2017年上半年云南省基金从业资格：基金销售基础内容3
考试试题
一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、前台业务系统可分为__。 A．自助式前台系统 B．前台管理业务系统 C．辅助式前台系统 D．前台信息业务系统
2、考察基金公司营销能力的要点包括__。 A．公司营销体系情况 B．公司人员情况
C．公司营销理念和策略 D．公司代销渠道情况
3、关于封闭式基金开户的说法，正确的是__。
A．投资者必须开立基金账户才可以买卖封闭式基金 B．每个有效证件可以开设1个以上基金账户
C．基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易 D．购买不同基金公司的封闭式基金要开立不同的基金账户 4、基金销售行业自律管理的方式主要有__。 A．制定行业自律规则和业务标准 B．建立行业从业人员教育培训体系
C．对关系基金销售行业发展的重点、难点、热点问题进行深入研究 D．开展基金业宣传活动
5、____采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本计量。
A：首次发行未上市的股票
B：送股.转增股.配股和增发新股等发行未上市股票 C：发行未上市的债券和权证 D：非公开发行股票.公开发行股票网下配售部分等有明确锁定期的流通受限股票 6、OTC交易的衍生工具的特点有__。 A．不通过集中的交易所 B．实行分散的、一对一交易 C．通过各种通讯方式交易 D．实行集中的、一对一交易 7、基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并自基金募集行为结束之日起__日内编制专项报告，予以存档备查。 A．3 B．5 C．7
D．10
8、下列关于ETF份额的上市交易，正确的有__。
A．上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值
B．实行价格涨跌幅，涨跌幅设置为5%，从上市次日开始实行 C．基金申报价格最小变动单位为0.001元
D．买入申报数量为100份及其整数倍，不足100份的部分可以全部申报卖出 9、封闭式基金的利润分配，每年不得少于__次。 A．1 B．2 C．3 D．4
10、国外基金直销渠道的特点不包括__。 A．对客户财务状况更了解，对客户控制较强 B．客户可得到多样化的客户服务
C．易于建立双向持久的联系，提高忠诚度 D．只销售一家基金公司的产品
11、基金托管人内部控制的内容包括__。 A．资产保管 B．投资监督
C．会计核算和估值 D．技术系统
12、可通过沪深证券交易所交易系统发行和交易的债券是__。 A．实物债券 B．凭证式债券 C．记账式债券 D．票券式债券
13、下列选项中，属于基金销售市场细分中直接细分依据的有__。 A．地理因素 B．人口因素
C．投资者心理因素 D．投资者行为因素
14、《证券投资基金法》规定，成立基金管理公司，实缴货币资本不得低于__元人民币。 A．3 000万 B．5 000万 C．1亿 D．2亿
15、对表现好的基金衡量会涉及到____的选择问题。 A：业绩计算时期 B：操作策略 C：风险水平 D：比较基准 16、根据《证券投资基金销售人员执业守则》，从事基金销售不得有下列行为__。 A．为扩大市场，发动亲朋好友以其本人所在机构的名义销售基金
B．以书面形式与投资者约定利益分成或亏损分担，但特别注明该约定与基金销售机构无关
C．个人担保该基金会盈利
D．接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易 17、销售业务流程控制的内容不包括____ A：制定完善的资金清算流程 B：建立科学的基金产品评价体系 C：制定《投资****益须知》 D：制定客户服务标准
18、基金销售中，__的手段之一为销售网点宣传。 A．人员推销 B．广告促销 C．营业推广 D．公共关系
19、关于货币基金风险，正确的说法是__。 A．组合中平均剩余期限越低，收益越高 B．组合中平均剩余期限越低，流动性越高
C．组合中平均剩余期限越低，利率敏感性越高 D．组合中平均剩余期限越低，信用风险越高
20、根据《证券投资基金管理公司督察长管理规定》，证券投资基金管理公司的督察长由__。
A．中国委派 B．总经理任命 C．董事会聘任 D．股东大会选举
21、下列哪项不属于基金销售人员的禁止行为__ A．承诺利用基金资产进行利益输送
B．在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，提供业绩信息的原始出处
C．对投资者作出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担
D．同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务 22、无面额股票是指在股票的票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占__的股票。 A．份数 B．比例 C．资金 D．数量
23、中国基金监管部的主要职能有__。 A．负责涉及基金行业的重大研究 B．草拟或制定基金行业的监管规则
C．全面负责对基金管理人、基金托管行及基金销售机构的监管 D．对基金行业高级管理人员的任职资格进行审核
24、我国封闭式基金的交易实行涨跌幅，涨跌幅最高比例为__。
A．3% B．5% C．10% D．12%
25、对于基金交易费，下列说法不正确的是__。
A．基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用
B．我国证券投资基金的交易费主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费
C．交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取
D．印花税、过户费、经手费、证管费等由托管人按有关规定收取
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分） 1、按照《证券投资基金法》、《证券投资基金管理公司管理办法》及其他有关规定，基金管理公司的注册资本应不低于__元人民币。 A．1 000万 B．5 000万 C．1亿 D．3亿
2、下列属于反映货币市场基金风险指标的有__。 A．融资比例 B．平均收益率
C．浮动利率债券投资情况 D．投资组合平均剩余期限
3、由于QDⅡ基金主要投资于境外市场，与仅投资于境内证券市场的其他开放式基金相比，在募集认购的具体规定上有如下__特点。
A．发售QDⅡ基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格
B．QDⅡ基金份额只可以用人民币进行认购
C．基金管理人可以根据产品特点确定QDⅡ及基金份额面值的大小 D．QDⅡ基金份额可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购 4、开放式基金份额认购的收费模式包括__。 A．前端收费模式 B．网上收费模式 C．后端收费模式 D．网下收费模式
5、指数型基金按完全复制指数与部分复制指数的标准，可分为__。 A．完全型基金 B．纯指数型基金 C．增强型指数基金 D．部分型基金
6、债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间指__。 A．债券交易期限 B．债券发行期限 C．利息偿还期限
D．债券有效期限
7、以下哪种费用不可以从基金财产中列支____ A：申购费 B：基金托管费 C：信息披露费 D：基金管理费
8、开放式基金代销是一种通过__等代销机构销售基金的方法。 A．银行 B．证券公司 C．保险公司
D．财务顾问公司
9、债券票面利率是债券年利息与债券票面价值之比率，又称为__。 A．到期收益率 B．实际收益率 C．持有期收益率 D．名义利率
10、下列关于开放式基金巨额赎回的说法中，正确的有__。
A．基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，可对其余赎回申请延期办理
B．发生巨额赎回并延期支付时，基金管理公司必须公告
C．单个开放日基金赎回申请超过基金总份额的10%时为巨额赎回
D．连续2个工作日以上发生巨额赎回，基金管理人可以暂停接受赎回申请 11、____指基金持有的采用公允价值模式计量的交易性金融资产、交易性金融负债等公允价值变动形成的应计入当期损益的利得或损失，并于估值日对基金资产按公允价值估值时予以确认。 A：利息收入 B：投资收益 C：其他收入
D：公允价值变动损益 12、____是受基金管理公司委托从事基金代理销售的机构。通常只有大的投资者才能直接通过基金管理公司进行基金份额的直接买卖，普通投资者只能通过基金代销机构进行基金的买卖。 A：基金销售机构 B：注册登记机构
C：律师事务所和会计师事务所 D：基金投资咨询公司 13、基金管理人应于会计年度前6个月结束后__日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。 A．15 B．45 C．60 D．90
14、基金销售机构在销售基金产品时，与客户沟通的方式有__。 A．人员推销
B．广告促销 C．营业推广 D．公共关系 15、某货币市场基金按月结转份额，最近7个自然日的每万份基金净收益分别为0.9675，0.9022，0.8727，0.9219，0.8827，1.7921，1.2963元人民币，则下列说法正确的是__。
A．该基金的7日年化收益率为4.06% B．该基金的7日年化收益率为3.98%
C．若该基金改为按日结转份额，在保持每日收益不变的情况下计算出来的7日年化收益率低于按月结转份额所计算出来的7日年化收益率
D．若该基金改为按日结转份额，则7日年化收益率=最近7个自然日的每万份基金净收益的平均值×365/10 000×100%
16、下列关于证券投资风险与收益规律的说法，正确的有__。 A．一般而言，长期国债利率比短期国债利率高
B．一般而言，同期限企业债券的利率高于债券的利率
C．在通货膨胀严重的情况下，债券发行者会提高债券的票面利率，或发行浮动利率债券
D．股票的收益率一般高于债券
17、反映股票型基金风险的指标包括__。 A．贝塔系数 B．基金分红
C．份额净值增长率 D．持股集中度 18、中国__。
A．按照授权，依照相关法律法规对证券市场集中统一监管 B．依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则 C．是全国证券、期货市场的主管部门 D．是直属事业单位
19、某基金的认购实行全额收费，基金认购费率为1%，张先生以70000元认购该基金，基金份额净值为1.00元，假设认购资金在募集期产生的利息为155元，该投资者认购基金的份额数量为__份。 A．69510 B．69514 C．69559 D．69462
20、在首次发行创新的基金产品营销中，营销人员应__。 A．认真阅读基金招募说明书，为客户选择合适的产品 B．提醒投资者关注新基金产品设计的差异
C．提醒投资者新产品在投资的业绩表现上会出现不稳定的因素 D．提醒投资者产品新的特征有可能带来的新的投资机会 21、基金托管人的职责包括__。
A．按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户 B．编制中期和年度基金报告
C．按照规定召集基金份额持有会
D．计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格 22、根据是否可以投资于股票，可将债券型基金分为__两种。 A．价值型 B．成长型 C．纯债型 D．偏债型
23、按照《证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于__。 A．向他人贷款或者提供担保
B．从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动 C．从事承担无限责任的投资
D．买卖其他基金份额(另有规定的除外) 24、下列关于基金分类的说法，正确的有__。
A．根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金 B．依据投资目标的不同，可以将基金分为主动型基金与被动型基金
C．特殊类型基金包括交易型开放式指数基金(ET与上市开放式基金(10等 D．根据组织形式的不同，可以将基金分为契约型基金与公司型基金 25、在二级市场的净值报价上，ETF每__秒提供一个基金净值报价。 A．10 B．15 C．30 D．45
