网银账户安全管理与防范电信诈骗 (2)

1、目前执法部门从未以“国家安全账户”为名义设立银行账户，当有人自称是机关工作人员打电话告知你涉嫌某种犯罪，并要求你将存款转存到所谓的“安全账户”以进行核实、保全资金的，都是（ ）行为。 A、违章 B、诈骗 C、过失 D、安全

A B C D

【正确答案】B

【答案解析】目前执法部门从未以“国家安全账户”为名义设立银行账户，当有人自称是机关工作人员打电话告知你涉嫌某种犯罪，并要求你将存款转存到所谓的“安全账户”以进行核实、保全资金的，都是诈骗行为。

2、在公司网银管理办法中的（ ）基本原则是针对拟开通单位网上银行业务的成员企业，需填制“网银业务申请表”报集团财务部经审批通过后方可办理后续相关手续。 A、集中管理 B、分级负责 C、确保安全 D、讲求效益

A B C D 【正确答案】A

【答案解析】集中管理基本原则是针对拟开通单位网上银行业务的成员企业，需填制“网银业务申请表”报集团财务部经审批通过后方可办理后续相关手续。 二、多选题

1、我国在打击洗钱犯罪的过程中发现，犯罪分子通常利用（ ）等方式将犯罪获取的赃款进行转移。 A、金融机构 B、地下钱庄 C、投资房地产 D、珠宝

A B C D 【正确答案】ABCD

【答案解析】我国在打击洗钱犯罪的过程中发现，犯罪分子通常利用金融机构、地下钱庄、虚假投资、赌场、投资房地产、珠宝等方式犯罪获取的赃款进行转移。 三、判断题

1、公安局、检察院、法院等国家机关工作人员履行公务，在向公民询问情况时，应持相关法律手续当面询问当事人并制作相关笔录，绝不会通过电话询问。（ ） 对 错 【正确答案】对

【答案解析】本题表述正确。

2、一级复核管理员配备审核权限的网银密匙。网上银行的所有收付指令最后必须经审批授权后才能生效。（ ） 对 错 【正确答案】错

【答案解析】财务负责人配备审核权限的网银密匙。网上银行的所有收付指令最后必须经审批授权后才能生效，即通过二级审核的方式达到最终防范资金风险的目的。