银行案件防控工作报告

抓落实 控风险

全面提升风险管理水平

2021 年上半年在市分行的大力支持和帮助下我行紧紧围绕市分行案防安保工作总体思路狠抓制度落实、力促问题整改着力加强案件风险防控体系的建设始终坚持把案件防控工作放在首位案防工作取得阶段成效实现“零案件”案防目标各项业务呈现良好发展态势。下面将具体工作情况汇报如下：

一、加强领导全力抓好案件防控工作

年初我行专门召集相关部门及人员专题研究安全运营和案件防控工作并通过召开全行案防工作大会的形式安排部署全年案防工作提出抓好”;四个落实”的案防工作要求：一是按照监管部门案防工作要求确定案防工作的年度目标做到目标落实。

二是制定全年案防工作方案和工作计划做到计划落实。 三是深刻领会我银监局和上级行文件精神提高思想认识高度认识案件防控工作的重要性紧密围绕案防十项重点工作稳步扎实做好案件防控工作确保完成各项工作任务做到“重点工作落实”。

四是我行案防工作实行各层级一把手负总责制并在不同层级设立专兼职案防岗位指定专人负责案件防控工作实行定人、定

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岗、定责的”;三定”管理做到责任落实。目前我行上下更加重视案防工作工作的主动性、自觉性得到提高确保了案防工作的有效落实。

二、强化教育筑牢思想防线

思想教育工作常常说起来重要但实际上却最容易被忽视在基层则更显薄弱。思想教育工作的缺失也是引发道德风险和操作风险的一个重要因素为此我们着重抓了以下几方面工作：

（一）持续开展制度培训提高全员遵章守纪意识。我行以各项规章制度的学习培训为重点全面组织开展了各个条线规章制度的培训活动。截至我月底全行已有 10 余人、参加了集中培训使员工的综合业务素质得到提高为我行工作的顺利开展奠定了基础。

（二）开展警示教育活动增强员工防范意识。我行注重将业务培训和法律知识培训有机结合抓教育、抓引导抓防范。今年以来我行开展各种警示教育我场次组织全行员工观看《警示教育》短片并要求员工撰写心得体会深刻反思汲取教训。通过大量的刑事犯罪案例用鲜活的人和事以法说教、以案说教使警示教育收到很好的效果。

（三）定期分析案防工作情况。

一是将案防工作常态化。通过晨会、周会、行务会等形式讲案防、说安全时刻提醒员工合规操作。

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二是组织召开案件防控联席会及时传导监管部门案防工作精神加强传导和风险提示分析存在的共性问题和个性问题有针对性地制定措施确保各项案防工作落到实处。

三是注重案防经验信息交流。开展学习

心得交流、思想认识交流达到了总结提高的目的,保证了案防工作的整体效果。

（四）积极开展读书学习活动。在全行范围内开展 “我”主题读书活动。通过全员学习、开心得交流会等形式进行进一步转变了员工的思维营造了良好的安全氛围。

三、 强化制度建设进一步提升 内控 执行力

加强内控机制建设堵塞管理漏洞是案件防控的关键。今年以来我行以强化规章制度和案防长效机制建设的有机融合为突破口抓好健全制度和强化执行两个关键环节不断提高制度的约束性努力实现管理规范化、经营合规化、工作标准化。

（一）完善案防工作考核评价机制。今年以来我行以内控管理中案防要求为抓手进一步强化考核评价工作在业务流程管理和控制环节提出防范案件风险的要求通过对案件防控工作的考核努力实现违规违纪风险的提前消除将案防要求与业务工作有机结合起来努力解决制度建设和执行的”;两张皮”问题。坚持每月自查监事会每季度抽查半年总行考核通报切实督促各级领导班子、领导人员和重点管理岗位人员认真履行案防工作职责确保制度执行

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的严肃性和规范性并将责任落实到人真正做到“谁主管、谁负责”。

（二）强化员工违规行为的管理。在对各部门案防工作 考核的基础上按照监管部门的要求实施对员工进行违规行为积分强化员工违规行为的管理并制定出《员工违规行为积分实施细则》。引导和督促各级部门和工作人员遵章守纪、依法合规经营。员工违规行为积分细则的实施使违规违纪行为得到有效遏制收到良好效果。

四、强化内控管理把内控管理工作落到实处

今年我行按照工作思路着重解决基础管理薄弱问题努力构建案件防控长效机制。为此我们重点抓了以下几方面工作。

（一）高度重视轮岗、休假管理。在重要岗位人员轮岗轮调和强制性休假制度方面我行严格按照监管部门”;三个百分百”要求修订完善了《岗位轮换、交流管理办法》进一步明确了岗位轮换、交流范围、方式、条件及期限；完善了岗位轮换交流流程从而为岗位轮换、交流的顺利实施奠定了基础。

（二）高度重视对账工作的管理。严格按照《人民银行结算账户管理办法》和我行银企对账制度进行银企、银银对账。银企对账包括与客户每季度存款对账目前我行我万元以上对账率达 100%。按照要求各支行负责人每季度直接与重要客户进行对账对对账工作开展抽查督促回收对账单等保证了对账工作的顺利进行。

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（三）高度重视案防三项制度的落实工作。 一是按照银

监会关于案件(风险)的最新口径全面清理辖内机构自我年以来的案件风险情况加强案件监管、严格案件报告。

二是进一步规范案件查处流程。成立由行领导任组长的专案组开展风险清查妥善处置和化解案件风险。

三是严肃案件管理纪律。要求各机构增强对案件风险的快速反应能力及时报告；对发现符合监管部门或总行规定的案件或案件风险情形的不报告或未在规定期限内报告将严肃处理；要求各机构高度重视案件查处工作深入调查严肃问责扎实整改以有效的案件查处工作促进内控案防工作能力的提升。

截至 6 月末我行未发现案件（风险）信息报送数为零。 （四）高度重视安全管理做实安保工作。今年以来我行在安保方面主要抓了以下几方面的工作：一是加强全员安保意识和技能培训。组织安保人员针对营业场所重点部位进行了防抢演练培训。

二是加强防护设施建设。实行各支行负责人以物防、技防设施的管理负总责制建立了双路报警系统确保物防、技防设施的正常运行。

三是加强规章制度建设。制定下发了《安全保卫管理办法》等规章制度。

五、 强化监督措施完善案件防范的约束激励机制

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从严治行是加强内控管理的基本要求为此我们坚持做到三个到位：

（一）监督措施要到位。我行提出防范案件不能总当 “事后诸葛亮”要通过加强对业务经营和操作风险的监督检查工作防患于未然。我年为了保障各项制度的贯彻落实督促员工依规操作按照《方案》的要求通过开展”;三查一审”工作来落实完善检查监督机制。加大对基层机构的检查监督力度突出重点紧紧围绕案件防控的重点环节对高风险业务、易发案件部位增加了督查深度、广度和频率。

（二）惩戒措施要到位。我年我行对违规和案件的责任追究提出了更为严厉的措施。同时制定了相关柜台业务禁止性规定这些禁止性规定是柜台业务操作中的高压线触犯一条即解除劳动合同具有极强的威慑力在全行上下引起了较大震动。

（三）激励措施要到位。为有效防范操作风险和各类案件、事故的发生在严肃问责的同时制定了相应的激励措施。对严格执行规章制度有效避免资金财产损失的一线员工给予通报表扬和奖励。

六 、 案防工作计划

（一）加强思想教育重视案防工作培训进一步提高案防意识使员工防范风险意识由被动灌输转变为主动形式。

（二）加强内控制度建设进一步完善案防长效机制。及时修订完善各项内控制度建立严密的制度防范体系。

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（三）强化对操作风险的管控继续加强贷款“三查”、轮岗、对账和强制休假等制度执行的检查；突出对”;高风险点”的监督检查不断拓宽检查范围力争使检查覆盖面达到 100%。

（四）案件防控工作任重道远决不能掉以轻心我行将继续保持对案件的高压态势继续强化员工的合规意识从管住人就管住风险的高度扎实做好员工行为动态管理确保实现零案件工作目标。

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