2021年反洗钱专项培训测试题

1.反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（ ）人，并出示合法证件和反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。 [单选题] * 1

2(正确答案) 3 4

2.《中国邮政储蓄银行反洗钱培训管理办法（2020年版）》规定，业务条线人员的反洗钱培训由所属（ ）负责。 [单选题] * 法律合规部门 人力资源部门 业务管理部门(正确答案) 综合管理部门

3.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户身份识别又称（ ）。 [单选题] * 客户识别

客户身份尽职调查(正确答案) 实名制 客户风险控制

4.在风险评估基础上，应适用（ ）方法防范或降低洗钱和恐怖融资风险。 [单选题] *

合规为本 利润为本 风险为本(正确答案) 稳健为本

5.中国邮政储蓄银行安徽省分行反洗钱尽职调查工作指南（2021年版）尽职调查工作原则包括（ ） * 风险为本(正确答案) 了解你的客户(正确答案) 真实充分(正确答案) 严格保密(正确答案)

6.反洗钱工作“三道防线”机制中，第二道防线包括（） * 内控合规部门(正确答案) 风险管理部门(正确答案) 信息科技部门(正确答案)

综合管理和支撑保障部门(正确答案)

7.网点开展尽职调查不得出现哪些情形（ ） * 超过系统处理时限(正确答案)

未联系客户，主观臆断或虚假回复客户信息户(正确答案) 以“电话无法联系到客户”为由敷衍回复尽职调查(正确答案) 对尽职调查表问题答非所问，或一律回复为“不了解”的(正确答案)

8.金融机构应做好反洗钱制度宣贯，加强对基层网点的培训工作，重点关注监管处罚的高发问题包括（ ） * 客户身份识别(正确答案)

尽职调查和强化型尽职调查(正确答案)

涉电诈异常交易分析(正确答案) 反洗钱信息保密(正确答案)

9.金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立（ ）账户。 * 实名账户

匿名账户(正确答案) 真名账户 假名账户(正确答案)

10.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（ ）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 * 反洗钱行政主管部门(正确答案) 机关(正确答案) 检察机关