2012明光市反洗钱竞赛试题库及答案

2012年度明光市反洗钱知识竞赛题库

一、填空题：

1、客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告。

2、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑

交易报告，情节严重的，对金融机构处20万元以上50万元以下罚款。

3、我国于 2007年6月正式加入“FATF”。

4、洗钱，通常是指隐瞒或掩盖 犯罪 收益的真实来源和性质，使其在形式上 合法

化 的行为。

5、洗钱通常经过 放置、 离析和归并（整合）阶段。

6、金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全 客户身份识别制度、 客户身份资料和交易记录保存制

度 、大额交易和可疑交易报告制度 ，履行反洗钱义务。

7、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱

职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。

8、司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事

诉讼。

9、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当

重新识别客户身份

10、中国人民银行和其地市中心支行以上分支机构对金融机构违反《金融机构反洗钱规定》的行为应当按 《中国人民银行行政处罚程序规定》 的有关规定给予行政处

罚。

11、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映 金融

机构开展客户身份识别工作情况 的各种记录和资料。

12、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对金融机构处50万元以上500万元以下 罚款。 13、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处

1万元以上5万元以下 罚款。

14、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币 200万 以上或者外币等值 20万 美元以上的款项划转，应当作为大额交易向中国反洗

钱监测分析中心报告。

书籍是人类知识的总结。书籍是全世界的营养品。——莎士比亚

磋砣莫遗韶光老，人生惟有读书好。

15、金融机构及其分支机构的负责人应对反洗钱内控制度的有效实施负责。 16、单笔或者当日累计人民币交易 20万 以上或者外币交易等值 1万 美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的

现金收支，应当作为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告。 17、 2004 年4月，中国人民银行组织成立了中国反洗钱监测分析中心。 18、金融机构及其工作人员应当依法协助、配合 司法 机关和 行政执法 机关打击洗钱

活动。

19、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币 50万 以上或者外币等值 10万 美元以上的款

项划转，应当作为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告。

20、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值 1万 美元以上的跨境交易，应

当作为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告。

21、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中规定的“金融机构”包括金融机

构的 总部及其各级分支机构 。

22、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的“可疑交易发生后的10个工作日”是从 构成可疑交易的最后一笔交易发生之日 起计算。 23、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“现金汇款”包括 以现金

方式解付汇款 和 以现金方式汇出款项 。

24、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的 10个工作日内，及时以 电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大

额交易报告。

25、除按照规定的情形报送可疑交易外，金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可以交易报告。

26、可疑交易报告中规定的“贩毒、走私、恐怖活动、严重地区”应由金融机构从自身开展经营活动的实际出发，根据我国 、司法机关 以及 联合国 等国际组织发布的相关信息进行综合判断。

27、金融机构应按照 勤勉尽责 的要求，采取合理的手段和措施了解实际控制客户的自然人 和 交易的实际受益人 。

28、对于无卡、无折存款业务，可比照一次性业务的客户身份识别要求办理。 29、对于“受益人数”，保险公司、信托公司分别填写保险合同或信托合同所列的受益人数量，其他金融机构填写实际控制客户的自然人数和交易的实际受益人数。

书籍是人类知识的总结。书籍是全世界的营养品。——莎士比亚

磋砣莫遗韶光老，人生惟有读书好。

30、保险公司通过非本公司聘用的且不在金融机构任职的人员识别的客户数，计入非现场监管报表“客户身份识别报表”的“通过第三方识别”的客户数。

31、金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品和委托金融机构以外的第三方代为识别的，应当承担 未履行客户身份识别义务的责任 。

32、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按 最长期限 保存。

33、客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在上述最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至 反洗钱调查工作结束 。

34、反洗钱调查性质属于 行政调查 。

35、中国人民银行或者其省一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查。

36、中国人民银行及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的信息予以 保密 ，不得违反规定对外提供。

二、填空题：

1、第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于（2006年10月31日 ）通过《中华人民共和国反洗钱法》。

2、反洗钱行政主管部门设立（反洗钱信息中心 ），负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行反洗钱行政主管部门规定的其他职责。

3、中华人民共和国根据（缔结 ）或者（参加的国际条约 ），或者（按照平等互惠原则 ），开展反洗钱国际合作。

4、（ 中国人民银行）是反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、（ 中国保险监督管理

委员）在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。

5、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向（ ）报告。

6、应当履行反洗钱义务的（特定非金融机构 ）的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由反洗钱行政主管部门会同有关部门制定。

7、金融机构应当在大额交易发生后的（5个工作日内）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

书籍是人类知识的总结。书籍是全世界的营养品。——莎士比亚

磋砣莫遗韶光老，人生惟有读书好。

没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。

8、临时冻结不得超过（48小时 ）。金融机构在按照反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（四十八小时内 ）内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

9、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的，由反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处（处二十万元以上五十万元以下）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（一万元以上五万元以下）罚款。

10.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的5个工作日内补正。 11.金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。 12.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。 13.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。 14.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中下列用语的含义如下： “短期”系指10个工作日以内，含10个工作日。 “长期”系指1年以上。 “大量”系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的。 “频繁”系指交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。 “以上”，包括本数。 15.金融机构对按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》向中国反洗钱监测分析中心提交的所有可疑交易报告涉及的交易，应当进行分析、识别，有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，应当同时报告中国人民银行当地分支机构，并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作。 16.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。 书籍是人类知识的总结。书籍是全世界的营养品。——莎士比亚

磋砣莫遗韶光老，人生惟有读书好。

17.金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 三、单项选择题：（每题1分，共20分）

1.金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：

单笔或者当日累计人民币交易（ ）元以上或者外币交易等值（ ）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。（ D ）

A、2万元 2000美元 B、5万元 5000美元 C、10万元 1万美元 D、20万元 1万美元

2.金融机构应当按照规定向（ ）报告人民币、外币大额交易和可疑交易（D） A、中国银行业监督管理委员会 B、中国证券监督管理委员会 C、中国保险监督管理委员会 D、中国反洗钱监测分析中心

3.如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存（ D ）。 A、延期五年 B、延期十年 C、延期二十年 D、至反洗钱调查工作结束 4.金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（ ）报备。（B） A、中国银行业监督管理委员会 B、中国人民银行

C、中国证券监督管理委员会 D、中国保险监督管理委员会

5.金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（ ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。（A） A、10 B、8 C、5 D、3

6.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（ ）为客户办理业务。 （D） A、继续 B、持续 C、连续 D、中止

7.金融机构违反《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的，由（ ）按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚。（A）

A、中国人民银行 B、中国银行业监督管理委员会 C、中国证券监督管理委员会 D、中国保险监督管理委员会

8.金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的（ C ）。

书籍是人类知识的总结。书籍是全世界的营养品。——莎士比亚

磋砣莫遗韶光老，人生惟有读书好。

A、登记人 B、使用人 C、实际使用人 D、代理人 9.下列四条中，有一条是错误的，请指出。（ C ） 出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户：

A、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、

注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。

B、客户姓名或者名称与有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查

或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。

C、金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在一致或者相互矛盾的。

D、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。 10.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，（ ）提示客户更新资料信息。 （ C ）

A、持续 B、不断 C、及时 D、快速

11.金融机构应采取切实可行的（ ）保存客户身份资料和交易记录，便于反洗钱调查

和监督管理。（C）

A、方法 B、办法 C、措施 D、管理

12.金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的，由反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处（ ）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，

处（ ）以下罚款。 （C）

A、一万元以上五万元以下 一千元以上五千元以下 B、十万元以上二十万元以下 五千元以上五万元以下 C、二十万元以上五十万元以下 一万元以上五万元以下 D、五十万元以上二百万元以下 五万元以上五十万元以下

13.下面那个阶段不是洗钱过程（C）

A、处置阶段 B、离析阶段 C、储存阶段 D、归并阶段

14.反洗钱行政主管部门是：（A） A、中国人民银行 B、中国银行业监督管理委员会 C、中国证券监督管理委员会 D、中国保险监督管理委员会

15.金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送（ ）统计报表、信息资料

以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。（C）

A、会计 B、内部 C、反洗钱 D、财务

16.以下不属于“居民”的是(B)

书籍是人类知识的总结。书籍是全世界的营养品。——莎士比亚

磋砣莫遗韶光老，人生惟有读书好。

A、在中国境内居留1年以上的自然人，境内留学生、就医人员除外

B、外国驻华使馆领馆外籍工作人员及其家属

C、中国在境外留学人员、就医人员及中国驻外使馆领馆工作人员及其家属

D、中国国家机关（含中国驻外使馆领馆）、团体、）

17.金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及、、从事恐怖融资活动的人相关联的，（ ）所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。（C）A、只要 B、不论 C、

无论 D、所有

18.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身

份证明文件，进行（B）并登记。 A、查看 B、核对 C、核实 D、检查

19、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是__C___。

A、商业银行总行； B、； C、中国人民银行； D、银监会。 20、我国________最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。 A、修订后的新； B、修订后的新刑法； C、修订后的新中国人民银行法； D、金融机构反洗钱规定。 21、我们通常说的反洗钱\"一规定两办法\"中的\"规定\"是指_D__。 A、《个人存款账户实名制规定》； B、《金融机构管理规定》； C、《大额现金支付登记备案规定》； D、《金融机构反洗钱规定》。

22、金融机构反洗钱\"一规定两办法\"在__A__正式实施。 A、2003年3月1日； B、2003年7月1日； C、2004年2月1日； D、2004年4月1日。

23、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账

户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处__A__的罚款。 A、1000元以上5000元以下； B、5000元以上10000元以下；

C、30000元； D、1000元以下。

24、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行规，从事不正当竞争，损害反

洗钱义务的履行的，依照___D__的有关规定处罚。

A、《金融机构反洗钱规定》； B、《境内外汇账户管理规定》； C、《商业银行法》； D、《金融违法行为处罚办法》。

书籍是人类知识的总结。书籍是全世界的营养品。——莎士比亚

磋砣莫遗韶光老，人生惟有读书好。

25、___ A _____是金融机构反洗钱活动的基础工作。 A、了解客户； B、大额现金交易报告； C、可疑交易的分析； D、与司法机关全面合作。

26、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上、人民、人民签发的__ C ______。

A、《介绍信》； B、《办案协查函》；

C、《协助查询存款通知书》； D、《查询令》。

27、对于个人及来华人员超过等值__ B ______以上的大额外币现钞存取，应当向开户

银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。

A、1万元人民币； B、1万美元； C、3万元人民币； D、3万美元。

28、邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入___ D _____管理。 A、存款账户； B、储蓄账户； C、单位银行结算账户； D、个人银行结算账户。

29、居民个人一次出境携带总额等值2000美元至4000美元，非居民个人一次出境携带总额等值5000美元至10000美元的，由银行凭携带人护照、有效签证等材料签发____ B

____。

A、《通行证》； B、《携带外汇进出境许可证》；

C、《外汇交易许可证》； D、《信用证》。 30、一般存款账户不得办理___ B _____。 A、现金缴存； B、现金支取； C、资金收入转账； D、资金付出转账。

31、在普通支票左上角划两条平行线的，为划线支票，划线支票___ D _____。

A、既可转账，又可取现； B、只能转账，不能取现； C、只能取现，不能转账； D、不能取现，不能转账。

32、下列属于可疑支付交易的是____ C ____。 A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付；

B、金额20万元以上的单笔现金收付；

C、个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付； D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。 33、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是___ C _____。

书籍是人类知识的总结。书籍是全世界的营养品。——莎士比亚

磋砣莫遗韶光老，人生惟有读书好。

A、； B、； C、中国人民银行； D、财政部。

34、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是___ D

_____。

A、艾格蒙特集团； B、金融情报中心； C、沃尔夫斯堡集团； D、金融行动特别工作组。

35、2004年10月6日，一个区域性的专业反洗钱国际组织___ B _____在俄罗斯首都莫斯科正式成立，中国人民银行副行长李若谷代表中国在成立宣言上签字。中国与俄罗斯、哈萨克斯坦、塔吉克斯坦、吉尔吉斯斯坦、白俄罗斯共同成为该组织的创始成员

国。

A、上海经合组织； B、欧亚反洗钱与反恐融资小组；

C、亚太反洗钱小组； D、金融行动特别工作组。

36、2004年5月10日，__ C ______因涉嫌介入与美国制裁国家的交易，被美联储处以1亿美元的罚款，这暗含美国金融监管当局在反洗钱和打击恐怖主义融资方面新的

调整，受到全球广泛关注。

A、里昂银行； B、巴林银行； C、瑞士联合银行； D、日本大和银行。

37、2004年5月12日， ___ C _____银行以涉嫌洗钱为由，吊销了促进生意银行的许可证，同时披露多家银行有类似违规行为也会受到查处，一度引发其国民对银行业

的信任危机，全国出现两个多月大规模的银行流动性危机。

A、美国； B、英国； C、日本； D、俄罗斯。

38、2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过的《中

华人民共和国反洗钱法》自 D 开始施行。 A、2007年1月1日 B、2007年3月1日 C、2007年5月1日 D、2006年10月31日 39、我国具有金融情报中心（FIU）职能的机构是 D 。

A、中国人民银行反洗钱局

B、中国人民银行调查统计司 C、中国人民银行支付结算司

D、中国反洗钱监测分析中心

书籍是人类知识的总结。书籍是全世界的营养品。——莎士比亚

磋砣莫遗韶光老，人生惟有读书好。

40、金融机构应当在大额交易发生后的 B 个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

A、3 B、5 C、7 D、10

41、以下 D 活动可能存在洗钱行为。

A、地下钱庄 B、购买保险立即退保

C、成立空壳公司 D、以上都是

42、FATF是 C 的简称。

A、埃格蒙特集团

B、亚太反洗钱小组

C、金融行动特别工作组

D、欧亚反洗钱与反恐融资小组

43、作为普通公民，在反洗钱行动中应该尽量避免的行为是 C 。

A、大额存取现金

B、用真实姓名开立银行账户 C、身份证不要轻易借给他人 D、发现可疑的洗钱线索尽快举报 44、我国 最先规定了洗钱罪。 （B）

A、修订后的新《》 B、修订后的新《刑法》

C、修订后的新《中国人民银行法》

D、《金融机构反洗钱规定》

45、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的 内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。（D）

A、5个工作日 B、5日

C、10日内 D、10个工作日

46、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融

服务时，都应当提供真实有效的 或者其他身份证明文件。（B）

A、工作证 B、身份证件

C、驾驶证 D、身份证复印件

47、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“ ”

的原则。（D）

A、认识你的客户 B、熟悉你的客户

书籍是人类知识的总结。书籍是全世界的营养品。——莎士比亚

磋砣莫遗韶光老，人生惟有读书好。

C、见过你的客户 D、了解你的客户

48、金融机构为自然人客户办理人民币单笔 以上或者外币等值 以上现

金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。（D）

A、2万元、1万美元 B、1万元、1万美元 C、5万元、2万美元 D、5万元、1万美元

49、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身

份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保

存 年。（A）

A、5 B、10 C、15 D、20 50、反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过 。（B） A、24小时 B、48小时 C、小时 D、7日 51、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行 。（A）

A、客户身份识别 B、大额和可疑交易报告 C、可疑交易的分析 D、与司法机关全面合作 52、以下不属于“黑钱”来源的是 。（D） A、毒品交易所得 B、敲诈勒索所得 C、走私收入 D、诚实守法经营所得

53、中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照 原则，开展

反洗钱国际合作。（D）

A、互惠互利 B、国际公约 C、公平公正 D、平等互惠

54、《反洗钱法》规定，（C ）有权进行反洗钱调查。 A、 反洗钱行政主管部门及其派出机构;

B、 反洗钱行政主管部门及其设区的市一级以上的派出机构; C、 反洗钱行政主管部门及其省一级派出机构

55、《反洗钱法》规定，（ A）有权对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督检查。 A、反洗钱行政主管部门及其派出机构;

B、反洗钱行政主管部门及其授权的设区的市一级以上的派出机构; C、反洗钱行政主管部门及其地（市）一级以上的派出机构

56、调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（A ）人，并出示合法证件和反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。 A、2 B、3 C、4 D、5

书籍是人类知识的总结。书籍是全世界的营养品。——莎士比亚

磋砣莫遗韶光老，人生惟有读书好。

57、在识别可疑交易时，对客户为单位进行累计计算时，应将某一客户（ C ）累计

计算

A. 在同一金融机构的同一营业网点开立的所有账户发生的交易 B. 在同一金融机构的不同营业网点开立的同一性质账户发生的交易 C. 在同一金融机构的不同营业网点开立的所有账户发生的交易 D. 在同一金融机构的同一营业网点开立的同一性质账户发生的交易

三、多选题

1、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金

融机构应当按照 ABCD ，妥善保存客户身份资料和交易记录。

A、安全性原则 B、准确性原则 C、完整性原则 D、保密性原则 2、具备金融机构反洗钱监督管理职能的机构包括 ABCD。

A、中国人民银行

B、中国银行业监督管理委员会 C、中国证券监督管理委员会 D、中国保险监督管理委员会

3、我国反洗钱依据的“一个规定，四令”指的是 ABCDE

A、《中华人民共和国反洗钱法》 B、《金融机构反洗钱规定》

C、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 D、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》 E、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录》

4、《中华人民共和国反洗钱法》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》分

别于 CD 起执行。

A、2006年10月31日 B、2006年11月31日 C、2007年1月1日 D、2007年3月1日

5、《金融机构反洗钱规定》适用于中华人民共和国境内依法设立的下列 ABC 机构。

A、商业银行 B、证券公司 C、保险公司 D、会计事务所和律师事务所

6、洗钱对金融系统的危害： ABCD

A、洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定，增加金融机构的运

书籍是人类知识的总结。书籍是全世界的营养品。——莎士比亚

磋砣莫遗韶光老，人生惟有读书好。

营风险；

B、大量的资本流入流出容易引起汇率的变化，引起市场动荡和汇率波动； C、洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险； D、金融机构涉嫌洗钱或者被犯罪分子利用进行洗钱，会严重损害金融机构的声誉，还会使金融机构面临法律风险和经济损失，从而面临客户流失和失掉业务机会的巨大风

险

7、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法

设立的下列金融机构： ABCD

A、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、性银行；

B、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司；

C、保险公司、保险资产管理公司；

D、信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公

司、货币经纪公司。

8、下面哪些机构具有反洗钱行政调查权。 ABCD A、人民银行省会城市中心支行 B、人民银行总行 C、上海总部 D、人民银行各分行

9、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“频繁”指 AC A、营业日每天发生3次以上次以上 B、营业日每天发生5次以上次以上 C、营业日每天发生持续3天以上 D、营业日每天发生持续5天以上 10、《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、性质的组织犯罪、走私犯罪、 等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。（ABCD）

A、恐怖活动犯罪 B、贪污贿赂犯罪 C、破坏金融管理秩序犯罪 D、金融诈骗犯罪 11、根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的

有 。（AB）

A、中国人民银行总行

B、中国人民银行省一级分支机构

C、中国人民银行地市中心支行

D、中国人民银行县（市）支行

12、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式

向 报告。（CD）

书籍是人类知识的总结。书籍是全世界的营养品。——莎士比亚

磋砣莫遗韶光老，人生惟有读书好。

A、司法机关 B、检察机关 C、中国人民银行当地分支行

D、当地机关

13、金融机构及其工作人员依法提交 和报告，受法律保护。（AB ）

A、大额交易 B、可疑交易

C、个人信息 D、企业信息

14、下列属于金融机构反洗钱义务的是 。(ABCD )

A、保密义务 B、向机关报告涉嫌犯罪线索的义务 C、与执法部门合作义务

D、反洗钱宣传培训义务

15、金融机构有下列行为之一的，由反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金

融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处

分： 。（ＡＢＣ） A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；

B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的；

C、未按照规定对职工进行反洗钱培训的； D、按照规定履行客户身份识别义务的。

16、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称的恐怖融资是指下列行

为： 。（ＡＢＣＤ）

A、、募集、占有、使用资金或者其他形式财产。 B、以资金或者其他形式财产协助、以及恐怖主义、恐怖活动犯

罪。

C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

D、为、占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。 17、《反洗钱法》规定的金融机构反洗钱义务包括 （ＡＢＣＤ） A、建立客户身份识别制度； B、建立客户身份资料和交易记录保存制度 C、建立健全反洗钱内部控制制度； D、执行大额和可疑交易报告制度 18、金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的账户资料和交易记录？

（ ）

A、账户资料，自销户之日起至少5年；

书籍是人类知识的总结。书籍是全世界的营养品。——莎士比亚

磋砣莫遗韶光老，人生惟有读书好。

B、账户资料，自销户之日起至少10年； C、交易记录，自交易记账之日起至少5年； D、交易记录，自交易记账之日起至少10年。

19、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立哪些账户？

（ ）

A、实名账户； B、匿名账户； C、真名账户； D、假名账户。

20、在下列与反洗钱有业务关联的金融法规与规章中，属于颁布的行规有

（ ）。

A、《现金管理暂行条例》； B、《个人存款账户实名制规定》； C、《境内外汇账户管理规定》； D、《金融机构反洗钱规定》。

21、存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户银行核发开户许

可证。（ ）

A、储蓄存款账户； B、基本存款账户； C、一般存款账户； D、临时存款账户。

22、联合国制定了哪两个有关反洗钱的规定，世界各国应据此将洗钱行为规定为刑事

犯罪？（ ） A、四十条建议；

B、1988年联合国禁止非法贩运麻醉品和精神药物公约；

C、2000年联合国打击有组织犯罪公约；

D、反恐融资特别建议。

23、犯有法律规定的洗钱罪行为之一的，下列正确的表述是（ ）。 A、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或拘役，并处或单处洗钱

数额5%以上20%以下罚金；

B、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以上有期徒刑，并处或单处洗钱数额20%

以上50%以下罚金；

C、情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金；

D、情节严重的，处十年以上有期徒刑，并处洗钱数额100%的罚金。

24、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示谁的身份证件，

进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码？（ ）

A、负责人； B、代理人； C、被代理人； D、监护人。

书籍是人类知识的总结。书籍是全世界的营养品。——莎士比亚

磋砣莫遗韶光老，人生惟有读书好。

25、金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？（ ）

A、《境内外汇账户管理规定》；B、《境外外汇账户管理规定》； C、《个人结算账户管理规定》；D、《个人存款账户实名制规定》。

26、按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构

流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易？（ ）

A、集中转入、集中转出；B、集中转入、分散转出； C、分散转入、集中转出； D、分散转入、分散转出。 27、下列外汇交易属于大额外汇资金交易的有（ ）。 A、当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值1万美元以上； B、当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值5千美元以上；

C、外汇非现金资金收付交易：个人当天单笔或累计等值外汇10万美元以上，企业当

天单笔或累计等值外汇50万美元以上；

D、外汇非现金资金收付交易：个人当天单笔或累计等值外汇5万美元以上，企业当

天单笔或累计等值外汇20万美元以上。

28、中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》，

对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为（ ）。

A、个人提取3万元以上的； B、个人提取5万元以上的； C、单位提取20万元以上的； D、单位提取50万元以上的。

29、我国严禁私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为企事业单位办理资金转入个人储蓄

账户的转账结算，但以下哪些情况除外？（ ） A、重大疾病的医药费； B、临时差旅费借支款； C、代发工资； D、小额个人劳务报酬。

30、开户银行对本行签发的超过大额现金标准、注明\"现金\"字样的哪些票据，应视同大

额现金支付，实行登记备案制度？（ ）

A、银行本票； B、支票； C、银行汇票； D、信用证。

31、金融机构反洗钱工作的原则包括：（ ）

A、合法审慎原则； B、保密原则；

C、封闭管理原则； D、公开、公平、公正原则；

E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则。 32、不能作为实名证件使用的有________。

书籍是人类知识的总结。书籍是全世界的营养品。——莎士比亚

磋砣莫遗韶光老，人生惟有读书好。

A、临时身份证； B、学生证；C、机动车驾驶证；

D、介绍信； E、法定身份证件的复印件。

33、金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行责令限期改正，

给予警告；逾期不改正的，可处以罚款？（ ）

A、未按照规定建立反洗钱内控制度的；

B、未按规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的； C、未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的；

D、未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的； E、违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的；

F、未按照规定报告大额交易或者可疑交易的。

34、下列支付交易属于大额支付交易的有（ ）。

A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付；

B、金额10万元以上的单笔现金收付；

C、个人银行结算账户之间及个人与单位银行结算账户之间金额10万元以上的款项划转。 D、个人银行结算账户之间及个人与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。

E、金额20万元以上的单笔现金收付；

35、金融机构按规定应核查的外汇现金交易有（ ）。

A、外汇账户的支出金额与当日或前一日的现金存款额基本吻合；

B、外汇账户的现金存款总是只收入不支出；

C、将多笔外汇或人民币现金分别存入他人外币储蓄账户，同一账户所有人同时收取相

应数额的人民币或外汇；

D、企业频繁使用外汇现钞兑换大量人民币； E、企业频繁使用大量人民币现钞购汇。

36、金融机构应履行的反洗钱义务包括（ ）。

A、了解客户义务； B、大额交易报告义务； C、可疑交易报告义务； D、制定

反洗钱内控制度和设立组织机构义务； E、保存记录义务。 37、根据有关存款实名证件的规定，下列哪些表述正确？（ ）

A、外国公民可将护照作为实名证件； B、临时身份证也是有效的实名证件； C、不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件； D、国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件； E、军人身份证件、身份证件可作为实名证件。

书籍是人类知识的总结。书籍是全世界的营养品。——莎士比亚

磋砣莫遗韶光老，人生惟有读书好。

38、下列属于可疑外汇现金交易的有哪些？（ ）

A、居民张三当日单笔存入外币现金3万美元；

B、居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑；

C、居民王五当日单笔提取外币现金5万美元；

D、甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取；

E、某外商投资企业以外币现金方式到A地投资。

39、金融机构对下列外汇现金交易应进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上

报并附相关附件。（ ）

A、甲企业外汇账户10月20日存入11万美元，10月21日支取10.9万美元； B、张三将5笔共4万美元现金存入李四的外币储蓄账户，张三的账户同时收取人民币

约33万元；

C、李四当日单笔支取外币现金5万美元； D、美籍华人游客在个人信用卡单笔存入10万美元； E、乙企业连续5天用大量人民币现钞购入日元。

40、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交（ ）指定的机构（BCD）

A、中国人民银行 B、中国银行业监督管理委员会C、中国证券监督管理委员会D、中国保险监督管理委员会

41、客户与（ ）等进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由开户银行按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。（ABCD）

A、证券公司B、期货经纪公司C、基金管理公司 D、信托投资公司

A、保险公司 B、金融资产管理公司 C、、汽车金融公司 D、金融租赁公司 42、中国人民银行及其分支机构对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行（ CD ）。

A、操作 B、管理 C、监督 D、检查

43、金融机构应当按照本办法所附的大额交易和可疑交易报告要素要求（要素内容见附表），提供（ ）的交易信息，制作大额交易报告和可疑交易报告的电子文件。（BCD） A、全面 B、真实 C、完整 D、准确

44、金融机构在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的（ ）有疑问的，应当重新识别客户身份；（ABC） A、真实性B、有效性C、完整性D、系统性

书籍是人类知识的总结。书籍是全世界的营养品。——莎士比亚

磋砣莫遗韶光老，人生惟有读书好。

45、金融机构及其工作人员应当依法（ ）司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。（CD）

A、主动 B、积极 C、协助 D、配合

46、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查（ABCD） （A）进入金融机构进行检查；

（B）询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明； （C）查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存；

（D）检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。

47、对符合下列条件之一的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告：

（ABC）

A、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。

B、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。

C、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款。

D、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户内的定期存款。

四、判断题：（每题1分，共10分。如该题判错，请回答正确答案。）

1、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当核实代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件。

错。应为：客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

2、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。对 3、金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

书籍是人类知识的总结。书籍是全世界的营养品。——莎士比亚

磋砣莫遗韶光老，人生惟有读书好。

错。应为：金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

4、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。对

5、金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。对

6、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与司法机关发布的、名单相关的，应当立即向当地机关和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告。

错。应为：金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与司法机关发布的、名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，

7、金融机构及其分支机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。对

8、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任。

错。应为：金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。

9、金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。对 10、金融机构进行客户身份识别，必须向、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。

错。应为：金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。

11、我国是金融行动特别工作组（FATF）的正式成员。（ √ ） 12、金融机构对《反洗钱非现场监管意见书》有异议的，应当自收到相关处理文书之日

起15日内提出申述、申辨意见。（ × ）

13、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；

非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。（ √ ）

书籍是人类知识的总结。书籍是全世界的营养品。——莎士比亚

磋砣莫遗韶光老，人生惟有读书好。

14、金融行动特别工作组（FATF）是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。

（ √ ）

15、人民银行所有分支机构都有反洗钱监督、检查权，但不是所有的分支机构都有处罚

权。（ √ ）

16、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构也可以继续为客户办理业务。（ × ） 17、金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。

（ √ ）

18、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构只需提交大额交易报告或者可

疑交易报告。（ × ）

19、履行反恐怖融资义务的金融机构及其工作人员依法提交可疑交易报告受法律保护。

（ √ ）

20、中国人民银行及其分支机构对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监

督、检查。（ √ ）

21、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或

者其他身份证明文件进行核对并登记。（ √ ）

22、目前，我国反洗钱已正式实现本外币交易信息合并监测。（ √ ） 23、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向中国

人民银行当地分支机构和当地司法部门报告。（ × ）

24、金融机构违反反洗钱法规定，情节严重的，由中国人民银行停止核准其开立基本存款账户，暂停或停止其部分或全部支付结算业务，并取消该金融机构直接负责的高级管

理人员的任职资格。（ √ ）

25、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款，这种情形的大额交易，如未发现该交易可疑,金融机构不

需报告。（ √ ）

26、反洗钱现场调查时，调查人员可以查阅、复制账户信息、交易记录以及其他与被调

查对象和交易活动有关的纸质、电子或音像等形式的资料。（ √ ） 27、金融机构为个人客户开存款账户，办理结算的，应当要求其出示本人身份证件，不

进行核对，但得登记证件的姓名和号码。（ × ）

28、中国反洗钱监测分析中心，只负责接收人民币可疑交易报告。（ × ） 29、当前，我国银行只需对个人的结算账户履行反洗钱义务，而不必对个人储蓄账户履

行反洗钱义务。（ × ）

书籍是人类知识的总结。书籍是全世界的营养品。——莎士比亚

磋砣莫遗韶光老，人生惟有读书好。

30、金融机构为了反洗钱可以不遵守为客户信息保密义务。（ × ） 31、客户的交易对象为金融机构的大额交易和可疑交易，不属于反洗钱大额和可疑交易

的报告范围。（W）

32、反洗钱可疑交易中的“多头开户、销户”可从账户数量方面进行判断。（R） 33、银行向客户支付利息或者客户向银行缴纳手续费过程中发生的交易如符合可疑交易

标准，银行应提交可疑交易报告。（R）

34、金融机构可以将客户应更新有效身份证件或证明文件的期限统一确定为证件或证明

文件到期后的“三个月”或其他固定的时限。（W）

35、如果保险费没有到达保险机构的客户身份识别限额，但保险公司仍对新客户采取了《管理办法》所规定的客户身份识别措施的，在填报非现场监管报表时，金融机构可以

将识别这类新客户的数据列入“新客户”数中。（W）

36、客户本人将保险费以现金形式存入银行的，不能视为保险公司直接以现金收取保费。

（R）

37、保险公司委托金融机构和其他第三方代为签订保险合同的，仍然要承担反洗钱所规

定的客户身份识别责任。（R）

38、客户身份识别时所规定一次性交易中的“票据兑付”仅限于以现金方式进行票据兑

付的业务。（R）

39、可疑交易中法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的

汇款存在金额起报点。（W）

40、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》适用于金融机

构办理与企业年金账户的相关业务。（R）

41、客户的身份证件或身份证明文件过期后，客户之前的业务委托也同时失效。（W） 42、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反

洗钱行政主管部门通报。（R）

43、“可疑交易发生后的10个工作日”是从构成可疑交易的第一笔交易发生之日起计

算。（W）

44、保险公司通过自己聘用人员识别的客户数，也可计入“通过第三方识别”的客户数。

（W）

45、金融机构对《反洗钱非现场监管意见书》有异议的，应当自收到相关处理文书之日

起15日内提出申述、申辩意见。（ W ）

46、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；

非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。（R ）

书籍是人类知识的总结。书籍是全世界的营养品。——莎士比亚

磋砣莫遗韶光老，人生惟有读书好。

47、人民银行所有分支机构都有反洗钱监督、检查权，但不是所有的分支机构都有处罚

权。（ R ）

48、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款，这种情形的大额交易金融机构需要报告大额交易报告。

（W ）

49、金融机构应当设立反洗钱专门机构负责反洗钱工作。（W）

50、为防止利用金融机构进行洗钱活动，规范金融机构大额交易和可疑交易报告行为，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等有关法律、行规，制定本办法。( )

51、《反洗钱法》不适用于反恐融资。（ ）

52、司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息只能用于反洗钱刑事诉讼。（ ）

53、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。（ ）

54、金融机构及其工作人员对可疑交易的报告，可以向任何单位和个人透漏（ ）。 55、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。（ ）

56、金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。（ ） 57、调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构也必须配合调查工作。（ ）

58、金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。（ ）

59、金融机构应当按照规定向中国反洗钱监测分析中心报告人民币、外币大额交易和可疑交易。（ ）

五、问答题：

1、中国人民银行在什么情况下可行使调查权？

答：中国人民银行或者其省一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向

金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。 2、中国人民银行及其分支机构进行反洗钱现场检查前应作的工作是什么？ 答：中国人民银行或者其分支机构实施现场检查前，应填写现场检查立项审批表，列明检查对象、检查内容、时间安排等内容，经中国人民银行或者其分支机构负责人批准后

书籍是人类知识的总结。书籍是全世界的营养品。——莎士比亚

磋砣莫遗韶光老，人生惟有读书好。

实施。

3、调查可疑交易活动时可询问金融机构有关人员，制作询问笔录，制作询问笔录时应

履行哪些程序？

答：询问笔录应当交被询问人核对。记载有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正。被询问人确认笔录无误后，应当签名或者盖章；调查人员也应当在笔录上签名。

4、金融机构在反洗钱工作中应履行的三大义务？

答：客户身份识别义务；客户身份资料和交易记录保存义务；大额交易和可疑交易报告

义务

5、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱

工作的人员有哪些行为时，可以依法给予行政处分？

答：（1）违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的；（2）泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的；（3）违反规定对有关机构和人员实施行政处

罚的；（4）其他不依法履行职责的行为。 6、中国人民银行的反洗钱监管职责有哪些？

答：（1）制定或者会同中国银行业监管管理委员会、中国证券监管管理委员会和中国保险监督管理委员会制定金融机构反洗钱规章；（2）负责人民币和外币反洗钱的资金监测；监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况；（3）在职责范围内调查可疑交易活动；（4）向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动；（5）按照有关法律、行规的规定，与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料；规定的其他有关职

责。

7、人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取哪些措施进行反洗钱

现场检查？

答：（1）进入金融机构进行检查；（2）询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；（3）查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存；（4）检查金融机构运用电子计算机

管理业务数据的系统。

8、金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，还可以采取哪些识别或者

重新识别客户身份？

答：（1）要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件；（2）回访客户；（3）实地查访；（4）向、工商行政管理等部门核实；（5）其他可依法采取的措施。

书籍是人类知识的总结。书籍是全世界的营养品。——莎士比亚

磋砣莫遗韶光老，人生惟有读书好。

9、金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，符合哪些条件时，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户

身份识别程序？

答：（1）销售金融产品的金融机构采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律、行

规和本办法的要求。（2）金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息。 10、金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合哪些要求？ 答：（1）能够证明第三方按反洗钱法律、行规和本办法的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施。（2）第三方为本金融机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍。（3）本金融机构在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息，还可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、

复印件或者影印件。

11、人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要

进一步确认的，可以采取哪些方式进行确认和核实？

答：（1）电话询问；（2）书面询问；（3）走访金融机构；（4）约见金融机构高级管

理人员谈话。

12、保险公司办理团险业务时，客户的起点金额如何计算？

答：起点金额依照单个保险人的保险金额或者分摊到每个保险人的保险金额计算。 13、 《反洗钱法》规定，金融机构应当履行哪些反洗钱义务？答：金融机构作为反洗钱义务主体主要义务有以下几项：建立反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，建立客户身份识别制度，建立客户身份资料和交易记录保存制度，建立大额交易和可疑交易报告制度，开展反洗钱培训和宣传义务、反洗钱工作保密义务及向反洗钱行政主管部门或机关举报洗钱活动的义务等。

14、 《反洗钱法》所规定的反洗钱是指什么？答：《反洗钱法》所规定的反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为。

书籍是人类知识的总结。书籍是全世界的营养品。——莎士比亚

磋砣莫遗韶光老，人生惟有读书好。

生于忧患，死于安乐 《孟子•告子》

舜发于畎亩之中，傅说举于版筑之间，胶鬲举于鱼盐之中，管夷吾举于士，孙叔敖举于海，百里奚举于市。 故天将降大任于是人也，必先苦其心志，劳其筋骨，饿其体肤，空乏其身，行拂乱其所为，所以动心忍性，曾益其所不能。

人恒过，然后能改；困于心，衡于虑，而后作；征于色，发于声，而后喻。入则无法家拂士，出则无敌国外患者，国恒亡。

然后知生于忧患，而死于安乐也。

书籍是人类知识的总结。书籍是全世界的营养品。——莎士比亚