企业网上银行

目 录

目 录 .............................................................................................................................................................. 1 声 明 .............................................................................................................................................................. 4 前 言 .............................................................................................................................................................. 5 一、河北银行企业网上银行介绍 .................................................................................................................... 6 （一）河北银行网上银行章程（暂行） .................................................................................................... 6 （二）功能介绍 ........................................................................................................................................... 9 （三）管理机制 ......................................................................................................................................... 10 （四）如意KEY ......................................................................................................................................... 11 二、申请开通企业网上银行流程 .................................................................................................................. 12 （一）需具备的条件 ................................................................................................................................. 12 （二）申请开通普通版企业网上银行流程 .............................................................................................. 12 （三）申请开通专业版企业网上银行流程 .............................................................................................. 13 （四）申请开通专业版企业网上银行集团服务流程 .............................................................................. 13 三、初次使用指南 .......................................................................................................................................... 15 （一）下载网银助手，进行一键修复 ...................................................................................................... 15 （二）初次登录专业版企业网上银行使用说明 ...................................................................................... 16 四、企业网上银行功能使用说明 .................................................................................................................. 20 （一）查询服务 ......................................................................................................................................... 21 1 账户查询 ............................................................................................................................................ 21 2 待审核交易查询 ................................................................................................................................ 23 3 网上交易流水查询 ............................................................................................................................ 25

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4 商户POS查询 .................................................................................................................................. 26 5 收支平衡表 ........................................................................................................................................ 27 （二）转账服务 ......................................................................................................................................... 28 1 转账指令管理 .................................................................................................................................... 28 2 收款人名册维护 ................................................................................................................................ 35 3 电子回单 ............................................................................................................................................ 36 （三）企业管理台 ..................................................................................................................................... 38 1 账户权限设置 .................................................................................................................................... 40 2 操作员管理 ........................................................................................................................................ 40 3 授权维护 ............................................................................................................................................ 43 4 账户别名设置 .................................................................................................................................... 46 5 企业信息查询 .................................................................................................................................... 46 （四）投资理财 ......................................................................................................................................... 48 1 定活互转 ............................................................................................................................................ 48 2 企业理财 ............................................................................................................................................ 50 （五）集团管理 ......................................................................................................................................... 52 1资金归集 ............................................................................................................................................. 53 2集团信息查询 ..................................................................................................................................... 59 （六）财务管理 ......................................................................................................................................... 60 1 网上报销 ............................................................................................................................................ 60 2 代发工资 ............................................................................................................................................ 61

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3 批量报销 ............................................................................................................................................ 63 （七）国际业务 ......................................................................................................................................... 65 1 信用证开立申请 ................................................................................................................................ 65 2 其他业务指示 .................................................................................................................................... 68 （八）融资业务 ......................................................................................................................................... 68 1 贷款查询 ............................................................................................................................................ 68 （九）个性化设置 ..................................................................................................................................... 69 1 密码修改 ............................................................................................................................................ 69 2 快捷菜单设置 .................................................................................................................................... 70 五、友情提示 .................................................................................................................................................. 72 （一）网上银行常见问题问答 .................................................................................................................. 72 （二）操作风险防范 ................................................................................................................................. 77

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声 明

本文档为河北银行企业网上银行的用户使用手册，帮助企业用户了解企业网上银行的功能及使用。文档中所包含的信息属于内部资料，如无河北银行的书面许可，任何人都无权复制或利用。

因系统更新或功能完善，本手册中图示所列功能菜单可能与实际操作界面不同，手册内容仅供参考，具体内容以实际操作界面为准，河北银行保留最终解释权。

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前 言

为适应当前银行业务的发展和整体趋势，进一步提高服务水平与质量，给广大使用者带来更大的方便快捷，我行推出了网上银行系统。本网上银行系统通过友好的人机界面、丰富的业务品种和完善的安全控制，为广大企业客户提供安全、灵活、便捷、个性化的金融服务。

本手册是企业用户操作手册，请登录我行网站www.hebbank.com查阅更多信息。

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一、河北银行企业网上银行介绍

本章包括：

 河北银行网上银行章程（暂行）  功能介绍  管理机制

 如意Key

（一）河北银行网上银行章程（暂行）

第一条 为规范河北银行网上银行的管理，更好地为客户提供网上银行服务，特制定本章程。

第二条 本章程所称网上银行是指河北银行通过国际互联网（INTERNET）向企业或其他组织和个人（以下称“客户”）提供金融服务和信息服务的银行电子系统。

第三条 凡是在河北银行按规定开立账户、信誉良好的客户均可申请网上银行服务。

第四条 河北银行办理网上银行业务的分支机构、网上银行客户均须遵守本章程。 第五条 网上银行客户按客户类型分为企业客户和个人客户；按申请服务版本分为普通版客户和专业版客户。柜台签约的专业版企业客户根据企业申请服务类型分为企业客户、集团客户和银企直联客户。河北银行根据不同的客户类型、注册方式和申请项目，为客户提供相应的网上银行服务。

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第六条 客户申请网上银行服务时，在河北银行营业网点办理网上银行注册。客户办理网上银行注册时，应保证所提供或填写的资料真实、准确、完整，并签订服务协议。

第七条 河北银行以客户的登录信息、数字证书及密码作为识别客户有效身份的标识，并以客户发出的电子支付指令作为办理网上银行业务的合法有效依据，据此生成的纸制凭证，加盖业务印章后，成为合法有效的会计凭证。

第 网上银行业务提供两种客户身份确认方式：数字证书和静态密码。数字证书是指由中国金融认证中心（CFCA）颁发的存放客户身份标识，并对客户发送的电子支付指令进行数字签名的电子文件。河北银行将数字证书装载在USBKEY中，并将其命名为如意Key，若无特殊说明，如意Key包含数字证书和USBKEY。静态密码是指由客户设定的、用于确认身份的字符信息。

第九条 普通版客户办理网上银行业务，使用静态密码方式。专业版客户办理网上银行业务，使用如意Key及静态密码方式。客户在办理网上银行业务时，须遵守河北银行有关交易规则和服务功能的规定。

第十条 客户须妥善保管自己的登录信息、密码、如意Key等重要资料，以防泄漏。凡使用登录信息、密码或如意Key进行网上银行操作，均视为客户自身所为。因客户保管不善导致上述重要露、客户未按照操作规范使用，或者使用不当造成的损失由客户自行承担。

第十一条 数字证书有效期为一年，客户应在有效期内使用，有效期届满，客户如需继续使用，应在到期前尽快办理更新手续。

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第十二条 如意Key在有效期内损毁、遗失，遗忘密码，客户应及时办理暂停如意Key、补换USBKEY或密码重置等相关手续。在本行接到客户申请处理业务完毕前，由于上述原因给客户造成的损失银行不承担责任。 第十三条 因河北银行内部人员违规操作或法律规定银行负有责任的其他原因所造成的客户账户资金损失由银行承担责任。因客户泄露交易密码，或未尽到防范风险与保密义务，或因客户引起的其他原因导致客户损失的，河北银行不承担责任。 第十四条 客户办理注册信息变更以及网上银行服务注销等业务时，须填写相关申请表，提供有关资料，到河北银行营业网点办理相关手续，并应保证所提供或填写的资料真实、准确、完整。

第十五条 客户办理网上银行业务，须按河北银行制定的收费标准及收费方式缴纳相关费用。收费标准及收费方式如果有变更，河北银行将通过网站及营业网点等适当方式提前公告，不再逐一通知客户。

第十六条 因不可抗力或银行方面已尽到合理注意义务仍不可避免的原因导致网上银行暂时无法正常使用的，客户应及时通知我行并可到河北银行营业网点办理相关业务。

第十七条 客户在办理网上银行业务过程中如发生争议，可遵照法律、法规、本章程以及河北银行网上银行服务协议等有关规定与银行协商解决。

第十 本章程由河北银行负责解释和修订。河北银行如对章程进行修改，将提前30日通过营业网点、网站等适当方式将修改后的章程进行通告。在通告期，客户若因对章程的修改有异议而决定不继续使用河北银行网上银行的，可办理网上银行注销手续。通告期满客户未注销网上银行的，视为同意接受对章程的修改。

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第十九条 本章程自 2009年8月21起实施。

（二）功能介绍

河北银行企业网上银行客户分为普通版客户和专业版客户。普通版客户不使用如意Key，只能做与账务无关的操作，如账户余额、账户明细查询；专业版客户的每个操作员都要有一个如意Key，可实现网上银行的管理和业务操作等功能，包括查询服务、转账服务、企业管理台、投资理财、集团管理、财务管理、国际业务、融资业务和个性化设置等。

 查询服务：查询网上银行下挂的结算账户实时余额、当日明细、历史明细、网

上交易流水、待审核交易流水等信息，可以将查询到的账户信息下载到本地电脑或者打印到纸介质上保存。

 转账服务：转账服务可以使客户改变手工填写纸质凭证送交到银行的传统结算

模式，通过网上银行提交电子支付指令完成行内转账、跨行转账、批量转账和预约转账日常结算工作，同时以电子回单的形式为客户提供电子凭证查询与打印功能；并且提供收款人名册维护功能，可以将常用收款人账号、户名、收款行维护在收款人名册中，下次付款时只需轻点鼠标选择即可，避免重复输入冗长的收款人账号、户名，简化网上支付指令的填制过程，防止出错。  企业管理台：企业管理员可以根据内部财务管理控制要求，灵活的对每个账号

设置不同的操作权限，对每名操作员设置不同的交易权限、授权级别、可操作账号，对每类转账支付设置多种组合的授权模式，实现对账户信息、操作员信息、授权模板的管理。

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 投资理财：包括定活互转和企业理财。通过网上银行可以办理开立、支取企业

定期存款，查询、购买我行的企业理财产品等。

 集团管理：集团母公司（总公司）对子公司（分公司）授权操作的委托结算账

户可进行资金实时划拨，包括上划和下拨；还可以根据需要制定归集计划，包括定额上划、定额下拨、超额上划和维持下拨，实现集团资金统一调度管理。  财务管理：包括网上报销、代发工资和批量报销。网上报销是指客户可通过该

功能向企业员工在河北银行开立的个人结算账户进行报销款项的划转；代发工资是指客户按照标准格式编辑、上传企业员工工资明细，通过网上银行提交电子支付指令发放员工工资、查询发放结果。批量报销可对报销用途相同的企业员工实现同一批次内的多笔报销，简化企业财务管理人员的工作负担。  国际业务：通过网上银行提交申请，由国际业务部业务人员打印申请表格，进

行后续业务处理，加快业务处理流程。同时，也能对业务指令进行附加说明。  融资业务：包括贷款信息查询及贷款交易查询。贷款信息查询可查询企业在河

北银行任意网点的贷款信息包括：本金、起息日、到期日和利息等。贷款交易查询可查询查询所选时间段内，贷款的交易流水信息。

 个性化设置：客户可重新设置网上银行登录密码，将常用操作菜单设置为快捷

菜单。

（三）管理机制

为满足客户内部控制的需要，河北银行企业网上银行提供了一套灵活、严密的网上银行操作管理体系，充分体现企业网上结算的权限级别控制，完善网上银行财务安全控制，加强企业内部资金管理。企业网上银行采取灵活、严格的授权模式来控制操

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作，根据客户内部财务管理控制要求，可灵活设置动账交易的授权模式，并对每名操作员设置不同的授权级别、操作账号、操作权限。

企业网上银行的角色分为管理员、操作员两类。管理员和操作员由客户在申请开通企业网上银行时指定，管理员可对操作员及网银结算账户进行相应的设置，河北银行推出的是企业双管理员模式，也就是说一个企业必须指定两名管理员，其中一个管理员对某些设置进行修改后，须经另一管理员复核通过后才能生效。操作员具有录入、复核、授权、强制授权四种权限，可同时兼任三种权限，（其中授权与强制授权只能二者择其一）但在一笔交易指令中，只能以一种权限出现，即如果操作员是一笔交易指令的录入员，则不能再对该笔指令进行复核、授权，需要由其他操作员完成。授权共设五个级别，一级为最低，五级为最高，每个级别可以有一人或多人，您可以根据不同的交易金额设置不同的授权级别，同时也可以设置为无序授权或有序授权，无序授权没有授权顺序，不需要按照授权级别逐级授权，有序授权则需要按照级别从低到高逐级授权，如果您有强制授权权限，在其他操作员未授权处理的前提下，您可以强制授权，强制授权通过后，该笔交易指令会提交到银行。管理员可以兼任操作员，即可以操作管理类交易，也可以操作转账支付类交易，但不能自行添加或删除操作员，需到网银开户行办理。

（四）如意Key

河北银行网上银行采用中国金融认证中心（CFCA）颁发的第三方数字证书，进行企业网上银行专业版客户身份识别和认证。河北银行将数字证书装载在USBKEY中，并将其命名为如意Key，企业领回如意Key后，无需下载证书，可直接使用，操作更具便捷性。

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二、申请开通企业网上银行流程

本章包括：

 需具备的条件

 申请开通普通版企业网上银行流程  申请开通专业版企业网上银行流程

 申请开通专业版企业网上银行集团服务流程

（一）需具备的条件

1、在河北银行开立对公结算账户，遵守支付结算制度，信誉良好，没有发生过空头等不良结算记录的企业，结算账户包括基本账户、一般账户、专用账户、临时账户。

2、具有必要的上网条件。需使用Windows XP SP3及以上版本操作系统，IE版本6.0或以上，并将计算机屏幕分辨率调整为1024×768或以上。

（二）申请开通普通版企业网上银行流程

1、仔细阅读《河北银行网上银行章程》、《河北银行股份有限公司企业网上银行客户服务协议》、《河北银行股份有限公司企业网上银行客户交易风险提示》。

2、准备相关资料

营业执照副本、机构代码证正本（已完成三证合一或五证合一的，只需提供营业执照副本及其复印件）、预留印鉴、单位公章、法定代表人/单位负责人、经办人有效身份证件的原件及上述证件的复印件。所有复印件均需加盖单位公章。

3、申请开通

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携带相关资料到开户行申请开通企业普通版网上银行，开户行审查通过后，与银行签订相关服务协议，开户行审核同意后，提供开通普通版网上银行服务。

如果同时在河北银行多家营业网点开立结算账户，可选择其中一家开户行作为网上银行签约行，其他账户可到账户开户行申请将账号添加到网银中。

（三）申请开通专业版企业网上银行流程

1、仔细阅读《河北银行网上银行章程》、《河北银行股份有限公司企业网上银行客户服务协议》、《河北银行股份有限公司企业网上银行客户交易风险提示》。

2、准备相关资料

营业执照副本、机构代码证正本（已完成三证合一或无证合一的，只需提供营业执照副本及其复印件）、预留印鉴、单位公章、法定代表人/单位负责人及操作员、经办人有效身份证件的原件及上述证件的复印件。所有复印件均需加盖单位公章。

3、申请开通

携带相关资料到开户行申请开通企业专业版网上银行，开户行审查通过后，与银行签订相关服务协议。开户行审核同意后，提供开通专业版网上银行服务。

如果同时在河北银行多家营业网点开立结算账户，可选择其中一家开户行作为网上银行签约行。其他账户可到账户开户行申请将账号添加到网银中。

（四）申请开通专业版企业网上银行集团服务流程

1、仔细阅读《河北银行网上银行章程》、《河北银行股份有限公司企业网上银行客户服务协议》、《河北银行网上银行集团客户服务协议》、《河北银行股份有限公司企业网上银行客户交易风险提示》。

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2、建立集团关系条件

母公司(总公司)要开通专业版企业网银，子公司(分公司)可自行选择在子公司结算账户开户行开通普通版企业网银或专业版企业网银。

3、准备相关资料

子公司(分公司)开通企业网银准备资料如上，此外还需要填写《集团企业客户业务授权通知书》给母公司。

母公司(总公司)除需要准备专业版企业网银资料外，还需要携带《集团企业客户业务授权通知书》。

4、申请开通

母公司(总公司)及其子公司(分公司)共同与银行签订《河北银行网上银行集团账户业务服务协议》，其他同专业版企业网银。

特别提示：专业版企业网银客户开户后，河北银行客户经理会在７天内（遇节假日顺延）为企业提供网银操作流程上门培训，并填制《企业网银培训表》。

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三、初次使用指南

本章包括：

 下载网银助手，进行一键修复

 初次登录专业版企业网上银行使用说明

 网上银行设置：企业管理台功能介绍 （一）下载网银助手，进行一键修复

首次在某计算机上使用网上银行或使用过程中遇到问题时，可在企业网上银行登录页面下方温馨提示区域找到并点击“网银助手”下载链接，按照引导将网银助手下载并保存在合适位置（如桌面），之后解压出来。

双击运行网银助手，如果是首次在本机运行，还需首先选择正确的USBKey类型;非首次运行时，也可以通过点击“设置”按钮打开USBKey类型选择界面。

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选择正确的USBKey类型后，点击“一键修复”按钮完成修复。修复过程中，网银助手会自动安装USBKey驱动程序、密码控件、数字证书链及相关控件，并完成IE安全设置。

（二）初次登录专业版企业网上银行使用说明

首次登录需输入激活码并修改密码。输入口令前，选择“企业专业版登录”，

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此时浏览器弹出对话框，选择证书：

输入正确的如意Key密码，点击“确定”按钮后，继续输入用户密码和验证码，

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由于是首次登录，点击“登录”按钮后，系统会强制要求输入激活码：

输入正确的激活码，点击“激活网上银行”按钮，下一步修改用户登录密码： 提示：请仔细输入激活码，认清字母大小写及数字，如果连续6次激活码输入错误，则网银登陆被暂停，第二个自然日才可重新激活。

注意两次输入的新密码要保持一致，且长度为6—20位，点击“确定”，系统会要求重新登录。

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重新登录时使用新的登录密码，您就可以放心地使用网上银行了。

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四、企业网上银行功能使用说明

企业网上银行在界面布局上分为上、左、右三个区域：

✓ 导航区：位于界面上方，显示动态的功能菜单，为您快速定位每个功能点； ✓ 信息区：位于界面左方，显示登录信息、提示、公告以及用户自定义快捷菜单等； ✓ 主交易区：位于界面右方，您进行各种业务交易的操作区域。

导航区

信息区

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主交易区

企业网上银行包含但不限于下列业务：

查询服务 转账服务 企业管理台 投资理财 集团管理 财务管理 国际业务 融资业务 个性化设置 （一）查询服务

企业网上银行查询服务包括但不限于下列业务：

账户查询 待审核交易查询 网上交易流水查询 商户POS查询 收支平衡表 1 账户查询

账户查询为您提供所有下挂网银账户的信息查询。包括账户余额查询、账户明细查询。

1.1 账户余额查询

使用该功能您可以查询账户的实时余额、账户性质等信息。查询步骤如下：

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在菜单中选取“查询服务”→“账户查询”→“账户余额查询”，选中要查询的

账号，查询出的详情结果页面如下图所示。

1.2 账户明细查询

使用该功能您可以查询账户的当日交易明细和最近一年的历史交易明细信息。查询步骤如下：

在菜单中选取“查询服务”→“账户查询”→“账户明细查询”：

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查询当日交易：点击“选择账号”，选取要查询的账号即可；

查询历史交易：先点选“历史明细”，再选择一个要查询的交易账号和起始/终止日期，结果如下图所示。

如果想要了解来账信息，请把鼠标移到该笔交易的金额上，系统就会自动显示。要了解更多信息，请点击最右侧的“查看明细”。

2 待审核交易查询

通过此交易或页面左侧的“新消息”，您可处理任何需要您复核或授权的待审核交易。

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点击具体的交易类别（如上图中的“行内转账”），或者对应的待处理指令笔数（如上图中的“1”）的链接，

页面会显示待审核交易的列表：

您可以直接点击上图中“操作”列的“复核”对一笔交易做“通过”或“拒绝”处理；也可以勾选多个复选框，然后点击“批量处理”处理多笔交易。

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无论“通过”还是“拒绝”交易，您都会看到处理结果信息。如果“通过”，您还可以得到电子回单。您也可以在“转账服务”→“电子回单”中再次打印回单。

3 网上交易流水查询

通过此功能您可以查询通过网上银行所做交易的流水。首先设置起止日期，日期控制为最近一年，选择要查询的交易名称和指令状态，进行模糊查询。

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查询出的结果如下所示：

点击任意一笔指令流水号，进入指令明细获取更多信息。

4 商户POS查询

提供POS刷卡信息的查询，满足POS交易频繁的收单商户查询明细的需求，通过输入账号、选择起始日期，查询出此时间段内的刷卡交易流水信息。

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5 收支平衡表

操作员可查询到账户内一定时间段的收入支出情况，反映企业在此期间内的收支差额情况。首先选择要查询的账号、时间区间，点击查询即可。

您只能查询出这段时间内每天的支出、收入汇总情况，如果想要了解某一天内的交易明细情况，请点击“详细”。

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（二）转账服务

企业网上银行转账服务包括： 转账指令管理 收款人名册维护 电子回单 银企对账 1 转账指令管理

转账交易分为行内转账、跨行转账、批量转账和预约转账四种，同时支持未执行预约转账的撤销。具有录入权限的用户才可进行发起该指令。没有录入权限的用户发起指令会被提示用户权限不足。

1.1 行内转账

通过本功能，您可以给本行的企业和个人账户进行方便快捷的转账。

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首先，选择付款人账号，再手工录入收款人账号、户名或从收款人名称中选取，并输入有效的转账金额；其次，选择或手工录入用途，用途可以看作是对本次交易的简要描述，企业内部附言是录入员对复核员、授权员对本交易较详细的说明，不会被收款方看到，可根据需要自行填写。

提示：付款账号旁边的“查询余额”链接，可以让您即时的看到当前选择的账号中的余额。页面中带有“*”标志的为必输项。

点击“下一步”，进入行内转账指令提交确认页面。

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如您想保存收款人资料以便日后使用，请在下拉菜单选择“是”；稍后您可以在“收款人名册维护”功能中维护他们。确认信息无误后，点击“确认”，在弹出的对话框选择我行证书，输入PIN码。

最后进入到交易结果页面：

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提示：根据本企业对不同额度转账金额设定的授权模式等的不同，结果页面的交易结果的显示会有所不同（例如显示等待审核、等待授权等），此处仅给出等待复核的页面样式。

1.2 跨行转账

通过本功能，您可以给其他银行的企业和个人账户进行方便快捷的转账。 首先，您选择付款账号，再从收款人名册中选择已保持的收款人户名、收款人账号、收款人开户行，或者您可以手动输入它们；然后，输入转账金额；其次，您必须选择选择或输入用途，用途可以看作是对本次交易的简要描述。企业内部附言是对本交易较详细的说明，可根据需要自行填写。

提示：

1) 付款账号旁边的“查询余额”链接，可以让您即时的看到当前选择的账号中

的余额。

2) 页面中带有“*”标志的为必输项。

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3) 收款人账号旁边的“查询收款人名册”链接，快速的选择名册中的他行收款

单位信息，包括收款单位名称和收款账号。

4) 收款银行旁边的“查询收款行”链接，查询、选择您所需要的收款行。

点击“下一步”，进入到跨行转账确认页面：

如您想保存收款人资料以便日后使用，请在下拉菜单选择“是”；稍后您可以在“收款人名册维护”功能中维护他们。确认信息无误后，点击“确认”，在弹出的对话框选择我行的证书，输入PIN码。

最后进入到交易结果页面。

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提示：根据本企业对不同额度转账金额设定的授权模式等的不同，结果页面的交易结果的显示会有所不同（例如显示等待审核、等待授权等），此处仅给出等待复核的页面样式。

1.3 批量转账

您可以通过上传批量转账文件（excel表格），方便快捷地一次性处理多笔转账。在批量转账页面录入总笔数和总金额。选择事先做好的批量转账文件，点击“下一步”。

在明细页面，您能看到具体到单笔收付款人账号、金额等信息。

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同样地，您点击“提交”后，会看到“处理结果信息”页面。

提示：确保批量转账文件中的金额、笔数与页面中填写的总金额、总笔数相一致，否则提交时会有错误。（目前此功能只能支持河北银行内部转账）

1.4 预约转账

当您想在未来某日发起转账交易，不必等到当天才操作。“预约转账”功能允许您录入预约付款指令，指定转账日期，届时系统自动发起交易。

在“预约转账日期”处选择今日之后的日期，设置“上午”或“下午”。提交完毕后，系统会在您设定的时间处理这笔交易。提示：预约的时间为次日到3个月内。

1.5 预约转账撤销

您可以取消还未发生的预约付款。

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点击指令的流水号，可以查看该笔转账指令的详细信息。

点击“撤销”按钮即可。

2 收款人名册维护

通过本功能，您可以对付款对象以名册的形式进行方便的管理。名册维护页面会直观地显示已添加的名册记录，包含所有个人和企业账户，您可以新增、维护和删除其中某个收款人信息。

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（1）添加名册记录：

首先，您必须输入收款人账号、收款人户名，并选择收款方银行类别。若收款方银行为其他银行，则需再选择收款方收款行；其次，您可以选择是否输入别名，此项不要求必须输入。点击“确认”按钮，输入的名册信息将会加入到名册列表中。

（2）维护名册记录：

首先，您通过名册列表中，某条记录前的单选框选中一条记录，之后点击“维护”按钮，此条记录的信息将会显示在各条件输入框中，您在做了需要的修改之后，点击“确认”按钮，此条记录在名册列表中的信息将被修改更新。

（3）删除名册记录：

首先，您通过名册列表中，某条记录前的单选框选中一条记录，之后点击“删除”按钮，系统给出确认删除的提示框，您在确认之后此条记录将从您的名册列表中删去。

提示：当添加的记录，其收款账号与现有记录重复时，会提示“添加的信息已存在”。修改记录时，不能对收款账号进行修改；若收款账号有误，请先删除该条错误信息，再添加一条正确的记录。

3 电子回单

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通过此功能，您可以查询出通过网上银行提交并处理成功的电子回单进行打印。电子回单不但记载了客户收、付款交易详细交易信息，还加盖了河北银行电子回单专用章，标注了电子回单验证码，以确保电子回单的真实性。您可以登录河北银行首页www.hebbank.com，找到“电子回单验证”页面，输入相应的电子回单号、回单验证码进行回单验证。

选择要查询回单的账号，设置查询日期区间。

点击“查询”后，显示回单列表。

点击“申请打印”，预览效果如下：

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提示：用户可以用页面中提供的功能对电子回单“打印”，但是该回单仅用于查备，不具备法律效力。

（三）企业管理台

为了保证网上银行交易的可控性和安全性，用户在正式操作网上银行相关业务功能前，可根据企业内部财务管理需要在“企业管理台”中进行设置。

1）操作员的角色划分

在您初次使用企业网上银行时，所填写的《河北银行企业网上银行专业版数字证书及特殊业务申请/变更表》中，已经确定两名管理员及其他操作员。在您具体使用过程中，网上银行用户的角色分为：网银管理员和网银操作员。

说明：

①在您办理开通专业版企业网上银行业务时，需指定两名管理员。

②如果您的公司还有其他人员操作网上银行，您还需按照剩余的人数为其申请相应数量的数字证书，并将角色定义为网银操作员。

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③网银管理员可以兼任网银操作员。

④您在开通我行专业版企业网上银行时，银行会为您设置基本的网银授权流程，您可根据企业内部财务管理需要，由网银管理员登录网银后通过“企业管理台”重新设置。

2）常见设置模板简介 ①“两人操作”模板

即每人既是“网银管理员”又是“网银操作员”。“两人操作”即交易流程中只需要录入、复核，无需授权，复核通过后系统自动发送到银行进行处理。可以设置为“双方相互复核”模式，也可以设置为“一方录入业务，另一方复核”模式。

“双方相互复核”：即每人既是“业务录入员”又是“业务复核员”。例如现在有两个网银管理员“甲”、“乙”，如果“甲”录入并提交了业务，该业务需由“乙”复核才能真正发生，提交到银行进行处理。如果“乙”录入并提交了业务，该业务需由“甲”复核才能真正发生，提交到银行进行处理。

“一方录入，另一方复核”：该模式实际是“双方相互复核”的简化模式，即将业务录入和业务复核固定分配给“甲”“乙”两名网银管理员，如“甲”只能录入业务，而“乙”只能对甲录入的业务做复核。在此种模式中，“甲”无复核权限，“乙”也无录入权限。

②“三人操作”模板

即有两名既是“网银管理员”，又是“网银操作员”，另一名只是“网银操作员”。“三人操作”即交易流程中需要录入、复核、授权，授权通过后系统自动发送到银行处理。三人可以同时具有录入、复核、授权权限，但系统会控制同一操作员不能对一

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笔指令操作两次，即一笔指令的录入员不能再对指令进行复核、授权操作，同样，一笔指令的复核员不能对指令再进行授权操作，需要换人操作；也可以将业务权限固定分配给三人，每人只能有一种权限。

③企业网上银行的管理台功能设置基本流程

在企业网上银行设置可通过“企业管理台”功能对操作员、账户及授权模式进行设置，具体设置只能由网银管理员操作，而且需要由另外一名管理员进行管理类交易授权才生效。

企业网上银行企业管理台功能包括： 账户权限设置 操作员管理 授权维护 账户别名设置 企业信息查询 1 账户权限设置

企业网上银行专业版具有“转账”功能。如果此功能在开户时已经启用，您可以根据实际需要在“账户权限设置”中适时停用它。虽然您可以在企业网上银行停用“转账”功能，但停用后您须亲自到柜台重新开启该账户的转账功能。

2 操作员管理

2.1 操作员管理

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企业用户分为管理员和非管理员，他们可以有“录入”、“复核”、“授权”等不同的权限。“操作员管理”提供企业管理员维护自己和一般操作员的网银功能，包括修改、注销(删除)操作员、重置密码或解冻；您可以对用户设置可操作的功能、账号并且修改用户的基本个人信息 。

选择一个操作员，点击“修改”，浏览各个标签。

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设置好相应信息后，请点击“提交”，等待另一网银操作员做复核交易。 2.2 操作员管理复核

企业用户被维护后，需要其他管理员进行复核操作，维护流程才完成。用户被维护期间，该用户无法登陆企业网上银行。

如果存在被维护的用户，您可以在“企业管理台”→“操作员管理”→“操作员管理复核”中看到：

点击一个流水号，看到详细信息。

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点击“通过”或“拒绝”，如果拒绝，需要输入拒绝原因。

3 授权维护

您可以维护授权模版，或将各种授权模版应用于不同的交易种类。 3.1授权模版维护

您可以根据企业自身情况增加自定义的授权模版以满足不同业务需求，也可简单地修改默认的“企业通用授权模版”使之符合您的需要。

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3.2 授权模式维护

您可以把自定义的授权模版应用到交易中，每项交易都可以单独设定授权模式。

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如果点击“修改特殊”，可对已添加模板的交易重新设定模板。

3.3 授权维护复核

您可以通过或拒绝其他用户提交授权模版或授权模式的维护。

查询到有待复核的交易后，点击此笔交易流水号，对其进行复核。

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4 账户别名设置

账户别名在转账指令录入和账户信息查询时显示以便区分，您可以对任意账户设置别名。

5 企业信息查询

您可以在这里查到企业账户、操作员的详细信息。

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************

点击“企业客户号”，弹出窗口显示企业基本信息。

****

点击一个企业的账号，弹出窗口显示账号详细信息。

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点击一个用户编号，弹出窗口显示操作员详细信息。

********

点击一个授权模式，弹出窗口显示该模式的详细信息。

（四）投资理财 1 定活互转

“定活互转”功能提供定期存款开立（活期转定期）、支取（定期转活期）。 1.1 活期转定期

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首先，选择您的账号、存期，输入金额，另外还要设置查询密码，以便您在柜台打印定期存款证实书时使用。

点击下一步进行确认。

提示：单位定期存款起存金额为5万元。 1.2定期转活期

此功能会先查询出您开立的全部定期账户（包括在柜台开立的），但是通过网银开立、在柜台已打印证实书的和柜台开立的所有定期都不能通过网上银行支取，网上银行支取只支持通过网银开立，且没有在柜台打印证实书的定期存款。点击操作栏的“支取”即可。

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2 企业理财

企业可以通过网上银行进行理财产品的签约，购买理财产品，查询历史购买记录等交易。

2.1 理财产品签约

签约是您购买、查询理财产品的第一步。签约时，请先选择购买理财产品的账号，系统会反显出一些基本信息，请您依照页面提示输入您的真实信息，其中有*号标记的为必输项。请您注意：如果反显出的信息或是您自己输入的信息明显不合逻辑，比如号码里填的是汉字，将会导致签约失败。

2.2 理财产品购买指南

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这个功能会为您进行理财产品的操作给出必要的解释和指导。

2.3 查询/购买理财产品

系统会显示所有的理财产品介绍，比如代码、名称、产品属性、募集期和成立期等，您可以通过浏览产品列表进行选择认购，也可以在快速购买区，直接输入产品代码进行认购。在认购之前，请您仔细阅读理财产品的说明书，否则将无法完成认购。

2.4 我的理财产品

这个交易能查询到您认购成功、已经成立的理财产品。如果您分多次购买了同一理财产品，只能显示购买该理财产品的总份额。

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2.5 理财产品撤单

你可以对已认购，但还在募集期的理财产品进行撤单。

2.6 历史成交查询

点击查询按钮进行查询，

（五）集团管理

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集团服务是我行将收款、付款、账户管理、信息服务、投资、融资等产品进行有机组合，为客户提供全面的现金流出、流入、留存管理，协助客户提高资金使用效率、降低资金成本、增加资金收益。现金管理服务并不是简单的收付款服务，它是银行协助企业对广义现金（包括现金、银行存款及货币等价物等）进行统筹规划，在保证流动性的基础上追求效益最大化的金融服务。

集团管理功能分为资金归集和集团信息查询。

1资金归集

1.1 归集计划

从划分方式上看，归集计划分为：“定额上划”、 “超额上划”、 “定额下拨”、 “维持下拨”。

（1）定额上划：子公司账户按固定金额将款项上划到母公司账户。选择母公司，子公司账号，填写金额，选择按日期或频率执行划拨。

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（2）超额上划分为全额上划和倍数上划。

全额上划：子公司账户留存固定金额后，剩余款项全部上划到母公司账户。选择母公司，子公司账号，选择全额上划，填写留存金额，选择按日期或频率执行划拨。

倍数上划：子公司账户留存固定金额后，剩余款项按预设基数的整倍数进行划款。基数为集团设置的一个整数，即单位金额（最小值为500），便于企业按其整倍数组织账务处理。 如子公司余额为17000元，留存金额为10000元，单位金额设为3000元，则向母公司上划2个单位金额6000元。

选择母公司，子公司账号，选择倍数上划，填写留存金额及金额单位，选择按日期或频率执行划拨。

（3）定额下拨：母公司账户按固定金额将款项下拨到子公司账户。选择母公司，子公司账号，填写金额，选择按日期或频率执行划拨。

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（4）维持下拨分为全额下拨和倍数下拨。

全额下拨：设置子公司账户应保留的最小金额，不足部分由母公司账户下拨款项补足至最小金额。选择母公司，子公司账号，选择全额下拨，填写留存金额，选择按日期或频率执行划拨。

倍数下拨：设置子公司账户应保留的最小金额，不足部分由母账户按预设基数的整数倍补足至最小金额以上。基数为集团设置的一个整数，即单位金额（最小值为500），便于企业按其整倍数组织账务处理。如：子公司余额为10000元，设置的维持金额为17000元，设置的金额单位3000元，下拨3个金额单位9000元。

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选择母公司，子公司账号，选择倍数上划，填写维持金额及金额单位，选择按日期或频率执行划拨。

1.2 主动划拨

母公司用此功能可对子公司资金上划，或下拨资金给子公司。

首先选择划拨方式、转入转出账号，输入划拨金额，用途，留言，企业内部指令编号。其中留言，企业内部指令编号为非必输项用于企业内部信息传递。

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1.3 归集计划维护

管理员可对已设置完成的归集计划做维护。

点击“设置”，修改该计划的启停状态，启动状态的可改为停止状态，停止状态可改为启动状态，也可删除此归集计划。

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1.4 划拨交易查询

此交易可以查询通过归集计划执行的交易。

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1.5 归集计划复核

归集计划的添加、维护、删除都需要复核后才能生效。

2集团信息查询

2.1 集团关系查询

可查询集团内各企业的关系。

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2.2 子/分公司账户余额查询

可查询集团各企业的账户余额及可用余额。

（六）财务管理 1 网上报销

通过网上报销功能，您可以提交报销指令。

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提交一笔报销后，可以看到详细信息：

2 代发工资

查询最近提交的指令:您可以通过此功能查询到已提交发工资的记录。操作员只能看到自己提交的录入指令，不能查询其他操作员提交的指令。

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点击批次号可查询最近提交代发工资的信息及交易状态。

点击代发明细表清单可查询该批次中每名收款人的交易状态是否成功。

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新建代发工资指令:点击“新建”按钮，显示如下：可新建代发工资指令。

输入正确的总金额、总笔数，设定入账日期，上传事先准备好的工资文件。点击“下一步”后，出现详细页面：

您可以通过点击“查看代发明细表清单”来浏览明细。

3 批量报销

查询最近提交的指令：您可以通过此功能查询到已提交批量报销的记录，操作员

只能看到自己提交的录入指令，不能查询其他操作员提交的指令。

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点击批次号可查询该指令的信息及交易状态。

点击“代发明细表清单”可查询该批次中每名收款人的交易状态是否成功。

新建批量报销指令:点击“新建”按钮，显示如下：可新建批量报销指令，输入总比数、总金额，选择用途，导入批量文件。

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点击下一步后显示详细界面

您可以通过点击“查看代报销明细表清单”来浏览明细。

（七）国际业务 1 信用证开立申请

通过这个功能可以在网上申请开立信用证，我行国际业务部有专职管理员打印出您填写的信用证。

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点击“国际业务”→“信用证开立申请”，认真阅读《开证申请人承诺书》，

接受后开始填写申请信息，

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2 其他业务指示

对提交申请表的补充说明，

点击确定进入确认页面

（八）融资业务 1 贷款查询

1.1 贷款信息查询

点击“融资业务”→“贷款查询”→“贷款信息查询”，会查询出您企业所有的贷款列表和每笔贷款的概要信息。

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如果您要了解某笔贷款的详细信息，请继续点击贷款列表中的“贷款账号”即可。

1.2 贷款交易查询

点击“融资业务”→“贷款查询”→“贷款交易查询”，选择贷款账号，输入贷款借据号可查询到该笔贷款的放款还款流水信息。

（九）个性化设置 1 密码修改

您可以通过此功能修改网上银行登录密码。新密码可以是6到20位的数字、大小写字母和下划线的任意组合。

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2 快捷菜单设置

通过快捷菜单设置，您可以把最常用的5个功能置放到左侧信息区。通过点击信息区的功能链接，可以方便的转向业务功能首页面。

您勾选完相应功能、重新登陆后，就会出现您设置的快捷菜单。

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五、友情提示

本章包括：

 网上银行常见问题问答  操作风险防范

（一）网上银行常见问题问答

Q1：我怎么无法下载控件?

A：您可能使用了迅雷等下载工具，虽然下载工具一般也可以下载我们网站的控件，但不排除某些下载工具在某些机器上无法下载成功的情况。

您可以通过河北银行网站“首页”→“电子银行”，在电子银行页面左下角的实用工具栏中，点击“网银密码安全控件”进行下载和安装。

Q2：下载成功了，怎么无法进行安装？报错“注册驱动文件失败”

A：您可能安装了瑞星等对主动防御性的软件。我们的网银控件在安装时要修改注册表，需要启动控件的服务。

因此请您在安装进程中注意瑞星等监控软件的提示，允许其修改注册表，允许其启动服务。

Q3：为什么系统提示我安装成功了，但是页面还是显示小红叉？

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A：首先，河北银行的网银控件适合于“Windows2000/XP/2003/Vista/7”系统，浏览器版本为IE6以上；其次，安装、卸载、升级均需要此Windows登录用户为管理员权限；

因此，请先检查您的操作系统是否为网银控件适合的系统。然后，如果您使用的是Windows Vista或是Windows 7系统，则在安装时，需要在安装文件上单击右键，在弹出菜单中选择“使用管理员权限运行”，方可安装成功。

另外，即使安装成功，IE的安全级别设置过高可能会阻止网银控件的加载。请右键单击桌面的IE图标 ，点击属性，打开Internet选项。在“安全”标签页，将“该区域的安全级别”设置为安全级别为中，或者点击“自定义级别”，将“运行ActiveX控件和插件”设置为“启用”。

如果安装多次仍然不能安装成功，那么安装过程请严格按以下步骤操作：

1）关闭所有打开的IE浏览器，

2）在添加/删除程序中卸载“河北银行网银密码安全控件”， 3）重新启动操作系统，

4）在河北银行网站，点击电子银行页面，在电子银行页面左下角的安全工具

中，点击下载“网银密码安全控件”文件，

5）关闭所有打开的浏览器， 6）双击下载好的文件，进行安装，

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7）安装过程中出现任何防护软件的提示：包括是否允许修改注册表，是否允

许运行服务等，请点击允许，

8）提示河北银行网银密码安全控件安装完成， 9）打开IE浏览器，登录网上银行。

PS：还是不能成功的，请先使用电话银行进行查询和传真打印，不便之处请

谅解。也请您与您的客户经理联系，让他上门帮您解决问题。

Q4：为什么一点开网银页面或安装网银控件时，我的杀毒软件就报病毒？ A：网银控件在产品发布时已考虑到大多数杀毒软件的兼容，目前已知会报网银控件为病毒的只有Avast，捷克的一款杀毒软件。而且，我们已经将误报文件上传给开发网银控件的公司，他们会与Avast进行联系。

如果您也使用的是Avast，不用担心，请放心安装。熟悉此软件的用户，为了以后不再报警，也可以将此报错的文件放入到Avast的排除区中。如果您使用的是另外一款杀毒软件，请告知我们，我们会尽快与软件公司联系解决此问题。

Q5：网银控件安装成功了，但是一点密码框就死机？

A：网银安全控件采用了最新的防护技术，通过底层键盘驱动级的防护，保护密码的安全。不过，目前发现其可能会对使用PS/2的部分鼠标不兼容。

请尝试更换USB接口的鼠标。对于不兼容问题，我们正在努力与技术部门联系解决中，不便之处请多多谅解。

Q6：网银登录时报错“EBPB0028”

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A：网银控件需要同步时间服务，要求系统时间不能与标准时间相差太多。

请设置系统时间为当前时间。

Q7：控件安装成功，但是在重新登入网银的时候，提示证书有问题，请确认是否继续？

A：服务器证书包括三个认证：（1）服务器证书是否被信任 （2）证书有效期是否超过 （3）网站域名与当前域名是否相符

证书报错时请分析弹出的提示中，哪一项是叹号？如果是（1）证书不被信任，

请登录河北银行网站，在电子银行页面左下角实用工具下面，点击“网银根证书导入”，下载root.cer文件，双击安装此证书即可。

如果是（2）不在证书有效期内，请检查您当前的系统日期是否为标准时间，

改为正确的时间即可。

Q8：网银控件安装成功了，但是修改完密码之后怎么也登录不进去？ A：首次登录新版网银要强制修改密码，密码修改规则为必须有数字+字母的6至20位密码。而且对于企业网银，密码如果输入6次仍然不正确的，将会被网银暂时冻结一天。

有可能您没有修改成功，请记录下客户号，提交技术部帮助分析客户动作。记得密码的，请于第二日使用正确密码登录，记不清密码或不知道修改为什么密码的需要到网银开户网点重置登录密码。

Q9：一人有几个密码？有什么区别？有无输错次数？输错后结果？

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A：1）一人有两个密码，分别是如意Key密码和登录密码。如意Key密码是在插入如意Key登录时和进行动账类交易时系统提示需输入的密码；登录密码是在您登录企业网银时需输入的密码。

2）如意Key密码有十次输入机会，如果您连续输错十次如意Key密码，则如意Key将会被锁，需由操作员本人持单位公函、授权委托书、本人和法定代表人/单位负责人有效身份证件的原件及复印件，如果由他人代办的，还应提供代办人有效身份证件的原件和复印件到开户行办理如意Key补换。

3）如操作员忘记登录密码，可由管理员登录网银“企业管理台→操作员管理”，对操作员的登录密码进行重置；也可到柜台做密码重置。如果管理员忘记登录密码，则只能到柜台做密码重置。经办人应持单位公函，法定代表人/单位负责人、经办人有效身份证件及企业管理员/操作员的有效身份证件的原件及复印件、授权委托书。

Q10：如果想增加、删除操作员该如何处理？所需资料？

A：法定代表人/单位负责人、经办人有效身份证件及相关人员的有效身份证件的原件及复印件、授权委托书到网银开户行办理。

Q11：如果想暂停/启用企业网银该如何处理？所需资料？

A：法定代表人/单位负责人、经办人有效身份证件及相关人员的有效身份证件的原件及复印件、授权委托书到网银开户行办理。

Q12：如意Key损坏、丢失或遗忘密码后如何办理？

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A：授权委托书、本人和法定代表人/单位负责人有效身份证件的原件及复印件,如由他人代办理的，还应提供代办人本人有效身份证件的原件和复印件到网银开户行办理，您可以办理网银暂停，待如意Key找到后，可办理网银启用，或者直接办理如意Key补换。

（二）操作风险防范

1、科学授权 避免内部风险

在使用网上银行前，请根据企业内部会计控制规范和资金管理模式，谨慎合理地设置操作员权限并分配角色，不得串岗，如果变更操作员请及时到银行办理相关调整。

2、实行专机专用，保证内部操作安全运行

操作网上银行业务时请使用指定的计算机进行，避免操作受到外系统或其它软件运行的影响，避免与其他办公用途的计算机混用，特别不要在网吧等公共场所或他人计算机上使用网上银行系统。

3、注意密码保管，严格保密措施

请网上银行管理员和操作员妥善保管密码，并坚持每月、每季定期更改。密码设置请注意避免与个人资料有关，不要选用诸如身份证号码、出生日期、电话号码等数字信息作为密码，建议选用字母、数字混合的方式以提高密码强度，尽量在不同的业务系统使用不同的密码，不要将个人密码等关键信息有意或无意泄露、转借给他人使用。

4、妥善保管好如意Key

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河北银行发放的如意Key已经将证书预植在此存储介质内，无需再将数字证书下载到如意Key中，请管理员或操作员保管好自己的如意Key。如果发生损毁、遗失或被盗，请持相关资料及时到银行办理废止。

5、做好交易记录，定期与银行对账

请相关人员对网上银行办理的转账和支付等业务做好记录，定期查看交易明细，定期打印网上银行业务对账单，仔细核对账务，发现异常交易或账务差错应立即与银行联系。

6、认真输入及核对交易要素

处理网上银行转账业务时，请仔细核对收款人账号和户名等交易要素，核对正确后再提交交易指令。

7、注意异常动态，提高防盗警惕

在使用网上银行过程中，应特别注意异常动态，提高警惕，不要轻信任何套取网上银行用户名和密码的行为，例如通过电子邮件、信函、电话等方式索要卡号及密码等。若发现网站出现异常提示，应及时与银行联系确认，不要在陌生网页上随意输入登录账号、户名及密码。一旦发现资料被盗用，应立即修改密码并及时与银行联系。

8、正确操作系统，杜绝非法指令

在使用网上银行前，应重视对程序操作的学习，正确进行系统操作。使用完毕后，应及时退出网上银行。严禁在网上银行操作系统进行非法指令的操作，不要在未退出网上银行服务或中途离开计算机。退出网上银行后或暂时离开电脑时，一定要将如意Key拔出，随身带走，不要留在电脑上。如果长时间无人操作，请将计算机网络连接中断或关机。

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9、提高防病毒防黑客意识，及时升级更新

在使用网上银行前，要为计算机安装杀毒软件，并定期升级软件版本，保证计算机不被病毒侵犯；此外还要安装防火墙程序以及木马监测程序等软件，避免计算机中账户信息被盗取。

10、核实交易网址，谨防假冒网站

在登录网上银行时，请认清河北银行网站网址www.hebbank.com，不要通过其他网站链接访问，谨防一些不法分子恶意模仿银行网站，利用类似网页骗取账户信息。

河北银行股份有限公司

电子银行部 编写

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