩序犯罪 D、盗窃犯罪(正确答案)

3.以下活动可能存在洗钱行为（ ） [单选题] A、地下钱庄

B、购买保险立即退保 C、成立空壳公司 D、以上都是(正确答案)

4.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循( )的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。 [单选题] A、保守客户秘密

B、遵纪守法

C、了解你的客户(正确答案) D、诚信服务

5.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其（ ），了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。 [单选题] A、交易目的 B、交易性质 C、交易范围

D、交易目的和交易性质(正确答案)

6.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应( )。 [单选题] A、反复提醒其更新 B、上报中国人民银行 C、协助客户更新

D、中止为客户办理业务(正确答案)

7.对于保险费金额( )以上且以转账形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 [单选题] A、人民币1万以上或者外币等值1000美元 B、人民币2万以上或者外币等值2000美元

C、人民币5万以上或者外币等值10000美元

D、人民币20万以上或者外币等值20000美元(正确答案)

8.依法履行反洗钱职责与义务获得的客户身份资料和交易信息，无需予以保密。（ ） [判断题] 对

错(正确答案)

9.自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、（ ）、证件类型、证件号码和有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。

A、职业(正确答案) B、行业

C、住所地或工作单位地址(正确答案) D、联系方式(正确答案)

10.金融机构及其工作人员（ ），依法承担相应法律责任。 A、拒绝反洗钱调查(正确答案) B、阻碍反洗钱调查(正确答案) C、拒绝提供调查材料(正确答案) D、故意提供虚假材料(正确答案)